【培訓對象】
理財經理、投資顧問

【培訓收益】
● 提升理財顧問基金投資技能 ● 提高客戶綜合理財收益率 ● 提升理財顧問及公司績效 ● 增強客戶粘性提升轉化率

課前熱身：吐槽大會—你被基金坑過嗎？
案例1：半年不敢聯系客戶的理財經理

第一講：基金投資與財富管理
一、 金融市場與基金投資
1. 基金投資是金融市場未來主力之一
二、 財富管理與基金投資
1. 基金投資可滿足客戶的多樣化需求
2. 基金投資正在成為高中低收入者金融投資的重要組成部分
三、 理財經理與基金投資
討論：存款為何越來越難攬？
1. 理財經理將以基金投資作為客戶資產配置的重點之一
2. 基金是提升理財經理專業性和增強客戶粘性的重要工具
思考：為什么客戶說“我不需要理財經理”？理財經理為什么不喜歡跟客戶打電話？
3. 理財經理專業性之痛
四、 銀行業績與基金投資服務
數據分析：大資管時代的幾何式發展？
——基金投資服務將成為銀行業績的重要來源之一
案例2：黃老師22年基金投資經驗分享

第二講：宏觀經濟分析與基金投資
故事導入：帆船理論
一、理財經理如何開展宏觀經濟分析
1. 宏觀經濟健康體檢
2. 宏觀經濟治理藥方
3. 宏觀經濟運行規律
4. 基金投資與宏觀經濟
二、當前宏觀經濟形勢分析
1. 數據說話：今年上半年經濟金融形勢分析
2. 經濟趨勢：2023年下半年經濟形勢預測與投資方向
3. 把握規律：經濟周期何時復蘇？
4. 尋找機會：中央政治局工作會議
思考與討論：未來1年內，3年左右，5年以上我國宏觀經濟趨勢如何把握？

第三講：基金投資理念與策略
一、基金投資穩賺的秘訣
二、基金投資選擇策略--七步選擇出“雄基”
工具分享：收益高風險小的基金選擇工具
三、基金投資買入策略
1. 定期定額買入策略
2. 分批投資買入策略
3. 一次性投資買入策略
4. 主題基金買入策略
四、基金投資賣出策略
1. 根據趨勢確定賣出時機
2. 根據市場熱度確定賣出時機
3. 智慧投資策略
4. 目標收益率策略
五、基金投資的八大誤區

第四講：什么基金適合定投？---基金定投的選擇與組合
一、為什么我們不敢賣基金？
二、定投基金的選擇標準
三、基金定投組合三模型
1. 保守型定投組合
2. 穩健型定投組合
3. 進取型定投組合

第五講：基于客群分類的基金投資
討論：誰最容易接受基金投資
一、基金投資客戶畫像
二、目標客戶的獲取與篩選
1. 代發工資群體
2. 工薪族
3. 青中年客戶
4. 基金投資老客戶
5. 三方存管客戶
6. 長期理財客戶
7. 子女教育、養老需求客戶
互動討論：如何獲得客戶的信任？（行動式學習或頭腦風暴法）

第六講：基金客戶的維護與管理
一、基金投資售后的重要性
1. 基金投資不是一錘子買賣
2. 痛苦需要逐漸釋懷
3. 不斷影響客戶的投資耐心
二、基金售后服務內容
1. 定期發送資產報告
2. 定期進行基金診斷
3. 接觸的頻率永遠比內容重要
三、基金健診分析
1. 客戶分析
2. 基金健診五步曲
案例分析：易方達消費行業股票基金的健康診斷（或以學員任選基金為對象）
四、基金贖回時機選擇策略
1. 客戶層面
2. 政策層面
3. 市場層面
五、基金客戶異議處理
1. 以前買了你們推薦的基金，虧了，再不信你們了！
2. 基金定投我以前做過，還是虧了，再不玩了！
3. 股票被套住了，沒心情玩這個！
4. 我先看看吧，看情況再說
5. 基金定投？萬一虧了怎么辦？
6. 沒錢，還要還房貸呢！
7. 等股市下跌了再投

