【培訓對象】
國有銀行、股份制銀行、城商行、農商行等中高層管理人員，數字化條線人員

【培訓收益】
了解全球金融科技及銀行數字化轉型的發展脈絡—— 把握時代趨勢 掌握商業銀行發展金融科技、進行數字化轉型的—— “五板斧” 學習當前國內外領先銀行的數字化轉型實操案例—— 深度剖析

一、 金融科技的發展脈絡——基礎篇
1.1全球金融科技發展概述
1.2人工智能（AI）的五大核心技術
1.2.1 計算機視覺
1.2.2 機器學習
1.2.3 自然語言處理
1.2.4 機器人
1.2.5 語音識別
1.3 區塊鏈（Blockchain）
1.3.1 區塊鏈是比特幣嗎？
1.3.2 區塊鏈的演進與應用實踐
1.4 云計算（Cloud Computing）
1.4.1 如何理解“云”
1.4.2 云計算的演進與應用實踐
1.5 大數據（Big Data）
1.5.1 大數據的5V特性
1.5.2 大數據的演進與應用實踐
1.6 物聯網（IOT）
1.6.1 萬物互聯的幾何級數效應
1.6.2 物聯網的演進與應用實踐
二、 商業銀行的百年未有之大變局——時代篇
2.1 宏觀層面：全球經濟的深度衰退
2.1.1 2021年全球經濟展望
2.1.2美聯儲貨幣政策的傳導效應
2.1.3金融開放帶來的機遇與挑戰
2.1.4如何看待當前的違約潮頻發、信用風險高企
2.1.5 “大循環”與“雙循環”的戰略路徑：對銀行業的傳導
2.1.6 全球商業銀行2020年業績分析：杜邦分析法
2.2 中觀層面：數字經濟倒逼商業銀行進行金融科技與數字化轉型
2.2.1 第四次世界產業革命
2.2.2 全球銀行業的“Bank 4.0”時代
2.2.3 數字經濟成為中國經濟的新增長極
2.2.4 如何深度把握客戶數字化需求：消費端、生產端與社會端
2.2.5 國內商業銀行未來發展的唯一出路是什么？
2.3 微觀層面：后疫情時代的創新與聚焦主戰場
2.3.1 如何將小創新規模化、邊緣領域常態化
2.3.2 如何聚焦重點區域：經濟帶與城市群
2.3.3 如何聚焦重點行業：新基建與舊基建
2.3.4 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業的協同關系
三、 “十四五”商業銀行金融科技與數字化轉型的“五板斧”——策略篇
3.1 第一板斧：渠道創新——直銷銀行
3.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？
3.1.2 國內直銷銀行的現狀：定位、架構、產品與渠道
3.1.3 如何打造直銷銀行：產品專家型、客戶專家型與全能型
3.1.4 直銷銀行的四大基礎能力建設
3.1.5 直銷銀行需要線下嗎？
3.2 第二板斧：場景創新——開放銀行
3.2.1 開放銀行“開放”在何處？
3.2.2 什么是API經濟？
3.2.3 全球領先銀行是如何打造開放銀行的
3.2.4 中國國內開放銀行的探索與實踐
3.2.5 開放銀行的三種模式構建：開放數據、嵌入合作與第三方平臺
3.3 第三板斧：智能創新——數據挖掘
3.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險
3.3.2 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據
3.3.3 如何挖掘經濟周期因子風險數據
3.3.4 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據
3.3.5 基于客戶畫像的違約概率計算
3.4 第四板斧：組織創新——架構重塑
3.4.1 組織重塑：如何打造敏捷型組織
3.4.2 機構重塑：利潤中心再造的模式與路徑
3.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數字化團隊
3.5 第五板斧：流程創新——流程再造
3.5.1 流程優化工具：端到端的客戶旅程再造
3.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優化
3.5.3 如何打造全行集中運營系統
3.5.4 數字化網點的流程優化再造
四、 國內外商業銀行金融科技與數字化轉型剖析——案例篇
4.1 國外先進案例：舉措、創新與成效
4.1.1 星展銀行（DBS）
4.1.2 荷蘭ING銀行
4.1.3 西班牙對外銀行（BBVA）
4.1.4 匯豐銀行
4.1.5 摩根大通（JPM）
4.1.6 澳大利亞聯邦銀行（CBA）
4.1.7 花旗銀行
4.2 國內先進案例：舉措、創新與成效
4.2.1 招商銀行
4.2.2 平安銀行
4.2.3 螞蟻金服
4.2.4 國有大行 

清華大學博士后、中國人民大學博士
中國農業銀行總行宏觀經濟與金融市場分析師
中國農業銀行總行培訓學院內訓師
中國農業銀行總行數據分析師
美國加州州立大學訪問學者
中國博士后面上科學基金一等資助獲得者
主持及主筆多項國家級及省部級課題

