【培訓(xùn)對(duì)象】
理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
打破思維的墻，提升隊(duì)伍技能，擴(kuò)大隊(duì)伍的“生存空間”； 理解客戶的本能表現(xiàn)，真正掌控客戶需求，讓客戶對(duì)我們產(chǎn)生依賴，主動(dòng)購(gòu)買我們推薦的產(chǎn)品； 通過“經(jīng)濟(jì)視角”、“人性視角”、“產(chǎn)品視角”、“財(cái)商視角”四個(gè)不同的維度來解讀保險(xiǎn)產(chǎn)品，進(jìn)行正確的理念灌輸； 從“資產(chǎn)視角”、“年齡視角”、“風(fēng)險(xiǎn)視角”對(duì)客戶進(jìn)行了10個(gè)維度的劃分，并從“客戶畫像描述”、 “客戶痛點(diǎn)”、 “客戶需求”及“溝通要點(diǎn)”等方面進(jìn)行了詳細(xì)闡述； 掌握“教育”、“養(yǎng)老”、“婚姻”、“傳承”、“資產(chǎn)隔離”五個(gè)模塊的知識(shí)點(diǎn)及溝通技巧，展現(xiàn)客戶期待的角色形象——理財(cái)顧問，而非推銷員，構(gòu)建值得客戶托付一生的服務(wù)關(guān)系； 掌握老客戶經(jīng)營(yíng)技巧，發(fā)揮老客戶的價(jià)值

一、打破思維的墻，改變網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)狀
1、如何擴(kuò)大我們的“生存空間”？
2、銀行網(wǎng)點(diǎn)的三大營(yíng)銷陣地
3、深挖存量客戶
存量客戶的重要性
存量客戶的五大分類
存量客戶的管理策略
4、對(duì)于增額終身壽的認(rèn)知
增額終身壽的優(yōu)勢(shì)是什么
我們?nèi)绾钨u增額終身壽
客戶為什么不買增額終身壽
你的困惑是什么
5、客戶為什么需要增額終身壽
二、如何讓我客戶聽我們的，做出購(gòu)買決定？
1、客戶什么情況下會(huì)產(chǎn)生購(gòu)買行為
簡(jiǎn)單講產(chǎn)品還是復(fù)雜講產(chǎn)品
如何建立信任感
客戶購(gòu)買四部曲
2、經(jīng)濟(jì)視角下的增額終身壽理念溝通
財(cái)富運(yùn)轉(zhuǎn)圖講解
如何讓客戶明白資管新規(guī)的本質(zhì)
案例及落地工具：不同理財(cái)操作下的人生
3、人性視角下的增額終身壽理念溝通
人性的善與惡
如何利用人性，制造需求
案例及落地工具：家庭結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)圖
4、產(chǎn)品視角下的增額終身壽理念溝通
5、財(cái)商視角下的增額終身壽理念溝通
三、如何對(duì)客戶需求進(jìn)行定位解讀？
1、從“財(cái)富和能力視角”對(duì)客戶進(jìn)行定位解讀
從財(cái)富軸和能力軸兩個(gè)方面劃分，并建立客戶畫像
確定四類客戶的基本訴求
通過合理的保單設(shè)計(jì)，解決訴求，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)
課程呈現(xiàn)方式：互動(dòng)、引導(dǎo)
2、從“年齡視角”對(duì)客戶進(jìn)行定位解讀
對(duì)客戶進(jìn)行“青年、中年、老年”劃分，并建立客戶畫像
青年群體客戶畫像描述、痛點(diǎn)及需求
中年群體客戶畫像描述、痛點(diǎn)、需求及溝通要點(diǎn)
老年群體客戶畫像描述、痛點(diǎn)、需求及溝通要點(diǎn)
課程呈現(xiàn)方式：互動(dòng)、引導(dǎo)
3、從“保險(xiǎn)視角”對(duì)客戶進(jìn)行定位解讀
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行“基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)、中端風(fēng)險(xiǎn)、高端風(fēng)險(xiǎn)”的劃分
各風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)的保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及解決點(diǎn)
落地工具：風(fēng)險(xiǎn)解決方案
四、如何順利的切入保險(xiǎn)？
1、子教話題
雙減落地，是喜還是憂
如何培育子女“財(cái)商”能力
2、養(yǎng)老話題
養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)溝通的四大邏輯
養(yǎng)老認(rèn)知的兩大誤區(qū)
養(yǎng)老金銷售的一套方法
現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)：測(cè)一下你的養(yǎng)老金缺口
保險(xiǎn)配置在養(yǎng)老中的重要作用
3、婚姻話題
金錢堆砌起來的婚姻殿堂
孩子離婚，父母破產(chǎn)，民法典下的婚姻風(fēng)險(xiǎn)
案例分析：張小姐和劉先生的婚姻歷程
生前送產(chǎn)要留權(quán)，民法典下的財(cái)富智慧
案例分析：小王的故事，父母對(duì)子女財(cái)富支持
互動(dòng)演練：請(qǐng)為王女士設(shè)計(jì)一份合適的保險(xiǎn)計(jì)劃
保險(xiǎn)配置在婚姻中的重要作用
4、傳承話題
財(cái)富的三權(quán)特性
身后留產(chǎn)不遺產(chǎn)，民法典下的財(cái)富智慧
案例分析：王總的故事、張先生的故事
保險(xiǎn)配置在傳承中的重要作用
5、隔離話題
什么是企業(yè)真正的現(xiàn)金流
家企不分風(fēng)險(xiǎn)大
案例分析：大友公司的悲劇
開著有限責(zé)任公司，卻承擔(dān)著無限連帶責(zé)任
案例分析：羅永浩為什么欠這么多錢
保險(xiǎn)金信托的魅力
五、如何做好客戶經(jīng)營(yíng)？
1、舉辦客戶活動(dòng)（健康、情商、美麗、財(cái)產(chǎn)）
2、針對(duì)性分享生活資訊
3、用心服務(wù)，增強(qiáng)關(guān)系粘度
案例分析：銀行前的電動(dòng)車、生日祝福 

