一、不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)
1.不良資產(chǎn)涵義及相關(guān)法律法規(guī)
1)涵義
2)相關(guān)法律法規(guī)及政策
2.不良資產(chǎn)來源
1)金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)
銀行業(yè)不良資產(chǎn)
非銀金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)
2)非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)
來源及形成過程
主要特點(diǎn)
3.銀行業(yè)金融不良資產(chǎn)監(jiān)管指標(biāo)
1)五個率：不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、不良遷移率、關(guān)注分類準(zhǔn)確率？
2)不良貸款轉(zhuǎn)讓和核銷如何影響上述指標(biāo)
4.我國金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)現(xiàn)狀分析
1)銀行業(yè)不良資產(chǎn)各項指標(biāo)
2)銀行業(yè)不良資產(chǎn)呈現(xiàn)的特點(diǎn)
收經(jīng)濟(jì)下行影響大
各項指標(biāo)高
監(jiān)管政策嚴(yán)格
處置難度增加
3)銀行業(yè)不良資產(chǎn)發(fā)展趨勢
4)非銀金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)現(xiàn)狀分析
5.銀行對不良資產(chǎn)處置策略和步驟
1)五級分類下遷及內(nèi)部利潤考慮
五級分類及最新窗口指導(dǎo)政策
五級分類調(diào)整對銀行利潤的影響
關(guān)注類貸款下遷風(fēng)險
2)根據(jù)總行政策和分行實際情況確定不良
3)保全/清收處置部門應(yīng)對措施
針對單戶不良進(jìn)行起訴
向擔(dān)保人追償
處置抵押物
打包處置
轉(zhuǎn)讓給對應(yīng)的AIC（主要是五大行）
4)單戶處置和打包處置過程
不良資產(chǎn)內(nèi)部價值評估
單戶處置及過程
打包處置及過程
5)對于競價的思考
是否必須競價
競價過程如何控制
競價成功后的處理
6)資產(chǎn)證券化-對個人住房抵押借款等具有穩(wěn)定現(xiàn)金流的不良貸款
6.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)參與主體
1)四大AMC
2)地方AMC
3)AIC
4)非持牌資管公司
5)各類服務(wù)商及中介機(jī)構(gòu)
律所、會計師事務(wù)所、拍賣機(jī)構(gòu)、配資機(jī)構(gòu)
交易所
6)外資不良資產(chǎn)機(jī)構(gòu)
7.不良資產(chǎn)處置方式
1)四大AMC傳統(tǒng)處置方式：三打
打折收購
打官司清收
打包處置
2)新型處置方式
債務(wù)重組
破產(chǎn)重整
暫時性經(jīng)營
債轉(zhuǎn)股
并購重組
嫁接資本市場
不良資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓是否可行
3)通道類業(yè)務(wù)（非真實出表）
主要模式
風(fēng)險隱患
后續(xù)建議
4)不良資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓研究
前海交易所進(jìn)行跨國轉(zhuǎn)讓的實踐
外資機(jī)構(gòu)在國內(nèi)開展不良資產(chǎn)收購的資金劃轉(zhuǎn)
開展境外不良資產(chǎn)收購處置的可行性
二、投資并購
1.投前
1)并購戰(zhàn)略
如何選擇好的標(biāo)的
產(chǎn)業(yè)
團(tuán)隊
財務(wù)情況
如何估值
凈利潤估值法 PE
凈資產(chǎn)估值法 PB
按收入估值
并購的股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計
換股vs貨幣收購
資產(chǎn)并購vs股權(quán)并購
境內(nèi) vs VIE架構(gòu)
控股與不控股
增資vs轉(zhuǎn)讓
并購的稅收籌劃
2)盡職調(diào)查
盡調(diào)的方面
a.對目標(biāo)企業(yè)的組織和股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查
b.對目標(biāo)企業(yè)的經(jīng)營狀況的調(diào)查
c.對目標(biāo)企業(yè)的債務(wù)的調(diào)查
d.對附屬法律文件的調(diào)查
e.對目標(biāo)公司財務(wù)數(shù)據(jù)的調(diào)查
f.對目標(biāo)公司人才資源的調(diào)查
g.對法律糾紛情況調(diào)查
h.對稅務(wù)政策的調(diào)查
i.對資產(chǎn)情況的調(diào)查
j.對環(huán)境問題的調(diào)查
k.對有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)的調(diào)查
l.其他調(diào)查
盡調(diào)清單
a.盡調(diào)清單的針對性與適用性
b.盡調(diào)清單的程序
c.法律盡職調(diào)查的補(bǔ)充清單
盡調(diào)報告
 盡調(diào)注意事項與后期處理
2. 投中
1)term sheet
主要條款
a.并購標(biāo)的條款
b.保密條款
c.提供資料與信息條款
d.費(fèi)用分?jǐn)倵l款
e.對價條款
f.進(jìn)度安排條款
g.排他協(xié)商條款
h.終止條款
有效性
a.保密條款、排他性條款、費(fèi)用分?jǐn)倵l款、提供資料與信息條款、終止條款、適用法律和爭議解決條款
2)投資協(xié)議等法律文件
增資協(xié)議/股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議
公司章程
股東協(xié)議
股東會決議/董事會決議
承諾函
3)交割
付款
證照、印章的交接
3.投后
日常管理
 定期跟蹤
對賭失敗
退出
三、基金業(yè)務(wù)
1.什么是基金
1)公募與私募
共同點(diǎn)
區(qū)別
2)私募基金的組織形式
公司制
合伙制
契約制
3)私募產(chǎn)品的形式
股權(quán)基金
債權(quán)基金
證券基金
其他類基金
4)基金相關(guān)主體
基金管理公司
LP
5)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)與相關(guān)法規(guī)
2.私募基金實務(wù)操作
1)私募基金管理人設(shè)立與備案
法律依據(jù)
《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》、《私募投資基金信息披露管理辦法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《私募投資基金合同指引》
具體要求
高管要求
機(jī)構(gòu)出資人及實際控制人相關(guān)要求
法律意見書要求
中止辦理情形
不予登記情形
程序
具體流程
2)私募產(chǎn)品設(shè)立與備案
流程
3)私募基金全生命周期管理
4)私募基金風(fēng)險處置 

