【培訓對象】
個險渠道準客戶產(chǎn)說會，銀行理財講座

【培訓收益】
● 幫助客戶建立資產(chǎn)傳承的新觀念 ● 讓客戶清晰了解如何應對子女婚姻關系中的資產(chǎn)傳承 ● 讓客戶清晰了解法定繼承和遺囑傳承的利弊 ● 幫助客戶梳理保險在資產(chǎn)傳承中的重要作用

第一講：先認識資產(chǎn)
1. 資產(chǎn)：資本和財產(chǎn)
2. 資產(chǎn)管理的三個階段
1）創(chuàng)富
2）守富
3）傳富
3. 屬于您的資產(chǎn)：合法資產(chǎn)
案例：屬于文強的資產(chǎn)有多少
4. 能傳承的資產(chǎn)：個人資產(chǎn)

第二講：不同時期的資產(chǎn)傳承
一、子女婚姻中的資產(chǎn)傳承
案例：陳女士的擔憂
1. 嫁妝和彩禮是誰的？
2. 不同婚前財產(chǎn)的各自法律屬性
3. 保險減少子女婚變的財產(chǎn)風險
二、提前贈與下的資產(chǎn)傳承
案例：四十年的努力四年覆滅
1. 富二代的財富能力
2. 贈與合同的撤回
3. 保險是家庭財富的守門員
三、百年終老后的資產(chǎn)傳承
案例：賭王家族的兩份訃告
1. 法定繼承人的價值
案例：光耀東方集團的遺產(chǎn)爭奪案
2. 遺囑的重要性
3. 遺囑的制定和執(zhí)行
4. 遺囑最大的弊端
5. 保單減少資產(chǎn)傳承的爭議性
四、保單在資產(chǎn)傳承中的附加價值
1. 擴大可傳承資產(chǎn)
2. 保障家族現(xiàn)金流
 

高健老師 保險營銷實戰(zhàn)專家
18年保險營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗
國家理財規(guī)劃師
中國平安集團杰出講師
PICC中國人保總公司種子講師
中國平安深圳分公司高手會會員、金鉆俱樂部成員
曾任：中國人民保險（世界500強） | 營銷總監(jiān)
曾任：中國平安保險（世界500強） | 營銷部經(jīng)理
個人戰(zhàn)績突出，3年達成MDRT百萬圓桌會議成員
常年業(yè)績領先，曾開展產(chǎn)說會300+場（單場最高超1500人次），現(xiàn)場意向簽單3000萬。10次獲高峰會員
授課廣受好評，連續(xù)10年獲中國平安深圳分公司優(yōu)秀講師，3年獲中國平安集團杰出講師，連續(xù)2年獲中國人保深圳分公司優(yōu)秀講師
產(chǎn)品全線均涉，中國平安深圳分公司產(chǎn)品專家組成員、中人保深圳分公司產(chǎn)品研討組成員，參與研發(fā)推廣保險開門紅產(chǎn)品近10款，熟悉產(chǎn)品保險設計開發(fā)到推廣銷售

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
高健老師在保險行業(yè)深耕18年，從一線普通代理人開始，逐步成長為業(yè)務主任，到營銷總監(jiān)，創(chuàng)下了許多優(yōu)秀的戰(zhàn)績成果
→ 個人業(yè)績超群：最高年金險保費80萬，最高健康險保費25萬，單月最高銷售18件
→ 團隊創(chuàng)效矚目：增員個人團隊最高90人，預成一個部經(jīng)理64人，共154人，團隊新人一年留存率最高40%，單月最高業(yè)績275萬

在優(yōu)秀戰(zhàn)績的背后，高健老師深入了解客戶場景需求，了解客戶消費心理，參與了近10款開門紅產(chǎn)品的研發(fā)設計，并為產(chǎn)品的推廣營銷，設計了話術、銷售場景。
——參與中國人保“粵享無憂”重疾險（開門紅產(chǎn)品）前期開發(fā)研討，提出的輕癥和中疾的理賠比例被采納進保險合同；后續(xù)又根據(jù)不同銷售場景，開發(fā)少兒版、單身版、家庭版、高保額版4個版本的銷售話術
——參與中國人保“福佑人生”增額壽產(chǎn)品銷售話術開發(fā)，設計少兒教育金、個人養(yǎng)老金2個場景的銷售話術
——參與中國平安“金裕人生”、“尊宏人生”、“尊御人生”3款年金險（開門紅產(chǎn)品）的銷售話術開發(fā)，并作為種子講師給各個銷售團隊講解新產(chǎn)品訓練課程30+場

