【培訓對象】
財富顧問、理財經(jīng)理、保險顧問

【培訓收益】
● 業(yè)績：促進金融機構(gòu)商業(yè)年金產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升。 ● 專業(yè)：為客戶提供教育、退休、風險隔離等專業(yè)事務性服務。 ● 工具：商業(yè)年金客戶經(jīng)營工具箱，不斷更新、不斷迭代。

第一講：商業(yè)年金與客戶經(jīng)營
一、商業(yè)年金營銷價值與營銷誤區(qū)
1. 商業(yè)年金與金融行銷價值
2. 常見商業(yè)年金營銷誤區(qū)
3. 商業(yè)年金客戶經(jīng)營畫布
二、商業(yè)年金的形態(tài)、意義、功用
1. 商業(yè)年金產(chǎn)品設計形態(tài)
2. 商業(yè)年金發(fā)展歷程與產(chǎn)品創(chuàng)新
商業(yè)年金基于財富管理的意義
三、家庭財富生命周期與年金配置
1. 家庭財富管理生命周期
2. 財富生命周期與年金產(chǎn)品
3. 不同財富生命周期的年金配置
總結(jié)：以財富管理視角使財富顧問清晰認知商業(yè)年金產(chǎn)品價值與功能，明晰該類產(chǎn)品在財富管理市場的目標人群與配置價值

第二講：工薪/中產(chǎn)客群商業(yè)年金專業(yè)營銷技術
一、理財賬戶：家庭理財賬戶與年金價值
1. 消亡中優(yōu)秀的家庭理財習慣
2. 商業(yè)年金與家庭理財賬戶建立
訓練：商業(yè)年金與家庭理財習慣
二、有效儲蓄：商業(yè)年金有效釋放家庭冰山儲蓄
案例：家庭現(xiàn)金流管理尬局
問題：家庭有效儲蓄之難
解決：商業(yè)年金助力家庭有效儲蓄
三、子女教育：規(guī)避教育金存續(xù)風險
1. 子女教育規(guī)劃的剛性需求
案例：某家庭子女教育金儲蓄與規(guī)劃
訓練：子女教育規(guī)劃與商業(yè)年金配置
四、社保年金：美晚生活、今生無憂
1. 我國現(xiàn)有養(yǎng)老體制與社保替代率
案例：某家庭退休儲蓄與規(guī)劃
訓練：家庭社保體檢與商業(yè)年金配置
第三講：大眾富裕客群商業(yè)年金專業(yè)營銷技術
一、退休管理：別讓財富成為養(yǎng)老的負擔
1. 富裕家庭退休管理難題
案例：某家庭全方位退休管理規(guī)劃
訓練：退休管理與商業(yè)年金架構(gòu)設計
二、職業(yè)風險：構(gòu)建職業(yè)轉(zhuǎn)型的資金池
1. 三期疊加的中年危機
案例：家庭核心競爭力構(gòu)建
訓練：商業(yè)年金有效促進家庭事業(yè)轉(zhuǎn)型
三、金融房產(chǎn)：房產(chǎn)調(diào)控與長效資產(chǎn)配置
1. 房產(chǎn)調(diào)控的決心與國策
案例：從實體房產(chǎn)到金融房產(chǎn)
訓練：商業(yè)年金金融房產(chǎn)配置模型
四、原生家庭：認知不變、安家之難
1. 城市化進程導致的原生態(tài)家庭興起
案例：安家中的原生態(tài)家庭之困
訓練：商業(yè)年金有效規(guī)避原生態(tài)家庭風險

第四講：企業(yè)主客群商業(yè)年金專業(yè)營銷技術
一、跨境配置：海外資產(chǎn)配置、年金先行
1. 全球資產(chǎn)配置趨勢：跨國別、跨代際、跨資產(chǎn)
案例：商業(yè)年金與全球資產(chǎn)配置
訓練：客戶海外資產(chǎn)配置組合
二、親友援助：救急不就窮、把救助變成援助
1. 企業(yè)主家庭親友援助之難
案例：將援助變成財富生態(tài)
訓練：企業(yè)主親友援助架構(gòu)設計
三、投資安全：暴雷不斷、風險不斷
1. 大眾富裕家庭的財富風險
案例：商業(yè)年金+權益投資
訓練：商業(yè)年金投資杠桿圖
四、資產(chǎn)配置：中場年金、防守與進攻
1. 危局疊加的家庭財富風險
案例：構(gòu)建中場資產(chǎn)配置
訓練：CMS商業(yè)年金配置模型
五、家企隔離：家企經(jīng)營、風險為先
1. 創(chuàng)業(yè)維艱、家企之憂
案例：商業(yè)年金與家企隔離風險
訓練：家企隔離風險模型應用

