【培訓對象】
績優壽險顧問

【培訓收益】
● 十九大新政干貨解讀，維系客戶關系更有高度和深度 ● 面向、手相、屬相三相合一高客維護抓人性邀約更火爆 ● 正反案例來源于律所和保險銀行，由講談古論今實戰更多樣 ● 引經據典國學卦象總結財富管理道義，高客服務更有品味 ● 會后專業風險評估，制定專屬計劃高客“一客一議”尊享服務更有檔次 ● 十大主題案例思維模型高客對號入座，激發保險配置需求更精準 ● 談古論今中庸之道嬉笑怒罵皆成文章，雅俗共賞詼諧幽默更能接受

 沙龍背景：

中國私人企業數量眾多，但企業的生命周期短，重復走著“一年發家，二年發財，三年倒閉”之路，做強做大的企業更是少之又少，除政策風險和企業經營風險外創業主們是否會利用國學易經傳統陰陽中庸智慧，運用面相、屬相、手相三相合一預測流年風水與化解太歲流年破局不利呢？

此課程深入淺出理論與實戰結合、國學與財富管理保險緊密結合談古論今雅俗共賞，啟發客戶一起探究李鴻章家族財富五代不衰秘訣，學習秦可卿紅樓財富管理保全大智慧，深挖中國富豪財富遺產稅未征收謎底，解讀十九大后財富政策風險與國家調控變化、共賞房產和遺產稅等保險籌劃智慧，品鑒當代富豪家族興旺醫養綜合方案解決之道，萬丈紅塵三杯酒，千秋大業一壺茶報名私信！ （喜馬拉雅音頻資料可下載推廣）

 

沙龍亮點：

● 國學易經理念導入健康財富運勢管理，深度邀約更容易

● 上海交大公開課御用風水大師助陣現場蓬蓽生輝，鎖定高客有檔次

● 茶館或酒店頂級場館談判交流美學感受心曠神怡，現場面談更愜意

● 談古論今雅俗共賞，秦可卿李鴻章財富與傳承理念銜接家族信托，巧妙切入有格局

● 大數據財富微檢服務啟動事半功倍，KYC與方案訂制更精準

● 姓名與八字運勢互動性強，客戶會后單獨取經異常火爆，運勢談單模式雛形形成

 

沙龍流程：

版本1 —— 高客版（年金傳承）

對象：高凈值客戶（私人企業主、女性為主、50歲左右最佳、2019年犯太歲屬相客戶）

版本2 —— 普客版（年金投資）

對象：中產客戶（私人企業主、女性為主、50歲左右最佳，2019年犯太歲屬相客戶）

 

KPI管理與執行周期：（過往場均數據，可根據開門紅目標倒推制定）

1、累計報名：70   （報名率 17%）     2天

2、面談篩選：56   （面談率 80%）     2天

3、高客上報：311  （高客量 4.4）      0.5天

4、累計參訓：41   （參訓率 73%）     1天

5、案例萃取：50    ( 萃取率 87%）    0.5天

6、方案訂制：50   （訂制率 100%）    0.5天

7、計劃拜訪：10   （計劃率 20%）     0.5天

8、論壇邀約：48   （邀約率 56%）     7天

9、論壇到場：30    (到場率 62% )      0.5天

10意向高客：8     （高客率27%）     1天

11 意向大單：5     （意向率8%）      1天

12 小單回收：267萬                   3天

 課程方式：茶道品鑒 + 故事講授 + 客戶互動 + 數據采集

 

