【培訓(xùn)對象】
銀行客戶經(jīng)理、個金經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 本課程特點是講解與演練配合、案例與討論結(jié)合，多方位提高客戶經(jīng)理動手能力； ● 學(xué)員能掌握養(yǎng)老金快速計算方法、養(yǎng)老金準備常用三大工具、養(yǎng)老金準備六大原則、保險對于養(yǎng)老規(guī)劃的六大優(yōu)勢； ● 學(xué)員能運“核心金融理財需求”模式，結(jié)合常規(guī)軟件工具，高效協(xié)助客戶快速編制保險配置金融方案，激發(fā)客戶采購欲望，結(jié)合保險建議書工具組合營銷； ● 掌握風(fēng)險管理中的六大風(fēng)控手段、八種必備保單、兩種主要保額測算方式，同時學(xué)員能靈活運用本機構(gòu)新型保險理財產(chǎn)品，結(jié)合中高端客戶的核心需求產(chǎn)生大額保單需求。

第一講：社會養(yǎng)老現(xiàn)狀分析與延遲養(yǎng)老必然性分析
一、延遲養(yǎng)老迫切性分析
1. 老不可待——第七次全國人口普查數(shù)據(jù)精讀
2. 三孩政策、房地產(chǎn)稅、雙減政策——人口危機組合拳
3. 共同富裕對既有養(yǎng)老模式的影響
4. 社會養(yǎng)老方式轉(zhuǎn)變
5. 延遲退休政策進程
6. 老齡化社會發(fā)展現(xiàn)狀
二、養(yǎng)老需求分析
分享：養(yǎng)老金成本計算400、600、800原則
三、養(yǎng)老資金來源分析
1. 社會養(yǎng)老
2. 自行準備
3. 企業(yè)養(yǎng)老
4. 養(yǎng)兒防老
分享：海外養(yǎng)老模式解讀

第二講：養(yǎng)老規(guī)劃準備原則與保險配置
一、養(yǎng)老金規(guī)劃原則
1. 本金安全
2. 追上通脹
3. 持續(xù)性要求
4. 結(jié)合傳承
5. 關(guān)注女性
二、養(yǎng)老金“三腳凳”
1. 社會保險
2. 企業(yè)年金
3. 年金保險
三、養(yǎng)老規(guī)劃方案制定
1. 退休目標(biāo)確定
2. 資金需求測算
3. 退休收入衡量
4. 退休缺口評估
5. 退休方案制定
四、年金保險意義
1. 年金保險定義
2. 年金保險歷史
3. 年金保險定位
五、年金保險工具在養(yǎng)老規(guī)劃中的特色
1. 專款專用
2. 強制儲蓄
3. 長期投入降低成本
4. 本金安全
5. 保值增值
6. 穩(wěn)健資產(chǎn)
7. 持續(xù)收入
8. 終身領(lǐng)取
9. 品質(zhì)生活
10. 附加保障
11. 兼顧傳承

第三講：不同客戶養(yǎng)老特征分析與需求激發(fā)要點
一、生命周期分析
二、職業(yè)特性分析
1. 公職人士升華養(yǎng)老計劃
2. 個體工商保障養(yǎng)老模式
3. 白領(lǐng)一族補充養(yǎng)老模式
4. 金領(lǐng)高管高質(zhì)退休模式
5. 私營企業(yè)融合傳承模式
6. 居家主婦關(guān)愛養(yǎng)老模式
三、投資風(fēng)格分析

第四講：結(jié)合養(yǎng)老的保險營銷流程
一、養(yǎng)老需求導(dǎo)入話術(shù)
1. 父母導(dǎo)入法
2. 時事推導(dǎo)法
3. 自身關(guān)注法
二、養(yǎng)老需求異議處理
1. 養(yǎng)老異議應(yīng)對關(guān)鍵點
2. 三套意義處理話術(shù)
三、養(yǎng)老投資方式建議
四、養(yǎng)老工具引入話術(shù)
五、年金養(yǎng)老八大特征
六、養(yǎng)老工具異議處理
1. 養(yǎng)老無所謂
2. 晚點再說
3. 我再看看
4. 年金收益太低
七、養(yǎng)老秒算工具運用
1. 養(yǎng)老秒算工具介紹
2. 秒算工具運用模擬
3. 養(yǎng)老秒算工具話術(shù)

第五講：養(yǎng)老規(guī)劃保險營銷技巧運用綜合演練
前期準備
1）每組派遣1名理財經(jīng)理
2）每組派遣1人擔(dān)任“模擬客戶”
3）“模擬客戶”案例信息導(dǎo)入
4）演練規(guī)則說明
分組演練
演練方式：理財經(jīng)理與模擬客戶一對一模擬演練，主要考驗理財經(jīng)理在與客戶面對面交流中包括：禮儀、溝通語言、引導(dǎo)技巧、信息收集、信息解讀、銷售氛圍營造、工具運用、異議處理、營銷促成等整體觀察。
演練點評
1）觀察者點評
2）參與者點評
3）老師點評 

暨南大學(xué)金融管理碩士
注冊理財規(guī)劃師（CFP）
國家高級理財規(guī)劃師（SChFP）
金融行業(yè)沙龍活動指導(dǎo)顧問
家庭財富法務(wù)法商（LQ）顧問
成人與兒童財商（FQ）開發(fā)顧問
中山大學(xué)特聘理財講師、美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會特約講師、亞洲魅力導(dǎo)師研究院金牌講師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

