【培訓對象】
財富顧問、理財經理、投資顧問

【培訓收益】
● 業績：促進金融機構基金產品產能提升。 ● 場景：多個營銷場景基金產品營銷案例分析。 ● 專業：能夠為客戶制作基金投資管理方案與基金健診服務。

第一進：宏觀環境與基金配置
一、危疾變化下的基金投資
1. 從盲目投資到投資管理
2. 從基金定投到策略定投
3. 從基金購買到策略組合
二、宏觀趨勢分析與基金投資
研討：為什么權益投資會賠錢？
1. 宏觀趨勢分析指標與分析邏輯
案例：投資經理G操盤過程
三、疫后時代的基金理財優勢
1. 專業優勢：從個人投資到專業委托理財轉型
2. 技術優勢：人工智能投顧對基金投資的影響
3. 風控優勢：從行為數據了解優質資產

第二進：家庭基金配置基礎知識
一、基金產品分類與底層解析
1. 以通道思維理解基金投資
2. 基金產品分類與底層設計
3. 基金投資甄選關鍵指標
二、財富生命周期與基金配置策略
1. 家庭財富管理生命周期
2. 生命周期與投資策略
3. 生命周期與基金組合
三、家庭風險偏好與基金組合策略
1. 家庭風險偏好測評分析
2. 家庭風險承受測評分析
3. 不同風險家庭基金配置策略

第三講：基金投資咨詢服務流程
步驟一：改觀客戶投資理念
模型：帆船圖與水庫圖
演練：圖形繪制與客戶觀念溝通
步驟二：客戶家庭風險評估
模型：風險評估與基金配置
演練：家庭風險與基金配置比率
步驟三：模型講解組合推薦
模型：標準普爾與基金組合
演練：圖形繪制與基金類型
步驟四：定期定額穩步增值
模型：定投管理微笑曲線
演練：圖形繪制與額度確認
步驟五：代銷基金產品推薦
模型：代銷基金產品MFICP推薦邏輯
演練：基金產品MFICP推薦邏輯應用
步驟六：投資異議處理模型
模型：美林時鐘與基金投資
演練：美林時鐘講解運用
步驟七：家庭基金健診服務
工具：家庭基金投資組合管理
案例：L女士家庭基金投資組合管理
演練：自有關鍵客群基金投資組合管理

第四講：機構代銷基金產品價值分析
一、公募基金（偏股型）分析與甄選邏輯
1. 基金經理人評選關鍵指標
案例：某機構基金產品分析
演練：自有基金產品分析
二、公募基金（偏債型）分析與甄選邏輯
1. 基金經理人評選關鍵指標
案例：某機構基金產品分析
演練：自有基金產品分析
三、私募基金分析與甄選邏輯
1. 私募產品底層資產解析與評估
2. 機構現有私募產品底層資產解析
演練：機構現有私募產品分析
第五講：機構代銷基金產品營銷技術
步驟一：宏觀趨勢與產業板塊亮點提煉
案例：機構代銷基金產品宏觀環境分析
演練：機構自有代銷基金產品分析
步驟二：基金管理團隊背景與亮點提煉
案例：代銷基金產品管理團隊分析
演練：機構自有代銷基金產品分析
步驟三：基金投資管理與策略亮點提煉
案例：機構代銷基金產品投資策略分析
演練：機構自有代銷基金產品分析
步驟四：基金投資標的與資訊亮點提煉
案例：機構代銷基金產品投資標的分析
演練：機構自有代銷基金產品分析
步驟五：機構代銷基金亮點與風險組合
案例：代銷基金亮點組合與話術提煉
演練：機構自有代銷基金產品話術提煉

第六講：基金產品路演營銷技術
一、基金產品空中沙龍路演訓練
演練：學員自選空中沙龍路演訓練
點評：路演復盤與技術迭代
二、基金產品線下沙龍路演訓練
演練：學員自選線下沙龍路演訓練
點評：路演復盤與技術迭代 

16年財富管理研究及實務經驗

FMBA金融管理碩士

CWMA國際認證財富管理師

AFP/CFP/CHFP/TTM/CSTD認證授權講師

ISOFP國際金融專業人士協會特邀顧問

CHFP理財規劃師專業委員會特邀顧問

全國十佳理財規劃師大賽特邀顧問/評委

曾任：中國平安北京分公司 業務督訓

曾任：某大型金融咨詢公司 事業部總經理

擅長領域：財富管理、金融培訓、金融教育、金融培訓......

