【培訓對象】
銀行從業人員、基金從業人員.證券從業人員、 財富公司財富顧問；投資顧問、理財經理、客戶經理和營銷人員等

【培訓收益】
● 明晰高波動背景下宏觀經濟形勢與個人權益投資的基本邏輯關系 ● 掌握基金專業營銷溝通的全流程，培養理財經理過程化工作習慣 ● 正確認識基金工具，掌握各類基金營銷的高效黃金和技術分析法 ● 學習基金高效波段營銷黃金策略漸進式培養基金高潛力種子客戶 ● 掌握大財富管理時代下基金全客群精細化和數字化營銷核心策略 ● 打造基金的售后陪伴式心態、基金健診和高效異議溝通的新認知

第一講：強波動背景下的宏觀經濟形勢與個人權益投資的基本邏輯關系
一、宏觀：是一切資產定價的前提
1. 宏觀與利率一體兩面 2. 利率是資產定價的核心
二、宏觀傳導的核心邏輯分析
1. 基本面的變化決定政策方向
2. 宏觀經濟-貨幣政策-市場：四大目標
1）經濟增長與充分就業 2）物價穩定 3）金融穩定 4）國際收支平衡
三、從宏觀經濟到資產價格
1. 總需求因素與總供給因素 2. 資產配置路徑：股市:大盤.行業和個股
3. 資產配置路徑：債市:利率水平.曲線形態.息差水平和信用利差
四、流動性的幾個層次
1. 全球美元流動性 2. 銀行間流動性 3. 實體間流動性 4. 資本市場流動性
五、強波動背景下資產配置營銷模式轉型
1. 剛兌時代營銷模式1.0-以產品為中心-被動選擇
2. 凈值化理財時代模式2.0-以客戶需求為中心-主動匹配
3. 大財富管理時代模式3.0-以解決問題+深層需求分析為中心-個性化資產匹配
六、基金在資產配置中的功能
1. 短期-捕捉市場機遇
2. 中期-分散多元風險
3. 長期-分享行業\經濟增長紅利

第二講：基金專業營銷溝通的全流程
一、營銷溝通前-常態化營銷機制建立
1. 積極的營銷心態建立 2. 良好營銷習慣培養
3. 高效的營銷管理 4. 投資者陪伴任重道遠
二、營銷溝通前-科學化營銷邏輯建立
1. 建立個人投資框架 2. 建立產品篩選標準
3. 明確個人投資風格 4. 建立產品評估標準
三、營銷溝通前-漸進式信任問題解決
1. 相信權益投資方式 2. 相信理財顧問
3. 相信自己的選擇 4. 相信基金產品5. 相信應對
四、營銷溝通中-了解客戶的三層理論
1. 了解客戶的真實風險承受水平 2. 洞察客戶真實預期值 3. 掌握過往投資真實體驗感
五、營銷溝通中-金融溝通的五個技巧
1. 喚醒成就感 2. 構建合理預期 3. 充分展示價值 4. 擴大遺憾感 5. 明確場景感
六、營銷溝通中-核心話題切入三路徑
1. 相似生活場景 2. 明確正確導向 3. 捕捉市場信息
七、營銷溝通后-基金產品賣點齊總結
1. 產品五要素 2. 附加價值 3. 投資策略 4. 渠道優勢
八、營銷溝通后-化解抽象問題四錦囊
1. 看中書面化展示 2. 學會收益區間計算
3. 重視形象化展示 4. 給予明確投資建議
九、營銷溝通后-形成反饋四個閉環點
1. 加微信 2. 發信息 3. 強反饋 4. 循環反饋

