【培訓(xùn)對(duì)象】
保險(xiǎn)行業(yè)的中層和基層管理者、銷售經(jīng)理、客戶經(jīng)理、代理人及想成為銷售精英的人士。

【培訓(xùn)收益】
● 了解中國財(cái)富管理和保險(xiǎn)朝陽大時(shí)代正在到來，了解中國高凈值人士未來投資傾向，特別是關(guān)于對(duì)養(yǎng)老問題、資產(chǎn)隔離、資產(chǎn)保全、財(cái)富傳承、海外資產(chǎn)配置等方面的關(guān)注 ● 深刻剖析目前高凈值客戶和企業(yè)主在財(cái)富增值、保全、各類和傳承中存在的嚴(yán)重不足，更加了解如何合理規(guī)劃來減緩高凈值客戶對(duì)這些存在問題的焦慮，盡早做出合理的保險(xiǎn)規(guī)劃 ● 以團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)的方式，共同繪出有能力購買，有意愿購買高額保險(xiǎn)人群的特征，以及如何獲客、轉(zhuǎn)化系類過程，學(xué)會(huì)高額保單的開發(fā)之道 ● 學(xué)習(xí)一套適合中國目前高凈值客戶的銷售心法和技法，并且為客戶量身定做高額保險(xiǎn)規(guī)劃 ● 針對(duì)不同細(xì)分人群整理一套行之有效的話術(shù)

 課程背景：

據(jù)胡潤研究院調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，截止到 2018年，大中華區(qū)擁有千萬資產(chǎn)的“高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到201萬 戶，比上一年增長 8.1%，其中擁有億萬可投資資產(chǎn)的“超高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到6.5萬戶；除了私募、私人銀行和信托公司以外，越來越多的金融企業(yè)將視角也瞄向了中國的高凈值客戶，成為2019的發(fā)展重點(diǎn)和增長點(diǎn)。

與此同時(shí)，中國高凈值人群隨著時(shí)間的推演，除了對(duì)財(cái)富增長的需求外，對(duì)保險(xiǎn)的需求和渴望也與日俱增，特別是面對(duì)未來增收的遺產(chǎn)稅、企業(yè)經(jīng)營過程中的資產(chǎn)隔離，子女的資金定向轉(zhuǎn)移，隔絕婚姻帶來的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，以及未來可能需要面對(duì)的巨額醫(yī)療費(fèi)用和養(yǎng)老費(fèi)用等，保險(xiǎn)都能非常完美地給客戶提供在安全的基礎(chǔ)上增值和保值解決方案。

這是一次世紀(jì)性的機(jī)遇，所以對(duì)于我們保險(xiǎn)公司和營銷人員亟待提升自身素養(yǎng)，專業(yè)能力，以為高凈值人群提供全面解決方案，本課程將從宏觀層面的頂層設(shè)計(jì)，到客戶需求挖掘把握，再到全面為客戶提供以保險(xiǎn)為主的綜合資產(chǎn)配置，將大額保單輕易完成，創(chuàng)造2019年的嶄新局面。

  

課程大綱

第一部分：了解財(cái)富管理和保險(xiǎn)市場(chǎng)

第一講：行業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)

一、中國私人財(cái)富市場(chǎng)有多大？

1. 中國高凈值人群的快速發(fā)展

圖表：中國高凈值人群資產(chǎn)規(guī)模與構(gòu)成分析

2. 中國高凈值人群的區(qū)域分布

二、中國高凈值人群的投資心態(tài)和投資行為分析

1. 高凈值人群的投資心態(tài)分析

2. 財(cái)富傳承——高凈值人群的首要目標(biāo)

三、高凈值人群的資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)分析

圖表：近五年來高凈值人群資產(chǎn)配置的變化

 

第二講：中國人的保險(xiǎn)朝陽時(shí)代正在到來

一、保險(xiǎn)與財(cái)富管理概論

1. 保險(xiǎn)是什么？

保險(xiǎn)（Insurance或縮寫為insur）

本意是穩(wěn)妥可靠保障；后延伸成一種保障機(jī)制，是用來規(guī)劃人生財(cái)務(wù)的一種工具，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險(xiǎn)管理的基本手段，是金融體系和社會(huì)保障體系的重要的支柱。

