【培訓對象】
分支行行長副行長、網點負責人、信貸部、風險合規部負責人、客戶經理等

【培訓收益】
首先要系統學習信貸法律風險知識，強化受訓學員法律風險意識，掌握商業銀行常見的信貸法律風險種類和防范措施。規范商業銀行信貸業務人員法律行為，依法合規開展工作，最大限度地減少銀行信貸業務的法律風險。

 第一部分 法律風險風險基礎知識
一、信貸法律風險概述
1. 什么是風險
2. 什么法律風險
3. 什么是信貸法律風險
4. 信貸法律風險防范的整體思路與方法
二、目前對商業銀行信貸資產威脅最大的幾種法律風險形式
1. 合同法律風險
2. 擔保類法律風險
3. 訴訟時效法律風險

第二部分 商業銀行信貸業務訴訟法律風險及防范
一、訴訟主體的風險及防范
1. 訴訟主體風險的主要形式
1) 訴訟主體不明確產生的風險
2) 企業被吊銷《企業法人營業執照》而產生的風險
2. 訴訟主體風險的防范措施
1) 根據工商注冊登記情況和變化后的工商登記情況確定被告
2) 針對被吊銷《企業法人營業執照》的企業訴訟主體問題

二、商業銀行債權訴訟時效的風險及防范
1. 訴訟時效風險主要表現形式
1) 對借款人債權主張超過了訴訟時效
2) 未在保證期間內向保證人主張權利，致使保證責任免除
3) 未在法定期間內對損害債權銀行利益的行為主張撤銷權
2. 超過訴訟時效的債權的保護措施
1) 與債務人簽訂還款協議
還款協議適用新的訴訟時效
合同中的所有約定不適用于新合同
債權人與主債務人達成的還款協議，并不能約束從債務人
2) 向債務人發出催收通知單
原合同的保證人仍然可以拒絕承擔保證責任
保證人在催收通知單上簽字或者蓋章仍然可以行使時效抗辯權
3) 超訴訟時效確保擔保人不脫保的方法和措施
3. 訴訟時效法律風險管理的幾個關鍵問題
1) 時效風險案例解析
2) 郵寄送達的效力問題
3) 親屬代收的效力問題
4) 義務人不配合的處置方法
5) 超過兩年時效的補救措施
6) 賬戶直接劃款的效力
7) 自己在客戶賬戶上存款再扣除效力問題
8) 一次送達多個催款通知書的效力問題

三、商業銀行在訴訟中的舉證責任風險及防范
1. 債權人銀行舉證責任的兩個操作要領
1) 提出證據
2) 提供的證據要足以證明待證事實
2. 商業銀行證據收集的方法和措施
1) 訴前證據把關
2) 申請人民法院調查收集證據
3) 做好證據保全
4) 及時履行舉證責任

四、商業銀行勝訴案件在執行中的風險及防范
1.及時訴訟
2.收集債務人的基本信息
3.充分行使訴訟權利
1) 強化訴前保全
2) 行使代位請求權和代位執行權
3) 被執行人財產被其它法院查封可要求法院按債權比例分配

課程總結

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風險與危機管理協會高級講師，中稅網特聘講師，中國企業教育十佳培訓師，中國管理科學研究院風險管理研究所所長，中國創新管理研究院高級研究員，山東省知識經濟促進會首席風險專家，清華大學.北京大學.上海財經大學.中山大學等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯播節目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓師聯合會常務理事，RMCTTC企業風險內控落地執行系統國家知識產權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業大學》雜志社.北京培訓聯誼會聯合授予“全國最具影響力的風險內控實戰專家”榮譽稱號。

從業經歷：

在全球500強企業任職15年，熟悉大型企業運營的流程和規則。在企業全面風險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢實戰經驗，擅長企業財務分析與管理，精通企業風險內控落地執行。是目前國內最早一批從事企業內控和風險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓師，成功為數百家大中小型企業提供內訓及咨詢服務，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業風險內控落地執行系統.企業財務風險管理.企業全面預算管理與內控.集團管控與財務風險管理.企業成本管理.企業危機管理.企業應收賬款管理體系建設.企業人力資源風險管理.企業合同風險管理.企業市場風險管控.企業信用風險管理.數據庫營銷管理等。商業銀行信貸法律風險管理.商業銀行柜面業務法律風險與防范等。服務過的行業領域有商業銀行.電信.建筑.房地產.餐飲.電網.電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業全面風險管理落地執行系統》.《銀行信貸風險管理》.《管理學基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業成本分析與管理》.《民營企業的風險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：[email protected]

更多信息請百度：卜范濤姓名 卜范濤視頻 卜范濤博客 卜范濤微博

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