【培訓對象】
客戶經理. 理財經理

【培訓收益】
● 價值認知：了解行業發展趨勢，明確我行客戶激活的核心價值所在 ● 分層管理：解讀我行客戶價值，了解我行客戶分層管理的方式方法 ● 流程優化：精準解析激活流程，突破陌生休眠客戶維護的恐懼心魔 ● 技能改善：實戰演練面談技巧，掌握我行客戶電話短信邀約全流程 ● 策略維護：解析客戶粘性策略，運用六大客戶服務策略精準保粘性 ● 活動營銷：提升活動策劃能力，貼合場景切入銀行各產品營銷策略

 第一講：分析篇
一、銀行發展與競爭新形勢下的三大思考分析
1. 互聯網金融影響下的銀行發展需要新思維
2. 白熱化競爭下的網點產能提升需要新方法
3. 智能化網點建設下的員工發展需要新能

第二講：客戶維護之金融產品篇
一、深入理解銀行“存款”二字
導引：穆迪將交通銀行評級由BBB3下調到AA1所引發的思考？
1. 存款考核的演變及趨勢
2. 個人儲蓄存款增存方法概述
3. 專業致勝的產品營銷策略
1）基層員工存款困局
2）競馬策略的由來
3）如何利用競馬策略掌握正確的“出牌”順序
4. 深入理解存款二字
1）從考核的角度：時點和日均
2）從客戶的角度：行內和行外
3）從掘金的角度：流入和流出
4）從銀行經營的角度：存款和理財
5）從銀行發展的角度：存款和中收
5. 如何降低“被拒絕率”的說話方式？
舉例：如何利用“現狀-問題-建議”說話方式挖轉行外活期資金
6. 如何做到揚長避短介紹產品
思考與練習：存銀行定期的10大理由
7. 營銷工作重點方向選擇和把控
1. 吸活期
2. 增定期
3. 轉理財
4. 配產品
1）短期資金的價值及營銷策略
2）中期擔險資金的價值及營銷策略
3）中期避險資金的價值及營銷策略
4）長期資金的價值及營銷策略
二、客戶維護之挖轉他行活期資金
1. 挖轉他行活期資金重要性
2. 利用活期賬戶升級挖轉他行活期資金
3. 活期賬戶三句話在大堂. 高柜. 客戶經理等崗位的活期作用
4. 活期賬戶三句話在大堂. 高柜. 客戶經理等崗位的管理要點
舉例：活期賬戶升級三句話細解及演練
三、客戶維護之增定期
1. 挖轉他行活期資金重要性
2. 利用活期賬戶升級挖轉他行活期資金
四、客戶維護之轉理財
1. 為什么要進行理財產品的轉化
2. 理財產品和存款的優劣勢對比分析
1）理財產品的優勢及應用場景
a拉轉客戶長期定存資金
b拉轉客戶長期沉淀資金
2）理財產品劣勢及應用場景
a行內理財產品轉化分析
b行外理財產品轉化分析
五、存量客戶維護之“四個抽屜一把鎖“配置法
1. 短期資金配置
1）短期資金的功能及配置方法
2）如何利用我行賬戶升級服務挖轉他行資金
2. 中期擔險資金配置
1）中期資金的作用及配置方法
2）不同客戶群體的中期資金配置建議
3）如何利用大額存單吸引他行資金
4）理財產品轉化為中期長期定存
分組分場景話術演練：
場景一：大額存單差額掘金
場景二：理財產品轉化為長期定存掘金
3. 中期避險資金配置
1）中期擔險資金的作用及配置要點
2）權益類市場投資的風險分析
3）為什么我們的投資常常以“樂極生悲”的方式終結
4）基金定投的客戶面談技巧及方法
4. 長期資金配置
1）長期資金的作用及配置要點
2）期交保險的金融功能
3）期交保險的非金融屬性分析
4）期交保險銷售過程中的異議處理方法
分組分場景話術演練：期交保險面談話術（話術+畫圖）
5. 一把“鎖”
1）意外險面談要點分析
2）重疾險面談要點分析
分組分場景話術演練：重疾險面談話術（話術+畫圖）

