【培訓對象】
銀行支行,分行,財富管理,企劃...相關人員

【培訓收益】
在利率市場化下銀行成功轉型提升競爭力

利率市場化背景下,商業銀行如何化危機為轉機,力求脫胎換骨煥然一新的成功轉型之道! 利率市場化背景下銀行借鏡臺灣經驗營運成功轉型之道 第一部分 利率市場化的實施演進路徑 1. 利率市場化的重要意義 2. 利率市場化是邁向金融自由化的起點 3. 國外利率市場化經驗給國內銀行的借鏡 4. 臺灣利率市場化及金融自由化演進歷程 第二部分 利率市場化對銀行營運的沖擊及未來的影響 1. 銀行收入結構改變及組織再造 2. 利率風險的管理 3. 產品創新 4. 人才培訓及再教育 5. 案例說明:英國HSBC匯豐銀行 6. 公司銀行業務的再聚焦 7. 零售銀行業務的興起 8. 財富管理業務的起飛 9. 臺灣銀行業受利率市場化的影響說明 10. 演練: 利率市場化下銀行的對策 第三部分 公司銀行業務重新定位及聚焦 1. 實施價值管理 2. 實施客戶細分戰略 (1).進行市場細分 (2).建立主力銀行關系 (3).聚焦重點客戶 3. 案例說明:臺灣中國信托商業銀行 4. 演練:公司銀行業務如何重新定位及聚焦 第四部分 零售銀行業務的成長之道 1. 銀行卡發行 2. 消費金融業務的突破 3. 案例說明: 臺灣消費金融業務成功及失敗案例 4. 風險定價的實施 5. 透過合并擴大網點覆蓋 6. 案例說明:臺灣中國信托商業銀行成長之路 7. 演練: 零售銀行業務如何再造? 第五部分 財富管理業務順風高飛 1. 提高手續費收入的最佳解決方案 2. 臺灣財富管理業務的演進 3. 案例說明:臺灣中國信托商業銀行 (1). 三個最佳堅持3 Bests (a) Bestpeople (b). Bestproduct (c). Bestsolution (2). 客戶關系管理(CRM) (3). 多重渠道的服務(Multi- Channel Delivery) 4. 以資產配置為核心的財富管理模式 (1). 何謂資產配置? (2).多種資產類別的投資 (3). 資產配置的原則及方法 (4). 資產配置的各種實務運用模式 (5). 資產配置的原則及方法 (6). 全新的財富管理營銷流程的規劃設計 (7). 如何以資產配置模式銷售產品的步驟 (8). 滿意的客戶才是財富管理部門長期獲利的保證 (9). 演練: 以資產配置模式進行財富管理 第六部分 危機也是轉機-----銀行脫胎換骨的契機 1. 銀行目前面臨溫水煮青蛙的風險 (1).高利差收益養成安逸心態 (2).本國競爭者新進銀行進入緩慢 (3).外國競爭者壓力尚不大 (4).互聯網金融威脅還不夠大 2. 化危機為轉機進行組織變革 (1).利率市場化可以扮演鯰魚角色 (2).經營差異化及組織變革 3. 提升銀行的競爭力是未來存活之道 4. Q&A

百利財富管理顧問公司總經理
美國紐約市立大學MBA
中華講師網「中國百強講師」
盤石百利投顧總經理
聯邦銀行經營顧問
聯邦投信總經理
康和投顧董事長
群益證券執行副總裁
中國信托銀行個金事業群資深顧問
中信投信協理
臺新銀行個金事業群總助
臺證投顧協理
美商花旗銀行協理
美商大都會人壽副主任

林志煌老師畢業于美國紐約市立大學MBA,主修財務及投資,歷任臺灣前四大券商群益證券執行副總裁、聯邦投信總經理、盤石百利理財經理總經理、康和理財經理董事長、以及主要零售銀行聯邦銀行、中國信托銀行、臺新銀行、美商花旗銀行、美商大都會人壽...等國內外金融集團的高階主管,在金融業(銀行、證券、理財經理、基金、保險)累積超過26年以上豐富的實戰及管理經驗并擁有耀眼的戰績

培訓資歷超過十五年,尤其在財富管理、理財、個人金融業務、資產管理、理財規劃實務、及營銷管理方面擁有獨到的見解,是金融培訓市場上少見的既懂理論又有豐富實戰經驗的老師。

林老師在臺灣是財富管理、理財、銀行個人金融、及資產管理業務領域著名的實戰培訓專家,目前任職百利財富管理顧問公司總經理,專注于提供兩岸金融業財富管理咨詢顧問及實戰培訓,并受聘擔任臺灣數家金控公司的培訓顧問,因為培訓課程重視實戰及實用,受到兩岸學員們高度的認可；
迄今臺灣及大陸的銀行、證券從業人員已有超過10000人參與林老師相關培訓課程。林老師于2015年榮獲中華講師網頒發『中國百大講師』證書，在金融實戰培訓類名列前十強。

主講課程
銀行業:
《私人銀行客戶開發及維護》
《利率市場化背景下銀行借鏡臺灣經驗營運成功轉型之道》
《借鏡臺灣經驗提升銀行業財富管理實戰技能》
《臺灣個人金融業務發展趨勢及實戰應用》
《財富管理和金融產品銷售》
《財富管理及資產配置》
《高凈值客戶分析及資產配置》
《高凈值客戶資產風險管理》
《財富管理與私人銀行》
《量化投資與對沖基金》
《衍生性金融商品介紹與規劃實務》
《結構型商品規劃設計與實務》

證券業:
《財富管理和金融產品銷售》
《財富管理及資產配置》
《高凈值客戶分析及資產配置》
《高凈值客戶資產風險管理》
《量化投資與對沖基金》
《衍生性金融商品介紹與規劃實務》
《結構型商品規劃設計與實務》
《財富管理與證券投資顧問實務研討》
《證券市場走向顧客導向的財富管理新時代》
《財富管理背景下營業部對公業務的營銷開拓實務》
《券商財富管理業務的團隊建設》
《資產配置模式下對公業務營銷與拓展實務》
《財富管理與證券投資顧問實戰》
《投顧職業生涯規劃》