曾為中國平安、廣州農商行、某三方財富機構等多家企業搭建理財規劃人才培育體系，在15年的管理培訓實戰中，授課高達500場次，輔導157個項目，累計培訓30000人次，滿意度高達90%以上。

 

實戰經驗：

張老師善于金融教學研究及培訓體系搭建，深諳國內財富管理市場，一直致力于中國財富管理人才的培養及輸送，曾為中國平安、泰康人壽、陽光人壽、光大人壽、廣州農商行、北京農商行、恒昌等多家金融企業搭建移動學習平臺及理財規劃線上學習微課體系，輸送課程累計點擊量累計突破千萬人次學習。

除此之外，老師在理財技術與財富管理方面有自己獨到的見解，能夠將理論與實踐融為一體，曾被大眾理財、顧問云、搜狐財經等多家理財雜志邀約為固定撰稿人；參與《全球資產配置》、《健康有保》、《全能教練》、《3H希望式營銷》、《壽險客群私域流量》等多個商業版權課程研發，推動財富管理標準建立。與此同時，老師對全國各地財富管理機構、金融院校開展實務調研，受CHFP理財規劃師專業委員會邀請編寫《國家理財規劃師》統編教材第五版、《新金融財富管理方向》校企專業共建院校教材，促進理財規劃與財富管理標準的建立。

 

部分成功案例：

連續3年為中國人民銀行服務

→與中國人民銀行研究生部開展廣泛合作，進行CWMA國際認證財富管理、信貸分析師、世界銀行微型金融師認證項目培訓與實施，有效促進各地理財經理專業化與國際化轉型，通過項目實施完成30余門課程研發，培養輸送3000余名專業化金融人才。

連續3年為中國郵儲銀行服務

→進行《家庭保單年檢服務》、《長期險營銷技術》、《客戶經營與維護》等課程培訓，覆蓋河南、北京、福建、安徽、山東等城市，累計培養學員數千名，成功提升中間業務營銷產能30%。

連續3年為廣州農商銀行服務

→進行“太陽系”大賽平臺開發、選手賽前輔導訓練、移動學習平臺理財大賽課程研發、《國家理財規劃師》培訓等輔導項目，有效促進大賽標準與培訓體系建立，培訓累計覆蓋2000多人次，成功促進機構理財經理專業化轉型與升級。

連續6年為中國平安服務

→進行《精英招募》、《養老客戶沙龍》、《高客開拓》等十余門課程培訓，覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、浙江等24個城市，累計培養學員10000多人次，受到公司領導的一致好評。

→對24家分支機構開展“CHFP國家理財規劃師”認證推廣項目，促進整體代理人隊伍向理財規劃方向轉型，通過3年項目實施累計開班級800多期，累計輸送3萬多名理財規劃師。

連續6年為新華人壽服務

→進行《新華人壽人生財富規劃班》、《新華銀代講師培訓班》、《精準營銷》等課程培訓，覆蓋北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市，累計培養學員數千名，并成功輸送300名優質金融培訓師。

→進行《人生財富規劃班》項目，有效提升銀代業務專業水平和授課指導能力，提高新華銀代業務團隊的核心競爭力，其中，3期項目累計輸送200多名專業化銀代講師。

連續4年為陽光人壽服務

→進行陽光人壽《移動學習平臺搭建》和《理財規劃師種子講師傳承》項目，通過項目的實施，有效提高專/兼講人員綜合理財規劃授課能力，提升陽光人壽整體綜合金融的發展。

→通過項目實施，完成線上800余門微課研發以及統編內部《綜合理財規劃》教材，培養和輸送授權講師90余名，幫助陽光保險集團完成人才培養的互聯網轉型。

 