第五講：商業(yè)年金移動經(jīng)營技術
一、中國富裕家庭現(xiàn)狀及年金市場分析
1. 客戶：新中產(chǎn)階級白皮書數(shù)據(jù)解讀
2. 產(chǎn)品：中國商業(yè)年金市場發(fā)展趨勢研判
3. 配置：新中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置策略研究報告
二、經(jīng)營篇——商業(yè)年金客戶經(jīng)營技術
1. 以家庭為單位的商業(yè)年金經(jīng)營技術
2. 以微信為生態(tài)的商業(yè)年金經(jīng)營技術
3. 以社交為核心的商業(yè)年金經(jīng)營技術
三、案例篇——商業(yè)年金移動經(jīng)營案例庫
案例一：從子女出生到教育年金配置的經(jīng)營流程
案例二：從子女獨立到退休年金配置的經(jīng)營流程
案例三：從陌生社群到企業(yè)主商業(yè)年金配置流程

第六講：商業(yè)年金客戶活動經(jīng)營
一、商業(yè)年金客戶活動常見類型
1. 教育類：子女財商教育與父母財商教育
2. 養(yǎng)老類：品質(zhì)退休風險與慈善義工活動
3. 宏觀類：宏觀經(jīng)濟分析與商業(yè)年金價值
4. 風險類：家庭風險檢視與商業(yè)年金配置
二、小型商業(yè)年金理財沙龍策劃與實施
1. 商業(yè)年金活動策劃與實施
工具：商業(yè)年金活動策劃表
訓練：商業(yè)年金私享活動策劃
三、商業(yè)年金客戶活動案例與操作手冊
案例一：教育類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例二：養(yǎng)老類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例三：宏觀類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例四：風險類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊

第七講：商業(yè)年金業(yè)務訓練畫布
一、商業(yè)年金業(yè)務畫布應用說明
1. 商業(yè)年金畫布邏輯
工具說明：紙牌、模型、客戶、活動、現(xiàn)金流
二、沙盤：商業(yè)年金業(yè)務訓練
步驟一：WCC：自有客戶案例萃取
步驟二：KYC：了解你的客戶
步驟三：KYP：了解你的產(chǎn)品
步驟四：DMS：制定營銷策略
步驟五：CMC：選擇模式畫布
三、商業(yè)年金配置案例研究
1. 商業(yè)年金營銷方案框架與邏輯
練習：自有客戶家庭的商業(yè)年金方案
案例：商業(yè)年金解決方案案例集 

16年財富管理研究及實務經(jīng)驗

FMBA金融管理碩士

CWMA國際認證財富管理師

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD認證授權講師

ISOFP國際金融專業(yè)人士協(xié)會特邀顧問

CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會特邀顧問

全國十佳理財規(guī)劃師大賽特邀顧問/評委

曾任：中國平安北京分公司 業(yè)務督訓

曾任：某大型金融咨詢公司 事業(yè)部總經(jīng)理

擅長領域：財富管理、金融培訓、金融教育、金融培訓......

曾為中國平安、廣州農(nóng)商行、某三方財富機構(gòu)等多家企業(yè)搭建理財規(guī)劃人才培育體系，在15年的管理培訓實戰(zhàn)中，授課高達500場次，輔導157個項目，累計培訓30000人次，滿意度高達90%以上。

 

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

張老師善于金融教學研究及培訓體系搭建，深諳國內(nèi)財富管理市場，一直致力于中國財富管理人才的培養(yǎng)及輸送，曾為中國平安、泰康人壽、陽光人壽、光大人壽、廣州農(nóng)商行、北京農(nóng)商行、恒昌等多家金融企業(yè)搭建移動學習平臺及理財規(guī)劃線上學習微課體系，輸送課程累計點擊量累計突破千萬人次學習。

除此之外，老師在理財技術與財富管理方面有自己獨到的見解，能夠?qū)⒗碚撆c實踐融為一體，曾被大眾理財、顧問云、搜狐財經(jīng)等多家理財雜志邀約為固定撰稿人；參與《全球資產(chǎn)配置》、《健康有保》、《全能教練》、《3H希望式營銷》、《壽險客群私域流量》等多個商業(yè)版權課程研發(fā)，推動財富管理標準建立。與此同時，老師對全國各地財富管理機構(gòu)、金融院校開展實務調(diào)研，受CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會邀請編寫《國家理財規(guī)劃師》統(tǒng)編教材第五版、《新金融財富管理方向》校企專業(yè)共建院校教材，促進理財規(guī)劃與財富管理標準的建立。

 

