第一，銀行業(yè)以指標(biāo)為核心管理工具

第二，全面準(zhǔn)確理解考核指標(biāo)的意義和價(jià)值
1.考核指標(biāo)的目的和意義
2.銀行四類經(jīng)營(yíng)指標(biāo)與平衡計(jì)分的關(guān)系
3.指標(biāo)體現(xiàn)的經(jīng)營(yíng)思想和業(yè)務(wù)邏輯
4.為什么有時(shí)候指標(biāo)不合理或經(jīng)常變
5.以客群經(jīng)營(yíng)為核心的零售銀行轉(zhuǎn)型之道

第三，零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的8個(gè)關(guān)鍵指標(biāo)

1.新增有效戶：
新增有效戶體現(xiàn)支行獲客質(zhì)量和能力，體現(xiàn)支行資源利用效率，體現(xiàn)傳統(tǒng)粗放式擴(kuò)張和轉(zhuǎn)型精細(xì)化經(jīng)營(yíng)的不同，輔助指標(biāo)“新增客戶有效戶占比、批量獲客有效戶占比、風(fēng)評(píng)覆蓋度”等，有效戶標(biāo)準(zhǔn)由各行定義。

2.月活A(yù)UM（及客戶觸達(dá)率、活期占比）
零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展最重要的指標(biāo)，被招行稱之為“北極星指標(biāo)”，極具深遠(yuǎn)理論價(jià)值和現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義，《提高月活的五種手段》是具體操作方法的精髓。

3.貴賓升降級(jí)（或分層占比）
零售客群經(jīng)營(yíng)的核心指標(biāo)，體現(xiàn)客戶經(jīng)營(yíng)維系的效果，也直接影響支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)的好壞，并具有趨勢(shì)性特征，應(yīng)當(dāng)充分關(guān)注。

4.產(chǎn)品覆蓋度
體現(xiàn)了支行客群質(zhì)量、員工經(jīng)營(yíng)能力、業(yè)績(jī)利潤(rùn)情況，是從客群經(jīng)營(yíng)到產(chǎn)品營(yíng)銷和支行利潤(rùn)的關(guān)鍵樞紐，也是零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展效果的最重要表現(xiàn)，輔助指標(biāo)“權(quán)益客戶占比、權(quán)益資產(chǎn)占比”等，產(chǎn)品覆蓋度統(tǒng)計(jì)口徑需各行定義。

5.存款資產(chǎn)比
股份制銀行探索零售銀行改革發(fā)展的最重要指標(biāo)，是內(nèi)部指標(biāo)，體現(xiàn)了支行客群經(jīng)營(yíng)成就和營(yíng)銷空間可能，是支行彈性安排經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的基礎(chǔ)，指標(biāo)具有一定動(dòng)態(tài)性，是支行戰(zhàn)略評(píng)估和經(jīng)營(yíng)規(guī)劃的主要參考。

6.主卡份額（或貴賓戶主卡占比）
支行在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)當(dāng)中的核心競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)，是本行相對(duì)競(jìng)爭(zhēng)銀行在爭(zhēng)取市場(chǎng)份額、鞏固目標(biāo)客群方面的競(jìng)爭(zhēng)能力和經(jīng)營(yíng)效果的體現(xiàn)，輔助子指標(biāo)較多，由各行根據(jù)戰(zhàn)略定位和經(jīng)營(yíng)特色予以規(guī)定，例如前述觸達(dá)率、月活，以及雙卡率、三定產(chǎn)品覆蓋度等。

7.貴賓年化收益率
支行零售轉(zhuǎn)型最重要的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，體現(xiàn)支行金融服務(wù)能力，是支行客戶滿意度和長(zhǎng)期發(fā)展競(jìng)爭(zhēng)力的核心，是零售銀行轉(zhuǎn)型成功與否的重要標(biāo)志。

8.零售業(yè)務(wù)占比
零售銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的根本目標(biāo)和效果體現(xiàn)，分為收入和利潤(rùn)占比兩方面，是衡量銀行企業(yè)總分支行建立經(jīng)營(yíng)特色、經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期優(yōu)勢(shì)、鞏固發(fā)展能力的重要考量。

第四，從實(shí)然到應(yīng)然，按規(guī)律辦事
1.用8個(gè)指標(biāo)闡明零售轉(zhuǎn)型的業(yè)務(wù)邏輯和關(guān)鍵問(wèn)題
2.目前以財(cái)務(wù)成果為核心的指標(biāo)體系如何優(yōu)化變遷到以客群經(jīng)營(yíng)為核心
3.提問(wèn)和解析：現(xiàn)實(shí)困難和課后踐行 

管理培訓(xùn)家

資深企業(yè)管理顧問(wèn)和商事法律顧問(wèn)

MBA導(dǎo)師

中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生院MBA導(dǎo)師

國(guó)際勞工組織中國(guó)本土培訓(xùn)專家

愛(ài)立信中國(guó)學(xué)院高級(jí)培訓(xùn)專家

清華大學(xué)MBA教育中心、北京大學(xué)軟實(shí)力研究院、中國(guó)人民大學(xué)領(lǐng)導(dǎo)力學(xué)院客座教授

擅長(zhǎng)企業(yè)綜合能力輔導(dǎo)和職業(yè)經(jīng)理人能力提升，涉及企業(yè)戰(zhàn)略、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、人力資源、管理能力、風(fēng)險(xiǎn)防范等多個(gè)領(lǐng)域，側(cè)重東西方管理比較研究和管理方法論。
長(zhǎng)期從事管理培訓(xùn)和管理顧問(wèn)工作，學(xué)術(shù)功底深厚，企業(yè)一線實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富，擅長(zhǎng)教練式培訓(xùn)和具體管理方法的傳授，課程生動(dòng)實(shí)用、精彩顯效，深受企業(yè)界歡迎。
《清華管理評(píng)論》和北大出版社特約撰稿人，主要著作包括《財(cái)經(jīng)簡(jiǎn)史》《30天成為骨干員工》《規(guī)則致勝的企業(yè)智慧》《經(jīng)理人必備的法律思維》《學(xué)易經(jīng)通管理》《中國(guó)管理思想之由來(lái)》等。 

2012年新開(kāi)發(fā)的講題：
1、《問(wèn)題分析與解決》
2、《系統(tǒng)管理思維和系統(tǒng)管理方法》
3、“怎么辦”系列主題，包括：企業(yè)文化怎么辦、員工激勵(lì)怎么辦、勞動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)怎么辦、績(jī)效管理怎么辦、股權(quán)籌劃怎么辦、輔導(dǎo)下屬怎么辦、期權(quán)激勵(lì)怎么辦，等。

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