課程大綱

第一講：中國式運勢管理概述

一、運勢管理在自我九大管理中的重要意義

一元、兩儀、三才、四象、五行、六合、七星、八卦、九宮

二、從古至今運勢傳承大智慧

1. 富不過三代

2. 人無百日好花無百日紅

3. 三十年河東三十年河西

4. 易經中“元亨利貞”道破人生四種大智慧

5. 華夏五千年流傳的三千經典語錄與智慧

三、易經卦象在運勢管理中的運用

四、中庸之道在運勢管理中運用

五、居家風水在運勢管理中運用

1. 周易陽宅布局180煞

六、三相合一在運勢管理中的運用

1. 面向學基礎

2. 屬相學基礎

3. 手相學基礎

七、“談古論今”運勢管理與財富管理結合智慧啟示錄

1. 紅樓秦可卿家族財富保全策略

1）提前規劃（易經第4卦出處）

2）風險隔離（易經第8卦出處）

3）家族養老（易經第19卦出處）

4）子孫教育（易經第54卦出處）

2. 晚清李鴻章家族財富傳承策略

1）直產外息（易經第8卦出處）

2）順位繼承（易經第12卦出處）

3）二次分配（易經第26卦出處）

4）家族永續（易經第7卦出處）

3. 五千年歷代皇權興衰啟示錄

 

第二講：“十九大后“私人企業財富管理十大風險概述

1. 十九大宏觀經濟行業目標解讀與創業政策

2. 私人企業主的創業困頓與出路

3. 中國私人企業主的風險名人啟示錄（黃光裕、梅艷芳、王寶強、賈躍亭等）

4. 財富十大風險法律依據與案例解析（可提前對高客需求 “選N”并現場錄制推送）

案例：“國內國外兄弟母子情深義厚，綜合保障解決家人后顧之憂“

案例：“瑞士女兒比利時女婿， 產品理財社區養老老兩口有備無患”

案例：“罹患癌癥財務癱瘓，財富傳承四面楚歌”

案例：“收養孤兒大愛無疆，財富傳承與子女教育雙豐收”

案例：“債務風險假離婚險上加險，人生無常解意外燃眉之急”

案例：“假離婚家企分離保全資產留愛不留債”

案例：“再婚家庭機關算盡不如意，壽險規避不再重蹈覆轍”

案例：“三代傳承房產現金不靠譜，保險保全婚變巧隔離”

案例： “保單整理專業制勝，私人訂制婚變資產不分離“

案例：“巧用保單貸款雪中送炭，妙用保險隔離家庭重生”

案例：“人丁興旺家族傳承，大愛奶奶留愛不留債”

案例：“DNA親子鑒定巧用保單讓愛延續”

案例：“夫妻互保建立子女專屬賬戶，約束子女手足情”

案例：“婚變定居國外難盡孝，關照前夫巧用壽險護女兒”

案例：“資金斷裂股權結構變害慘股東，創始人保單未前置債務纏身“

案例：“股東董事大愛無疆，巧用《公司章程》壽險避稅個稅與企業稅”

案例：“皇族血統財富保全大傳承，年金壽險組合理財撬動大杠桿”

 

（以上案例均為顧問團隊為家族服務成交過的高端客戶，不得轉發保護隱私）

會前邀約邏輯（簽約后詳見《運勢管理操作手冊》）

會中促成邏輯（簽約后詳見《運勢管理操作手冊》）

會后追蹤邏輯（簽約后詳見《運勢管理操作手冊》）

會務準備培訓（簽約后詳見《運勢管理操作手冊》） （僅針對內勤）

 

保險營銷實戰專家

10年國內大型中資保險公司營銷管理經驗

中國保險行業首批金牌講師

太平人壽銀保系統品牌講師

泰康人壽個險績優投資顧問

中信保誠個險績優培訓顧問

曾任：泰康人壽(柳州/廣西)副總經理/銀保經理/績優高客項目經理

曾任：太平人壽(廣西/ 桂林/南寧)培訓經理/銀保經理/銀保總監(外勤)

擅長：產說會演講、保險績效提升、私人家族財富管理、高凈值客戶資產配置、銷售成交等

 

郭老師擁有世界500強企業的工作背景，積累了近十余年的銀保專業知識和實戰經歷，為全國太平人壽、泰康人壽、工商銀行、建設銀行、招商銀行等在內的50余家金融單位進行沙龍演講和內訓公開授課，其中曾為太平保險公司和泰康人壽保險公司等進行了 150 多場的高端客戶產品說明會，服務高端客戶累計 6000 人，產說會累計簽單 1.5億人民幣，在太平系統和泰康系統內享有盛譽，得到各大銀行總、分行高度認可。