★ 北京市煒衡律師事務(wù)所合伙人、資深律師
★ 法學(xué)博士、經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后
★ 曾任天津金融資產(chǎn)交易所副總裁
★ 股權(quán)、投融資實戰(zhàn)專家
★ 財政部政PPP中心 法律專家
★ 股權(quán)激勵“三步法”理論創(chuàng)始人

個人簡介
★ 法學(xué)博士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后，資深律師。股權(quán)激勵“三步法”理論創(chuàng)始人 。曾輔導(dǎo)過多家企業(yè)企業(yè)成功上市、并購重組及實施股權(quán)激勵項目，擁有 10余年律師執(zhí)業(yè)經(jīng)驗。業(yè)務(wù)專長包括：投資和融資（股權(quán)及債權(quán)融資、境內(nèi)外上市、企業(yè)并購重組）、股權(quán)激勵、股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計及公司治理、公司法律事務(wù)。
★ 憑借多年企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計、公司治理結(jié)構(gòu)、股權(quán)激勵、并購重組、投融資領(lǐng)域的實操經(jīng)，首次提出“股權(quán)激勵三步法”的理論，解決傳統(tǒng)股權(quán)激勵無法有效激勵員工的問題。

主講課程
《企業(yè)法律風(fēng)險防范》、《股權(quán)激勵實施全流程》、《中國式合伙人：股權(quán)激勵三步法》、《企業(yè)并購重組法律實務(wù)》、《企業(yè)融資實務(wù)指導(dǎo)》、《股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計》、《公司治理結(jié)構(gòu)與股權(quán)糾紛解決》、《法商思維》
主要著作：
《企業(yè)并購全流程》（專著，中國法制出版社出版）
《股權(quán)激勵實務(wù)操作與案例分析》（專著，法律出版社出版）
《當(dāng)代中國企業(yè)工會保護(hù)勞動權(quán)的法經(jīng)濟(jì)學(xué)分析》（專著，中國政法大學(xué)出版社出版） 

• 金融行業(yè)電話銷售進(jìn)階訓(xùn)練

   

  第一章 關(guān)于電銷，你要知道什么？一、電話營銷前景分析，讓員工看到希望1.電話營銷在中國的發(fā)展2.其它行業(yè)電話營銷的現(xiàn)狀分享3.電話營銷對人才的需求4.電話營銷行業(yè)對人性格的選擇5.電話營銷人員的H路職業(yè)規(guī)劃二、個人成長1.收入待遇2.晉升機(jī)會三、客戶購買心理分析詳細(xì)1.客戶性格與購買習(xí)慣2.顧客購買心理活動..

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• 洛陽“三合一” 課程大綱

   

  第一部分：十九屆五中全會與十四五規(guī)劃2020年10月26日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會第五次全體會議在京召開。中央委員會總書記習(xí)近平代表中央政治局向全會作工作報告，并就《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議（討論稿）》向全會作了說明。10月29日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會第五次全體會議通過《中國共產(chǎn)黨..

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• 向全業(yè)務(wù)運(yùn)營的城域光網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃與建設(shè)培訓(xùn)課程大綱

   

  一、通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景和趨勢1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現(xiàn)狀和趨勢2.全球無線接入流量變化趨勢3.全球消費(fèi)者網(wǎng)絡(luò)視頻變化趨勢4.中國網(wǎng)民規(guī)模和結(jié)構(gòu)二、中國移動全業(yè)務(wù)布局和實現(xiàn)1.電信運(yùn)營商全業(yè)務(wù)格局2.全業(yè)務(wù)運(yùn)營的概念和特點(diǎn)3.中國移動全業(yè)務(wù)運(yùn)營現(xiàn)狀4.全業(yè)務(wù)競爭下客戶的典型需求5.中國移動全業(yè)務(wù)布局6.全業(yè)務(wù)基礎(chǔ)通信..

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• 大數(shù)據(jù)PTN網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃與建設(shè)培訓(xùn)課程大綱

   

  1.中國移動網(wǎng)絡(luò)概述1.1全運(yùn)營時代中國移動的網(wǎng)絡(luò)1.2傳輸網(wǎng)的功能1.3中國移動網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)1.4中國移動技術(shù)選擇和技術(shù)定位2.PTN網(wǎng)絡(luò)技術(shù)2.1PTN的網(wǎng)絡(luò)定位2.2PTN的基本概念2.3PTN的體系架構(gòu)2.4 PTN設(shè)備整體框架2.5PTN的關(guān)鍵技術(shù)2.6 PTN的多業(yè)務(wù)承載2.7PTN的OAM技術(shù)..

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  人工智能發(fā)展及在金融行業(yè)的應(yīng)用 課程重點(diǎn)：人工智能產(chǎn)業(yè)相關(guān)概述 ..

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• 金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型第一課 ——Fin Tech2.0的思維轉(zhuǎn)化

   

  第一部分：轉(zhuǎn)型和趨勢9：30——11：301、數(shù)字化轉(zhuǎn)型概念—轉(zhuǎn)型驅(qū)動力和價值框架案例分析-某歐洲銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型2、銀行的趨勢-從1.0到4.03、Fin Tech的進(jìn)化-從1.0到2.0午餐與休息第二部分：挑戰(zhàn)和應(yīng)對13：30——16：304、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型..

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