【培訓對象】
保險公司、金融機構從業人員

【培訓收益】
李律師作為多年來從事金融保險領域法律實務的專業律師，通過辦案實踐 及與金融、司法部門有關部門和人員調研交流，開發出本課程，對金融保險機 構法律風險點和策略技巧，以案例的形式展現出來，并舉一反三、融匯貫通， 讓公司員工增強風險意識，并掌握法律實務知識和技能，提高業務能力和水 平，避免金融保險機構從業人員的職業風險。

前言： 2018 年，銀保監會系統對保險業實施處罰近 1500 次，涉及近 400 家 保險機構和 1000 余人，全年罰款超過 2.4 億元，比 2017 年翻了一番。除罰款 之外，還實施了停止接受新業務、限制業務范圍和撤銷任職資格等影響更大的

處罰，前者會影響機構在所在地區獲得招投標、政府支持的政策性業務，后者 則直接中斷高管和從業人員的職業生涯。 2017-2018 兩年，累計撤銷任職資格 60 人，行業禁入 5 人。
案例： 一名營銷員被銀保監會逐出保險業 2 年！只因做錯了這 2 件事

第一部分：保險合規管理的理念
一、保險公司合規管理
1、什么是保險公司的合規管理

2、保險公司合規管理的重要性

二、保險公司合規管理的職責要求

 

第二部分：保險公司在合規管理存在的問題
一、 2019 保險業投訴驟增， 互聯 網險企 全淪陷
1、 財產險主要問題是理賠糾紛

2、 人身險主要問題為銷售糾紛

二、保險公司常見的違約現象。
1、關于法律、法規、政策、制度
1)曲解或片面宣傳已生效法律法規
2) .宣傳未生效的法律法規
3 ) 捏造虛假政策信息或利用監管新政銷售、炒停
2、關于公司股東、經營狀況以及過往經營成果

1)對公司過往業績或保險產品作虛假或夸大表述 2)使用與事實不符、沒有來源、未經核實和禁止披露的數據和信息。
3) .對外發布的公司信息不真實、不準確或與公司公開披露信息不一致
4) .擅自利用學術機構、社團組織、專業人士等名義私自作推薦或片面比較， 誘導消費。
3、關于印制、傳播銷售宣傳培訓資料
4、關于招聘保險銷售人員
5、關于同業詆毀
6、關于銷售資質
7、關于買保險贈禮品
8、關于贈送保險產品
9、關于保險產品性質
10、關于保險產品責任與收益
11、關于炒停與限購
12、關于隱瞞事項
13、關于不當引導
14、關于代簽名、代抄錄、代回訪、代體驗
15、關于違規使用客戶信息
16、其他違規情形
三、 防范利用自媒體平臺誤導宣傳的風險

2)防范策略

3) 銀保監會 提示互聯網 保險三大 風險

四、 保險行業年底“開門紅”合規風險

1) 是謹防借助“炒停”營銷

2) 謹防不實宣傳
3) 謹防混淆片面比較

4) 故意夸大保險產品收益

五、 保單貸款 警惕“高收益”騙局！

六、 保險從業人員 違規銷售 非保險 金融 產品的風險
七、 防范 “代理退保”騙局的風險
八、保險欺詐
第三部分、保險合規管理的法律責任
一、銀保會整治保險市場亂象，補齊監管制度短板!

1、通知的內容
2、 《通知》的適用范圍包括哪些機構？
3、通知》對于公司治理和合規管理提出哪些要求？
二、 保險從業人員 違規銷售 非保險 金融 產品的風險承 擔的法律 責任
1、人保壽險被罰，涉及 4 項違法行為！

2、青島多家保險公司出現違法行為遭保監局處罰

3、、虛列銀保外勤人員工資套取費用，天安人壽這家支公司被罰！

4、、如何避開保險銷售的“坑”？
5、、銀保監會人身險部發文：險企不得利用疫情事件營銷！ 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業培訓師、IFA財富管理師
中國政法大學研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會委員
山東省國資委入庫專家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標協會會員/山東破產管理人委員會委員
山東省律師協會家事專門委員會主任
山東省婦聯齊魯巾幗志愿團講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸福》雜志的特約撰稿人
濟南市勞動法專業委員會委員、仲裁員
濟南市婦聯婦女維權服務團和反家庭暴力副團長
濟南市勞動法專業委員會委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監督員、
濟南市高新區法院人民調解員
曾任：某法制類報社 記者/編輯（社會與法）
現任：某知名律師事務所
至今為止累計授課200場，參訓學員高達20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達85%以上，很多案件調解結案后，深受當事人的信任和滿意。
擅長領域：民法、金融保險、融資擔保、合同和公司綜合業務、財富傳承與財富管理、破產重組、房地產與物業管理、婚姻與繼承。