項目經(jīng)驗：
01-紹興郵儲銀行技能提升項目——3天全網(wǎng)點理財經(jīng)理集中訓練營，重點培訓期交產(chǎn)品的銷售邏輯、激發(fā)高端客戶的需求，協(xié)助理財經(jīng)理成交客戶等一些列培訓
成果：現(xiàn)場促成100+萬，其中單件最高保費50萬
02-鄭州郵政代理金融轉型項目——通過5天的輔導，幫助網(wǎng)點聚焦存量客戶盤活、廳堂客戶營銷、外拓新增客戶
成果：保險營銷業(yè)績共計200+萬
03-中國郵政昌吉“贏在開局，勝在首季”項目——通過網(wǎng)點輔導環(huán)節(jié)緊抓“三會六曬”，優(yōu)秀案例分享，定期舉辦網(wǎng)沙，調動全網(wǎng)點的主觀能動性
成果：項目開展首周，突破過往業(yè)績40萬的日平臺，日最高業(yè)績達110+萬，最終整體完成業(yè)績900+萬。
04-上海郵政和諧“數(shù)智化產(chǎn)能提升”項目——開展從觀念導入到產(chǎn)品講解成交全流程話術輔導；網(wǎng)店輔導重點抓“2062”銷售流程；精選客戶群，指導電話邀約、廳堂布置、柜臺引薦、銷售面談等環(huán)節(jié)的話術和技巧
成果：協(xié)助三個片區(qū)日平臺從25萬提升到35萬，片區(qū)均按節(jié)點超額完成目標
05-河南農(nóng)商銀行“激流勇進”保險項目——通過5天“線下巡店+線上會議+現(xiàn)場復盤+通關演練”，協(xié)助網(wǎng)點梳理客戶名單，舉辦“綠色網(wǎng)沙”和“現(xiàn)場保單診斷”活動，每天規(guī)范“三會六曬”動作
成果：實現(xiàn)多個網(wǎng)點破零，日均產(chǎn)能提升8萬。
05-上海農(nóng)行產(chǎn)能提升項目——定點輔導一個支行所有網(wǎng)點，通過大課培訓講解產(chǎn)品和銷售技能，網(wǎng)點早夕復盤會指導。理財經(jīng)理篩選客戶、電話邀約輔導，網(wǎng)沙協(xié)助開展等
成果：超額30%完成初始目標。
……

主講課程：
《財富傳承的風險和規(guī)劃》
《大額保單特訓》
《商業(yè)保險銷售提升訓練》
《新法規(guī)時代的資產(chǎn)管理》
《終身壽產(chǎn)品專項訓練》
《資產(chǎn)傳承的方式與利弊（產(chǎn)說會）》

授課風格
邏輯性強：整體課程設計前后銜接緊密，條理清晰，知識點由淺入深，能讓學員循序漸進的接受全新的知識點。
互動性強：，老師會在課程中穿插不同的案例說明、分組研討、團隊競賽、實操演練等多元化教學方式，讓學員不僅是知識的聆聽者，更是學習的參與者，能全身心的投入到學習中去，更好的吸收，更快的轉化成產(chǎn)能。
風格幽默：以生動有趣的方式講解，并穿插著一些幽默和有趣的故事。不僅能吸引學員的注意力，還會讓學習變得更加生動有趣。
理論與實戰(zhàn)兼?zhèn)洌赫w課程理論與實戰(zhàn)相結合，將枯燥的理論知識融入到真實的銷售流程中，在重要的知識點都有設計獨特的工具，可以讓學員一學就會，會了就能直接用。
銷售知識體系化：18年保險一線工作，從一個完全沒有客戶資源的新手小白成長為業(yè)績菁英、團隊管理者，不論是在客戶營銷還是在團隊管理方面，都有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。

