【培訓(xùn)對象】
券商投資顧問及銀行理財經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
提升投資顧問,理財經(jīng)理對於高端客戶的資產(chǎn)配置專業(yè)能力

課程致力於提升券商投資顧問及銀行理財經(jīng)理對於高端客戶的資產(chǎn)配置專業(yè)能力 ,進(jìn)而能為公司帶來更多滿意的客戶及獲取客戶更多的資產(chǎn). 高凈值客戶資產(chǎn)配置能力提升(2天) 第一部分 高凈值客戶市場分析 1. 什么是高凈值客戶 2. 高凈值客戶的特征及主要分類 3. 高凈值客戶的市場規(guī)模 4. 高凈值客戶的金融行為特征 5. 高凈值客戶市場對券商的重要性 6. 高凈值客戶的分布特點與開發(fā) 7. 高凈值客戶的財富管理需求特征 8. 高凈值客戶的財富管理需求挖掘與溝通技巧 9. 全球高凈值客戶市場發(fā)展趨勢分析 (案例演練) 高凈值客戶的財富管理特征 第二部分 為何高凈值客戶需要資產(chǎn)配置? 1.實現(xiàn)財富管理的目標(biāo) 2.保持財富的購買力 3.獲得額外的增值 第三部分 資產(chǎn)配置的原理及優(yōu)勢 1. 何謂資產(chǎn)配置? 2. 現(xiàn)代投資組合理論及核心 (1).馬可維茲理論 (2).相關(guān)系數(shù) (3).多角化的內(nèi)涵 (4)分散風(fēng)險的極限 (5).效率前緣 (6).資產(chǎn)配置 (分組演練): 投資組合構(gòu)建 3. 各種資產(chǎn)類別的特性介紹 (1).權(quán)益類 (2).固定收益類 (3).現(xiàn)金及貨幣市場工具 (4).另類投資 A. 對沖基金 B. 私募股權(quán)基金 C. 大宗商品 D. 房地產(chǎn) E. 基礎(chǔ)設(shè)施基金 F. 其他另類投資(藝術(shù)品、紅酒) (分組演練): 財管部產(chǎn)品庫風(fēng)險分級盤點 4. 資產(chǎn)配置的影響要素 (1).投資目標(biāo) (2).可承受風(fēng)險 (3).投資期限 (4).投資者年齡 5. 資產(chǎn)配置策略實務(wù)運作 （1）.經(jīng)濟(jì)周期與美林時鐘方式配置 （2）.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置 （3）.動態(tài)資產(chǎn)配置與靜態(tài)資產(chǎn)配置 （4）.積極資產(chǎn)配置與消極資產(chǎn)配置 第四部分 資產(chǎn)配置的執(zhí)行過程 1. 確定投資目標(biāo) 2. 實行戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 3. 執(zhí)行戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 4. 選取最佳投資工具 5. 實施綜合性風(fēng)險管理 第五部分 如何為高凈值客戶做好資產(chǎn)配置的四大步驟 1 . 客戶需求分析與投資目標(biāo)設(shè)定 A. 客戶資料收集 (A). 主動式數(shù)據(jù) (B). 被動式資料 B. 風(fēng)險屬性評估 (A). 資金的下行風(fēng)險和波動性要求 (B). 資金的收益要求 (C). 資金的時間要求 (D). 客戶的虧損容忍度 2. 執(zhí)行資產(chǎn)配置 A. 界定大類資產(chǎn)的分布比例 (A). 基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險與收益之間的相關(guān)性 (B). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率 (C). 基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例 B. 客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢 (A). 找到經(jīng)濟(jì)周期的拐點 (B). 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)分析給出超配、低配建議 3. 投資建議書的制作及提交 A. 投資建議書的主要內(nèi)容 B. 投資建議書的寫作流程及方法 C. 依據(jù)資產(chǎn)配置比例與券商金融產(chǎn)品匹配 (案例演練): 如何幫高凈值客戶制作投資建議書 4. 定期檢視理財進(jìn)度 5. 滿意的客戶是券商長期獲利的保證 第六部分 財富管理與資產(chǎn)配置 1. 財富管理業(yè)務(wù)的盈利模式 2. 資產(chǎn)配置能力是財富管理的核心 3. 瑞信證券的資產(chǎn)配置運作模式 4. 美林證券的資產(chǎn)配置運作模式 5. 瑞士銀行的資產(chǎn)配置運作模式 6. 臺灣券商的資產(chǎn)配置運作模式 7. (分組討論):中國券商的資產(chǎn)配置可行模式 8. Q & A