第三講：首發基金和權益類基金營銷和技術分析策略
一、新基沒有持倉，分析邏輯法
1. 看結構 2. 定策略 3. 揭風險
二、新基沒有持倉，如何定策略
1. 給出分析 2. 給出觀點 3. 給出策略 4. 再次強調風險
三、權益類基金的技術分析策略
1. 蠟燭圖 2. 支撐壓力 3. 趨勢通道
4. 反轉形態 5. 常用指標 6. 交易邏輯
四、關鍵K線組合
1. 上.下影線 2. 多頭.空頭吞噬 3. 孕線
4. 曙光初現.烏云蓋頂 5. 早晨（黃昏）之星 6. 上升三法、下降三法
五、買入（抄底）
1. 前低＋反轉 K 線 2. 黃金分割＋反轉 K 線 3. 底背離（MACD )
六、賣出（逃頂）
1. 前高＋反轉 K 線（成交量） 2．黃金分割＋反轉 K 線 3. 頂背離（MACD )
七、買入（突破）
1. 下降趨勢突破 2．雙底頭肩底突破（成交量） 3. 整理形態突破（成交量）
八、賣出（破位）
1. 上升趨勢破位 2. 雙底頭肩底破位 3. 整理形態破位

第四講：基金高效波段營銷黃金策略
一、基金高效營銷的邏輯
1. 建立正反饋環 2. 主動式營銷法
二、基金波段營銷12字箴言
1. 少賺多次 2. 團隊作戰 3. 目標客戶
三、典型客群基金銷售心理障礙分析
1. 無基金投資經驗的客戶
2. 有一定基金投資經驗的客戶
3. 基金投資經驗很豐富的客戶
四、基金營銷的商機建立
1. 長期交往建立信任 + 適時推薦 = 成功銷售
2. 分行多媒體宣傳 + 積極營銷 = 成功銷售
3. 收益喜悅的傳播 + 身邊親近的人 = 拓展銷售
4. 小額投資獲利 + 謹慎有錢人 = 潛力銷售
五、快速銷售話術-貢獻客
1. 持有基金盈利/權益超配客戶
2. 粉絲/同類復購
3. 大類缺失/大類失衡/大類單一(持權益/保障)
六、快速銷售話術-熟客.生客
1. 大 類缺失/大類失衡/大類單-(固收為主)
2. 理財到期客戶
3. 生客-未持有基金/新客戶

第五講：基金的客群細分化與數字化營銷策略
一、典型客群的精準分析
1. 超高凈值客戶群體特點與營銷模式
2. 家庭主婦群體特點與營銷模式
3. 企業高管群體特點與營銷模式4.白領金領群體特點與營銷模式
5. 公職人員、退休人士和年輕客群等
二、細分客群的精準分析
1. 不同年齡生命周期的高凈值客戶 2. 不同家庭責任的高凈值客戶
3. 不同風險接受程度的高凈值客戶 4. 不同專業度的高凈值客戶
5. 不同空閑時間的高凈值客戶 6. 不同性格\投資風格的高凈值客戶
三、基金銷售工具準備
1. 大類金融資產的整體收益對比分析表
2. 中證500指數牛熊周期數據及其分析
3. 中證500指數基金投資價值的核心指標詳細解讀
四、公募基金投資計劃書與投資目標
1. 投資計劃書設計與清單問題
2. 確定公募基金的投資目標.周期及金額
3. 定期定額投資的三種高效銷售模式
五、數字化基金營銷工具大禮包
六、數字線上沙龍活動策略攻略

第六講：售后服務之基金健診：貫穿基金銷售的一把利劍
一、以基金健診的名義
1. 以解套名義 2. 盤活存量.引進增量
3. 通過二次服務開展二次營銷 4. 實現銀行與客戶共贏
二、基金健診的流程圖
1. 客戶賬戶 2. 單個基金 3. 調倉優化
三、基金健診的流程化
1. 業績排名-最直觀反應 2. 基金公司-能不能留人 3. 風格特點-價值還是成長
4. 助漲抗跌-很關鍵 5. 基金經理-靈魂 6. 資產配置-得懂股票
四、基金健診轉換原則
1. 同公司轉換 2. 同風格轉換 3. 基金池轉換 4. 組合轉換
五、售后服務之投資心態：下跌途中如何堅持基金投資
六、售后服務之高效溝通：從客戶艱難異議處理開始
 

