【培訓對象】
商業銀行中高級管理人員、總行高管、分行長、支行長、部門總經理、企金總監、網點負責人、中高級客戶經理、產品經理、風險評審人員、信貸管理人員等。

【培訓收益】
從商業銀行交易銀行發展戰略出發，結合利率市場化趨勢和經濟形勢變化，深入剖析交易銀行類業務產品創新的新觀念和新技術。在系統地講述支付創新、供應鏈金融、貿易融資和互聯網金融創新的核心原理基礎上，揭示交易銀行發展方向，客戶營銷和產品創新的新視角和新策略。課程通過實際案例的分析、講解，全面提高商業銀行中高管、分行長、支行長、部門總經理、企金總監、中高級產品經理、中高級客戶經理等對客戶需求挖掘、產品創新的深刻理解，以開放的態度迎接市場變化和互聯網金融挑戰，增強沿企業交易的內在脈絡對企業各種融資產品的組合和創新的能力，加快銀行業務轉型升級，增強銀行的競爭力。

第一部分：交易銀行與供應鏈金融
模塊一：交易銀行的本質
1. 交易銀行概念
2. 交易銀行的特點和意義
3. 用報表對交易銀行的特殊闡釋
4. 交易的全景圖
5. 交易銀行的本質

模塊二：供應鏈金融概述
1． 供應鏈金融概念
2． 結構定律
3． 交易的流向圖

第二部分：客戶需求深度挖掘與交易銀行金融產品創新
模塊一：客戶的隱性需求分析
1. 需求定律：物質利己主義
2. 物權和債權
3. 一個有待破解的經典案例
4. 買方信貸與賣方信貸
5. 交易客戶對銀行的核心需求解剖
6. 國內交易銀行的主流產品剖析
7. 產品靈活運用舉例

模塊二：交易銀行產品創新設計
1. 一個游戲的啟示
2. 銀行產品的核心：攻防結合
3. 產品需要攻破的六道屏障
4. 產品設計原理
5. “老三樣”和“新五樣”
6. 現金管理與電子商務
7. 支付結算與貿易融資
8. 供應鏈的三節棍
9. 經典案例解剖

第三部分 交易銀行產品創新經典案例分析
模塊一： 交易銀行業務1.0版技術案例
1. 銀票案例
2. 商票的十大功能
3. 國內信用證靈活運用案例
4. 供應鏈金融產品的五個切入點
5. 鏈式融資適用行業
6. 他償性融資技術
7. 自償性融資特點
8. 信用捆綁技術
9. 反向保理經典案例
10. 保兌倉的活學活用
11. 應收帳款類產品
12. 存貨類產品
13. 預付帳款產品
14. 交易銀行授信方案舉例
15. “1+N”系統集成案例
16. 客戶目標和產品目標
17. 渠道創新一：與大買方相結合
18. 渠道創新二：與大賣方相結合
19. 渠道創新三：與供應鏈管理公司相結合
20. 渠道創新四：與物流電子交易平臺相結合

模塊二： 交易銀行業務2.0版技術案例
1. 國際結算與國際貿易融資
2. 硬貨幣與軟貨幣
3. 經典進口案例解剖
4. 負債產品技術版本

模塊三:交易銀行業務 3.0版本技術案例
1. 現金管理
2. 電子商務技術
3. 產業互聯網平臺的資金收付技術
4. 電子小產品

模塊四：互聯網金融與區塊鏈金融
1. 京東案例
2. 神秘案例
3. 區塊鏈的特征
4. 分布式帳本
5. 以太坊與智能合約
6. 區塊鏈的類型與選擇
7. 區塊鏈的應用
8. 區塊鏈技術與交易銀行
9. 科技改變交易

 