除了有豐富的授課經驗外，老師開發課程能力極強，曾為多家企業開發及授課《企業家BSC戰略管理績效提升項目》（銀行版/保險版）、《顧問式診斷客戶需求》、《財富十大風險人生五大保單》、《巧妙設計讓重疾不重》等課程，深受學員喜愛，此外曾多次在《南國早報》、《中國保險報》中發表論文。

 

實戰經驗：

◎ 太平人壽 培訓經理 / 銀保經理 / 銀保總監（外勤）

01-曾擔任培訓總監進行隊伍優化結構改造并打造“三橫一縱”戰略培訓體系，并組建了私人銀行財富團隊，體系化建立精品沙龍模式在百天內運作100場，成功拿下千萬保費業績，同時陪談項目中協助績優拿下廣西銀保最大單總保費2000萬（400萬X5年），刷新當年的市場記錄，為公司年底業務沖刺起到了關鍵作用。

02-曾擔任浦發銀行渠道市場總監時，開展創新性的銀保四維MBA項目，對廣西的13家壽險公司的產品計劃書及條款內容深入研究細致對比，隨后開發出大額保單精算模型，有效提升了全區業務保費的件均，并最終成功形成《財富十大風險人生五張保單》行銷案例集錦萃取128個，并建立核心技術推動培訓10場，創造保費960萬。

03-協助太平人壽總公司開發執行銀保ITS項目、完成新人育成高階體系課程、開發《新人動作讓新人快速成長》體系課程、完成《網點需求診斷項目》與《流量深挖》等創新項目研發工作，整體課程開發和項目執行為公司創造3000萬業績平臺

◎ 泰康人壽 副總經理/ 銀保經理 / 績優高客項目經理

01-曾擔任泰康人壽柳州中心支公司副總經理， 分管銀行的保險首期和續期的精英團隊80人，與當地銀行進行合作推動項目，并在行業整體負增長的情況下帶領團隊逆勢正增長完成70%業績目標。

02-曾擔任泰康分公司私人銀行高客主管，打造獨具特色的F1團隊（績優高客團隊）， 期間成為首創研究高凈值客戶“財富十大風險應對策略的”的財富管理專業導師，其中養老社區體驗式營銷項目與精準主題沙龍項目，做到每季度均10場，項目累計貢獻保費400萬/20件（件均20萬）。

03-曾擔任績優高客項目經理，帶領團隊開創《企業家BSC戰略管理績效提升項目》,采用“五步法”和“迪泰蒙成交法”為高凈值客戶提供立體式的投資融資、財富保障、家族傳承等服務，為企業鍛造當地市場最具戰斗力的高素質、高品質、高績效團隊，并多次在南寧、柳州、桂林、梧州等城市的泰康系統個險和銀保條線中運作實踐，且成功獨具創新行業領先。

04-針對全區146位績優高客會員（件數20萬成交人員）在大單人力和持續件數人力進行培訓輔導，實現兩個月內人均月件數提升2件以上，件均數額提升1.2萬，且養老社區單（總保費200萬）突破18張，實現了月均收入環比上季度和同比去年同期整體提升30%。

 

主講課程：

01-沙龍演講

《財富管理十大風險應對策略及解決方案》（高客版）：

《人壽保險在養老規劃中的應用與案例品鑒》

《人壽保險在健康管理中的應用與案例品鑒》

《“談古論今“運勢管理與家族資產保全策略》

《大數據醫養時代下保險新機遇》

02-內訓課程

《保險企業家戰略管理BSC績效提升訓練》（保險版/私行版）

《大額保單極速成交法——成交迪泰蒙》

《保險在財富風險規避中的十大應用》

《績優四維MBA訓練營》（醫學版/法律版）

《大額保單私人定制九大細節》

 

授課風格：

郭老師的教學案例均為個人團隊實戰成交的真實案例，并且課堂上研討的案例特接地氣，讓學員們學的精，理的清；不但如此，老師授課風格幽默風趣娓娓道來，不斷用啟發性思維引導學員使之更感興趣，另外采用心理學思維模式讓學員的答案就在心中，也采用實戰訓練為主幫助學員掌握重要的專業知識。