孫素丹老師 財富管理與營銷管理實戰專家
中國人民大學經濟學碩士 中國金融理財師
完成清華大學五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業特邀講師
日產訓企業中高層管理MTP國際版權課授權認證講師
中山大學、東北財大、金標委等繼續教育學院和學習平臺講師
商業新知銀行業數字化轉型智庫專家
北京盈科律師事務所高客共贏私董會聯合召集人
曾任：某銀行北京分行\咨詢公司首席項目總監
現場輔導網點數超過500+/現場授課銀行數超過40+
2020年課量103天/2021年課量105天/2022年課量111天
2020年單場線上直播課學員參與人數超過40萬+
 

與其更好不如不同
擅長課程：宏觀經濟趨勢分析、商業銀行數字化\零售銀行轉型、私人銀行高凈值客戶、資產配置財富管理、支行長管理能力提升、場景化創新營銷、崗位轉型職業化
擅長項目：開門紅\跨賽、大財富管理轉型、網點綜合效能提升

部分主推與精品課程：
2023主推課程財富管理系列：
《2023宏觀經濟趨勢分析與客戶關系日常維護》
《強波動背景下的資產配置與財富管理》
《大客戶（高凈值客戶）高效拓展與經營策略》
《卓越理財經理高效工作法（理財經理的一天）》
《銀保營銷實務與保險金信托基礎知識》
《大財富管理時代下，基金營銷的全能力提升》
2023精品課程營銷管理系列：
《商業銀行數字化轉型》
《零售業務發展趨勢及營銷新思路》
《私域流量運營與提升策略》
《支行長的網點（團隊）綜合管理效能提升策略》
《年輕客群的全場景開發與經營》
2023精品課程服務管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
2023精品課程新員工系列：
《數字化轉型下的新員工核心職業化能力進階路》

授課風格：
有料——知識結構博學多聞；有聊——實戰實用情景互動；有趣——案例分析雅俗共賞；
有度——深入淺出松緊嚴謹；有魂——主線清晰緊扣主題；有果——落地執行效果俱佳。