 【資質背景】
供應鏈金融與區塊鏈金融專家
中歐特聘導師
香港中文大學特聘講師
國內極為稀缺的復合型
實戰型供應鏈金融與區塊鏈金融專家
執業律師
國際注冊特許財務策劃師（擔任投融資分會理事長）
中歐國際工商學院特聘導師
中信銀行總行級培訓師
“財務搭脈術”發明人，擁有大量銀企雙棲的實戰案例，其跨界混搭的“五朵金花”金融品牌課程，在對中國的經濟金融結構有獨到分析的基礎上，開創性地提出了“新金融三大定律”，創立了自成一體的金融新理論，在被業界譽為國內最好的對公銀行課程的同時，又被國內百強企業和廣大總裁學員視為中國企業最跨界落地的金融策略，被中歐清華北大上海交大等國內前十強院校總裁班和中國中化集團美的集團青島海爾蘇寧集團等國內百強企業爭相采購，并成功入駐香港中文大學。
【擅長課程】
一、“五朵金花”金融品牌課程：（可組合）
第一朵金花：《供應鏈金融和互聯網金融創新》---主打供應鏈金融課程
（前十強院校總裁班、國內百強企業、主流商業銀行通用）
第二朵金花：《區塊鏈技術的金融應用與實戰創新》—主打區塊鏈金融課程
（前十強院校總裁班、國內百強企業、主流商業銀行通用）
第三朵金花：《公司銀行產品創新與發展趨勢》——主打產品創新課程
（主流商業銀行用）
第四朵金花：《存貸比變革下銀行營銷新策略新手段》——主打營銷課程
（主流商業銀行用）
第五朵金花：  《商業銀行交易銀行業務創新》——創新課程
（主流商業銀行用）
二、九大特色課程：
《中國經濟金融結構發展趨勢與應對策略》---年會、論壇、高管首選
《中國金融商業模式創新與實戰落地》---總裁班、百強企業、主流商業銀行用
《供應鏈金融與中小企業融資》---總裁班、百強企業、主流商業銀行用
《供應鏈金融疑難解剖和最新創新模式》---總裁班、百強企業、主流商業銀行用
《互聯網金融創新與發展趨勢》---總裁班、百強企業、主流商業銀行用
《風險管理新觀念新技術》---主流商業銀行用
《中小微企業模式化批量化營銷》---主流商業銀行用
《利率市場化背景下負債業務新趨勢新技術》---主流商業銀行用版
《互聯網金融與商業銀行業務創新》---主流商業銀行用

• 商業銀行信貸業務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續狀況的完好性貸款金..

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• 商業銀行出納業務及一日工作流程

   

  第一節 商業銀行 出納業務概念和作用第二節 基礎知識1.名詞解釋2.現金業務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節 出納的主要工作和業務流程1.綜合柜員出納業務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業務操作應遵循的原則：3.收款業務操作流程1)有二種現金歸檔情況應掌握2)清點現..

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• 商業銀行中間業務

   

  1.商業銀行中間業務涵義1)分業經營條件下狹義和廣義的中間業務涵義介紹2)巴塞爾協議解析的中間業務3)中間業務和表外業務的聯系和區別2.目前我國中間業務分類1)基本劃分為九大類3.中間業務體現的性質1)不是資產或負債業務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現出銀行的信譽4.中間業務得到發展的原因 ..

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• 金融科技與商業銀行個人消費信貸結合 在產品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現狀與發展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯技術的發展使互聯網金融成為可能（三）互聯網金融對傳統銀行資產業務的顛覆和沖擊（四）互聯網金融成為大勢所趨（五）傳統商業銀行的應對策略二、互聯網金融的創新模式介紹（一）總體介紹（二）網絡銀行（三）第三方支付（四）網絡資產交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業銀行個人消費營銷、產品設計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業銀行與互金公司消費信貸商業模式比較分析與經驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數據驅動模式、場景驅動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農民、工人、白領、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業銀行大數據應用創新

   

  一、大數據核心理念及數字化營銷1、大數據的核心理念及思維Ø大數據是探索事物發展和變化規律的工具Ø一切不以解決業務問題為導向的大數據都是耍流氓Ø大數據的核心能力發現業務運行規律及問題探索業務未來發展趨勢Ø從案例看大數據的核心本質2、數字營銷時代的到來Ø..

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