百利財富管理顧問公司總經(jīng)理
美國紐約市立大學(xué)MBA
中華講師網(wǎng)「中國百強講師」
盤石百利投顧總經(jīng)理
聯(lián)邦銀行經(jīng)營顧問
聯(lián)邦投信總經(jīng)理
康和投顧董事長
群益證券執(zhí)行副總裁
中國信托銀行個金事業(yè)群資深顧問
中信投信協(xié)理
臺新銀行個金事業(yè)群總助
臺證投顧協(xié)理
美商花旗銀行協(xié)理
美商大都會人壽副主任

林志煌老師畢業(yè)于美國紐約市立大學(xué)MBA,主修財務(wù)及投資,歷任臺灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁、聯(lián)邦投信總經(jīng)理、盤石百利理財經(jīng)理總經(jīng)理、康和理財經(jīng)理董事長、以及主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國信托銀行、臺新銀行、美商花旗銀行、美商大都會人壽...等國內(nèi)外金融集團(tuán)的高階主管,在金融業(yè)(銀行、證券、理財經(jīng)理、基金、保險)累積超過26年以上豐富的實戰(zhàn)及管理經(jīng)驗并擁有耀眼的戰(zhàn)績

培訓(xùn)資歷超過十五年,尤其在財富管理、理財、個人金融業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、理財規(guī)劃實務(wù)、及營銷管理方面擁有獨到的見解,是金融培訓(xùn)市場上少見的既懂理論又有豐富實戰(zhàn)經(jīng)驗的老師。

林老師在臺灣是財富管理、理財、銀行個人金融、及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域著名的實戰(zhàn)培訓(xùn)專家,目前任職百利財富管理顧問公司總經(jīng)理,專注于提供兩岸金融業(yè)財富管理咨詢顧問及實戰(zhàn)培訓(xùn),并受聘擔(dān)任臺灣數(shù)家金控公司的培訓(xùn)顧問,因為培訓(xùn)課程重視實戰(zhàn)及實用,受到兩岸學(xué)員們高度的認(rèn)可；
迄今臺灣及大陸的銀行、證券從業(yè)人員已有超過10000人參與林老師相關(guān)培訓(xùn)課程。林老師于2015年榮獲中華講師網(wǎng)頒發(fā)『中國百大講師』證書，在金融實戰(zhàn)培訓(xùn)類名列前十強。

主講課程
銀行業(yè):
《私人銀行客戶開發(fā)及維護(hù)》
《利率市場化背景下銀行借鏡臺灣經(jīng)驗營運成功轉(zhuǎn)型之道》
《借鏡臺灣經(jīng)驗提升銀行業(yè)財富管理實戰(zhàn)技能》
《臺灣個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢及實戰(zhàn)應(yīng)用》
《財富管理和金融產(chǎn)品銷售》
《財富管理及資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶分析及資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶資產(chǎn)風(fēng)險管理》
《財富管理與私人銀行》
《量化投資與對沖基金》
《衍生性金融商品介紹與規(guī)劃實務(wù)》
《結(jié)構(gòu)型商品規(guī)劃設(shè)計與實務(wù)》