近期部分線下課程
FPSB CHINA
- 繼續教育全國巡回培訓石家莊站《三生三世話營銷，構建社區銀行區域小生態》
銀行業協會
- 《數字化轉型下的基層管理者\行長的營銷技能提升實戰培訓》
銀行 部分授課內容
中國建設銀行（總行、浙江省分行、福建省分行、廣東順德分行、河南麗水支行、天津大港支行、湖北襄陽分行、湖南長沙分行、云南昆明分行、連云港分行、大連分行、金華分行等） 網點服務管理（投訴及客戶體驗）
代發長尾客群的私域流量運營
網點負責人與客戶經理營銷實戰培訓
逆勢財富管理之基金營銷后期服務策略
營銷致勝-支行長綜合營銷能力提升
中國農業銀行（北京分行、天津分行、福建分行、泉州分行、重慶分行、成都分行、遂寧分行中高層領導班、吉林分行行長班、淮南分行、常州分行、濟南分行等） 商業銀行數字化轉型與金融科技
期繳保險綜合營銷能力提升
開門紅與場景化營銷
社交溝通季-高客談資版
網點綜合管理效能提升策略
零售銀行數字化營銷策略
存量客戶價值深度挖掘與新客戶全面開發
中國銀行（江蘇省分行、安徽省分行、貴州省分行、福建省分行、北京分行、廣東順德分行、廣東深圳分行、江蘇蘇州分行、江蘇鎮江分行、天津分行河西支行、浙江寧波分行、撫順分行、湖北荊州分行等） 智能網點廳堂管家的綜合職業能力提升攻略
活客與獲客的營銷升級與模式創新
理財經理的場景化營銷能力提升
金融行業發展與數字化趨勢分析
新零售浪潮下解密場景營銷
中國工商銀行（廣東分行、北京分行、吉林分行、自貢分行、青島分行、佛山分行、天津分行、重慶分行、貴陽分行等） 銀行數字化營銷
數字化時代零售銀行轉型新策略
強波動背景下的資產配置與財富管理
卓越客戶關系管理
旺季營銷客戶經理特訓營
數字化轉型下網點的精細化綜合管理能力
提升培訓
交通銀行（山東省分行、河北省分行、江蘇省常州分行、大連分行、榆林分行、臺州分行） 運營主管廳堂全場景管理能力提升策略
各崗位廳堂場景化營銷技巧
客戶服務經理服務場景規范話術集中培訓
中國郵政（陜西省公司、甘肅省公司、三明分公司、成都分公司、安徽分公司、山東省公司等） 強波動背景下的資產配置與財富管理
理財經理的全能力提升
大財富管理轉型與趨勢分析
宏觀經濟趨勢分析與高客拓展經營
支局長團隊精細化管理能力提升
中國郵政儲蓄銀行（深圳分行、河南安陽分行、湖南省分行、上海分行、廣東肇慶分行、河南信陽分行、衡水分行等） 大財富管理趨勢分析與業務升級之道
全省二級支行長關鍵管理行為建模策略
卓越理財經理崗位角色及全能力認知
零售業務發展趨勢與營銷新方法
2023宏觀經濟趨勢分析與客戶維護策略
保險蓄客之產品高效分析與配置策略
股份制銀行（興業銀行（總行、北京分行）、招商銀行廣西省南寧分行、濟南分行、煙臺分行和威海分行、中信銀行東莞分行、深圳分行、平安銀行北京分行、深圳分行、武漢分行、廣發銀行北京分行、浦發銀行北京分行、光大銀行武漢分行、臨沂分行、上海銀行北京分行、溫州華夏銀行、武漢華夏銀行等） 強波動背景下的資產配置與財富管理
理財經理高效工作法則
勇敢的心-逆勢財富管理之“基金虧損”
售后信心重建與維護策略
數字化轉型下的柜員轉崗人員核心職業能力迭代與營銷能力提升
私域流量運營提升策略
數字化轉型下新員工核心職業化能力進階路
城商行（蘇州銀行總行、石家莊河北銀行總行、成都銀行總行、南京銀行北京分行、洛陽銀行總行、益陽華融湘江銀行、南京銀行、北京分行、云南富滇銀行等） 以客戶生命周期為核心數字化服務能力打造
存量客戶數字化經營與增量客戶客群化拓客
理財經理營銷技能主題培訓
高凈值客戶畫像分析與資產配置
用戶場景體驗的“敏捷銀行”批量獲客策略
披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊
農商行（廣東順德農商總行、浙江省聯社、浙江省某農商行、貴州省聯社、北京農商、天津農商行、廣東農商行、東莞農商行、山東濟南、山東青島農商行、江蘇淮安、湖北宜昌、甘肅農信、寧波農商等） 客戶服務流程體驗官培養攻略
數字化時代大零售轉型策略
“靚”化廳堂—網點現場服務與精細化管理
個人客戶營銷維護與資產配置實戰
理財經理高效工作法（理財經理的一天）
村鎮銀行與銀行系金融科技公司（陜西富平村鎮銀行、安徽永泰村鎮銀行、溫州永嘉恒升村鎮銀行、雄安工銀科技公司等） 開門紅旺季營銷實戰
新員工職業化訓練營
存款的場景化營銷實戰
其他金融機構（東吳證券、中國人壽、農銀人壽、中郵保險、中國人壽、私募基金、） 互聯網全渠道拓客
大客戶圈層邊際拓展
2023宏觀經濟趨勢分析與銀保營銷實踐
期交保險精準營銷理念升級與實踐落地

