一、金控平臺是什么？
1、金融控股公司的界定
混業→分業→協同：金控公司的發展路徑
金融控股公司新規解讀
監管模式有利于金融企業綜合化經營
2、現有金融控股公司的類型及特點
央企金控業務綜合且牌照齊全
地方金控以整合地方金融資源為目標
民營金控（含互聯網金控）發展迅速
3、目前最大的壁壘：銀行與證券
案例：四大行在金控的布局

二、未來金控平臺的發展趨勢是什么？
1、《金融控股公司監督管理試行辦法》的影響
設立金控的規模要求體現“抓大放小”
符合設立條件的企業集團半數擁有：信托、銀行、保險和證券牌照
主要的監管要求總結：股東資質要求、金控平臺的資質要求、管理體系要求等
2、戰略轉型思考
精品型：股東資源弱、子公司弱
產業服務型：股東資源強、子公司弱
綜合金融服務型：股東資源弱、子公司強
全能型金控：股東資源強、子公司強
3、他山之石：美國、日本的金控
美國的花旗、高盛、摩根大通
日本的三菱日聯
案例：花旗、高盛幾十年發展歷程
4、國投資本走過的路
戰略定位：以安信證券為核心打造財富管理全鏈條服務
安信證券的業務：經紀、投行、自營、資管、利息
信托與基金業務
案例：梳理國投資本

三、以史為鑒：銀行與證券之間的壁壘正在消除？
1、回顧商業銀行與投資銀行
七大牌照——銀、保、信、券、金、期、基
銀行：中國正在建立的“契約精神”才是發展的保障
案例：美第奇家族——最早的銀行家、摩根銀行百年歷程
投行的PPT Monkey：深度參與企業發展
投行業務之一：投行部，買方業務——起步時期利潤來源；
案例：客戶關系組、資本市場組——調動一切資源為企業股東利益最大化，阿里巴巴赴美上市、工商銀行的綜合金融解決方案
投行業務之二：中立及自營業務，交易業務——發展時期利潤來源
注意事項：與投行部建立嚴格的防火墻——可參考CFA職業準則
投行業務之三：資產管理——成熟時期利潤來源
注意事項：與投行部、交易部都要建立防火墻——可參考CFA職業準則
2、為什么要把投行和商行分開
以史為鑒——華爾街百年來的分業與混業
潛在風險：投行部動用社會公眾的儲蓄資金參與投行業務，解決方案：分業經營、存款保險制度
3、為什么要搞投商行一體化
2017年底的資管新規，為什么給資產證券化留下“后門”？
企業融資成本的關鍵WACC
案例：劉易斯拉涅利的點子——資產證券化：ABS、CDO、CDS 

獨立宏觀經濟研究者
曾任A股創優股份（831259） 研發副總裁
曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業研究員
曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員
曾任華爾金服網絡科技 宏觀策略分析師

【個人簡介】
2012年以宏觀經濟數據支持，與前東亞銀行營銷專家合作，在國內開展海外地產投資咨詢項目推廣，至2016年投資收益率超過100%。
作為在全國培養了超過三十萬理財師的東方華爾金融培訓集團首席講師，恪守“知行合一”。理論聯系實際的原則，將培訓、投資顧問、實戰三者結合，相輔相成。
個人投資組合，連續多年，年平均收益率超過20%。
帶領團隊，為多家私募基金提供宏觀、行業、企業研究服務，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業提供投融資咨詢（梳理企業資料、尋找潛在投資者、促成企業融資），將市場中的實戰經驗，融入到金融培訓的認證類及實戰類課程之中。
宋老師曾以宏觀經濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協助創優股份實現教育培訓轉型，完成戰略重組。2016-2019年，為華爾金服網絡科技提供宏觀研究、行業研究，協助公司實現多項目年均復合利潤率超17%。
宋老師多年宏觀經濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業發展未來、研究企業利潤增長”，針對不同行業，以靜態、經濟周期、生命周期等多個維度，建立統一數學模型，總結出一套關于企業升級與轉型的方法論，獲得眾多企業家及政府機構的高度認同并用于實戰，取得良好的效果。
宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執業準則，協助多家公司完成戰略目標，應對經濟周期波動，幫助企業健康發展，實現價值持續增長。

【主講課程】
宏觀經濟類
《宏觀類-2021年宏觀經濟展望》
《宏觀類-2021年兩會政府工作報告六大核心看點》
《宏觀類-汽車產業形勢》
《宏觀類-中國商業教育輔導市場分析及政策解讀》
《宏觀類-十九屆四中全會精神解讀》
《宏觀類-中美貿易戰背景下企業發展之路.》
《宏觀類-宏觀經濟與市政行業形勢解讀》
《宏觀類-宏觀經濟形勢與房地產行業發展.》
《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》
《宏觀類-中國經濟”雙循環“解讀》
《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》
金融類
《金融類-當前宏觀經濟形勢分析與銀行應對建議》
《金融類-當前金融環境下的投融資與資本運作》
《金融類-資管新規解讀與金融從業者新挑戰》
《金融類-零售金融趨勢與創新》
《金融類-互聯網金融與商業銀行創新》
《金融類-融資租賃運作模式與業務能力提升》
《金融類-金融防詐騙.》
《金融類-理財經理訓練營》
個人投資類
《個人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》
《個人投資類-中國宏觀經濟解析與家庭理財之路. 》
《個人投資類-家庭綜合理財設計與實施》
《個人投資類-宏觀經濟與資產配置》
《個人投資類-從宏觀及企業稅負看高凈值及中產客戶需求》
行業研究類
《行業研究類-建筑行業發展形勢展望》
《行業研究類-2021年兩會“精神”與十四五規劃2035遠景目標綱要-建筑工程》
《行業研究類-財務分析在投融資公司估值中的應用》
《行業研究類-“新基建”相關政策解讀與工程企業應對政策. 》
《行業研究類-當前宏觀經濟形勢分析與實體經濟融資應對》
《行業研究類-從疫情前后財政與稅收看企業負擔》

【學員評價】
宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！
——北京市藥師協會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！ ——經濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內容太豐富了！
——新華社旗下中國財富網 陳曉燕