【個人簡介】
扎實的理論功底。王老師常年就職于中國農業銀行總行，從事銀行業戰略規劃、宏觀經濟和金融市場研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業銀行經營管理、普惠金融、農村金融、金融科技等領域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類課題十余項，包括國家社科基金重大項目、北京市社科基金重點項目、北京市社科基金青年項目、農業部、商務部等部委項目及地方政府規劃項目，撰寫過幾十余篇研究報告，發表十余篇論文，出版多部專著。同時為國內十余家國家級、省級產業化龍頭企業撰寫戰略咨詢報告，致力于學以致用！
豐富的實踐經驗。王老師在中國農業銀行總行工作多年，在商業銀行數字化戰略轉型及金融科技領域具有豐富的實務工作經驗。全程參與并主筆“中國農業銀行利潤中心及事業部制改革發展模式”研究，首創“權責利三維坐標軸”利潤中心模式，被農總行行領導高度認可，并授權為全行條線進行戰略轉型方面的培訓。同時擔任農總行數據分析師，全程參與農總行多項金融科技項目，具有豐富的金融科技實操經驗。
前沿的研究領域。王老師同時在宏觀經濟和金融資產估值及金融工程領域有獨到的研究造詣和大量的實操經驗。全程參與農總行《逆周期下宏觀經濟指標對商業銀行資產的傳導路徑》項目及《商業銀行金融資產估值系統建設》，對于宏觀經濟，及銀行投資中的固收（債券及衍生品）、外匯、理財、貴金屬及信用衍生品都有著深入的研究。尤其對于當前實體經濟下行的信用風險分析及銀行經營風險管理有著深入研究，創新性的構建隱含評級模型分析、信用利差分析、財務指標分析等對銀行的信用風險管理具有切實的指導意義。
大量的案例經驗。王老師具備大量的企業管理咨詢經驗，尤其在案例研究上積累的大量的成果和實操經驗，曾全程指導鎮江光宇集團股權激勵項目，曾參與編寫《中國人民大學十大農牧企業案例》一書，成為農牧企業經營的寶典。

【主講課程】

《如何把握十四五開局之年的機會》
《宏觀經濟后疫情時代的中國經濟走勢》
《十四五規劃和2035遠景目標重點解讀》
《兩會政府工作報告解讀及2021年宏觀經濟形式分析》
《2021年國際國內宏觀經濟與金融形勢分析》
《2021年國際國內宏觀經濟與金融形勢分析》
《2021年經濟形勢與政策重點展望》
《中國經濟走勢與企業變革創新》
《金融科技與商業銀行的數字化轉型》
《最新經濟金融熱點分析》
《普惠金融和金融科技》
《人民幣的數字時代——銀行如何抓住數字化人民幣機遇》

【客戶評價】
王老師理論功底扎實、講課生動、貼合實際，案例豐富，對宏觀經濟有獨到的見解，干貨滿滿。 ——國家電力投資集團 孫向方
王老師非常注重將宏觀經濟的走勢和背后邏輯與老百姓的日常生活結合起來，對個人的家庭資產配置很有借鑒價值。 ——中國農業銀行培訓學院   周麗
王老師的宏觀經濟課程有高度、有深度、有廣度，同時還接地氣，對企業的經營發展會給出具體性的建議，非常受用！ ——四川天王牧業集團 董事長   張春雷
王老師對于國內大循環和雙循環的研究非常有前瞻性，對企業未來發展的定位和方向非常有價值！ ——黑龍江稻花香米業集團 總經理   張愛國 

• 金融科技與商業銀行個人消費信貸結合 在產品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯技術的發展使互聯網金融成為可能（三）互聯網金融對傳統銀行資產業務的顛覆和沖擊（四）互聯網金融成為大勢所趨（五）傳統商業銀行的應對策略二、互聯網金融的創新模式介紹（一）總體介紹（二）網絡銀行（三）第三方支付（四）網絡資產交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 企業數字化轉型教練營

   

  四大饋贈：1、精品資料——《江蘇省企業數字化轉型白皮書》紀念版、《企業數字化轉型需求調研報告》以及其他江蘇省數字經濟商會出版資料。2、標桿考察——參加教練營的營員，可以共同參訪數字化領軍企業數字化中心模式運營3、教練資格——參加教練營順利結業的營員，將獲得“江..

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• 金融科技背景下商業銀行個人消費營銷、產品設計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業銀行與互金公司消費信貸商業模式比較分析與經驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動模式、場景驅動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農民、工人、白領、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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  課程背景：■ 社會：不確定太大中國處在經濟下行壓力大，制造業困難，但同時大數據及人工智能讓中國走在世界前沿，給傳統企業插上數字智能化翅膀迫在眉睫！中國轉型的根本是企業和個人轉型，轉型的關鍵是數字化從而實現智能化，因為未來競爭的不是品牌、不是資本，而是數據！未來是不確定和快速迭代的，灰犀牛和黑天鵝并存，AI、物聯網、區塊鏈等等眼花繚亂，乃至..

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• 數字化轉型“5G關鍵技術與產業應用”培訓大綱

   

  第一章：5G技術前沿及全球產業布局（約1小時）第1節、 5G 概述1、 移動通信發展史（1G-5G）2、 5G關鍵性能指標3、 5G 總體愿景4、 5G 三大應用場景5、 5G技術路線、行業標準及推進時間表6、 5G對個人、企業及社會的影響第2節、 5G大國博弈1、 中歐美日韓5G推進組織2、 中歐美日韓5G推動時..

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• 數字化轉型“5G技術前沿與產業投資機遇”培訓大綱

   

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