【培訓對象】
銀行行長及中高管理、各業(yè)務網(wǎng)點負責人、信貸部、風險管理部、合規(guī)部高級管理人員

【培訓收益】
洞悉兩會金融監(jiān)管政策方向，全面了解監(jiān)管部門監(jiān)管的著力點和發(fā)力點；先人一步采取風險防控措施，爭取市場競爭主動權。學習本課程，可以有效識別公司治理、宏觀調控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費者權益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風險，并剖析這些風險產(chǎn)生的內生外化的原因，根據(jù)風險屬性與特點，制定不同的控制策略，確保業(yè)務開展符合監(jiān)管要求，為銀行的健康穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展保駕護航。

 第一部分 新形勢下金融監(jiān)管新特征
一、兩會關于金融風險防范精神解讀
1. 兩會當中關于金融風險防范制定怎樣的政策方向與基調
2. 兩會關于金融監(jiān)管有哪些具體要求

二、十九大后金融監(jiān)管新特征
1、創(chuàng)氛圍（注重營造風險監(jiān)管文化氛圍）
1) 早發(fā)現(xiàn)、早預警、早干預
2) 恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴格問責
3) 有風險沒有及時發(fā)現(xiàn)就是失職、發(fā)現(xiàn)風險沒有及時提示和處置就是瀆職
2、強基礎（實現(xiàn)四個轉變）
1) 從“三三四十”主營業(yè)務監(jiān)管轉變?yōu)槿珮I(yè)務范圍監(jiān)管
2) 從總行層面監(jiān)管轉變?yōu)楦鞣中惺聵I(yè)部及支行網(wǎng)點監(jiān)管
3) 由事后監(jiān)管轉變?yōu)槿鞒瘫O(jiān)管
4) 由傳統(tǒng)監(jiān)管轉變?yōu)榻鹑诳萍急O(jiān)管
3、固本質（兩個觸角延伸）
1) 由業(yè)務監(jiān)管向黨風廉政建設延伸
2) 由日常運營管理向治理結構延伸
3) 治理結構違規(guī)被查處案例解析

第二部分 深化整治銀行業(yè)市場亂象的主要內容及案例解析
一、公司治理不健全主要風險點及案例解析
1. 股東與股權方面
2. 履職與考評方面
3. 從業(yè)資質方面
4. 公司治理風險案例解析
案例1. 某聯(lián)社理事長嚴重違紀受黨紀處分案件解讀
案例2. 獨立董事超期任職被查處案件解讀
案例3. 某銀行行長濫用職權被判刑案件解讀
案例4.支行長收受賄賂被逮捕案件解讀
案例5.行長職務侵占終身禁業(yè)案件解讀

二、違反宏觀調控政策主要風險點及案例解析
1. 違反信貸政策
2. 違反房地產(chǎn)行業(yè)政策
3. 違反宏觀調控政策風險案例解析
違規(guī)房地產(chǎn)貸款行政處罰案件解讀
發(fā)放零首付貸款被行政處罰案件解讀
行長違規(guī)發(fā)放貸款被免職案件解讀

三、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品主要風險點及案例解析
1. 違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務
2. 違規(guī)開展理財業(yè)務
3. 違規(guī)開展表外業(yè)務
4. 違規(guī)開展合作業(yè)務
5. 影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風險案例解析
廣發(fā)銀行因僑興債被罰7.22億-影子銀行案例解析

四、侵害金融消費者權益主要風險點及案例解析
1. 不當銷售
2. 不當收費
3. 侵害金融消費者權益風險案例解析
30萬存款變保險案

五、利益輸送主要風險點及案例解析
1. 向股東輸送利益
2. 向關系人員輸送利益
3. 利益輸送風險案例解析
某行長受賄利益輸送案

六、違法違規(guī)展業(yè)主要風險點及案例解析
1. 違規(guī)開展信貸業(yè)務
2. 違規(guī)開展信貸業(yè)務案例
3. 違規(guī)開展信貸業(yè)務被處罰的主要原因
信貸資金回流并繳存承兌保證金
違規(guī)發(fā)放貸款
放松風險管理和授信條件
虛增存貸款規(guī)模
4. 違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務
違規(guī)掩蓋或處置不良資產(chǎn)
票據(jù)操作違規(guī)行長終身禁業(yè)案件解讀
承兌匯票無真實貿(mào)易背景被處罰案件解讀
隱形回購掩蓋不良被處罰案件解讀

