【培訓對象】


【培訓收益】
1. 資本管理，資本充足與資本補充是銀行經營管理的核心，通過本課程的學習，使學員理解從國際銀行業通行的巴塞爾協議到中國監管機構對資本管理的相關要求，提升學員對資本管理的深入理解。 2. 分享巴塞爾協議III最終版的變化和TLAC的相關要求，以及有關經濟資本與風險調整后回報率相關實踐，使學員進一步理解其對銀行業經營管理的影響。 3. 介紹全面風險管理相關理論與實踐，增強學員對風險管理的理解與把控能力。

第一章 巴塞爾協議與全球銀行監管

1-金融監管，資本管理，MPA與金融風險
2-巴塞爾資本協議出臺背景與演進主線
3-巴塞爾協議I, II, III的主要特點及其主要內容
4-巴塞爾協議對商業銀行進行資本監管的本質
5-巴塞爾Ⅲ新資本協議（巴塞爾最終版）
主要修改及其重要影響
信用風險的計量與調整要點
操作風險的計量與調整要點
市場風險的計量與調整要點
協議的修訂對商業銀行經營的影響：
對公，零售，投資，表外，內部管理與考核等方面
其他分享
6-系統重要性金融機構管理
監管演進的主線
全球系統重要性銀行與國內系統重要性銀行
總損失吸收能力(TLAC)及其監管要求
從巴塞爾協議到TLAC的演進
巴塞爾協議III與TLAC對比
FSB：TLAC監管規則
中國：TLAC監管規則
國際金融機構TLAC補充途徑
國內金融機構TLAC的思考
7-巴塞爾協議與全面風險管理
當前中國商業銀行的風險管理現狀
商業銀行日常經營所面臨的主要風險及其主要應對方法
全面風險管理架構與基本要求
深入理解風險偏好
三道防線與內部審計
分享：某銀行的風險體系，三道防線，風險偏好與風險文化等
公司治理與ESG
其他分享
8-其他分享

第二章 中國商業銀行的資本管理與日常運營

1-中國監管機構對商業銀行監管的發展主線
2-中國監管機構對商業銀行資本的監管要求
3-商業銀行資本管理辦法修訂對商業銀行資本管理的影響
信用風險的計量與調整要點
市場風險的計量與調整要點
操作風險的計量與調整要點
其他要點
4-商業銀行資本管理辦法修訂對商業銀行日常經營的影響與應對
對公業務方面
零售業務方面
房貸與信用卡方面
表外業務方面
同業方面
投資業務方面
其他分享
5-中國商業銀行當前主要的資本補充方式及各類商業銀行操作實踐
6-商業銀行資本規劃
7-商業銀行杠桿率要求
8-商業銀行壓力測試
9-其他分享

第三章 商業銀行資本與三大風險資產計量

1-信用風險，內外部評級，違約概率，違約損失率與風險遷移
2-金融資產風險分類與金融資產預期信用損失模型
3-信用風險資本度量
4-操作風險管理與資本度量
5-市場風險的管理流程框架
6-交易賬戶和銀行賬戶
7-資產負債管理與利率風險管理
8-市場風險與交易對手信用風險
9-市場風險與流動性風險
10-其他分享

第四章 宏觀審慎監管與MPA

1-什么是雙支柱，宏觀審慎監管及其演進
2-宏觀審慎與系統性風險
3-宏觀審慎監管的框架和意圖與政策要點
4-宏觀審慎監管現行考核內容
5-其他分享

第五章 經濟資本

1-什么是經濟資本，監管資本與賬面資本
2-經濟資本的主要用途：要點
3-經濟資本如何計量：理解RAROC，SVA/VA，ROTE 等
4-如何將經濟資本應用于商業銀行的日常經營：不同銀行的做法
5-商業銀行的ROA與ROE
6-如何提升ROE與RAROC？
7-其他分享

第六章 風險管理及其演進

1-理解風險與風險管理
2-風險管理的演進與發展
3-金融科技對商業銀行運營和風險管理的挑戰
4-未來商業銀行發展
5-其他分享

第七章 當前的宏觀金融運行

1.中國的宏觀金融結構與金融行業運行
2.近期監管當機構的政策主線與監管思路
3.近期防范和化解金融風險的一系列舉措
4.其他分享 

賈老師在金融行業從業20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾在評級機構負責中國大型公司的信用評級業務。特別是在長期的金融工作實踐中，所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。
在工商銀行工作期間，主要負責國有企業的客戶開發和維護，以及各類對公業務授信產品，國際結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在資金與結算部門工作，了解商業銀行資金運行及相關內部處理。
在招商銀行工作期間，主要負責國內大中型企業，外資企業與民營企業客戶營銷，維護與風險管理等相關工作，并曾參與設計客戶經理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風險團隊的成員，主要負責不同類型和不同規模的對公國內貸款，一帶一路、海外投資并購項目等各類產品與服務的風險管理工作，并對國際金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在上述行業的并購交易(規模超過百億美元)，同時對金融機構各類金融產品有著深入的實踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到內部學員好評。 

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