【培訓對象】
商業銀行中高層、資產管理部人員、理財經理、總裁班、研修班、專題講座、企業財務部、企業資金部、高凈值個人客戶等。

【培訓收益】

一.理財與資產配置基本概念
1.資產配置的定義
2.資產配置的重要性
3.投資者偏好

二.理財與投資組合多樣化
1.多樣化效應
2.投組波動性
3.投組波動性與相關性
4.什么是有效的多樣化投資？
5. 投資組合的有效邊界與最佳投資組合

三．資產類別與對應的理財工具
1. 什么是資產類別
2. 如何評估資產，如何劃分資產類別
2. 現金及現金等價物資產 – 貨幣現金類工具
重點講解：現金和現金等價物（七種）；
投資現金和現金等價物的風險收益；
外匯和外匯投資
當前市場貨幣現金類理財工具；
3. 固定收益類資產 – 債券與固收類工具
重點講解：債券相關特性；
非傳統債券結構；
債券發行人種類；
債券的地域種類；
投資債券的風險收益；
當前市場上債券類理財工具；
4. 權益類資產 – 股票與權益類工具
重點講解：普通股和優先股；
股票回報；
股市波動性；
持有期與通脹率；
股票風險溢價；
股票分類；
投資策略；
股票基金；
5.另類資產 – 大宗商品、房產、收藏類投資工具
重點講解：房地產；
如何投資房地產；
投資房地產的風險和收益；
對沖基金；
大宗商品(黃金、原油投資)；
私募股權基金；
集合投資工具；
結構性產品；
藝術品和收藏品；
6.保障類資產 – 保障型投資工具
重點講解：保險的功用；
人壽保險；
財產保險；
意外險

四．家庭理財實戰案例分享（實際應用）
1.選擇實際家庭理財案例與學員分享
2.選擇實際家庭和小企業理財案例與學員分享
教會學員如何在實戰案例中運用各種不同資產類別，幫助客戶實現資產保值增值
3.結合2016年以來外匯、債券、黃金、原油金融市場新變化，引導學員結合實際，思考如何開展理財業務

五． 如何做一名出色的理財經理（實際應用）
1. 提供全程化服務
2. 明確理財需求和風險偏好
3. 制訂理財方案
4. 檢視投資組合
5. 執業資格

六. 經濟周期與當前宏觀經濟形勢
1.如何判斷經濟周期
2.在不同經濟周期中各類資產表現特點
3.對經濟有重要影響的主要經濟指標及解讀方法
4.當前中國經濟：債市、股市、匯市與匯率自由化、樓市、人民幣國際化、中國資本擴張與中國企業國際并購

七．討論與交流
1.學員就感興趣的話題自由發問，講師解答并共同探討 

講師亮點
–北京大學特聘講師
–12年境內金融機構工作經驗，熟悉國內各類金融機構和國內經濟環境
–4年英國倫敦金融城工作經驗，熟悉國際金融市場和全球經濟
–外匯、大宗商品(黃金、原油)和宏觀經濟專家
–企業跨境收并購專家
–國際地緣政治與國際金融市場趨勢分析專家
–人民幣國際化參與者
–實戰派證券技術分析師
–英國金融與投資管理碩士
–英國外交與聯邦事務部志奮領學者
講師簡介
–榮森老師擁有豐富的海外工作經驗和長期的境內金融機構工作經驗。擁有國內講師不具備的天然優勢，對于離岸和在岸兩個市場都有第一手經驗和深厚的積累。對于金融體系各分支業務,尤其是銀行業務有深入了解。
–在英國工作期間，榮森老師參與了我國國有銀行人民幣國際化和中國企業走出去領域在海外的若干重大實踐，比如參與和見證了第一支離岸人民幣債券在倫敦成功發行，建行倫敦第一支CD產品的發行與交易和倫敦金屬交易所第一個人民幣計價的期貨合約誕生。積累了眾多寶貴經驗。
–同時，得益于長期的金融工作經驗，榮森老師對外匯匯率預測和匯率變動因素有獨到見解。
–并且對銀行間外匯市場及各類交易、對銀行間大宗商品交易，尤其是原油與黃金交易非常熟悉，以及主要經驗指標如何影響匯率、資產證券化在海外的發展、利率市場及人民幣匯率改革與外匯市場發展有專門研究，并對證券投資技術分析有實操經驗。
–榮森老師的課程可幫助企業和銀行的外匯交易和管理人員、教學科研機構的人員、政府機構與經濟金融領域相關人員、海外投資分析師、研究人員，以及廣大證券投資者更好的了解市場、把握國內外經濟走勢，做好外匯套保及外匯對沖管理，把握大宗商品投資機會，準確把握各類交易機會。

工作履歷
–2003-2008 Standard Life(英國最大養老金公司) 宏觀經濟研究員、分析師、結構化產品經理
–2009 -2011 某中資銀行倫敦分行 高級外匯、貴金屬交易員
–2011-2012 英國政府外交與聯邦事務部志奮領學者、英國阿伯丁大學金融學碩士投資管理方向
–2013-2015 某全球財經通訊社英國總部（倫敦） 中國事業部總監
–2015-今 某全球財經通訊社中國區 戰略總監

擅長領域
–經濟、金融領域：
–銀行業務相關：
外匯：銀行間外匯交易業務、外匯市場分析與預測、人民幣國際化；
大宗商品：原油基本面分析與原油交易，黃金基本面分析與黃金交易，
資金業務：銀行間同業拆借、銀行資金運營
風險管理: 市場風險計量、信用風險管理
技術分析：證券交易技術分析
–企業業務相關：
企業財務：企業外匯管理與風險控制
國際并購：中資企業海外收并購全流程及風險控制
信用風險: 企業信用風險管理
政府業務相關：宏觀經濟：中國宏觀經濟分析、全球宏觀經濟展望
中國債券市場：中國債券市場發展現狀與轉型
經濟轉型： 房地產市場調控與經濟結構轉型
投行業務相關: 資產證券化：資產證券化業務解析
基金管理: 資產組合構建與管理、投資組合再平衡技巧
金融租賃相關: 融資租賃: 融資租賃實務與案例分析
保險業務相關： 資金運營：保險資金運營
人壽保險：保險在財務規劃中的地位和作用
個人業務相關: 家庭財務規劃: 如何構建家庭財務體系
個人理財: 個人理財的觀念與路徑
主講課程
–《人民幣國際化》
–《人民幣匯率改革及當前外匯市場要點》
–《銀行間同業拆借業務》
–《銀行間固定收益業務》
–《當前中國固收市場變化與展望》
–《證券交易技術分析及交易技巧》
–《原油市場基本面分析及交易解析》
–《黃金市場基本面分析及交易解析》
–《商業銀行國際業務綜述》
–《融資租賃原理、實務與案例分析》
–《宏觀經濟分析與預測》
–《宏觀經濟指標分析與跨資產應用》
–《烏克蘭危機與金融市場》
–《美聯儲與世界金融市場》
–《金融市場全面介紹》
–《地緣政治與金融市場》 

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