七、案件與操作風險主要風險點及案例解析
1. 員工管理不到位
2. 內控管理不到位
3. 案件查處不到位
4. 操作風險案例解析
支行長非法吸收公眾存款被公訴案件解讀
貸款三查不嚴行政處罰案件解讀
存貸掛鉤搭售保險被處罰案件解讀
內控缺陷被罰1670萬案件解讀
同業(yè)違規(guī)被行政處罰案件解讀
通道業(yè)務違規(guī)行政處罰案件解讀

八、行業(yè)廉潔風險主要風險點及案例解析
1. 業(yè)務經(jīng)營方面
2. 信息管理方面
3. 黨風廉政建設查處案例解析
違規(guī)收受同事禮金受處罰案件解讀
銀行干部公車私用被查處案件解讀
銀行職工公款旅游被處罰案件解讀

第三部分深化整治銀行業(yè)市場亂象的總體思路與工作抓手
一、深化整治銀行業(yè)市場亂象必須處理好四個關系
1. 處理好“穩(wěn)”和“進”的關系
2. 處理好短期化和常態(tài)化的關系
3. 處理好合規(guī)發(fā)展和金融創(chuàng)新的關系
4. 處理好防范金融風險和服務實體經(jīng)濟的關系

二、2018年整治銀行業(yè)市場亂象的十大工作抓手及重點
1. 抓住服務實體經(jīng)濟這個根本
2. 抓住完善公司治理這個基礎
3. 抓住影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風險這個重點
4. 抓住依法合規(guī)經(jīng)營這個著力點
5. 抓住金融消費者權益這個關鍵，嚴查
6. 按照“一案三查、上追兩級”的要求
7. 循序漸進，密切關注宏觀形勢和市場變化
8. 新老劃斷
9. 分類施策，堅持自查自糾從寬、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)從嚴
10. 堅持“靶向”治療和重點整治

課程小結

卜范濤，國家注冊信用管理師培訓師，亞洲風險與危機管理協(xié)會高級講師，中稅網(wǎng)特聘講師，中國企業(yè)教育十佳培訓師，中國管理科學研究院風險管理研究所所長，中國創(chuàng)新管理研究院高級研究員，山東省知識經(jīng)濟促進會首席風險專家，清華大學.北京大學.上海財經(jīng)大學.中山大學等多所高校MBA/EMBA客座教授，幾十家電視臺聯(lián)播節(jié)目特聘專家，中國智慧工程研究會理事，北京培訓師聯(lián)合會常務理事，RMCTTC企業(yè)風險內控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權擁有者。

2013年，被搜狐一言堂.《企業(yè)大學》雜志社.北京培訓聯(lián)誼會聯(lián)合授予“全國最具影響力的風險內控實戰(zhàn)專家”榮譽稱號。

從業(yè)經(jīng)歷：

在全球500強企業(yè)任職15年，熟悉大型企業(yè)運營的流程和規(guī)則。在企業(yè)全面風險管理和內部控制方面積累了十多年的培訓和咨詢實戰(zhàn)經(jīng)驗，擅長企業(yè)財務分析與管理，精通企業(yè)風險內控落地執(zhí)行。是目前國內最早一批從事企業(yè)內控和風險管理研究和實踐的專家型咨詢師和培訓師，成功為數(shù)百家大中小型企業(yè)提供內訓及咨詢服務，一致獲得客戶好評。

精品課程有：

企業(yè)風險內控落地執(zhí)行系統(tǒng).企業(yè)財務風險管理.企業(yè)全面預算管理與內控.集團管控與財務風險管理.企業(yè)成本管理.企業(yè)危機管理.企業(yè)應收賬款管理體系建設.企業(yè)人力資源風險管理.企業(yè)合同風險管理.企業(yè)市場風險管控.企業(yè)信用風險管理.數(shù)據(jù)庫營銷管理等。商業(yè)銀行信貸法律風險管理.商業(yè)銀行柜面業(yè)務法律風險與防范等。服務過的行業(yè)領域有商業(yè)銀行.電信.建筑.房地產(chǎn).餐飲.電網(wǎng).電力.化工.鋼鐵等。

著作及作品：

《企業(yè)全面風險管理落地執(zhí)行系統(tǒng)》.《銀行信貸風險管理》.《管理學基礎與誠信管理》.《內控條件下的全面預算管理》.《企業(yè)成本分析與管理》.《民營企業(yè)的風險管理》等多部專著。

常駐地：北 京 移動電話：13522486158 電子郵箱：[email protected]

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