【培訓對象】
資產配置人員

【培訓收益】
高淨值客戶資產配置的需求點解析 資產配置的核心-從所有權到控制權的思維轉換 資產配置的應用-從現金流量的角度來進行配置組合 建立切入談資以及資產配置營銷技巧

 一、解析客戶財富管理需求與資產配置框架
1.從金字塔頂端看家庭理財金字塔
1.1客戶的行為-自己也在配置
1.2收益與保障的迷思
1.3避險產品及工具真正能夠避險?
2.客戶對財富管理要求
2.1重新定義與定位我們的工作
2.2理財經理三個層次-銷售、配置、價值
2.3 如何找出客戶的需求點與痛點
3.資產的安全性與流動性
3.1客戶資產的安全性三個面向-保密、保有、保值
3.2流動性其實是變現的能力-隔離、安全、變現
3.3透過金融產品解析來辨識機會點

二、資產配置的核心點-所有權與控制權的差異與運用
1.從資產、商品、基金來談投資的基本原則
1.1為什么要持有基金部位
1.2私募基金還是公發基金如何配置
1.3債券、債權、股權的差別
2.股權控制與所有權分離
2.1企業所有權與控制權的差異
2.2個人的財產所有權轉換到控制權
3.稅務考慮與資產變現力
3.1海外稅負的案例說明
3.2被忽視的隱含稅務成本
3.3財稅新政影響對資產配置影響與趨勢
三、資產配置的應用點-從現金流量來建構配置
1.保險產品的現金流量
1.1保險三個角色關系解析
1.2不同保險產品的現金流量特性
1.3保險產品在高凈值客戶需求探討
1.4保險產品對高資產人士的規劃應用
1.5保險金信托的搭配
2.投資組合與現金流量
2.1資產配置被忽略的要素-時間動態
2.2投資組合是體現變現能力
2.3案例計算投資組合的現金流
2.4正/負報酬的實現決策
3.投資避險產品的與配置
3.1結構型產品與組合式產品現金流影響
3.2另類及黃金產品的配置

四、客戶談資建立與資產配置技巧
1.進行客戶分類
1.1客戶分類與共性
1.2不同共性客戶的基本需求點
1.3 定位自己在客戶心中的角色
1.4談資建構技巧-問對問題
2.建構資產配置邏輯與營銷模式
2.1運用圖表建立邏輯
2.2運用影像建立情感溝通
2.3建立資產配置關鍵技巧-核心問題與產品切入
2.4如何幫客戶搭建配置的框架與景象
3.客戶關系管理與資產檢視
3.1定期資產檢視與市場反應
3.2與客戶建立理性與感性的話題與關系

臺灣20年銀行從業資歷
內地咨詢與培訓資歷
國內高新企業特別顧問
-多家銀行金融機構咨詢培訓經驗
股份銀行：零售中心負責人、分行行長
外資銀行：渣打銀行分行行長
李老師在二十年銀行工作中，歷任股份制銀行與外商銀行等機構多項重要職務工作，在零售銀行各項業務上具有完整的經驗與整合力，從銷售隊伍管理、產品與營銷規劃、技術與信息系統以及事業部門層級管理，具有全面性的高度與專業的深度，以及豐富的實戰經驗。
在內地有多年的銀行零售管理的咨詢培訓課程，擅長國有行、股份制行的零售網點管理與績效提升、零售行長領導力與實戰管理、客戶經理營銷技能打造，客戶口碑極佳。
領域：網點管理、績效提升、支行長、客戶經理營銷提升、理財產品營銷
版權定制項目：《YQCP-卓越理財經理成長計劃》《MTPP-卓越財富主管成就計劃》
主講課程
《抓對方向才有執行力-零售行長策略目標與過程管理(1天)》
《問「對」問題-創造被認同的電面訪營銷術(1天)》
《險中求勝」-銀行保險產品營銷配置技巧(1天)》
《資產配置能力升速-金融產品運用與配置(1-2天)》
《資產配置能力升速-金融產品運用與配置(1-2天)》

中國銀行杭州分行-客戶關系深耕與維護
招商銀行總行項目:
「理財菁英專項培養計劃」菁英導師專家顧問：
深圳分行、廣州分行、上海分行、杭州分行、沈陽分行
招商銀行分行項目:
「理財菁英專項培養計劃」菁英導師專家顧問
貴賓經理:太原分行、西安分行
理財經理:南昌分行、無錫分行、南京分行
「網點創贏培訓項目計劃」主講專家導師
上海分行、天津分行
「行動金融+市場經理培訓項目」主講專家導師
上海分行、天津分行、南京分行
「公司金融小企業客戶經理培訓項目」主講專家導師
沈陽分行
「2018二季度金葵花投資策略報告會」主講專家
太原分行
「卓越理財主管成就計劃-MTPP」專家導師顧問
太原分行
「卓越理財經理成長計劃-YQCP」專家導師顧問
貴陽分行
興業銀行 北京分行
「網點創贏培訓項目計劃」專家老師
光大銀行 武漢分行
「理財經理專項培養計劃」菁英導師專家顧問
交通銀行 上海分行
「理財經理專項培養計劃」菁英導師專家顧問

• 私人銀行專業化營銷流程實戰訓練

   

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