一、不良貸款管理的內涵與理念
（一）新常態下商業銀行不良貸款管理的新挑戰
（二）經濟新常態下的金融新常態之特點
（三）客戶信用風險日益加大
（四）風險管理的兩個基本理念
（五）不良貸款管理中的盡職調查與盡職追索
1、不良貸款管理的基本原則
2、不良貸款的盡職調查
3、不良貸款清收處置預案的設計
4、做好不良貸款盡職追索——全力維護銀行合法權益——債權
二、盡職調查及道德風險防范
(一)盡職調查小組成員及各自作用
1、中介機構與保密協議的簽署
2、盡職調查清單如何準備？
3、如何建立一套有效的信息獲取程序？
4、應收集并分析與項目有關的哪些資料？
5、盡職調查結果的分析
(二)員工道德風險防范
1、單位的商業秘密、知識產權該如何保護？
2、業務執行中如發現可能發生違章違紀行為該如何處置？
3、工作中的首問負責制為何？
4、工作中的內幕交易、商業賄賂行為有哪些？(案例講解)
5、資信調查、融資等業務的從業人員應該遵守哪些要求？
6、金融從業人員投資股票應遵守哪些規定？有哪些限制？
三、現金清收不良貸款的風險防控
（一）現金清收的含義
（二）不良貸款催收的法律風險規避
（三）行使抵銷權注意規避的法律風險
1、從借款人銀行賬戶扣收貸款本息應該注意的問題
2、債權銀行能否通過法院凍結扣劃債務人在他行貸款賬戶的資金償債？
3、通過扣劃抵押物拆遷補償款清收不良貸款的案例分析
4、通過親屬或他人代償轉化不良貸款的案例分析
5、以非訴訟假道第三人代償不良貸款的案例分析
6、通過增加抵押擔保轉化不良貸款的案例分析
7、以服務為本訴訟與和解相結合收回不良貸款的案例分析
四、削債型債務重組處置不良貸款的風險防控
（一）削債型債務重組的操作思路
（二）還款免息處置不良貸款
（三）案例分析：
1、適度調整合同還款期限化解不良貸款
2、通過債權轉讓方式快速收回不良貸款

五、以物抵債處置不良貸款的風險防控
（一）以物抵債的定義
（二）以物抵債——資產所有權轉移的風險規避
（三）其他以物抵債方式
1、通過房地產開發商收回房屋快速清收不良貸款
2、由借款人自行處置抵押物償還債務
3、化整為零處置大額不良貸款
六、重組轉化處置不良貸款的風險防控股
（一）并購重組與企業破產
（二）破產重整不同于破產清算或破產和解
（三）運用破產重整處置不良貸款的意義
（四）銀行運用破產重整處置不良貸款的要點
七、訴訟清收不良貸款的風險防控
（一）訴訟前客戶信息的盡職調查
1、各類交易主體及償債責任真實性
2、合同條款的審查
3、合同怎樣用章簽字才能規避風險？
4、抵押物設置是否存在法律瑕疵
（二）基于償債保障——分析借款/擔保合同的法律風險
（三）“一訴了之”與“一判了之”的糾偏——訴訟的靈活性與訴后管理
1、直接申請執行擔保物權特別程序的應用
2、注意方式、以硬碰硬、以訴促談
3、注意規避執行抵押物處置的關聯關系
4、加強訴后管理，把握清收機會
5、關注訴后，對抵質押物管理不慎引發賠償風險
（四）關注：不良貸款呆賬核銷處置的風險控制
1、以呆賬核銷處置不良貸款
2、財政部、中國銀監會發布《金融企業不良資產批量轉讓管理辦法》規定
八、我國實施債權人委員會制度的推進情況
（一）主辦行制度的升級
（二）創新方式的準定位及準傳達
（三）職能、機制、監管的融合
九、債權人委員會制度的債權保護職能運作
（一）協調性問題
1、授信準入先決條件難落地
2、市、縣兩級政府態度取向問題
3、擔保企業協調問題
（二）企業幫扶職能問題
1、行業情況
2、宏觀經濟形勢
3、產業結構調整
4、銀行信貸政策
（三）社會責任干預市場導向
1、供給側結構性改革背景下“三去”任務
2、行信貸偏好所引發的挑戰
（四）政策差異所引發的問題
1、信貸準入政策差異
2、各類機構參與程度差異
 