曾任海爾施特勞斯凈水器市場(chǎng)總監(jiān)
曾任特易資訊（數(shù)據(jù)行業(yè)領(lǐng)航者）二銷負(fù)責(zé)人
曾任國(guó)華人壽培訓(xùn)負(fù)責(zé)人
現(xiàn)任某合資保險(xiǎn)公司培訓(xùn)負(fù)責(zé)人
國(guó)內(nèi)各大壽險(xiǎn)公司戰(zhàn)略培訓(xùn)講師
國(guó)家電網(wǎng)指定高級(jí)導(dǎo)師
創(chuàng)新思維訓(xùn)練導(dǎo)師
金融業(yè)高級(jí)培訓(xùn)師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
趙老師擁有十多年企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，曾在不同類型的企業(yè)，從0到1，搭建團(tuán)隊(duì)，年度產(chǎn)出最高提升370%
在目前合資保險(xiǎn)公司，獨(dú)立設(shè)計(jì)完成為時(shí)七天的北京銀行理財(cái)經(jīng)理技能提升訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目，并用不到三個(gè)月的時(shí)間引進(jìn)四支銷售團(tuán)隊(duì)讓該公司在青島市場(chǎng)擁有了一定的聲音；
在國(guó)華人壽，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)針對(duì)現(xiàn)狀進(jìn)行“SWOT”分析，群策群力制定出最優(yōu)方案，短短一年時(shí)間，業(yè)務(wù)排名由全國(guó)倒數(shù)第五提升到全國(guó)第二，并在隨后的三年中，年度達(dá)成率穩(wěn)居全國(guó)第一。
在海爾施特勞斯工作期間，由基層業(yè)務(wù)人員做起，僅用半年時(shí)間，便提升為區(qū)域總監(jiān)。隨后提煉經(jīng)驗(yàn)，形成可復(fù)制推廣模式，一年時(shí)間，團(tuán)隊(duì)產(chǎn)出提升370%
在特易資訊，從0到1，創(chuàng)建了二銷團(tuán)隊(duì)，打造出“以結(jié)果為導(dǎo)向”的執(zhí)行文化，并合理的運(yùn)用了激勵(lì)機(jī)制。首年，團(tuán)隊(duì)貢獻(xiàn)率達(dá)到30%。
趙老師總結(jié)了這十多年組建團(tuán)隊(duì)、管理團(tuán)隊(duì)、持續(xù)成長(zhǎng)的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于如何打造以結(jié)果為導(dǎo)向的高績(jī)效團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了深入的研究，總結(jié)出一套打造高績(jī)效團(tuán)隊(duì)與提升員工綜合能力的方法論。獨(dú)到且更為深刻的理解以及實(shí)用的工具導(dǎo)入，獲得了眾多企業(yè)家（特別是銀行機(jī)構(gòu)）的高度認(rèn)同，并取得了良好的效果。

【主講課程】
銷售類：
《輕輕松松做銷冠》
《精準(zhǔn)營(yíng)銷-如何開發(fā)大客戶》
《顧問式營(yíng)銷技巧》
《保險(xiǎn)營(yíng)銷新視野》
《期繳保險(xiǎn)銷售技巧》
《資產(chǎn)配置基礎(chǔ)上的增額壽快銷》
《資產(chǎn)配置基礎(chǔ)上的年金險(xiǎn)快銷》
《讓客戶追著你買保險(xiǎn)——年金險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)》
《讓客戶追著你買保險(xiǎn)——增額終身壽險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)》

