【培訓對象】
基金公司客服中心員工、直銷理財中心銷售服務人員


【培訓收益】


課程目的：
經歷了市場的跌宕起伏，金融行業競爭日益加劇，廣大投資者不僅投資理財意識、觀念發生了深刻的變化，而且投資理財知識和水平也大大提升。在這種情況下，基金公司客服人員如果只是僅僅服務態度好和溝通技巧好，但是缺乏投資理財的專業知識，在電話中已經無法應對各種不同客戶的投資理財需求或問題，很難做到有效專業的溝通。本課程通過向客服人員全面介紹財富管理基本概念和四個核心組成部分（財富積累、財富保障、財富增值、財富分配）知識的基礎上，大量引用境外金融機構案例加以有效說明，并通過演練互動的方式，幫助客服人員建立以客戶為中心的基金銷售觀念，在溝通中注意運用財富管理的理念和方法，注重了解客戶的綜合理財需求和風險承受能力，在此基礎上推薦合適的基金產品，幫助客戶實現理財目標，有效提升客服人員的專業知識水平。
課程效用：
——學習如何運用財富管理知識與客戶有效溝通，為客戶策劃理財目標；
——充分了解和挖掘客戶的財富管理綜合需求；了解客戶的風險承受能力
——了解現代投資組合（資產配置）的重要性及多樣化投資的運用；
——運用財富管理作為金融銷售工具，掌握如何根據客戶不同財富管理階段推薦銷售不同的合適的基金產品或組合，幫助客戶實現理財目標
——引導學員在關注客戶經濟目標的同時關注客戶的人生價值，注重建立與客戶的長期信任關系，創造客戶的終身價值。
課程提綱：
專題1：財富管理的概念和金融產品銷售趨勢
財富管理、個人理財與投資管理
個人理財的定義
個人理財產生的社會背景
財富管理與理財顧問的服務分類
理財顧問的專業技能和工作流程
專題2：財富積累：家庭凈資產、現金流與債務管理
財富管理四部曲框架
家庭凈資產的定義及組成部分
家庭凈資產表指標的應用及其重要性
現金流分析對于個人理財的意義
案例練習：家庭凈資產和現金流計算
債務管理與債務危機
財富積累中的幾大重要原則
專題3：財富保障：保險理財（簡略講授）
保險的定義、分類及財富保障功能
保險在個人理財規劃中的作用
保險產品購買的原則
專題4：財富增值：教育規劃和退休規劃
教育成本的上升與教育投資的重要性
教育投資計劃
退休計劃的目標、內容與步驟
案例練習：退休費用的計算
影響退休規劃的7個因素
專題5：財富分配：稅務規劃、遺產規劃（簡略講授）
稅務規劃
財產的繼承和轉讓、遺囑規劃
專題6：基金投資品種的選擇與組合
主要金融投資品種的分類
基金投資品種選擇與配置的方法
1、根據投資理財目標：客戶投資需求分析
討論：投資產品分類及其理財功能
2、根據客戶的風險偏好：
不同資產類別的歷史風險、收益比較
測試：客戶風險態度檢驗
3、合理的資產配置：
投資品種選擇與組合的原則
資產配置的原則與過程
案例練習：客戶基金組合方法
個人投資的基本原則：分散投資、優質投資、長期投資、定額定投
如何看待產品、技術分析
投資計劃書制作的步驟與要求（案例討論、分析）
專題7：專業化基金產品推介和電話營銷技巧
基金理財產品的推薦方法：
基金產品賣點總結ＳＣＯＲＥ；
ＦＡＢ法則推薦基金
案例演練：如何在電話中向客戶宣傳公司旗下基金產品的好處？
介紹產品與服務注意事項
電話營銷的重要性和基本內容
專業化電話營銷技巧：漢堡包技術
專題8：財富管理與基金產品營銷
財富管理、基金銷售與客戶需求分析
——客戶的理財目標、客戶分類與需求
客戶服務與客戶滿意度和客戶忠誠度
理財與社區開發、基金產品銷售

• 新經濟形勢下的家庭財富管理——保險財稅改制篇（客戶答謝會版）

   

  課程背景：2018年，中國經濟處于轉型攻堅期，深化改革也開始進入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產稅是否呼之欲出？遺產稅是否加速推進？這些即將來臨的稅務改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點，結合..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時才想起《繼承法》；● 不要在風險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；作為保險客戶經理需要對相關法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是..

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• 新經濟形勢下的家庭財富管理——保險時政熱點篇（客戶答謝會版）

   

  課程背景：2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿易戰時時緊逼，內有改革深水區步步驚心，中國經濟正處于一個偉大的變革轉型時期，貿易戰對中國經濟如何影響？房產稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護財富安全？本課程，即從解讀貿易戰走勢為起點，分析房地產市場、房產稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經濟當前..

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• 保險財富管理之法律視野

   

  課程背景：當我們和客戶溝通時候，談及法律問題，專業知識的缺乏讓我們談論戛然而止，當我們艷羨業績高手分享價值客戶關注的財富傳承和資產保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時間已經到了2019年了，在這個金融市場快速發展的時代，在這個專業為王的大時代，必須要培養理財顧問，使其掌握財富保全與傳承的專業法律知識，具備為價值客戶提供專業服務能力，增加大額保單銷售..

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• 保險財富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國經濟處于轉型攻堅期，深化改革也開始進入深水區，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產稅是否呼之欲出？遺產稅是否加速推進？這些即將來臨的稅務改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？我們將關注高端客戶關注的問題，對稅務問題進行詳..

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• 保險財富管理之資產配置

   

  課程背景：處于高速增長的中國經濟受歐美國家經濟危機的拖累，出現了增長放緩的態勢。企業深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動搖著企業家的信心。中國當前政策趨勢如何？2019年經濟發展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場的應對策略是什么？2019年保險行業又有怎樣的機遇？我們將關注高端客戶關注的問題，對當前..

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