實戰經驗：
李老師有著14年山東法制報記者和13年律師執業的實戰經驗，身為法制編輯記者，對當時社會新聞時事法制熱點的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉型成為一名職業律師。
李老師轉型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發展公司、濟南市人民財產保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經驗，老師在圈內也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟南教育電視臺《周末家長會》及濟南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當代的法制法規給予獨特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監督員。
同時老師還有扎實厚重的法律理論功底，所發表的企業法律論文多次獲得山東省和濟南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發表文章超50多篇，積累了豐富的企業法律訴訟經驗，針對企業的法律風險提出規避意見和合理合法的建議，提升企業法律風險防范意識。
▲山東省律協律師論文一等獎： 《股權轉讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權代持的利弊分析》、《論企業合同合規性審查的法律風險控制》、《淺析招標文件中否決投標情形的設計與法律風險》等。
▲山東省律協律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風險防范》、《論家族企業的頂層設計》、《銀行融資擔保的法律風險分析與控制》等
▲在《正義網》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責任和擔當》，閱讀量達到了100萬，點擊量達到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠講授《企業合同審查與法律風險防范》課程，課程結束后，幫助且輔導了該企業一名參訓學員，對于合同簽約的風險和陷阱防范，成功幫助該學員挽回了一份上千萬元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規性審查與策略》課程，課程結束后，該投資公司老師輔導之下，進行了某大型投融資項目合同的重新審核，發現問題及時用合同履行的不安抗辯權，避免6000萬項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設公司講授《防范用工風險，構建和諧勞動關系》課程，課程結束后，幫助并輔導該企業的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業的勞動用工風險防范意識，避免該企業出現工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經理講授《家族財富的股權及大額保單操作實務》課程，通過對財富傳承的股權、大額保單的實務操作的授課，后續有三位學員已成功簽下了超過300萬的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風險時，公司負責人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據我講到的風險馬上派人去調查核實對方出資情況，發現對方出資實物出資被抵押擔保，解除合同，避免1800萬元的損失。
06-曾為某大型國有企業講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產的并購法律風險時，公司一位負責人根據我講到的內容，又重新派人到準備并購的企業盡職調查，發現公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產公司講授《招投標管理與策略》課程，公司負責招投標的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標的技巧時，學員們紛紛表示十分受用，課程結束后，學員根據我講授的要點，由原來的50%中標率提高到到80%，獲得企業單位領導的高度認可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀要》對信貸業務影響及應對策略
《民法典》對銀行業影響及應對策略
《九民紀要》對銀行信貸的影響及應對策略
解讀《民法典》的“道”與“術”
《民法典》對家族財富傳承與資產管理的應對策略
《民法典》視野下企業合規管理的風險策略
《民法典》對金融業“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產管理的法商智慧》
《家族財富中股權法律風險與應對策略》
《防范用工風險、構建和諧勞動關系》
《招投標管理與法律風險防范策略》
《企業經營法律風險與防控策略》
《企業依法治企與合規管理的策略》
《勞動合同與規章制度設計策略》
《企業合同審查與法律風險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權與融資擔保法律實務》
通過自己代理過的大量的實際案例，生動有趣的呈現出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發人們思考，指導生活，避免損失；讓學員在寓教于樂中學習法律知識。 

• 民法典對財富的影響解析

   

  課程背景：2020 年 5 月 28 日十三屆全國人大三次會議表決通過了《中華人民共和國民法典》，民法典在把現行的民事法律科學整合的基礎上，獨立設計人格權編、侵權責任編，解決了很多有爭議的內容。民法典是中國第一部以法典命名的法律，開創了我國法典編纂立法的先河，具有里程碑意義。《中華人民共和國民法典》將于 2021 年 1 月 1 日起實施。在我國保險..

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• 2021年民法典下的信貸業務風控能力提升全案例解析

   

  第一講：《民法典》下合同編內容實務難題：《民法典》合同編的合同總則的變化及基本立法思想？實務難題：《民法典》數據電文是在新法中是什么形式，我們要注意什么問題？實務難題：業務中照片和錄音取證要點解析？實務難題：實際業務中錄音、錄像證據取證的技巧？實務難題：采取數據電文證據保全是否有效（微信、QQ上的截屏等）如何有效？實務難題：《民法..

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