課程編號:63003
課程價格:¥15000/天
課程時長:1 天
課程人氣:38
行業類別:保險行業
專業類別:資本運作
授課講師:趙志宏
第一講:理財規劃到底怎么規劃? 一、理財規劃原理與模型 二、客人為什么需要理財規劃 三、理財規劃的目標與意義 四、宏觀經濟周期對于理財規劃的影響 第二講:中產人群都有哪些需求? 一、不同的家庭結構會有怎樣的訴求 二、不同的收入結構會有怎樣的訴求 三、家庭生命周期變遷對于理財需求的影響 四、職業變化對于家庭理財的影響 五、研討:不同家庭理財規劃的策略制定 第三講:理財規劃中的八項規劃 一、現金規劃與現金流 二、消費支出規劃 三、子女教育規劃 1.當下的教育資源現狀 2.教育規劃的重要性 研討:教育規劃的額度計算 四、養老規劃 1.我國的養老現狀 2.國家的應對策略 3.養老規劃的必要性與前置性 研討:教養老規劃的額度計算 五、風險管理與保險規劃 1.中產常見的家庭風險有哪些 2.保險產品之于中產家庭的作用 3.中產家庭為什么必備七張保單 4.研討:中產客戶的保險配置 六、投資規劃 1.我國金融監管環境的演進 2.中產客戶常見的金融產品 股票的特點與功用 案例:賈會計的樂視財務裝修 公募基金的特點與功用 案例:葉飛事件的始末與操盤手法 理財產品的特點與功用 案例:2022年凈值型理財產品大跌的原因 信托的特點與功用 私募基金的特點與功用 中產常見的金融欺詐 研討:中產客戶的投資組合方案 七、稅收籌劃 1.中產的稅務壓力 2.中產的稅收優惠 個人養老金賬戶的節稅效果 保險產品的遞延納稅 3.房地產稅對于中產的影響 八、財產分配與傳承規劃 1.遺產稅的吹風與征收基礎 2.保險之于資債隔離的功能 保單架構的搭建 案例:父債子不償 3.遺囑的傳承限制 4.保險的傳承功用 中產常見的傳承問題 保險金信托——讓中產享受家辦的待遇 第四講:理財規劃方案怎么做? 一、為什么要給中產客人提供綜合理財方案 研討:中產家庭的理財規劃設計 二、理財規劃方案的制作與呈現
曾任花旗銀行北京分行 渠道經理 曾任友邦人壽(世界500強)北京公司 大單導師、高級信托顧問 曾任泰康人壽(世界500強)博冠財富管理團隊家庭CFO俱樂部 首席導師 曾任國際金融專業人士協會(ISOFP) 中國項目顧問 南開大學金融學專業 國際認證財富管理師(CWMA) 國家理財規劃師(ChFP) 授課講師
【個人簡介】 趙志宏老師擁有世界500強險企的工作經驗,并服務于花旗銀行,負責花旗銀行北京分行的財富管理培訓,保險銷售訓練以及花旗銀行北京私行中心的保險業務支持,有著豐富的財富管理培訓與實戰經驗,2022年度個人名下規模保費3000萬,保險金信托兩單,趙老師善于金融教學研究及營銷策略制定,深諳國內財富管理市場與壽險管理經營,一直致力于中國財富管理人才的培養與實戰指導。 趙老師在國際金融專業人士協會中國分會任職期間,深入研習國內外先進的財富管理服務經驗,將理論與實踐融為一體,幫助學員落地財富管理知識運用到實際業務當中,有效提升績效,同時為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會人壽、明亞保險經紀大童保險代理等多家壽險企業制定并提供內訓服務、陪談服務、績優輔導服務、營銷活動以及增員活動。并為友邦輔導出TOT一人,COT6人,為中國平安陪談百萬以上保單三張。
解決用錢的焦慮——中產家庭財務規劃的智慧(年金險產說會)
課程背景:年金險的客戶群體,除了高凈值人群外,更廣闊的客戶應該在數量更龐大的中產家庭客戶。在百度百科中,對于中產家庭的的定義是:“家庭年收入在5萬元—50萬的的階層稱為中產家庭。中產家庭的特點:有車有房,有穩定的工作,有保險、有存款,收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產階層財富白皮書》中,福布斯..
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