【培訓對象】
理財經理

【培訓收益】
1、認知：明晰保險金信托的功用和安全性、以及與家族信托的區別。 2、專業：掌握保險金信托主要客群的特征、需求、和溝通方法以及異議處理能力。

第一講：什么是保險金信托？
一、什么是家族信托？
信托的前世今生
二、家族信托與保險金信托的對比
三、財富保全和傳承常用工具功用對比
第二講：保險金信托安全嗎？
一、哪些情況信托可能無效或被強制執行？
二、信托公司若破產倒閉，信托財產是否會受到影響？
三、信托財產的獨立性
第三講：保險金信托功能與模式
一、保險金信托常見模式
保險金信托1.0（僅保單）
保險金信托2.0（保單+現金）
第四講：保險金信托主要客群分析
一、客群一：單一收入來源家庭
二、客群二：多子女家庭
三、客群三：特殊子女/子女年幼
四、客群四：隔代傳承
五、客群五：重組家庭
六、客群六：單獨撫養子女的家庭
七、保險金信托電話邀約話術
第五講：如何進行有效的KYC
一、高客保單銷售七段論
案例：不當話術示例
二、獲取和分析信息
三、由表及里的分析客戶
四、客戶關注點的優先級
五、巧妙設問
情境性問題
改變性問題
影響性問題
認同性問題
第六講：財富傳承的難題
一、婚姻問題
案例：子女婚變
離婚分割涉及的主要財產
婚內財產混同風險發生典型場景
二、《民法典》時代下的繼承
案例：獨身男子去世，唯一親人不能繼承房產
《民法典》時代下的財富繼承流程
三、遺囑的限制
有遺囑 = 有權繼承 ？
公證遺囑 VS 繼承權公證
繼承權公證費用
繼承權公證還會面臨哪些困難？
四、如何繞過財富傳承中的兩大難關
第七講：保險金信托案例
案例：單一收入家庭風險
案例：企業主家庭
研討：消失的她如用保險金信托保護
第八講：常見反對問題
1.直接做家族信托就可以，何必還要加保單？
2.信托公司萬一破產怎么辦？
3.中國大陸信托法律環境不成熟，不如去海外設立信托？
4.保險金信托能免稅嗎？
5.保單本身可以被強制執行，那保險金信托就不能嗎？
6.保險金信托現在不著急，等我老了再設立不遲。 

曾任花旗銀行北京分行 渠道經理
曾任友邦人壽（世界500強）北京公司 大單導師、高級信托顧問
曾任泰康人壽（世界500強）博冠財富管理團隊家庭CFO俱樂部 首席導師
曾任國際金融專業人士協會（ISOFP) 中國項目顧問
南開大學金融學專業
國際認證財富管理師（CWMA）
國家理財規劃師（ChFP) 授課講師

【個人簡介】
趙志宏老師擁有世界500強險企的工作經驗，并服務于花旗銀行，負責花旗銀行北京分行的財富管理培訓，保險銷售訓練以及花旗銀行北京私行中心的保險業務支持，有著豐富的財富管理培訓與實戰經驗，2022年度個人名下規模保費3000萬，保險金信托兩單，趙老師善于金融教學研究及營銷策略制定，深諳國內財富管理市場與壽險管理經營，一直致力于中國財富管理人才的培養與實戰指導。
趙老師在國際金融專業人士協會中國分會任職期間，深入研習國內外先進的財富管理服務經驗，將理論與實踐融為一體，幫助學員落地財富管理知識運用到實際業務當中，有效提升績效，同時為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會人壽、明亞保險經紀大童保險代理等多家壽險企業制定并提供內訓服務、陪談服務、績優輔導服務、營銷活動以及增員活動。并為友邦輔導出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。 

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