部分成功案例：

連續(xù)3年為中國人民銀行服務

→與中國人民銀行研究生部開展廣泛合作，進行CWMA國際認證財富管理、信貸分析師、世界銀行微型金融師認證項目培訓與實施，有效促進各地理財經(jīng)理專業(yè)化與國際化轉(zhuǎn)型，通過項目實施完成30余門課程研發(fā)，培養(yǎng)輸送3000余名專業(yè)化金融人才。

連續(xù)3年為中國郵儲銀行服務

→進行《家庭保單年檢服務》、《長期險營銷技術》、《客戶經(jīng)營與維護》等課程培訓，覆蓋河南、北京、福建、安徽、山東等城市，累計培養(yǎng)學員數(shù)千名，成功提升中間業(yè)務營銷產(chǎn)能30%。

連續(xù)3年為廣州農(nóng)商銀行服務

→進行“太陽系”大賽平臺開發(fā)、選手賽前輔導訓練、移動學習平臺理財大賽課程研發(fā)、《國家理財規(guī)劃師》培訓等輔導項目，有效促進大賽標準與培訓體系建立，培訓累計覆蓋2000多人次，成功促進機構(gòu)理財經(jīng)理專業(yè)化轉(zhuǎn)型與升級。

連續(xù)6年為中國平安服務

→進行《精英招募》、《養(yǎng)老客戶沙龍》、《高客開拓》等十余門課程培訓，覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、浙江等24個城市，累計培養(yǎng)學員10000多人次，受到公司領導的一致好評。

→對24家分支機構(gòu)開展“CHFP國家理財規(guī)劃師”認證推廣項目，促進整體代理人隊伍向理財規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型，通過3年項目實施累計開班級800多期，累計輸送3萬多名理財規(guī)劃師。

連續(xù)6年為新華人壽服務

→進行《新華人壽人生財富規(guī)劃班》、《新華銀代講師培訓班》、《精準營銷》等課程培訓，覆蓋北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市，累計培養(yǎng)學員數(shù)千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓師。

→進行《人生財富規(guī)劃班》項目，有效提升銀代業(yè)務專業(yè)水平和授課指導能力，提高新華銀代業(yè)務團隊的核心競爭力，其中，3期項目累計輸送200多名專業(yè)化銀代講師。

連續(xù)4年為陽光人壽服務

→進行陽光人壽《移動學習平臺搭建》和《理財規(guī)劃師種子講師傳承》項目，通過項目的實施，有效提高專/兼講人員綜合理財規(guī)劃授課能力，提升陽光人壽整體綜合金融的發(fā)展。

→通過項目實施，完成線上800余門微課研發(fā)以及統(tǒng)編內(nèi)部《綜合理財規(guī)劃》教材，培養(yǎng)和輸送授權講師90余名，幫助陽光保險集團完成人才培養(yǎng)的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型。

 

部分大賽輔導案例：

北京理財規(guī)劃師協(xié)會 《全國十佳理財規(guī)劃師大賽》

擔任大賽的訓練導師、微課開發(fā)等工作，通過修訂大賽參賽標準以及輔導參選選手、理財規(guī)劃訓練等，全面提升大賽的標準與水平。目前大賽全面覆蓋銀行、證券、保險、三方理財機構(gòu)，遍布全國30多個城市，年參會人數(shù)1.2萬人次/年，累計覆蓋200多萬理財顧問及客戶，贏得業(yè)內(nèi)的一致好評，并指定為后續(xù)大賽的策劃顧問。

平安人壽 《中國平安理財規(guī)劃大賽》

大賽采用線上平臺進行，老師主要負責大賽題庫、案例、評審工作，結(jié)合自身研發(fā)的理財微課為參賽人員進行理財基礎知識輔導、理財規(guī)劃方案制作、理財方案修改與指導、參賽選手方案講解等輔導訓練，助力平安壽險代理人們進一步認知理財規(guī)劃基礎知識，提升其財商素養(yǎng)，更好的展現(xiàn)專業(yè)能力，大賽覆蓋全國200多個城市，參賽人數(shù)10萬人才，覆蓋70多萬保險從業(yè)者，樹立行業(yè)優(yōu)質(zhì)的口碑，獲得主辦方的贊揚與好評。

廣州農(nóng)商行 《廣州農(nóng)商行理財規(guī)劃大賽》

采用線上平臺與線下賽程結(jié)合的模式進行，老師擔任大賽總策劃師，通過搭建“太陽系”理財師大賽平臺，打造“賽中學、學中賽”的金牌理財規(guī)劃師訓練體系，有效促進廣州農(nóng)商行理財經(jīng)理整體專業(yè)水平的提升，大賽覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工，參賽人數(shù)2000人次，覆蓋4000多名員工，帶動全行綜合金融服務轉(zhuǎn)型，贏得主辦方的高度認可。