二、保險(xiǎn)在財(cái)富管理四個(gè)階段中的作用

1. 財(cái)富創(chuàng)造

案例：我們會(huì)越來越老，活著的成本比死亡更高，看看我們這輩子需要多少錢？

財(cái)富增值

互動(dòng)：無處不在的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，什么是CRS，給我們帶來什么影響？

3. 財(cái)富保全

案例：移民海外就能財(cái)富保全嗎？

4. 財(cái)富傳承

案例：兩位華人企業(yè)領(lǐng)袖案例，蔡萬霖vs王永慶

 

三、中國富裕階層遇到的挑戰(zhàn)和誤區(qū)

1. 經(jīng)濟(jì)下行周期來臨資產(chǎn)泡沫開始釋放

2）適當(dāng)?shù)暮诵某鞘谐墒靺^(qū)域房產(chǎn)持有+適當(dāng)?shù)狞S金美元持有+適當(dāng)?shù)募彝ベY產(chǎn)海外儲(chǔ)備=是當(dāng)下最佳的對(duì)沖選擇！

2. 貨幣貶值

1）貨幣超額增發(fā)：中國M2發(fā)行遠(yuǎn)超其他經(jīng)濟(jì)體

財(cái)富殺手通貨膨脹

2）過去30年中國的通脹超過每年6%；這意味著每12年財(cái)富就縮水一半；

3）1000萬24年后縮水成250萬，36年后縮水成125萬，不到40年有錢人變成普通人；

3 全球企業(yè)和中國企業(yè)傳承現(xiàn)狀：富不過三代

4. 民企經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)無處不在-資產(chǎn)需要隔離，資產(chǎn)亟需建立防火墻

5. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)需要資產(chǎn)保全

1）婚后雙方獲得的下列財(cái)產(chǎn)

案例：婚后父母出資購房，保單在嫁妝中的設(shè)計(jì)

2）婚姻中財(cái)產(chǎn)保護(hù)的常用方法

a家族信托基金（超高凈值客戶）

b夫妻財(cái)產(chǎn)約定（進(jìn)行婚前財(cái)產(chǎn)公證、簽訂婚前協(xié)議）

c保存好個(gè)人婚前財(cái)產(chǎn)的證據(jù)

d人壽保險(xiǎn)

6. 移民海外就能財(cái)富保全嗎？

1）美國移民的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

7 財(cái)富傳承之繼承風(fēng)險(xiǎn)

1）財(cái)富傳承的四個(gè)找不到和一個(gè)想不到

2）無視稅收風(fēng)險(xiǎn)＝一夜回到解放前

四、走出困境的解決方案

保險(xiǎn)：全世界公認(rèn)的財(cái)富傳承最佳選擇

1. 保險(xiǎn)免征遺產(chǎn)稅

1）遺產(chǎn)稅收繳舉例：北京四環(huán)100平米房子一套價(jià)值500萬，按草案推算需繳納遺產(chǎn)稅110萬

2）保單抵交遺產(chǎn)稅案例-成功實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)傳承

2. 財(cái)富傳承三代

案例：猶太人傳承的智慧——“三代必成望族”

1）受益金受法律保護(hù)，更重要的是：保險(xiǎn)合同指定受益人，并有隨時(shí)更改受益人的權(quán)利，由自己做主，非常的重要。

3. 資產(chǎn)安全—嚴(yán)格受法律保護(hù)

4. 是一筆與生命同在的金融資產(chǎn)-保單變現(xiàn)功能

1）較好的隔離效果

2）現(xiàn)金給付保單融資放大功能

3）可以指定傳承人、傳承比例

4）約定現(xiàn)金流提取、可以與生命等長

5）穩(wěn)定不虧損

6）法律保障完善

7）專款專用

8）控制權(quán)

5. 領(lǐng)取制式化：有助后代養(yǎng)成財(cái)富管理的習(xí)慣，確保后代有源源不斷的現(xiàn)金流

 

第三講：高額保單的開發(fā)之道

一、高額保單開發(fā)的“六大”策略

1. 策略一：大企圖

1）一個(gè)從來都沒有想過做一張百萬大單的伙伴，即使有百萬繳費(fèi)能力的客戶來到面前也會(huì)失之交臂的。因?yàn)槿狈ψ龃髥蔚母窬郑愕默F(xiàn)實(shí)成績(jī)永遠(yuǎn)超不過你的夢(mèng)想。