銷售管理類：
《打造高凝聚力的執(zhí)行團(tuán)隊(duì)》
《目標(biāo)管理與技能提升》
《高效溝通》

【學(xué)員評(píng)價(jià)】
趙老師講的非常好，風(fēng)趣幽默又有干貨，能啟發(fā)人深入思考，很有感染力。
—— 養(yǎng)乃世家華北區(qū)總經(jīng)理 姜作生
課程很實(shí)用，干貨多，案例比較豐富，邏輯性強(qiáng)，講的非常棒。
—— 海爾全掌柜 王剛總
課程講的很透徹，生動(dòng)貼近實(shí)際，幽默很有激情，能帶動(dòng)人的情緒，非常精彩。
—— 眾鑫經(jīng)紀(jì)董事長(zhǎng) 姜曉軍
趙老師的課頗風(fēng)趣，也非常博學(xué)，令人激情澎湃，很抓人眼球。 —— 泰康人壽 陳曉麗
課程非常精彩，整堂課都很有激情，極有感染力，實(shí)在是令人佩服。
—— 泛華保險(xiǎn) 于德淼總 

• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會(huì)定立人生規(guī)劃，就是一個(gè)人根據(jù)社會(huì)發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對(duì)自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計(jì)。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計(jì)劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命。花謝了還會(huì)開，人誰有來生?活不出個(gè)人樣來，最對(duì)不起的是自己。生就是一場(chǎng)競(jìng)賽。要學(xué)運(yùn)動(dòng)員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)受歐美國(guó)家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長(zhǎng)放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國(guó)當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)當(dāng)前..

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• 保險(xiǎn)大單銷售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財(cái)富管理

   

  課程背景：根據(jù)招商銀行發(fā)布《2017年中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》、建設(shè)銀行發(fā)布《中國(guó)私人銀行2019》兩份報(bào)告，雖然中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展面臨的內(nèi)外部挑戰(zhàn)增多，但國(guó)內(nèi)居民的私人金融財(cái)富仍實(shí)現(xiàn)了8%的正增長(zhǎng)。中國(guó)高凈值人數(shù)的數(shù)量逐年實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)，截止2018年高凈值人士數(shù)量已達(dá)到167萬人；高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)開始從單純的“創(chuàng)造更多財(cái)富”過渡..

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• 高凈值客戶開發(fā)和資產(chǎn)配置

   

  課程背景：隨著2018遠(yuǎn)去，股市、房市、匯市、P2P等都給中國(guó)不斷增長(zhǎng)的高凈值人群選擇金融產(chǎn)品產(chǎn)生了很多不確定也在不斷變化著，這些挑戰(zhàn)是我們2019年發(fā)展的良好機(jī)會(huì)，良幣驅(qū)逐劣幣，真正好的企業(yè)和金融產(chǎn)品都顯露其實(shí)力，與此同時(shí)據(jù)胡潤(rùn)排行榜的最新統(tǒng)計(jì)，目前中國(guó)高凈值人群增長(zhǎng)速度依然占據(jù)全球的第一位，所以對(duì)于財(cái)富領(lǐng)域特別是保險(xiǎn)、信托、第三方、證券等行業(yè)帶來..

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• 資產(chǎn)配置——宏觀環(huán)境分析與資產(chǎn)配置

   

  課程背景：全球宏觀格局正處于百年一遇的變局之中，中美格局轉(zhuǎn)變、三期疊加與危疾影響，致使中國(guó)富裕家庭財(cái)富增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)疊加并存。財(cái)富管理顧問如何在這一時(shí)期中服務(wù)客戶？如何為客戶提供專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)？該課程將使財(cái)富管理師掌握資產(chǎn)配置原理與實(shí)踐應(yīng)用，洞悉金融市場(chǎng)各類資產(chǎn)在家庭財(cái)富管理中的價(jià)值與功用，從而具備資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)能力。課程風(fēng)格：源至實(shí)戰(zhàn)..

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• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財(cái)富新形勢(shì) ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營(yíng)

   

  課程背景：2018年以來中美貿(mào)易戰(zhàn)開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對(duì)抗。此時(shí)，我國(guó)提出“經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費(fèi)結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟(jì)迎來新的成長(zhǎng)環(huán)境，我國(guó)金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對(duì)中高端客戶再說至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過解析宏觀形勢(shì)、了解..

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