黃國亮老師是國內(nèi)首批持證理財規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管，現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。

近年來，黃老師專注于把理財實務(wù)轉(zhuǎn)化，設(shè)計了面向金融從業(yè)人員的理財營銷、理財專業(yè)服務(wù)實戰(zhàn)系列課程，指引學(xué)員如何為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)，并從資產(chǎn)配置切入理財產(chǎn)品的高效營銷。

黃老師從2004年開始投資理財實戰(zhàn)運作，并從2006年起經(jīng)營管理理財咨詢公司，從2008年至今已經(jīng)為近百個金融機構(gòu)數(shù)萬名金融行業(yè)學(xué)員提供專業(yè)的理財課程培訓(xùn)，讓他們從了解投資理財管理之術(shù)到掌握投資理財管理之道。

另一方面，黃老師亦憑借多年的理財團隊管理經(jīng)驗、理財規(guī)劃師專業(yè)評審經(jīng)驗與理財實操經(jīng)驗，為銀行、保險等金融機構(gòu)提供打造專業(yè)理財規(guī)劃師精英團隊的解決方案，從人員選拔、基礎(chǔ)技能訓(xùn)練、專業(yè)技能升級、客戶資產(chǎn)整體配置服務(wù)、理財比賽等一籃子系統(tǒng)服務(wù)。

• 增員是壽險營銷永恒的主題

   

  課程背景：我國已于2017 年超越日本成為僅次于美國的全球第二大保險市場。2019年，保險業(yè)在高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩(wěn)步前行，發(fā)展勢頭良好，全行業(yè)凈利潤合計同比增長72.2%。銀保監(jiān)會近期目標(biāo)：力爭到2025年，健康險市場規(guī)模超過2萬億元；完善個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險政策。中國有望在2030年代中期成為全球最大的保險市場。當(dāng)前我國保險中..

  ￥   元/ 天

  人氣：660  

  

• 成就卓越—客戶經(jīng)理保險營銷實戰(zhàn)

   

  課程背景：在機遇與挑戰(zhàn)并存的情況下，銀行客戶經(jīng)理要把工作做得出色，不僅要有較強的公關(guān)能力和系統(tǒng)的營銷策略，還要有強烈的服務(wù)意識，并且能夠積極調(diào)動商業(yè)銀行的各項資源，從而為客戶提供全方位、一體化的服務(wù)。課程圍繞銀行客戶經(jīng)理如何向目標(biāo)客戶推銷業(yè)務(wù)的核心展開，將市場調(diào)研、定位目標(biāo)客戶、信息收集篩選、銷售流程、業(yè)務(wù)談判、激活客戶需求、解決客戶顧慮、處..

  ￥   元/ 天

  人氣：972  

  

• 保險營銷心理學(xué)——影響客戶的“套路”

   

  課程背景：生活中，你是否經(jīng)常有這樣的困惑：為什么無人問津的東西，價格乘以2以后，反而被一搶而空?為什么我們明明不喜歡某個人，卻對他提出的要求無法拒絕?為什么房地產(chǎn)商在售樓時，會先帶顧客去看沒人會買的破房子?為什么汽車經(jīng)銷商在顧客掏錢買車之后才會建議顧客購買各種配件?為什么超市總喜歡提供"免費試用"?為什么像寶潔和通用食品這樣的..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：1169  

  

• 保險營銷職涯規(guī)劃

   

  課程背景：保險做了很多年，還是沒辦法自信地跟親朋好友說：我是做保險的，買保險就找我！在公眾社交場合，被人問到做哪一行的？“羞澀”地回答：做金融的！內(nèi)心總感覺醫(yī)生、律師、老師等更受人尊敬，而我們總是低人一等！雖然公司也組織很多次培訓(xùn)，也知道保險行業(yè)未來的發(fā)展前景非常廣闊，但業(yè)務(wù)實在太難做了，很想堅持但感覺動力不足&hel..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：810  

  

• 升級思維 創(chuàng)造財富——銀行支行負責(zé)人保險營銷培訓(xùn)會

   

  課程背景：保險是一種重要的金融產(chǎn)品，于客戶而言，是科學(xué)管理財富和人生風(fēng)險的重要工具。銀保業(yè)務(wù)是銀行代理中間業(yè)務(wù)中的重點和難點，銀行代理營銷保險產(chǎn)品需要更強的專業(yè)性和技能技巧。本堂課程意在提升學(xué)員的保險認知，認識保險產(chǎn)品的功用，理解保險于客戶的價值。通過本課程，參訓(xùn)學(xué)員也認識到保險作為中間業(yè)務(wù)對客戶、對銀行、對員工的意義，提升保險營銷的意愿，學(xué)習(xí)保..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：843  

  

• 增員—打造保險營銷的“永動機”體系

   

  課程背景：隊伍是生存的基石。壽險經(jīng)營命脈即為組織，增員是壽險組織“活著”的證據(jù)，只有增員組織才有活力。若要增好員，必須做好以下基礎(chǔ)工作：每周找一位合適的增員對象，建立增員卡；將增員拜訪安排在每日拜訪中，填寫增員周志，形成增員習(xí)慣；持續(xù)定期反復(fù)拜訪準增員，如實告知準增員將從事什么性質(zhì)的工作，使之了解行業(yè)真相，讓準增員明確入司后應(yīng)..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1024