北京大學法學院民商法博士
瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士
美國天普大學比斯利法學院法學碩士
中國人民大學中法學院經濟學系主任
人大國際學院金融風險管理學科副教授、金融專業（風險管理方向）碩士研究生導師
教育部直屬—中國人民大學民商事法律科學研究中心專職副研究員
中國人民大學全球化研究中心研究員
蘇州園區社會科學研究中心評審委員會專家組成員

【個人簡介】
北京大學法學院民商法博士，瑞典斯德哥爾摩大學法學院歐洲知識產權法碩士，美國天普大學比斯利法學院法學碩士(美國金融法方向)，中國政法大學經濟法系經濟法學士，2008-2010于中國人民大學國際關系學院擔任博士后研究員，講師。
在參與國家會議方面：
2018年9月30日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”晚會
同年12月18日，受邀人民大會堂參加“慶祝改革開放四十周年”大會，習大大出席大會并發表重要講話。
2019年10月1日受邀參加中華人民共和國成立70周年大會
在參與重要會議方面：
2016年4月17日獲得TEDx邀請于蘇州會場發表專場演講。
2015年10月16日代表中國人民大學參與農業部政策法規司關于農村金融的農業政策座談會并發表專業意見。
參與中國銀行研究所舉辦的金融機構首席風險官(CRO)峰會，并發表專業報告。
曾參與最高人民法院金融創新擔保課題調研，并代表中國人民大學國際學院作為協辦方協辦中國破產法論壇2016。
2015、2016、2017、2018年連續獲法國波爾多商學院金融系邀請前往法國授課，主講中國宏觀經濟及其金融風險管理課程。
曾參與中國人民大學國際學院金融風險管理學科GAB-GEC(全球顧問專家委員會及風險建模委員會)年度風險管理研討會，并負責接待世界銀行首席科技官、美國道富銀行副行長、渣打銀行亞洲區首席風險官等會議高管，并參與學術研討。

【主講課程】
銀行金融風險類
《商業銀行面臨的主要合規風險挑戰與管控對策》《商業銀行法律合規風險防范》
《內控案防與建設新時代全球一流銀行》《銀行合規管理與反洗錢趨勢分析》
《零售銀行發展政策與業務發展趨勢》《商業銀行個人信貸業務風險管理》
《民法典對未來銀行和保險行業的影響》《銀行信貸從業人員職業操守及監管走向》
《金融創新模式下的銀行不良資產清收與處置》《不良貸款清收與處置和債委會運作實務》
《小額貸款業務流程及風險控制培訓》《行業風險與授信策略分析及信貸風險管理》
《銀行信貸業務中的法律風險防范與控制》
《國有企業投融資風險管理》《金融前沿科技運用》
《互聯網金融風險與防控》《企業投融資法律風險》
《金融創新下的行業風險控制》《金融前沿科技運用》《普惠金融支持實體經濟發展》
《民法典解讀及對金融業的影響》《公司治理與股權設置》
法律合規風險類
《國有企業法律風險與內控合規管理》《民法典視野下的國有企業法律風險合規管理》
《法律風險防范與反腐倡廉教育》
《上市公司管理人員風險管理》《上市公司信息披露風險管控》《上市企業風險識別與防范》
《企業法律風險管理》《企業合同管理》
公司治理資本類
《上市公司規范治理與運作》
《國有企業董事會建設》《國有企業董監事履職》
《國有企業資產管理》
《國企改革與混合所有制實施》

【研究方向】
金融風險專業：銀行操作風險、內部控制、信貸風險、合規、投融資風險
法律專業：公司治理及企業公司法、合同風險防范、投融資擔保、企業上市法律法規
著作：
《商法概論》，中國人民大學出版社
《工傷法律操作小全書》，法律出版社
《有限責任公司股東退出機制研究》，中國政法大學出版社
參編國家十一五規劃教材《經濟法概論》中國人民大學出版社
參編《公司治理與轉型》中國商業出版社