證券業(yè):
《財富管理和金融產(chǎn)品銷售》
《財富管理及資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶分析及資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶資產(chǎn)風(fēng)險管理》
《量化投資與對沖基金》
《衍生性金融商品介紹與規(guī)劃實務(wù)》
《結(jié)構(gòu)型商品規(guī)劃設(shè)計與實務(wù)》
《財富管理與證券投資顧問實務(wù)研討》
《證券市場走向顧客導(dǎo)向的財富管理新時代》
《財富管理背景下營業(yè)部對公業(yè)務(wù)的營銷開拓實務(wù)》
《券商財富管理業(yè)務(wù)的團(tuán)隊建設(shè)》
《資產(chǎn)配置模式下對公業(yè)務(wù)營銷與拓展實務(wù)》
《財富管理與證券投資顧問實戰(zhàn)》
《投顧職業(yè)生涯規(guī)劃》

 

• 銀行遠(yuǎn)程營銷中心理財顧問電銷能力提升

   

  第一章 理財顧問如何認(rèn)知電話銷售一、理財顧問該具備怎樣的性格？1、現(xiàn)狀：電話銷售的三低時代勇氣企圖心自信力快樂力抗挫力精進(jìn)力堅持力2、總結(jié)：頂尖銷售和業(yè)績不好的銷售12個經(jīng)典差異3、案例：109通電話..

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• 一線萬金---保險電銷團(tuán)隊銷售實戰(zhàn)能力提升訓(xùn)練

   

  第一部分、如何成為優(yōu)秀的保險電銷坐席第一章、電銷坐席的心態(tài)管理1、從好奇心出發(fā)2、要有挑戰(zhàn)自己的決心與勇氣3、自信是成功的第一步4、認(rèn)同你的工作5、學(xué)會忘記不快6、堅持就是勝利7、努力才能達(dá)成8、學(xué)會激勵自我9、用坦誠與真心對待客戶10、上線前的心態(tài)放松第二章、保質(zhì)保量完成通時通次1、認(rèn)識大數(shù)法則2..

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• 家居建材行業(yè)活動售卡能力提升

   

  第一部分 銷售人員之售卡集客準(zhǔn)備一、集客前的認(rèn)知建材行業(yè)現(xiàn)狀售卡集客泛濫消費者的狀態(tài)活動集客目的二、心態(tài)上要接受三、要克服恐懼感四、熟知活動細(xì)則五、活動賣點提煉第二部分 銷售人員之面談售卡能力提升一、進(jìn)店客戶之店內(nèi)售卡溝通流程（解決問題：在店內(nèi)溝通..

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• 家居建材行業(yè)金牌導(dǎo)購能力提升

   

  第一部分、家居建材行業(yè)顧客購買心理與行為分析一、顧客購買心理與過程分析1、顧客購買決策七步驟2、門店主動營銷集客技巧老客戶維護(hù)微信營銷會員管理（隱性渠道）實戰(zhàn)案例：方太電器的老客戶維護(hù)技巧二、影響客戶購買因素知識1、了解“顧客知識”產(chǎn)品知識：品牌知識&品類知識購買知識：顧客思考的..

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• 理財經(jīng)理營銷能力提升

   

  第一部分 卓越理財經(jīng)理之內(nèi)心強大第一講 理財經(jīng)理9大營銷能力模型的建立一、積極心態(tài)建立二、客戶開發(fā)三、需求分析四、產(chǎn)品介紹五、異議解除六、締結(jié)成交七、客戶關(guān)系維護(hù)第二講 積極心態(tài)建立一、壞心態(tài)對銷售的影響二、抱怨的作用三、恐懼的來源四、心態(tài)調(diào)節(jié)工具第二部分 卓越理財經(jīng)理之銷售技能第三講 理財..

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• 銀行大客戶電話邀約能力提升

   

  第一章 銀行客戶經(jīng)理角色認(rèn)知1、你僅僅是一個銀行理財產(chǎn)品的推銷員嗎？案例：藥店與醫(yī)生的區(qū)別2、優(yōu)秀客戶經(jīng)理的特征顧問式以客戶利益為中心為客戶負(fù)責(zé)3、客戶經(jīng)理如何傳達(dá)專業(yè)度4、你今后該如何定位自己的工作角色？第二章 大客戶消費心理分析1、客戶的終身價值與成交價值2、銷售為什么被終止？3、大客戶究竟期待什么..

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