近期部分線上課程授課案例：
課程方向 授課銀行及對象
《銀行4.0-走進銀行代際躍升的時代》 交通銀行
《數字化轉型下的全場景開放銀行平臺建設》 蘇州銀行
《數據分析與客戶經營》
《疫情下、疫情后如何去獲客》 濱海農商總行
《數字化下的場景營銷》 工商銀行
《移動互聯網時代下的個人客戶維護攻略》
《數字化轉型下的青年員工核心職業能力提升》
《2022金融科技--銀行數字化轉型創新與應用前沿》
《綜合服務能力提升》 建設銀行
《廳堂營銷技巧+數字化經營營銷技巧》
《數字化線上營銷訓練營》 中國銀行
《廳堂管理與銷售技巧提升》
《數字化轉型下的服務營銷體系構建》 農業銀行
《數字化線上場景獲客營銷與社群營銷管理》
《數字化線上營銷訓練營》
《期交保險訓練營》
《“閃光”理財經理拓客全能力訓練》 其他銀行（光大銀行、中信銀行、浦發銀行、廣發銀行、北京銀行、上海銀行、農商行、中郵保險、農銀人壽、證券公司、匯添富基金、私募基金）
《期交保險精準營銷理念升級與實踐落地》
《廳堂管理及綜合服務技能提升攻略》
《財富業務綜合營銷技巧》
《逆勢“基金虧損”售后信心重建與維護策略》
《服務與客戶投訴技巧》
《銀行柜面服務營銷進階攻略》
《疫情期客戶維護與開門紅背景下存款基金保險策略》
《大額存單的營銷技巧與實戰話術》
《運營主管網點綜合服務管理能力提升》
《勇敢的心—逆勢財富管理之基金營銷后期服務策略》

部分錄播課程：
AFP CFP 持證人理財師繼續教育金庫網
- 《數字化線上場景獲客營銷升級與模式創新》《大財富管理時代下，卓越客戶關系打造策略》
云學堂企業大學版權課
- 大堂經理課程系列
平安知鳥
- 《理財經理數字化線上場景客戶服務營銷的全流程》
中信銀行總行
- 《線上場景化營銷的創新打法》

部分項目案例：
■ 千百佳星級標桿網點打造（30期）
■ 交通銀行廳堂場景化營銷項目及大課培訓（20期）
■ 中國工商銀行福建省分行標桿網點建設輔導項目（18期）
■ 中國建設銀行湖南省分行網點服務營銷輔導項目（14期）
■ 中國建設銀行遂寧分行網點數字化轉型輔導項目（2期）
■ 中國農業銀行軟轉及行外吸金營銷培訓項目（19期）
■ 中國銀行智能化網點建設培訓項目（17期）
■ 中國銀行廣東分行外拓營銷項目（10期）
■ 中國郵政儲蓄銀行管理類培訓項目（13期）
■ 中國郵政安康分公司大財富管理轉型培訓項目（4期）
■ 廣發銀行網點服務體驗提升項目（12期）
■ 興業銀行網點產能提升項目（8期）
■ 光大銀行網點廳堂陣地營銷項目（11期）
■ 農商行旺季營銷輔導項目（13期）
■ 期繳保險旺季營銷實戰（6期）
……