2. 策略二：大目標(biāo)

1）很多時(shí)候我們賣不了大單，是因?yàn)槲覀兙筒恢来髥谓o客記解決哪些問題，帶來哪些幫助，銷售信心不足！

3. 策略三：大規(guī)劃

1）一張保單的成交一定是找到了客戶的問題，發(fā)現(xiàn)了客戶的需求，而你告訴客戶這張保單恰恰可以解決他的問題滿足他的需求。就成交了。

4. 策略四：大準(zhǔn)備

1）大客戶和我們見面的機(jī)會(huì)很少！每次見客戶前要充分準(zhǔn)備，對(duì)客戶的家庭狀況、興趣愛好、投資狀況、感興趣的話題等盡可能做詳盡的了解。

5. 策略五：大差異

1）許多大客戶拿著大把現(xiàn)金在等著買保險(xiǎn),等著其實(shí)是在選擇——選擇代理人；選擇產(chǎn)品；選擇公司！

6. 策略六：大前提

1）專業(yè)制勝！（理財(cái)知識(shí)、形象氣質(zhì)、禮儀風(fēng)范等綜合素質(zhì)的提升）

二、高端客戶的十八大來源

1. 緣故關(guān)系法——利用即有人脈開拓客戶的方法

2. 陌生拜訪法——隨時(shí)隨地交換名片，陌生人變熟人，熟人變關(guān)系

3. 電話行銷法——深耕加廣播全方位營銷

4. 問卷調(diào)查法——借機(jī)接觸和交流

5. 交叉銷售法——用第三只眼睛看客戶

6. 轉(zhuǎn)介紹——客戶自動(dòng)倍增良策

7. 職團(tuán)開拓法——善用團(tuán)隊(duì)的力量

8. 優(yōu)質(zhì)服務(wù)法——營銷客戶再次購買的機(jī)會(huì)

9. 目標(biāo)市場(chǎng)法——找到適合自己的細(xì)分市場(chǎng)

案例：一份目標(biāo)市場(chǎng)的行銷計(jì)劃的價(jià)值

10. 聚會(huì)參與法——到人多的地方找客戶

11. 交換名片法——重復(fù)利用客戶資源

12. 舉辦講座法——專業(yè)展示吸引客戶

13. 報(bào)紙資訊法

14. 客戶挖角法——競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的不足就是我們的需求

15. 購買名單法

16. 網(wǎng)絡(luò)交流法——牢記互聯(lián)網(wǎng)的財(cái)富

17. 特定群體開拓法——-行業(yè)協(xié)會(huì)、商圈、旅伴、俱樂部、客戶家等

18. 培養(yǎng)教父法，寫下20個(gè)教父名單

三、富人所關(guān)心的話題

1. 合理的資產(chǎn)配置——平衡

1）合理的資產(chǎn)配置：應(yīng)該考慮動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)以及資金的流動(dòng)性，包括實(shí)業(yè)、房產(chǎn)、現(xiàn)金和金融資產(chǎn)。

2. 財(cái)務(wù)的安全性——保值

1）影響財(cái)務(wù)安全的幾大因素：稅收、債務(wù)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、婚姻、子女

3. 收益的確定性——保證

4. 未來的現(xiàn)金流——持續(xù)

5. 財(cái)富的順利傳承——傳承

影響財(cái)富的傳承幾個(gè)因素：

a受益人的確定

b稅收

c資產(chǎn)的安全

d后代的財(cái)富管理能力

四、富人理財(cái)?shù)恼`區(qū)

誤區(qū)一：重事業(yè)發(fā)展，輕個(gè)人與家庭理財(cái)。中國大部分富人的想法：“我現(xiàn)在的企業(yè)很賺錢，如果有錢，我會(huì)擴(kuò)大項(xiàng)目，發(fā)展事業(yè)，賺更多的錢”。

誤區(qū)二：理財(cái)觀念缺乏，理財(cái)知識(shí)單一。中國大陸的富人們正在以一種不成熟的“啞鈴狀”心態(tài)“保管”著自己的財(cái)富一部分富人選擇把50%的財(cái)富以現(xiàn)金或存款形式持有，或者使用現(xiàn)金替代性產(chǎn)品。

