【培訓(xùn)對(duì)象】
股份制銀行中產(chǎn)客戶(hù)，資產(chǎn)量在200左右，年齡在35-50歲的女性客戶(hù)。

【培訓(xùn)收益】
● 客戶(hù)認(rèn)識(shí)到養(yǎng)老問(wèn)題的重要性，引發(fā)適度個(gè)人養(yǎng)老危機(jī)感； ● 客戶(hù)會(huì)自己計(jì)算養(yǎng)老缺口，科學(xué)認(rèn)識(shí)提前儲(chǔ)備養(yǎng)老金的意義； ● 分析多種養(yǎng)老金儲(chǔ)備工具，幫助客戶(hù)學(xué)會(huì)選擇養(yǎng)老金融產(chǎn)品； ● 商業(yè)保險(xiǎn)的養(yǎng)老優(yōu)勢(shì)功能介紹，啟發(fā)客戶(hù)主動(dòng)為自己配置養(yǎng)老保險(xiǎn)的意識(shí)。

第一講：在中國(guó)的下一個(gè)40年，你會(huì)和什么相遇？
一、改革開(kāi)放40年的成就
1. 國(guó)家地位提升
2. 經(jīng)濟(jì)飛速增長(zhǎng)
3. 人民生活水平提高
二、未來(lái)40年的趨勢(shì)
1. 中國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)
1）穩(wěn)增長(zhǎng)，防風(fēng)險(xiǎn)
2）共同富裕導(dǎo)向的解讀
2. 智能科技的發(fā)展
1）智能科技時(shí)代下的未富先老和未富先衰
2）時(shí)代變革浪潮里的不穩(wěn)定性
3. 稅務(wù)時(shí)代的來(lái)臨
1）企業(yè)賦稅
2）個(gè)人賦稅
3）房產(chǎn)稅
4）其他稅種
4. 社會(huì)生活領(lǐng)域
1）智能化
2）老齡化
3）老齡化的由來(lái)和表現(xiàn)
視頻：中國(guó)的老齡化是未來(lái)最嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題

第二講：在不確定的后半生，你會(huì)和什么相遇？
一、銀發(fā)時(shí)代的養(yǎng)老現(xiàn)實(shí)
1. 中國(guó)人的壽命
互動(dòng)提問(wèn)：你足夠了解自己?jiǎn)幔?br /> 2. 中國(guó)的養(yǎng)老替代率
1）替代率的概念
2）中國(guó)替代率的現(xiàn)實(shí)
案例：工薪家庭現(xiàn)實(shí)替代率案例展示
3. 社保養(yǎng)老基金的現(xiàn)狀
1）養(yǎng)老基金的構(gòu)成
2）養(yǎng)老基金的管理
3）養(yǎng)老基金的現(xiàn)狀和未來(lái)
視頻：中國(guó)社保養(yǎng)老基金何去何從？
4. 退休延遲
互動(dòng)：政策猜想，你最希望何時(shí)退休?
二、你需要儲(chǔ)備多少養(yǎng)老金？
1. 一份自信而盲目的中國(guó)調(diào)查
視頻：中國(guó)人需要多少養(yǎng)老金
互動(dòng)提問(wèn)：養(yǎng)老金儲(chǔ)備金額
2. 養(yǎng)老金儲(chǔ)備的需求依據(jù)
1）替代率
2）通脹率
3）投資收益率
4）退休及預(yù)期壽命
3.300萬(wàn)養(yǎng)老金不是空穴來(lái)風(fēng)
互動(dòng)：算算300萬(wàn)是否夠你的養(yǎng)老？
視頻案例：王老太太的養(yǎng)老生活

第三講、銀發(fā)時(shí)代如何打造金色未來(lái)？
一、養(yǎng)老金儲(chǔ)備黃金法則
1. 安全合規(guī)
2. 專(zhuān)款專(zhuān)用
3. 抵御通脹
4. 伴隨一生
二、養(yǎng)老金儲(chǔ)備工具選擇對(duì)比
1. 房產(chǎn)
2. 定投
3. 儲(chǔ)蓄
4. 企業(yè)變現(xiàn)
5. 保險(xiǎn)
三、保險(xiǎn)在養(yǎng)老功能方面的突出優(yōu)勢(shì)
1. 安全性：合規(guī)、法律、條款保障、資金運(yùn)營(yíng)
2. 穩(wěn)定性：投資、收益原理、長(zhǎng)線是金、銀保監(jiān)政策
3. 可控性：權(quán)益歸屬、財(cái)產(chǎn)分配、天然遺囑
4. 規(guī)劃性：生命等長(zhǎng)、現(xiàn)金流規(guī)劃、適度靈活 