第七講：資產配置策略
一、資產配置流程
1. 篩選客戶，邀約來行
2. 溝通理念，了解需求
3. 制作方案，配置資產
4. 客戶確認，風險聲明
5. 實施建議，達成目標
6. 跟蹤效果，調整方案
二、資產配置方法
1. 風險屬性法
2. 需求組合法
3. 目標時間法
4. 雙重配置法
5. 生涯仿真法
三、資產配置模型
1. 標準普爾模型
2. 金字塔模型
3. 奔馳圖模型
4. 核心星式模型
5. 美林時鐘模型
四、配置調整策略
1. 買入持有
2. 固定比例
3. 組合保險
4. 定期定投
5. 戰術性
案例分析：房哥林先生的資產配置
資產配置演練：不同客戶的資產配置策略

模擬與演練：根據以上所講內容，指導學員對其自己或某一客戶的基金賬戶進行診斷分析，寫出簡要的分析報告并給出調整計劃，注明理由。 

金融碩士研究生導師
中國注冊理財規劃師

國家理財規劃師高級考評員

國家理財規劃師首席講師

理財規劃管理實戰專家

《經濟評論》匿名審稿專家組成員

暨南大學金融學課程博士兼高級訪問學者

中國注冊理財規劃師協會特約講師、專家組成員

某市政府采購中心評標委員會專家組成員

華南理工大學/華南師范大學/中山大學特邀講師

曾任：香港康宏理財服務公司丨銷售經理/金牌講師

曾任：浩霸集團丨理財顧問

現任：廣東財經大學丨金融碩士研究生導師

 

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經濟評論》（武漢大學主辦）《中央財經大學學報》等公開發表學術論文等20余篇。

● 20年高校教學經驗：20年專注《金融理財原理》、《綜合理財規劃》、《金融理財實務》、《個人理財理論與實務》等課程的研究和任教，7年專注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時擔任大學生投資理財規劃大賽的指導老師，共獲獎數超過30項，其中首屆及第二屆高等院校大學生投資理財規劃大賽共獲八項個人獎、兩項團體獎、兩項優秀指導教師獎；多年來指導學生參加銀行從業資格考試、基金從業資格考試，通過率超90%。

● 15年企業培訓經驗：曾給中山大學、華南師范大學、華南理工大學和多家企業集團講授《理財專業技能》、《綜合理財規劃案例分析》、《金牌理財規劃師的煉成術》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規劃師的煉成術》廣受學員歡迎，累計授課次數高達285場，受訓總人數超過15000人，多次獲得企業返聘。曾為香港康宏理財服務公司近10名客戶提供理財規劃方案，為公司帶來業績增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規劃師培訓及集團員工業務培訓累計300人次以上，為企業培養了一批批優秀的理財規劃師，增長了公司30%的業績量。

部分授課案例：

▲為廣州農商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門分行等多家銀行講授《金牌理財規劃師的煉成術》，合計課程場次達200多場，受訓總人數超10000人。

▲ 為中國農業銀行陽江、揭陽、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業資格考證輔導》（7場）

▲ 為貴州某村鎮銀行、惠州某郵政銀行、廣州農商銀行進行銀行從業資格考試輔導（3場）

▲ 為新疆大學的MBA班講授《綜合理財規劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問（經理）培訓》課程（5天）

▲ 為國稅局廣州市開發區分局講授《個人（家庭）理財策略》課程講座（3場）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》課程（6天）

▲ 為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場）

▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產分配傳承規劃》課程（1場）

▲ 為山西霍州煤礦集團講授《個人投資理財策略》（1場）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風險 科學理財》課程講座（ 1場）

……

 

主講課程：

01-理財規劃師系列：

《金融理財規劃在保險營銷中的運用》

《理財經理理財規劃大賽》輔導

02-銀行培訓系列：

《基金投資與營銷策略》

《財富管理市場解讀與客戶財富管理配置》

《銀行高端客戶經營與資產配置實戰技巧》

《綜合理財規劃與案例分析》