另外一個(gè)極端的富人們就是選擇把50%的財(cái)富用于高風(fēng)險(xiǎn)類投資，參加非常投機(jī)的投資。

誤區(qū)三：無法用科學(xué)的理財(cái)觀做好資產(chǎn)配置。富人在投資行為上會(huì)出現(xiàn)以下兩種情況：一種十分保守，將其財(cái)產(chǎn)放到銀行定期存款了事；另一種則十分盲目，冒風(fēng)險(xiǎn)投資于某一種理財(cái)產(chǎn)品。

誤區(qū)四：缺乏綜合應(yīng)用理財(cái)產(chǎn)品工具的能力

誤區(qū)五：重一次性投資,才能讓財(cái)富增長

大部分富人選擇好理財(cái)產(chǎn)品后，喜歡孤注一擲，生怕自己趕不到好的時(shí)機(jī)。很多人，很少從投資的方法、投資的模式上去檢查，而沉迷于發(fā)現(xiàn)最好的股票，最好的基金

互動(dòng)：針對(duì)目前2019全球經(jīng)濟(jì)狀況下，高凈值人群具體的需求和渴望

五、有效防范十大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1. 企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

2. 婚姻變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

3. 代際不分風(fēng)險(xiǎn)

4. 世代傳承風(fēng)險(xiǎn)

5. 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

6. 法律風(fēng)險(xiǎn)

7. 投資風(fēng)險(xiǎn)

8. 債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

9. 移民風(fēng)險(xiǎn)

10. 意外風(fēng)險(xiǎn)

案例分析：徐先生55歲，20年來經(jīng)營企業(yè)相當(dāng)成功，在我行從50萬存量提升至5000萬資產(chǎn)配置過程。

六. 大客戶營銷的準(zhǔn)備

1. 準(zhǔn)備一：知識(shí)（專業(yè)與非專業(yè)）

互動(dòng)討論：需要做哪些準(zhǔn)備？

1）專業(yè)知識(shí)：投資產(chǎn)品的專業(yè)知識(shí)、國際及國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的專業(yè)知識(shí)、主流投資產(chǎn)品的專業(yè)知識(shí)（現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)狀況、市場(chǎng)行情、私募、信托、股票、基金、房地產(chǎn)）。

2）非專業(yè)知識(shí)：高爾夫、國際風(fēng)土人情、子女教育、企業(yè)管理、時(shí)尚奢侈品、女性可談生活話題（美容、健身、美食）

2. 準(zhǔn)備二：資料

1）行業(yè)和宏觀信息相關(guān)資料：本期產(chǎn)品項(xiàng)目所屬行業(yè)的利好報(bào)告、信托相關(guān)報(bào)告，政府政策導(dǎo)向

2）產(chǎn)品資料：產(chǎn)品簡(jiǎn)介、信托相關(guān)文件、與其他產(chǎn)品相對(duì)比的收益明細(xì)表等。

3）公司資料：公司簡(jiǎn)介、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

4）個(gè)人資料：名片、合同、相關(guān)職業(yè)資格

3. 準(zhǔn)備三：心理

1）信心：對(duì)自己的信心、對(duì)產(chǎn)品的信心、對(duì)公司的信心、對(duì)客戶的信心。

2）平常心：要做到不卑不亢、不急不躁、不緊張（建議深呼吸）接人待物彬彬有禮、言談舉止穩(wěn)重大方。

3）耐心：不急于求成、明確會(huì)談目的、設(shè)定主要目標(biāo)和次要目標(biāo)。

4. 準(zhǔn)備四：形象

1）男士：深色無皺紋西裝、袖扣襯衫、西服襯衫和領(lǐng)帶的顏色不超過三色、深色襪子、正裝無灰塵皮鞋、皮包為商務(wù)包、高級(jí)名片夾、可適當(dāng)噴男士香水、忌有佩戴物、頭皮屑、長指甲、頭發(fā)不整、有胡須。

2）女士：職業(yè)套裝、一色襯衫、不超過10厘米的深色高跟鞋、穿套裙著淺色絲襪、穿套裝著深色襪子、需化淡妝、頭發(fā)以深色調(diào)為主、長發(fā)不得散開、高級(jí)名片夾、皮包不可過于花哨、忌有頭皮屑、涂染指甲油、夸張配飾。