第三講：客戶維護之營銷工具篇
一、制定聯系計劃
思考：我之前是怎么制定客戶聯系計劃的？
1. 制定聯系計劃對工作的幫助
2. 存量客戶的有效梳理
二、客戶營銷之短信維護
1. 次熟客戶如果進行短信的預熱
案例：一條投訴電話帶來的啟示
2. 客戶短信維護方法
1）喚醒短信
2）邀約提醒短信
3）提醒到訪短信
4）面談結束后期跟進短信
三. 客戶維護之電話營銷
思考：我之前是怎么電話約見客戶的？
1. 陌生客戶挖掘存在的問題
1）資料準備不全找不到切入點
2）沒有電話預案
3）電話中直接營銷
2. 電話約見目標的設計與明確
1）電話預熱技巧——讓客戶期待我們的電話
2）電話開場白的流程與要點
小組研討：我們如何通過開場白傳遞自身的專業能力與服務動機，來有效營銷自己客戶約見理由的選擇與包裝電話邀約萬能公式“敲定見面時間五步法”
小組研討：今后我應該怎么做電話邀約？
3. 電話邀約過程中需要注意的幾個問題
1）分批分次的進行客戶梳理
2）不同客戶切入的電話邀約理由的呈現
3）電話邀約過程中的信息記錄要點
4. 電話邀約異議處理
場景一：客戶詢問“如何知道自己的聯系方式？”
場景二：客戶告知“沒有時間”
場景三：客戶告知“下次再說吧！”
分場景分小組演練：活期存款余額客戶升級為步步高邀約話術演練
四、客戶維護之微信營銷
1. 微信的包裝
1）微信名字如何包裝
2）個性簽名的包裝
3）朋友圈的包裝等
4）如何針對不同種類的客戶建群
5）依托金融產品的包裝方法
6）依托非金融產品的包裝渠道
2. 如何進行群維護
3. 如何打通線上線下的營銷模式
案例一：河西支行張經理針對建材市場客戶微信維護
案例二：微信維護讓她從一個普通對公柜員轉成為一名私行客戶經理

第四講：客戶維護之非金融服務篇
導引：它山之石可以攻玉，基于五大區域目標客戶分析的經典案例幫你打開腦洞，重建拓展思維
網點拓展營銷五大區域客戶價值解讀及經典案例分析
一、 社區分類及核心價值分析
案例分析：廣場舞帶來的一年業績持續提升
二、商區分類及核心價值分析
案例分析：服裝類異業合作打通的生態圈營銷
三、專區分類及核心價值分析
案例分析：小小銀行家掀起的存款熱潮
四、農區分類及核心價值分析
案例分析：新農村就業項目輔導實現的批量貸款

13年銀行管理及培訓輔導經驗
《網格化精準營銷》聯合創始人之一

《網點三量掘金行動》版權課程創始人之一

曾任：中國農業銀行湖北分行丨內訓師/支行行長

曾任：中國農業銀行湖北分行丨綜合個人/對公客戶經理

曾任：中國農業銀行丨省行內訓師/農行培訓學院巡講講師

百家分支行開門紅、全量資產提升、全能客戶經理訓練、明星大堂經理提升班等項目的培訓受訓學員超過10000人次，得到分/支行領導們一致好評。

 

李老師曾任職于農業銀行湖北分行10余年，先后從事過綜合柜員、大堂經理、個人綜合客戶經理、對公綜合客戶經理、支行行長等職務，熟透銀行對公和對私所有一線銀行營銷崗位，積累了豐富的銀行營銷及管理經驗。任職期間營銷業績顯著，多次被評為省行營銷能手、優秀員工。在2010年帶領的支行團隊手機銀行存量活躍客戶27524戶，其中當年新簽約活躍客戶13876戶，超額完成分行核定的12900戶責任狀任務目標，同時全年完成率和突擊戰完成率分別為121.05%、112.68%。 2013年實現個人中間業務收入2444萬，系統第二，同業第二，其中期交保險銷量大幅增長，收入系統第一；“壓歲金鈔”在省分行“壓歲金精英挑戰賽”中，秒殺期銷售取得驕人業績——銷售該產品1670套，系統第一，獲省分行“精英網點一等獎”，個人貸款投放新增14.1億元，系統排名第一，同業排名第二。

多次參與各地市行行內員工培訓巡講工作，參與并撰寫農總行“2014年基金業務發展調研方案”并做轉培訓；任職期間隨省行培訓學院巡講團隊對轄內數家支行員工近3000人進行營銷技能培訓；導入、固化多家銀行網點，在“培—訓—跟”上工作成效顯著，訓練過的學員行為改變率高達95%，學員滿意度高。

 

實戰項目案例:

中國銀行：

▲ 主導銀行山東某分行10期16個網點的“行外吸金”提升網點綜合競爭力項目；

▲ 主導銀行河北某分行3期8個網點的“開門紅旺季營銷”綜合能力提升競爭力項目；

中國工行銀行：

▲ 主導工商銀行北京分行8期25個網點的“行外吸金”網點綜合競爭力提升項目；

▲ 主導工商銀行湖北某分行4期8個網點的“行外吸金”網點綜合競爭力提升項目；

▲ 主導工商銀行山東某分行8期26個網點的“全量資產提升”項目；

▲ 主導工商銀行四川某分行4期12個網點的“行外吸金”提升網點綜合競爭力項目；

▲ 主導工商銀行新疆某分行9期18個網點的“行外吸金”提升網點綜合競爭力項目；

▲ 受聘工商銀行山東某分行講授《睡眠客戶激活與二次開發實戰訓練》2期；

▲ 受聘陜西某工行講授“開門紅旺季營銷”項目2期；

▲ 主導工商銀行山西某分行14個支行“網格化+開門紅營銷”項目4期；

中國建設銀行：

▲ 主導建設銀行北京分行6期18個網點的“行外吸金”提升網點綜合競爭力項目；

▲ 受聘建設銀行天津分行2期2個支行的《銀行客戶經理營銷技能綜合提升》課程；

▲ 受聘建設銀行河北某分行為個人客戶經理講 《銀行客戶經理營銷技能綜合提升》3期；

▲ 主導建設銀行河北某分行8期25個網點的“行外吸金”提升網點綜合競爭力項目，并擔任該項目近50多家網點導入的項目經理；

中國農業銀行：

▲ 主導農業銀行江蘇某分行2期6個網點的“全量資產提升”項目；

▲ 受聘農業銀行湖北某農行“開門紅旺季營銷”項目3期；

農信社：

▲ 主導陜西某農信社14個支行“網格化營銷”項目2期……

 

主講課程：

《網格化精準營銷》

《網點三量掘金行動》

《網點零售轉型技能提升訓練營》

《精英客戶經理全場景化營銷技能實戰特訓營》

《新微商形式下的銀行銷售和客戶維系方式和技巧》

• 地 產 鐵 軍 ——引爆房地產銷售團隊執行力及凝聚力成長特訓營

   

  一、創建房地產團隊1.熱身2.介紹培訓目的、形式和守則。3.樹立團隊目標4.組建團隊1)房地產人員為什么要設定目標2)目標對人生及事業的影響3)目標的游戲 4)制定銷售目標的SMART原則 5)如何分段實現大目標6)游戲目標與障礙5.教練視頻二、房地產團隊關鍵信念培植1.打破固有信念，改變只在一..

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• 金牌店長特訓營之銷售篇

   

  【課程背景】現代門店管理者經常遇到這樣的問題：1. 在互聯網的今天，銷售渠道如何拓展；2.店長對銷售計劃、分析、把控能力不足；3.商品陳列等對銷售的影響；4.顧客對商品產生不滿時，我們通常以敷衍為解決手段。　　本課程從店長對銷售的認識為導向，讓店長們轉變原有的銷售思維，從銷售渠道、商品陳列、員工激勵等方面進一步..

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• 金牌店長特訓營之管理篇

   

  【課程背景】現代門店管理者經常遇到這樣的問題：1. 店長們每天都很忙，成為“三mang”管理者，但業績并不理想；2.店長就像大海里航行的舵手，店長管理能力不足導致店整體管理不理想；　　本課程從店長自我角色認知，基本工作流程入手，讓店長們在管理上有所提升。【授課方式】課程講授—Lectur..

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• 禮儀服務隊特訓營

   

  【培訓方式】講師講授、環節展示、實踐練習、游戲互動，精彩比賽、效果展示等【課程大綱】每節課的設置運用“不同形式”授課，用意深厚，環環相扣，能夠深入人心。 對于新員工入職時陌生環境的適應及心態的調整到服務行業中對禮儀的認知程度都是一個破冰的過程；課程中采用“分組競爭”的模式將現實的接待場景搬進..

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• “創意私享家”——保險沙龍策劃講師特訓營

   

  課程背景：保險沙龍（產說會，以下同）一直都是保險團隊，銀行，財富管理機構拓客、關單，品牌，服務的主要形式之一，也是一對一營銷的有效補充。但沙龍營銷已成常態，客戶對于這一營銷形式已經產生了一定的厭倦和抗拒心理，過于常規或營銷目的過于明確的沙龍陷入死循環，勞民傷財，收效甚微。馬云說：“不是宏觀不行,那是你的宏觀不行”，沙龍作為..

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• 增百成千——保險增員特訓營

   

  課程背景：“不想當將軍的士兵不是好兵”，這句話頻繁出現在保險公司組織發展啟動大會的現場，激勵著一個又一個渴望在保險行業“升官發財”的優秀伙伴。的確，保險是當今最朝陽的行業之一，因為它的吸引力實在巨大。比方說：收入上不封頂，時間自由能更好地照顧家庭，能得到更多的學習成長和環游世界的機會等等。隨著國家政..

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