部分大賽輔導案例：

北京理財規劃師協會 《全國十佳理財規劃師大賽》

擔任大賽的訓練導師、微課開發等工作，通過修訂大賽參賽標準以及輔導參選選手、理財規劃訓練等，全面提升大賽的標準與水平。目前大賽全面覆蓋銀行、證券、保險、三方理財機構，遍布全國30多個城市，年參會人數1.2萬人次/年，累計覆蓋200多萬理財顧問及客戶，贏得業內的一致好評，并指定為后續大賽的策劃顧問。

平安人壽 《中國平安理財規劃大賽》

大賽采用線上平臺進行，老師主要負責大賽題庫、案例、評審工作，結合自身研發的理財微課為參賽人員進行理財基礎知識輔導、理財規劃方案制作、理財方案修改與指導、參賽選手方案講解等輔導訓練，助力平安壽險代理人們進一步認知理財規劃基礎知識，提升其財商素養，更好的展現專業能力，大賽覆蓋全國200多個城市，參賽人數10萬人才，覆蓋70多萬保險從業者，樹立行業優質的口碑，獲得主辦方的贊揚與好評。

廣州農商行 《廣州農商行理財規劃大賽》

采用線上平臺與線下賽程結合的模式進行，老師擔任大賽總策劃師，通過搭建“太陽系”理財師大賽平臺，打造“賽中學、學中賽”的金牌理財規劃師訓練體系，有效促進廣州農商行理財經理整體專業水平的提升，大賽覆蓋廣州農商行全體員工，參賽人數2000人次，覆蓋4000多名員工，帶動全行綜合金融服務轉型，贏得主辦方的高度認可。

中啟創優 《財富管理實訓室》

負責北京、山東兩地金融財經院校財富管理實訓室軟硬件研發工作，完成800課時財富管理教材編撰及課程研發，結合金融實務與創業標準搭建院校實訓室，有效助力“產學育人”項目推進。

 

主講課程：

《年金制勝——家庭理財、年金為基》

《基金行銷——基金產品、路演行銷》

《客戶經營——精準開拓、價值經營》

《資產配置——趨勢分析與資產配置》

《師者金融——財富教練、業績引擎》

《金融獵才——獵頭思維、增留精英》

 

• 基金營銷與老客戶健診盤活實戰訓練

   

  第一講：基金營銷技巧篇一、基金產品營銷工作分析1. 銀行為什么要賣基金2. 客戶為什么需要買基金3. 基金產品客戶需求與市場走勢分析4. 基金在理財規劃中的重要性5. 基金與其他產品的比較6. 基金的“五大滿足”二、基金營銷共識達成1. 基金營銷的“二大思維誤區”2...

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• 基金營銷與財富管理

   

  課程目的：經歷了市場的跌宕起伏，金融行業競爭日益加劇，廣大投資者不僅投資理財意識、觀念發生了深刻的變化，而且投資理財知識和水平也大大提升。在這種情況下，基金公司客服人員如果只是僅僅服務態度好和溝通技巧好，但是缺乏投資理財的專業知識，在電話中已經無法應對各種不同客戶的投資理財需求或問題，很難做到有效專業的溝通。本課程通過向客服人員全面介紹財富管理基本概..

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• 基金營銷技巧

   

  課程目的：金融市場唯一不變的是變化，未來基金業的競爭，主要是市場份額的競爭、客戶資源的競爭。2011年以來基金銷售面臨嚴峻挑戰，如何激勵銷售人員士氣、幫助他們提升銷售技巧和業績成為基金業務管理者面臨的一個重要問題。本課程針對基金營銷人員需求定制，通過一整套系統、完整、專業、實戰的銷售專業化流程訓練，幫助學員迅速掌握實用的基金營銷技巧，這些技巧具有簡單..

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