5. 準(zhǔn)備五：時(shí)間

1）要提前15分鐘到達(dá)約定地點(diǎn)，如客戶來訪需提前30分鐘做好前期準(zhǔn)備工作。

七、演練成交四部曲

1. 開場(chǎng)

2. KYC

3. 異議

4. 成交

實(shí)戰(zhàn)演練：如何對(duì)新客戶張先生進(jìn)行快速而有效KYC訓(xùn)練？

對(duì)張先生做資產(chǎn)配置練習(xí)

八、成交后的注意點(diǎn)

1. 成交后最重要的六件事

2. 與客戶保持長期聯(lián)系的八大工具

3. 防止失去客戶的良策

4. 高端客戶服務(wù)注意要點(diǎn)

5. 轉(zhuǎn)介紹的威力

案例：小王是如何通過轉(zhuǎn)介紹獲得客戶資源，成為MDRT的？

 

第四講：小結(jié)

目前經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜，金融理財(cái)工具多樣，有錢人更要理性看待，理性投資。最需要考慮的就是高凈值客戶需要的保險(xiǎn)的功能

1. 合理的資產(chǎn)配置——平衡

2. 財(cái)務(wù)的安全性——保值

3. 收益的確定性——保證

4. 未來的現(xiàn)金流——持續(xù)

5. 財(cái)富的順利傳承——傳承

 復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士

26年跨國和民營企業(yè)工作和管理經(jīng)驗(yàn)

國家注冊(cè)二級(jí)心理咨詢師

全球壽險(xiǎn)管理師（LOMA）證券從業(yè)/基金從業(yè)等資格證書

中宏保險(xiǎn)/友邦保險(xiǎn)企業(yè)傳播、品牌宣傳、整合營銷負(fù)責(zé)人

現(xiàn)任：復(fù)旦管理學(xué)院MBA校友導(dǎo)師/MBA面試官

曾任：金恪集團(tuán)丨新商幫資本總裁

曾任：中國平安陸金所丨市場(chǎng)營銷部總監(jiān)及VIP部總監(jiān)

曾任：諾亞財(cái)富集團(tuán)（美股代碼：NOAH）丨市場(chǎng)部總監(jiān)、培訓(xùn)部總監(jiān)

擅長領(lǐng)域：高凈值客戶開拓、客戶心理學(xué)、資產(chǎn)配置、壽險(xiǎn)大額保單開拓、產(chǎn)說會(huì)營銷策劃

 

李燕老師擁有26年跨國和民營企業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，22年市場(chǎng)運(yùn)營管理、渠道運(yùn)營管理具備多年大中型企業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)，曾擔(dān)任大型集團(tuán)公司子公司總經(jīng)理一職，長期任職于紐交所上市金融集團(tuán)，擁有在資產(chǎn)管理規(guī)模800億的資產(chǎn)管理公司的管理與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于多層次資本市場(chǎng)有深刻理解，在高凈值人群財(cái)富管理和資產(chǎn)配置、互聯(lián)網(wǎng)金融、中小企業(yè)投融資、海內(nèi)外保險(xiǎn)等領(lǐng)域積累了豐富實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。老師至今累計(jì)授課近150場(chǎng)，參訓(xùn)學(xué)員也高達(dá)上萬人，課程好評(píng)率達(dá)95%，被學(xué)員稱為“最親和”的實(shí)戰(zhàn)型導(dǎo)師。

 

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

中國平安陸金所——市場(chǎng)營銷部總監(jiān)及VIP會(huì)員部總監(jiān)：

★ 老師任職期間，主負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)核心客戶的開拓和維護(hù)，并且通過開發(fā)新的營銷工具，直接有效增加了客戶的參與度，二次購買率，以及客戶忠誠度計(jì)劃，年化創(chuàng)造了400億業(yè)績(jī)。

★ 老師擔(dān)任VIP會(huì)員部總監(jiān)時(shí)，從零到有的建立公司VIP體系，根據(jù)VIP用戶的生命周期不同需求，進(jìn)行接觸點(diǎn)管理和深挖營銷。為企業(yè)超額完成指標(biāo)，提升10%客戶為vip，帶來的業(yè)績(jī)占據(jù)整個(gè)公司業(yè)務(wù)量65%。

