【培訓對象】
行業從業人員

【培訓收益】
了解世界經濟形勢以及對于行業影響 了解中國宏觀經濟和對銀行行業影響 分析零售銀行財富管理的背景和轉型實踐

一、當前世界宏觀經濟

1、世界經濟新格局
2、俄烏地緣沖突
3、美聯儲政策解讀
4、貿易戰和逆全球化趨勢
5、全球經濟前景展望

二、中國宏觀經濟政策

1、中央政治局會議精神
2、國務院會議精神
3、穩經濟政策對經濟影響
貨幣政策分析
財政政策分析
4、重要宏觀經濟指標解讀 GDP， PMI， PPI，CPI等
5、當前宏觀形勢下對銀行行業影響
防范化解金融風險政策安排：金融穩定保障基金等
加強和改進金融監管：結合中央金融巡視整改
數字人民幣對行業影響
金融行業的數字化轉型
行業發展策略建議

6、當前宏觀經濟下資產配置

三、銀行財富管理背景

1、財富管理行業轉型背景
供給側：財富管理機構間競爭格局凸顯
需求側：全民理財時代，財富管理時代走向大眾階層

2、財富管理行業發展戰略
大財富型財富管理戰略
數字型財富管理戰略
普惠型財富管理戰略

案例分析：互聯網財富管理平臺：平臺開發與共享
銀行：客層細分下的數字化賦能

3、財富管理市場的政策演變及長、中、短期發展趨勢
 財富管理2.0時代的發展趨勢：嚴監管+新常態
 國內財富市場的供需矛盾和造成市場服務能力缺失的原因分析
 結合案例，分析國內財富管理市場中期發展的五大趨勢

4、銀行財富管理行業數字化思路
產品端：合作伙伴嵌入，篩選優質產品
客戶端與渠道端：多維細分客群，跨部門聯動

案例分析：智能投顧成為重要抓手

四、零售銀行財富管理轉型實踐

1、構建財富管理體系四個核心環節

2、目標管理環節
規模：金融資產、存款
客群：客戶數、功能產品
利潤: 中收、息差

3、財富策略環節
銷售流程：財務需求規劃流程
配置策略：觀點、產品、數據庫
營銷支持：培訓管理、銷售工具
4、客群管理環節
客戶拓展：提升、轉介、產品
關系經營：定量與定性分群
營銷活動：金融、非金融

5、日常管理環節
崗位重點：崗位職責與工作手冊
溝通機制：例會制度
過程管理：團隊培養和輔導 

王老師擁有近二十年宏觀經濟研究，金融科技系統建設，和金融資產管理的相關經驗。其最大特點在于“從宏觀經濟的角度，研究各行業發展未來、行業投資趨勢，企業數字化轉型“等方面的問題，并有針對性的給出關于企業轉型升級的方向建議和方法論，并在實踐中取得良好的社會價值和經濟價值。
主導建設了中國證監會基金綜合監管系統（簡稱FIRST系統），目前監管基金資產達到24萬億
負責中國網信辦《中國金融信息服務安全規范項目》，主筆撰寫國家標準《GB/T 36618-2018信息安全技術 金融信息服務安全規范》，已經正式發布
參與新華社中經財經《國家金融信息平臺架構設計項目》，相關研究成果，對于中國的人民幣國際化和一帶一路的戰略實施，起到積極的作用
主導聯想研究院通過軟件過程管理CMM5級認證，并幫助聯想集團根據IPD流程構建產品開發流程
負責金融財富管理公司的創建，戰略設計，和公司運作過程，2年的時間資產管理規模超過20億
負責FOF基金產品設計，組合的構建和管理，制定FOF資產配置計劃和投資策略，相關產品年化收益率超過15%