12年銀行/保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)
6年?duì)I銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)
銀保監(jiān)會(huì)高管認(rèn)證資格
銷(xiāo)售羅盤(pán)《信任五環(huán)》金融版授權(quán)講師
陽(yáng)光人壽總部十大金牌講師榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)
農(nóng)銀人壽全國(guó)創(chuàng)意營(yíng)銷(xiāo)大賽團(tuán)隊(duì)一等獎(jiǎng)
曾任：新華人壽山西分公司 銀保部督訓(xùn)室主任
曾任：陽(yáng)光保險(xiǎn)山西分公司 銀保部培訓(xùn)室主任
曾任：農(nóng)銀人壽山西分公司 銀保部經(jīng)理/忻州中心支公司總經(jīng)理
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：銀保期繳營(yíng)銷(xiāo)、大單營(yíng)銷(xiāo)、銀行零售營(yíng)銷(xiāo)、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)管理

任小棋老師擁有12年銀行/保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，6年?duì)I銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)。老師從2006 年年開(kāi)始從事⾦融⾏業(yè)，一直在銀⾏、保險(xiǎn)領(lǐng)域工作，從培訓(xùn)師⼀步步成為管理者，現(xiàn)已與10多家銀行合作，進(jìn)行過(guò)500多場(chǎng)的銀行零售業(yè)務(wù)培訓(xùn)，近1000場(chǎng)的金融客戶(hù)活動(dòng)策劃，參訓(xùn)學(xué)員高達(dá)5000人，具有豐富深厚的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。
● 新華保險(xiǎn)山西分公司： 曾首創(chuàng)新華山西分公司標(biāo)準(zhǔn)夕會(huì)模式，自創(chuàng)銀保部渠道標(biāo)準(zhǔn)化培訓(xùn)模版，并連續(xù)三年獲得分公司優(yōu)秀員工榮譽(yù)； 且每年組織渠道大型培訓(xùn)、啟動(dòng)會(huì)8-10場(chǎng)，組織客戶(hù)沙龍百余場(chǎng)，協(xié)助山西分公司銀保部獲得連續(xù)兩年期繳保費(fèi)達(dá)成率位列全國(guó)前三。
● 陽(yáng)光保險(xiǎn)山西分公司：曾參與了建設(shè)銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、郵政儲(chǔ)蓄多個(gè)渠道的營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)、保險(xiǎn)啟動(dòng)培訓(xùn)及客戶(hù)沙龍策劃，累計(jì)舉辦銀行營(yíng)銷(xiāo)特訓(xùn)營(yíng)項(xiàng)目30余場(chǎng)， 客戶(hù)沙龍300余場(chǎng)，其中組織沙龍活動(dòng)保費(fèi)回收率高，大單成交件數(shù)多。
● 農(nóng)銀人壽山西分公司：老師在職期間，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)協(xié)助公司使得銀保業(yè)務(wù)從全省第8上升到全省第2，團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)從全省第9升至全省第2，個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)從全省第6升至全省第4，續(xù)收指標(biāo)位列全國(guó)第一；且期間所舉辦定襄支行期繳產(chǎn)說(shuō)會(huì)，會(huì)議回收標(biāo)保金額獲得全國(guó)銀保季度第一中支榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。

部分成功經(jīng)驗(yàn)：
▲ 曾為郵儲(chǔ)銀行山西省分行進(jìn)行三期的客戶(hù)保險(xiǎn)沙龍，累計(jì)營(yíng)銷(xiāo)終身年金險(xiǎn)450萬(wàn)元，系統(tǒng)排名前五。
▲ 曾為農(nóng)業(yè)銀行山西省分行連續(xù)三年做跨年保險(xiǎn)主題講座，使得山西農(nóng)銀銀保連續(xù)三年達(dá)成率位列全國(guó)第一。
▲ 曾為山西平安集團(tuán)普惠公司做基層管理者技能提升培訓(xùn)，得到學(xué)員的一致認(rèn)同和好評(píng)，山西平安普惠采納推廣課程管理工具，持續(xù)提升管理效益。
▲ 曾為陽(yáng)光人壽河南分公司進(jìn)行三期標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)點(diǎn)管理培訓(xùn)項(xiàng)目，幫助臨汾、朔州、陽(yáng)泉分行用一季度時(shí)間實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化管理，獲得省分行標(biāo)準(zhǔn)化管理榜樣分行榮譽(yù)。
▲ 曾為農(nóng)業(yè)銀行定襄支行策劃并主講貴賓客戶(hù)沙龍，回收終身年金標(biāo)保，位列全系統(tǒng)第一。
▲ 曾為河南農(nóng)信社講授《綜合柜面營(yíng)銷(xiāo)技能提升培訓(xùn)》，連續(xù)3期為柜員講授日常營(yíng)銷(xiāo)溝通、服務(wù)技能，得到學(xué)員的認(rèn)同和喜歡，課程結(jié)束后，河南農(nóng)信社再次預(yù)定該課程7期。
▲ 曾為建信人壽山西分公司進(jìn)行年金險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)，運(yùn)城分行開(kāi)門(mén)紅僅用10天時(shí)間達(dá)成年金保險(xiǎn)保費(fèi)1200萬(wàn)，一舉達(dá)成2019年度保險(xiǎn)目標(biāo)。
…………