諾亞財(cái)富集團(tuán)（美股代碼：NOAH）——市場(chǎng)部總監(jiān)、培訓(xùn)部總監(jiān)：

★ 任職期內(nèi)主要負(fù)責(zé)整合公司內(nèi)外資源，打造公司品牌形象，用創(chuàng)新發(fā)展的眼光，制定公司市場(chǎng)開拓戰(zhàn)略，帶領(lǐng)全公司6個(gè)區(qū)域57家分公司高品質(zhì)的執(zhí)行力達(dá)成目標(biāo)，建立了獲客、轉(zhuǎn)化到留存的市場(chǎng)流程和體系，對(duì)全國的高凈值和超高凈值人群的投資需求和消費(fèi)心理有深入的了解，通過市場(chǎng)體系搭建，支持200多名理財(cái)師，全年募集資金超過百億。

中宏保險(xiǎn)/友邦保險(xiǎn)——整合營銷負(fù)責(zé)人：

★ 老師參與了中國第一個(gè)兒童分紅產(chǎn)品—“聰明寶寶”的設(shè)計(jì)和推廣，當(dāng)年度該產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)占整個(gè)公司的50%以上，同時(shí)在2008年中宏保險(xiǎn)作為全球奧運(yùn)合作伙伴的階段，全面參與市場(chǎng)品牌和營銷相結(jié)合的推進(jìn)，幫助公司業(yè)績(jī)提升超過30%，取得了空前成功。

★ 在友邦工作期間站高一線，站在集團(tuán)和亞太區(qū)層面，充分參與和管理全中國友邦代理人品牌和文化建設(shè)，為全國營銷隊(duì)伍創(chuàng)建了想贏敢贏的氛圍，通過全球性曼聯(lián)球隊(duì)等贊助事宜，對(duì)全中國整體業(yè)績(jī)提升帶來了長足的影響，招募了更多優(yōu)秀代理人加入，當(dāng)年度業(yè)績(jī)提升超過30%。

金恪集團(tuán)——新商幫資本總裁：

★ 老師與團(tuán)隊(duì)從零到一創(chuàng)辦新商幫資本，搭建中小企業(yè)服務(wù)投融資服務(wù)平臺(tái)，為超過1萬家企業(yè)提供各類企業(yè)服務(wù)，優(yōu)化其商業(yè)模式，對(duì)接資本市場(chǎng)。

★ 老師同時(shí)創(chuàng)新獨(dú)特有效的城市合伙人模式，與濰坊、馬鞍山、蕪湖各地設(shè)立高達(dá)30億產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金，推動(dòng)當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)迅速發(fā)展，并為河北清河、河南修武、山東蓬萊等地產(chǎn)業(yè)升級(jí)，設(shè)立特色小鎮(zhèn)模式，以市長和縣長的角度，為政府出謀劃策，導(dǎo)入產(chǎn)業(yè)，招商引資，做產(chǎn)業(yè)升級(jí)。

 

主講課程：

《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與資產(chǎn)配置策略——為中高凈值客戶開發(fā)賦能》

《識(shí)人攻心，用心理學(xué)解碼中國中高凈值客戶》

《客戶服務(wù)心理學(xué)的應(yīng)用》

《法商- 讓保險(xiǎn)銷售更簡(jiǎn)單》

《了解宏觀政策，提升銀保大額保單銷售能力》

《把握客戶心理，打造新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的年金保險(xiǎn)銷售系統(tǒng)》

《把握客戶心理，提升電話營銷成功率》

《新時(shí)代下的養(yǎng)老保險(xiǎn)營銷技巧》

《“微表情”看客戶狀態(tài)進(jìn)行營銷》

《如何舉辦一場(chǎng)成功的網(wǎng)沙實(shí)操訓(xùn)練》

《保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)管理訓(xùn)練營》

《產(chǎn)說會(huì)營銷策劃與組織》

《高效溝通和談判技巧》

《家庭保險(xiǎn)保障需求與規(guī)劃》

《高凈值存量客戶維護(hù)提升與增量客戶拓展開發(fā)》

 部分學(xué)員評(píng)價(jià)：

李老師的課程非常精彩，讓我有茅塞頓開之感，形式多樣，案例敘述深入淺出，并可以舉一反三….我們的學(xué)員都非常喜歡上李老師的課

——浙江金融學(xué)院教研室主任

導(dǎo)師各項(xiàng)工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，導(dǎo)入技巧很接地氣，網(wǎng)點(diǎn)收益良多，網(wǎng)點(diǎn)廳堂營銷有很大提升

