【培訓(xùn)對象】


【培訓(xùn)收益】
1.介紹中國金融市場的體系架構(gòu)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)分工，使學(xué)員掌握中國金融市場的“大局” 2.講解典型金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)與產(chǎn)品，使學(xué)員對中國金融市場各類機(jī)構(gòu)有總體認(rèn)識 3.分析當(dāng)前金融行業(yè)運(yùn)行的環(huán)境與挑戰(zhàn)，解讀監(jiān)管思路與監(jiān)管主線，以及近期監(jiān)管政策的變化要點(diǎn)，增進(jìn)學(xué)員對當(dāng)前金融監(jiān)管的理解 4.通過對信用風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，流動性風(fēng)險(xiǎn)，市場風(fēng)險(xiǎn)及其他金融機(jī)構(gòu)常見風(fēng)險(xiǎn)的介紹，加深學(xué)員對金融風(fēng)險(xiǎn)及其管理方法的總體認(rèn)識 5.解讀巴塞爾協(xié)議，分享金融機(jī)構(gòu)資本管理和資本補(bǔ)充的相關(guān)知識和實(shí)踐，并通過案例分析，結(jié)合監(jiān)管要求，提高學(xué)員對系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)及其相關(guān)性的認(rèn)識

第一章 金融市場，監(jiān)管及其架構(gòu)
1.中國主要金融市場結(jié)構(gòu)
2.中國金融市場的監(jiān)管架構(gòu)與監(jiān)管體系
中國金融監(jiān)管的發(fā)展與演進(jìn)
當(dāng)前監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要分工，使命，任務(wù)
3.近期我國全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享
4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措
5.近期金融行業(yè)監(jiān)管重點(diǎn)政策要點(diǎn)
宏觀金融監(jiān)管方面
日常業(yè)務(wù)監(jiān)管方面
其他
6.金融市場的進(jìn)一步開放
7.其他分享

第二章 認(rèn)識中央銀行：中國人民銀行
1.貨幣供應(yīng)與社融
2.LPR，存款利率，利率市場化，F(xiàn)TP
3.利率體系
4.傳統(tǒng)貨幣政策工具
5.結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具
6.外匯市場管理
7.存款保險(xiǎn)基金
8.金融穩(wěn)定監(jiān)管與現(xiàn)行的金融穩(wěn)定管理框架
9.其他分享

第三章主要的金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)
1.中國金融市場的各類金融機(jī)構(gòu)及其運(yùn)行
2.理解銀行
銀行機(jī)構(gòu)的不同種類及主要特點(diǎn)
商業(yè)銀行的一般部門與機(jī)構(gòu)設(shè)置
商業(yè)銀行當(dāng)前面臨的主要問題與挑戰(zhàn)
各類中小銀行重組與整合情況
商業(yè)銀行未來發(fā)展展望
3.理解證券公司：主要業(yè)務(wù)
4.理解保險(xiǎn)公司：主要業(yè)務(wù)
5.理解債券市場：主要的債券交易場所與主要債券種類
6.其他機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)
7.分享：資產(chǎn)證券化與ABS
8.其他分享

第四章 案例分享：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)事件
1.包商銀行案例的分析與解讀
事件背景與監(jiān)管舉措
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與運(yùn)營數(shù)據(jù)分析
事件的其他后續(xù)影響
2.錦州銀行案例的分析與解讀
事件背景與監(jiān)管舉措
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與運(yùn)營數(shù)據(jù)分析
事件的其他后續(xù)影響
分享：2008美國次貸危機(jī)
3.分享：巴林銀行事件
4.其他分享

第五章 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
1.理解風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
2.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法與流程
3.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程
4.中國金融機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
5.深入理解：風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配的基本原理
6.金融科技對風(fēng)險(xiǎn)管理的影響
7.其他分享

第六章 金融機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其管理
1.信用風(fēng)險(xiǎn)
什么是信用風(fēng)險(xiǎn)及其
信用風(fēng)險(xiǎn)的評估與識別
定性與定量分析
評級與評分
企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估方法及其運(yùn)用
個人風(fēng)險(xiǎn)評估方法及其運(yùn)用
財(cái)務(wù)與信用分析的幾個層面及常用比率
授信與信貸
理解授信
貸前，貸中，貸后管理的主要工作
什么是三道防線
貸款的早期預(yù)警及其信號
金融資產(chǎn)，金融工具與金融該資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類
金融工具準(zhǔn)則及其相關(guān)要點(diǎn)
從貸款分類到金融資產(chǎn)分類
解讀《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》
其他分享
不良資產(chǎn)處置的主要方法
其他分享
2.操作風(fēng)險(xiǎn)
什么是操作風(fēng)險(xiǎn)及其主要來源
什么是信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)連續(xù)性管理
業(yè)務(wù)外包
操作風(fēng)險(xiǎn)的一般管理方式
其他分享
3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其與其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的新領(lǐng)域：反洗錢與制裁
分享：國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)涉及金融制裁案例
分享：什么是長臂管轄
合規(guī)與案件防控，員工行為管理
其他分享
4.流動性風(fēng)險(xiǎn)
什么是流動性風(fēng)險(xiǎn)及其主要來源
流動性風(fēng)險(xiǎn)的一般管理方法
資產(chǎn)負(fù)債管理ALM
流動性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管要求
流動性風(fēng)險(xiǎn)與市場風(fēng)險(xiǎn)
其他分享
5.市場風(fēng)險(xiǎn)
什么是市場風(fēng)險(xiǎn)及其主要來源
銀行賬戶與交易賬戶
理解利率風(fēng)險(xiǎn)及其主要來源
利率風(fēng)險(xiǎn)的一般管理方法
商業(yè)銀行的投資業(yè)務(wù)
其他分享
6.其他分享

第七章 資本管理
1.資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
2.巴塞爾協(xié)議與巴塞爾協(xié)議最終版本
3.巴塞爾協(xié)議最終版本：變化要點(diǎn)及影響
4.資本管理的監(jiān)管框架：資本充足要求，資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目
5.我國商業(yè)銀行常用的資本補(bǔ)充途徑和實(shí)踐
6.理解經(jīng)濟(jì)資本（EVA，RAROC，SVA)及其主要用途
7.理解系統(tǒng)重要性銀行
8.其他分享 

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資銀行，外資銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾在評級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。特別是在長期的金融工作實(shí)踐中，所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
在工商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)，以及各類對公業(yè)務(wù)授信產(chǎn)品，國際結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在資金與結(jié)算部門工作，了解商業(yè)銀行資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間，主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)，外資企業(yè)與民營企業(yè)客戶營銷，維護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評體系。
作為花旗銀行，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林中國風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)的成員，主要負(fù)責(zé)不同類型和不同規(guī)模的對公國內(nèi)貸款，一帶一路、海外投資并購項(xiàng)目等各類產(chǎn)品與服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并對國際金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會。
賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在上述行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)，同時(shí)對金融機(jī)構(gòu)各類金融產(chǎn)品有著深入的實(shí)踐功底。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理有深入的理解。此外，賈老師還曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到內(nèi)部學(xué)員好評。 

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