中啟創(chuàng)優(yōu) 《財富管理實訓室》

負責北京、山東兩地金融財經(jīng)院校財富管理實訓室軟硬件研發(fā)工作，完成800課時財富管理教材編撰及課程研發(fā)，結(jié)合金融實務與創(chuàng)業(yè)標準搭建院校實訓室，有效助力“產(chǎn)學育人”項目推進。

 

主講課程：

《年金制勝——家庭理財、年金為基》

《基金行銷——基金產(chǎn)品、路演行銷》

《客戶經(jīng)營——精準開拓、價值經(jīng)營》

《資產(chǎn)配置——趨勢分析與資產(chǎn)配置》

《師者金融——財富教練、業(yè)績引擎》

《金融獵才——獵頭思維、增留精英》

 

• 我是銷冠—打造金牌房地產(chǎn)銷售冠軍訓練營

   

  第一模塊： 目標篇——房地產(chǎn)銷售冠軍的目標規(guī)劃1.房地產(chǎn)銷售人員成長的4個階段? 2.如何快速成為房地產(chǎn)金牌銷售王?3.房地產(chǎn)銷售人員為什么要設定目標？1)案例分析：《哈佛大學目標職業(yè)分析》4.房地產(chǎn)銷售人員制定目標的S M A R T 原則？5.房地產(chǎn)銷售人員如何分段實現(xiàn)大目標？6.房地產(chǎn)銷售人員設定..

  ￥   元/ 天

  人氣：1524  

  

• 營銷精英蛻變訓練營——專業(yè)化營銷流程訓練

   

  第一講：撥開壽險營銷的核心面紗1.壽險營銷的核心2.專業(yè)化銷售流程介紹第二講：燃點挖掘、全面提升技能一、樹正心：積極心態(tài)是持久優(yōu)秀的內(nèi)核1.營銷4種素質(zhì)2.營銷自我分析與定位3.6“自”訣二、找對人：主顧開拓是長期發(fā)展的根源1.開發(fā)客戶前準備2.開發(fā)客戶渠道3.客戶評估4.建立客戶檔..

  ￥   元/ 天

  人氣：971  

  

• 卓越管理——房地產(chǎn)銷售經(jīng)理領導力提升訓練營

   

  第一模塊：房地產(chǎn)銷售經(jīng)理如何經(jīng)營人心1.房地產(chǎn)銷售經(jīng)理的角色認知2.房地產(chǎn)銷售經(jīng)理工作中面對的4大問題1)案例導入：門店銷售經(jīng)理張強的煩惱3.什么是感情管理1)案例導入：銷售經(jīng)理針對銷售人員違反公司規(guī)則如何處理案例4.感情管理對管理團隊有什么好處1)案例導入：銷售經(jīng)理針對銷售人員良好表現(xiàn)如何激勵案例5.運用積極表揚的3個原..

  ￥   元/ 天

  人氣：1763  

  

• 成交為王-新能源汽車4S店銷冠訓練營-新能源汽車銷售技巧

   

  第一章：有禮走遍天下：4S店銷售禮儀一、接待中的禮儀1.名片：索取、遞交與接受2.做介紹（介紹自己、介紹他人）3.遞接物品、奉茶續(xù)水二、接待中的舉止規(guī)范1.常用手勢2.握手、致意禮儀3.積極的身體語言第二章：4S店銷售初步接洽溝通技巧1、管中窺豹對客戶進行感知2、初步接近客戶的3個判斷3、與客戶初步溝通的4..

  ￥   元/ 天

  人氣：1713  

  

• 物業(yè)服務禮儀與標準 訓練營

   

  前言：通過對物業(yè)各窗口崗位服務場景的清理和設計，規(guī)范公司窗口崗位服務通用標準，樹立物業(yè)窗口服務形象。并形成團隊知識沉淀，在穩(wěn)定服務品質(zhì)的同時增強公司的客戶美譽度和市場競爭力。課程大綱：第一部分 基本禮儀規(guī)范標準基本儀容的標準男女禮儀的標準儀態(tài)的標準第二部分 崗上的態(tài)度與行為規(guī)范顧客接待的禮儀標準與顧客相遇的禮儀..

  ￥   元/ 天

  人氣：1225  

  

• 高效能班組長風暴訓練營

   

  【課程背景】郡縣治，乃天下安。習總書記在接見全國縣委書記說的一句話,縣是構(gòu)成國家政府基本執(zhí)政單位,縣治理好了,國家就好了。換到企業(yè)管理中也是這個道理，可以說是班組治，乃企業(yè)安。而班組治理好壞和班組長的能力水平有很大關系。而遺憾的是大多部班組長都是從基層員工提拔上來的，是技術和業(yè)務的能手，當一旦要管理一個團隊的時候就顯得力不從心，導致團隊效率低下，各種..

  ￥   元/ 天

  人氣：1286