——農(nóng)行曲陽支行 陳行長

李老師非常實(shí)戰(zhàn)，理論結(jié)合實(shí)際，在此次互聯(lián)網(wǎng)營銷課程中，我們從電銷思維更加延伸到了互聯(lián)網(wǎng)營銷思維，對(duì)業(yè)績(jī)提升非常有幫助

——平安西安電銷 莫學(xué)員

為期三天的集訓(xùn)給我感受最深的李老師的營銷課程，無任是營銷話術(shù)還是異議處理，老師都教會(huì)了我們?cè)S多，也給了我們很多新的靈感，在接下來的工作會(huì)將所學(xué)融入更好的營銷服務(wù)客戶。

——平安電銷某學(xué)員

李老師NLP顧問式營銷課程授課生動(dòng)、有趣、吸引力強(qiáng)，尤其是電話邀約、產(chǎn)品話術(shù)推薦技巧，給我全新的感知，非常實(shí)用。

——廣發(fā)上海某學(xué)員

培訓(xùn)師講課氣氛活躍、講的生動(dòng)，內(nèi)容切合實(shí)際度高，給市場(chǎng)拓展工作很大的引導(dǎo)，幫助非常大。

—工商銀行淮海東路支行培訓(xùn)負(fù)責(zé)人

 

• 新時(shí)代銀行線上個(gè)貸產(chǎn)品營銷

   

  課題一、個(gè)貸業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及痛點(diǎn)一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、 2021年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、個(gè)貸市場(chǎng)分析1、經(jīng)濟(jì)金融概覽2、個(gè)貸業(yè)務(wù)或產(chǎn)品情況3、本行產(chǎn)品SWOT分析三、個(gè)貸業(yè)務(wù)的難點(diǎn)1、個(gè)貸業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)2、個(gè)貸客戶畫像3、個(gè)貸客戶融資痛點(diǎn)課題二、新時(shí)期銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)“危”與“..

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• 豹變共贏 活出自己：新時(shí)代核心干部的自我修養(yǎng)

   

  一、干部的成功——從戰(zhàn)略到執(zhí)行引子：阻礙我們前進(jìn)的最大障礙是什么管理者五問領(lǐng)導(dǎo)者的轉(zhuǎn)身進(jìn)階（領(lǐng)導(dǎo)梯隊(duì)轉(zhuǎn)身）領(lǐng)導(dǎo)者的思維進(jìn)階業(yè)務(wù)管理者的HR思維如何突破勝任的悖論二、干部的使命和責(zé)任—&mdas..

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• 大數(shù)據(jù)萬物互聯(lián)新時(shí)代的5G關(guān)鍵技術(shù)、組網(wǎng)和發(fā)展趨勢(shì)

   

  一、5G的緣起與建設(shè)驅(qū)動(dòng)力1、大數(shù)據(jù)和機(jī)器智能催生智能時(shí)代1)面向智能時(shí)代的信息通信產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)2)面向智能時(shí)代的ICT技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)3)世界信息通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)4)信息通信新技術(shù)變革2、移動(dòng)通信的發(fā)展歷程和趨勢(shì)5)4G面臨的挑戰(zhàn)6)面向智能時(shí)代的未來移動(dòng)通信的需求和挑戰(zhàn)3、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)驅(qū)動(dòng)5G建設(shè)發(fā)展1)移動(dòng)..

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• 基業(yè)長青·新時(shí)代農(nóng)商行七項(xiàng)轉(zhuǎn)型智慧

   

  第一講：銀行品牌轉(zhuǎn)型智慧·從【規(guī)定】到【超級(jí)符號(hào)】一、農(nóng)商行轉(zhuǎn)型前容易被忽略的五大關(guān)鍵問題1. 轉(zhuǎn)而不定：品牌定位“轉(zhuǎn)形”而未“轉(zhuǎn)型”2. 精而不透：客群管理‘精細(xì)’而未‘精準(zhǔn)’3. 標(biāo)而不符：任務(wù)考核‘指令&rsqu..

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