【培訓對象】
企業中層非財務管理人員

【培訓收益】
掌握基礎的財務知識，讀懂公司常用財務報表 理解各部門的經營活動如何影響公司的財務狀況 各部門與財務人員在統一的平臺上達成有效溝通 建立起清晰的成本及風險控制意識，強化現金流意識，提高資金運作效率 如何規避企業的財務風險 學會使用預算等管理工具加強內部管理 運用財務思維解讀企業運作，并有效提升工作績效

第一講 如何輕松讀懂財務三大報表
1、資產負債表
常規資產負債表要素分類
流動資產
非流動資產
流動負債
非流動負債
凈資產
資產=負債+權益
2、利潤表
常規利潤表要素分類
收入
成本
費用
利潤、營業利潤、凈利潤
凈利潤=收入-成本-費用+其他調整項
3、現金流量表
常規流量表要素分類
經營性現金流量
投資性現金流量
籌資性現金流量

【小組討論1】是現金流重要，還是利潤更重要？

第二講 詮釋常見財務指標
1、償債能力指標
現金比率
流動比率
速動比率
資產負債率
利息保障倍數
反映一家公司實力如何？
【案例分析1】***上市公司的償債能力分析，從哪里獲取這些信息？
2、盈利能力指標
毛利率
凈利率
ROE
反映一家公司到底賺錢不賺錢？
【案例分析2】***上市公司的盈利能力分析，從哪里獲取這些信息？

3、管理能力指標
存貨周轉率
存貨周轉率
應付賬款周轉率
現金周期
固定資產周轉率
總資產周轉率
【思考1】為什么經常要薄利多銷？

第三講 如何通過財務分析，搞懂數據背后的門道
1、一眼辨別，公司是否真的賺錢？怎么賺得錢？
毛利潤
營業利潤
利潤總額
其他收益
投資收益
凈利潤：扣非前與扣非后，又是什么鬼？
【案例分析3】**上市公司財務分析：詭異的上市之路及退市之路
2、公司實力如何？發展是否有前景？
財務結構如何？
公司發展性如何？
【案例分析4】新希望地產集團的財務結構優化，如何保持“三道紅線”穩居綠檔
3、公司的日子好過嗎？能持續嗎？
經營性現金流如何？
現金流與凈利潤是否匹配？
從現金流量表中反映資金周轉危機
增加現金收入的主要途徑
控制現金占用的主要手段
【思考2】為什么有的公司賊賺錢，就是沒錢花？
4、不同業務部門的工作如何影響財務指標
5、一個核心指標洞察企業盈利關鍵：凈資產收益率 ROE
6、杜邦分析法在管理工作中的應用

【小組討論2】通過分析三家企業財務數據找出各自對應的問題，并說明判斷依據 

第四講 如何通過財稅工具，提升經營管理績效
1、工具一：現金為王：業務目標與資金的平衡
常見占用資金的五種情形
存貨多少是合適的？原材料采購周期怎么定？
賒銷會帶來哪些成本？信用期限怎么定？
如何加速銷售回款？
如何防止壞賬發生？
如何催收？有哪些技巧？
【思考3】如何做到應收賬款零風險？
2、工具二：成本領先：唯有成本可控，方可有未來
固定成本和變動成本
相關成本和非相關成本？
揭示財務和業務對成本的理解差異？
成本關鍵控制點
重要決策工具：盈虧平衡點
【案例分析5】日本豐田汽車CCC21成本控制方法
3、工具三：預算管控：戰略目標實現的最佳路徑
預算的重要性
如何編制合適的預算？
預算編制的流程：是財務編，還是業務編？
預算審核中的博弈
預算過程中的管控：差異分析、預警
如何讓預算跟得上形勢變化——滾動預測
【小組談論3】去年銷售收入 1個億，今年總部下達目標 2個億，怎么辦？
4、工具四：稅務籌劃為你打開一座“異想天開”的寶藏
何為稅務籌劃？
稅基籌劃
稅率籌劃
利潤轉移定價
稅務優惠政策
稅收洼地
避稅天堂
避稅和偷稅
【案例分析6】到底是做股權收購，還是做資產收購？差別會讓你驚呆

第五講 “戲”說您身邊遇到的財稅問題
ROE
EPS
PE
PB
偷稅與漏稅
增值稅發票虛開
常見發票類型及稅點
如何評判：不同稅率下的采購成本
【工具1】不同稅率下采購選擇模型
【小組討論4】到底是選擇一般納稅人，還是小規模納稅人？ 

魏鑫（多金老師）

財稅管理專家
提供咨詢式培訓服務
擅長財務體系及模型的搭建
擅長業財融合/財務分析/全面預算/稅務籌劃/稅務稽查
20多年企業財務管理經驗、10年+財務高管工作經驗
10多年企業內訓經驗積累
中國注冊會計師（CPA）
中國注冊稅務師（CTA）
美國注冊管理會計師（CMA）
國際注冊管理會計師（CMAQ）
哈爾濱工業大學EMBA（在讀）

實戰經驗（2002年參加工作，2014年起兼職講師）
10多年企業內訓經驗，覆蓋會展行業、建筑行業、汽車行業、設備制造行業、環保行業、服裝行業，并獲得廣泛好評；
擅長財務建模+搭建財務體系，包括業財融合體系、預算體系、財務分析體系等；
熟悉國內稅法，并有過多年的稅籌籌劃經驗及案例，累計節稅達三千萬之多；
歷經大型國企、民企上市公司，從財務基層到上市公司集團財務負責人，深度了解業務場景，深刻理解財務管理痛點。

工作經歷（由近及遠）
國內排名前三的知名會展集團公司（新三板創新層、擬上市公司）——集團財務管理中心總監
珠海最大的建筑集團公司廣州建星控股——集團財務經理
江蘇卡威汽車工業集團（本土最大汽車零部件及整車生產企業）——集團財務經理
深圳市綠色動力環保集團有限公司（國內垃圾發電行業首家A+H股上市企業）——集團財務主管

授課風格：原創、實戰、清晰、邏輯性強
擅長案例教學，課程實戰性與操作性強
語言風趣幽默，課堂氣氛活躍，學員參與感強
擅長學員點評，洞察力強，教學中充分互動

培訓課程：
財務、預算類
《業財融合：非財務經理的財務管理》
《業務融合：價值創造之路》
《戰略落地工具：全面預算編制與管控實操》
《高級信用管理：應收賬款管理及催收技巧》
《管理會計必殺技：通過管理報表實現財務精細化管理》
稅務、審計類
《財務價值創造：企業稅務籌劃及風險規避》
《知己知彼：稅務稽查與風險防范》
《企業風險防范：手把手教你做好內部審計》

項目經驗：
杭州三彩服飾有限公司 內部審計項目（常年做子公司內部審計）
武漢天黎集團 全面預算及財務共享培訓（2013-2014）
廣東建星控股集團 資產并購稅務籌劃咨詢（節稅約達500萬元）
深圳市蘭拓帕斯文化傳播有限公司 稅務稽查項目咨詢
深圳綠色動力集團 財務分析及合并報表編制培訓
深圳綠色動力集團 國資公司內部子公司內部審計項目（2-3年）
深圳市卡司通會展股份有限公司 廠房重組稅務籌劃咨詢（節稅約達800萬）
珠?？禃x電氣股份 全面預算咨詢項目
深圳卡司通會展集團 預算模型及財務分析模型的搭建
廣東建星建造集團有限公司 營改增咨詢項目（2015-2016）
上海恒企教育培訓有限公司 會計職稱培訓（通過率超70%）

 

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