部分授課照片：

郵儲衡水分行
《2023宏觀經濟趨勢分析與客戶維護》 蘇州銀行總行數字銀行部
《以客戶生命周期為核心-數字化服務能力打造》

余姚農商行中高層班
《數字化時代大零售轉型策略》 上海郵儲分行客戶經理班
《零售業務發展趨勢與營銷新方法》

招行濟南分行財富和市場主管
《私域流量運營與提升》 順德農商總行
《客戶服務流程體驗官培養攻略》

郵儲陜西省分行
《全省二級支行長關鍵管理行為建模策略》 東吳證券
《互聯網展業全渠道攻略》（投資顧問）

私募公司
《大客戶圈層邊際拓展》 華夏銀行溫州分行
《銀行4.0深度解析-走進銀行代際躍升的時代》

安康郵政市公司
《2022大財富管理轉型-支局長培訓班》 湖北省建行
《網點服務與投訴處理技巧》

中行北京分行
《金融科技數字化轉型下的場景化營銷》 安徽省分行中行
《智能網點廳堂管家綜合職業能力提升培訓》

平安北分
《團隊長的營銷管理能力提升攻略》 泰州銀協全轄行長班
《數字化轉型下的基層管理者的營銷技能提升》

北京農商
《強波動下的資產配置與財富管理》 寧波農商2019中層干部培訓班
《銀行數字化轉型》

安徽省分行中行
《理財經理培訓班》 浙商北京分行
《柜面服務營銷能力提升》

農行淮南分行
《數字化轉型-貴賓客戶維護與提升》 工行廣東省分行
《數字化時代零售銀行轉型新策略》

廣西招行
《南寧分行大堂經理廳堂培訓》 交行山東省分行
《廳堂全場景管理能力提升培訓》

 

• 銀行遠程營銷中心理財顧問電銷能力提升

   

  第一章 理財顧問如何認知電話銷售一、理財顧問該具備怎樣的性格？1、現狀：電話銷售的三低時代勇氣企圖心自信力快樂力抗挫力精進力堅持力2、總結：頂尖銷售和業績不好的銷售12個經典差異3、案例：109通電話..

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• 一線萬金---保險電銷團隊銷售實戰能力提升訓練

   

  第一部分、如何成為優秀的保險電銷坐席第一章、電銷坐席的心態管理1、從好奇心出發2、要有挑戰自己的決心與勇氣3、自信是成功的第一步4、認同你的工作5、學會忘記不快6、堅持就是勝利7、努力才能達成8、學會激勵自我9、用坦誠與真心對待客戶10、上線前的心態放松第二章、保質保量完成通時通次1、認識大數法則2..

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• 家居建材行業活動售卡能力提升

   

  第一部分 銷售人員之售卡集客準備一、集客前的認知建材行業現狀售卡集客泛濫消費者的狀態活動集客目的二、心態上要接受三、要克服恐懼感四、熟知活動細則五、活動賣點提煉第二部分 銷售人員之面談售卡能力提升一、進店客戶之店內售卡溝通流程（解決問題：在店內溝通..

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  人氣：1489  

  

• 家居建材行業金牌導購能力提升

   

  第一部分、家居建材行業顧客購買心理與行為分析一、顧客購買心理與過程分析1、顧客購買決策七步驟2、門店主動營銷集客技巧老客戶維護微信營銷會員管理（隱性渠道）實戰案例：方太電器的老客戶維護技巧二、影響客戶購買因素知識1、了解“顧客知識”產品知識：品牌知識&品類知識購買知識：顧客思考的..

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• 理財經理營銷能力提升

   

  第一部分 卓越理財經理之內心強大第一講 理財經理9大營銷能力模型的建立一、積極心態建立二、客戶開發三、需求分析四、產品介紹五、異議解除六、締結成交七、客戶關系維護第二講 積極心態建立一、壞心態對銷售的影響二、抱怨的作用三、恐懼的來源四、心態調節工具第二部分 卓越理財經理之銷售技能第三講 理財..

  ￥   元/ 天

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• 銀行大客戶電話邀約能力提升

   

  第一章 銀行客戶經理角色認知1、你僅僅是一個銀行理財產品的推銷員嗎？案例：藥店與醫生的區別2、優秀客戶經理的特征顧問式以客戶利益為中心為客戶負責3、客戶經理如何傳達專業度4、你今后該如何定位自己的工作角色？第二章 大客戶消費心理分析1、客戶的終身價值與成交價值2、銷售為什么被終止？3、大客戶究竟期待什么..

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