主講課程：
《贏客戶(hù)者贏天下—百萬(wàn)期繳營(yíng)銷(xiāo)拜訪技能》
《顧問(wèn)營(yíng)銷(xiāo)，掘金網(wǎng)點(diǎn)》
《高效管理，提升績(jī)效——保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)高效管理》
《打造“銀發(fā)”時(shí)代的“金色”未來(lái)》（沙龍）
《農(nóng)信社綜合柜面溝通服務(wù)技能》
《打造卓越團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)》
《升級(jí)思維——創(chuàng)造財(cái)富》

部分學(xué)員評(píng)價(jià)：
任老師講得很實(shí)戰(zhàn)，貼近一線，為營(yíng)銷(xiāo)帶來(lái)了很多新思路和方法，很有幫助。
——農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)城分行河津支行 張丹經(jīng)理
每年保險(xiǎn)年會(huì)都請(qǐng)任老師來(lái)授課，因?yàn)槊看味加行掠^點(diǎn)，而且年會(huì)主題要求大格局，大氣勢(shì)，她總能帶給大家不一樣的感覺(jué)，每年都有新收獲。
——農(nóng)業(yè)銀行山西省分行個(gè)金處 王麗萍經(jīng)理
這堂管理類(lèi)課程是我聽(tīng)過(guò)最接地氣的課程，有方法，有心態(tài)調(diào)節(jié)，尤其是對(duì)我個(gè)人的工作態(tài)度啟發(fā)有了很大觸動(dòng)，任老師正能量，不僅僅用授課的內(nèi)容在改變我們，更重要的是她授課的態(tài)度讓我看到了一個(gè)工作者應(yīng)該有的精神，受益匪淺。
——山西平安集團(tuán) 培訓(xùn)部 崔哲
今年的年金險(xiǎn)啟動(dòng)會(huì)，任老師用一個(gè)下午的時(shí)間，告訴行員們，年金險(xiǎn)重在理念，產(chǎn)品功能性是主要賣(mài)點(diǎn)，課后好多學(xué)員都覺(jué)得有啟發(fā)，徹底改觀了重收益的營(yíng)銷(xiāo)模式，行員再也不去糾結(jié)收益率的問(wèn)題了。今年我們運(yùn)城年金險(xiǎn)10天破了千萬(wàn)元，一舉完成2019年保費(fèi)任務(wù)，感謝老師。
——農(nóng)銀人壽運(yùn)城中支銀保部 趙佳佳經(jīng)理
農(nóng)信社距離商業(yè)銀行差距還很大，任老師課程給我最大的啟發(fā)是去勇敢營(yíng)銷(xiāo)，她總是給我們很多正能量，讓我們充滿(mǎn)信心去面對(duì)改革，我會(huì)加油的。
——河南南陽(yáng)農(nóng)信社 柜員 李媛 

• 保險(xiǎn)客戶(hù)沙龍之法商視角

   

  課程背景：處于高速增長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)受歐美國(guó)家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長(zhǎng)放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國(guó)當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？法律角度的保全和傳承正確的解讀方式是什么？這是每一個(gè)企業(yè)家都需要思考的問(wèn)題。我們將關(guān)注高端客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題，對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)政策與法律問(wèn)題進(jìn)行詳細(xì)的分析，揭示中國(guó)..

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• 打造“銀發(fā)”時(shí)代的“金色”未來(lái)——長(zhǎng)期期繳養(yǎng)老主題客戶(hù)沙龍

   

  課程背景：近年來(lái)，我國(guó)老齡人口上升比例逐年增加，根據(jù)聯(lián)合國(guó)的預(yù)測(cè)1990-2020年我國(guó)老齡化人口遞增速度為3.3%，而世界老齡化人口的平均增速為2.5%;從這個(gè)數(shù)據(jù)我們不難看出，我國(guó)老齡化增長(zhǎng)速度已經(jīng)超過(guò)了世界老齡化的速度。目前我國(guó)60歲以上的老齡人口已經(jīng)超過(guò)了兩億，若照此下去，到2050年我國(guó)將成為世界老齡化最嚴(yán)重的國(guó)家。這讓我們不得不更多的考慮..

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