部分客戶評價：
老師不同于其他保險銷售講師，不僅僅有豐富的保險銷售經(jīng)驗，并且能將理論知識與銷售流程完美融合，讓學員能聽懂、能學會、能使用。
——上海農(nóng)業(yè)銀行金管局 包總
高健老師能將枯燥的法律條款解讀得通俗易懂，再結合實際的銷售案例，可以幫助我們快速的將知識轉化為產(chǎn)能，多次的合作，讓我們團隊收獲頗豐，整個團隊的高端客戶營銷業(yè)務有了顯著的提升。
——中國平安深圳分公司營銷總監(jiān) 吳總
老師自身的保險銷售技能非常嫻熟，在引導客戶思路和解答客戶異議等方面都有極其豐富的經(jīng)驗，對于課堂上學員的提問都能做很好的回饋，讓學員不但能了解教程內(nèi)的知識，還能學習到課程外的技能，整個團隊收獲滿滿。
——中國人保深圳分公司營銷總監(jiān) 肖總
幽默詼諧的課堂氛圍，通俗易懂的課程講解，這是高健老師課程的兩大特色，能讓我們在笑聲中學會知識，深受銷售團隊小伙伴的喜愛。
——水滴保培訓項目負責人 游總

部分授課照片：

深圳平安保險
《財富管理》 深圳平安保險
《績優(yōu)業(yè)務員訓練營的課程》

中國人保
《新晉保險主管訓練》 中國人保
《創(chuàng)說會》

泉州平安保險
《VIP客戶沙龍》 杭州的郵政儲蓄銀行
《健康險產(chǎn)品專項訓練》

 

• 新稅法下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進行點對點的鏈接，家庭財富管理的稅務風險從理財?shù)母拍钭兂闪藢嶋H。《新稅法下的家庭財富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關政策梳理講解，引導高凈值客戶關注個人家庭資產(chǎn)風險，提前做好應對準備。課程通過對保險工具資產(chǎn)保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

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• 新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：今年是一個多災多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結束，一場席卷全球的疫情讓每個行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個家庭都在這場突發(fā)的災難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情，從這場災難中我們學會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化..

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• 自由自律，圓夢壽險（保險創(chuàng)說會）

   

  課程背景：壽險營銷是一個不斷挑戰(zhàn)和突破自己的行業(yè)，入行看似簡單，要做好卻不容易，客戶層次跨度大，對從業(yè)人員素質要求高，如何招募和留存高素質準增員對象，一直是行業(yè)難點。當前壽險業(yè)從人海戰(zhàn)術向單人高產(chǎn)能時代轉型，壽險從業(yè)員如何不斷提升自己，擁有更長遠的職業(yè)競爭力，并贏得社會尊重，是高素質人才加入這行重要衡量因素。本課程通過一個資深壽險業(yè)人士對壽險業(yè)的..

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• 解決用錢的焦慮——中產(chǎn)家庭財務規(guī)劃的智慧（年金險產(chǎn)說會）

   

  課程背景：年金險的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應該在數(shù)量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶。在百度百科中，對于中產(chǎn)家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬元—50萬的的階層稱為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點：有車有房，有穩(wěn)定的工作，有保險、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產(chǎn)階層財富白皮書》中，福布斯..

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• 職場有毒，事業(yè)有道——淺談職場方法論（增員創(chuàng)說會）

   

  課程背景：創(chuàng)說會已是各代理人團隊常用的促進增員的活動，壽險公司增員對象可以分為兩類：有職場經(jīng)驗的和沒有職場經(jīng)驗的。對于有職場經(jīng)驗的增員對象而言，他們對過往的職場經(jīng)歷有切身的感受與思考，通過系統(tǒng)化分析、推演，總結出職場五大方法論，可以引發(fā)他們的共鳴，無論他們過往的職場經(jīng)歷是開心還是不開心，打工心態(tài)總是悲哀的，通過打工獲得完美的終身事業(yè)發(fā)展是不切實際..

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• 疫情后的保險大時代（創(chuàng)說會）

   

  課程背景：席卷全球的新冠疫情將世界分割成了“前疫情”和“后疫情”兩個世代，對世界政治、經(jīng)濟、國際關系、每個個人、每個家庭的影響突如其來、猝不及防，對各行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營活動也產(chǎn)生了深遠影響。疫情是對全民風險意識的再教育，是一次近乎實驗室狀態(tài)的風險觸發(fā)，對保險業(yè)的影響無遠弗屆。后疫情世代，保險業(yè)必將迎來高..

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