【培訓(xùn)對象】
績優(yōu)保險營銷人員、銷售人員（有大客戶儲備或有銷售大單意愿）、銀行前端業(yè)務(wù)人員

【培訓(xùn)收益】
● 學(xué)會挖掘高凈值客戶需求和引導(dǎo)其發(fā)現(xiàn)自身需求的技巧； ● 學(xué)會與高凈值客戶有效交流，促成大額保單； ● 學(xué)會診斷客戶的現(xiàn)狀與其目標(biāo)的錯位并有針對方案； ● 掌握保險在高凈值人士財富管理中的重要性及合理配置保險的方法； ● 掌握年金保險與終身壽險在財富管理上的功能； ● 了解業(yè)務(wù)員本身該提升的專業(yè)素養(yǎng)，并培養(yǎng)相關(guān)的專業(yè)素養(yǎng)。

第一講：學(xué)會保險大單的業(yè)務(wù)邏輯
一、從客戶需求出發(fā)，了解高凈值人士的資產(chǎn)分配形式——投資、理財、財富管理
1. 投資——資產(chǎn)增值
2. 理財——補錢的缺口：保險是地基
工具1：退休規(guī)劃理財圖
工具2：理財金字塔圖
工具3：保險圖
3. 財富管理——從權(quán)屬的角度去做資產(chǎn)配置
提問：沒有財富缺口的家庭購買保險的理由在哪里？
案例：中國有錢人的單純想法：“只有一個小孩，沒什么要規(guī)劃”
二、保險大單的銷售邏輯
1. 明確四大類資產(chǎn)分類
工具：資產(chǎn)大類圖
2. 了解資產(chǎn)的內(nèi)含屬性
工具：三權(quán)合一圖
案例1：被法律執(zhí)行的資產(chǎn)
案例2：現(xiàn)金的風(fēng)險
案例3：中國人的“到時候再說”’
3. 明確年金保險和終身壽險的優(yōu)勢：三權(quán)分離，實現(xiàn)即給又不給
案例：父親為前妻所生的兒子支付撫養(yǎng)費

第二講：與高凈值客戶交流的業(yè)務(wù)路線怎么走
一、做好與高凈值人士的溝通準(zhǔn)備
1. 了解高凈值人士的心理特質(zhì)
2. 做好業(yè)務(wù)人員面對高凈值人士的溝通姿態(tài)
工具：高凈值人士的有效信息圖
二、明確業(yè)務(wù)路線內(nèi)核思路
工具：高凈值人士的有效信息圖
1. 客戶了解：明確客戶“有什么”
工具：資產(chǎn)信息表
工具：高凈值人士夫妻家庭信息圖
2. 客戶挖掘：了解客戶“想什么”
3. 業(yè)務(wù)開發(fā)：幫助客戶轉(zhuǎn)換思考——“有什么”與“想什么”的不匹配
案例1：傳承5000萬房產(chǎn)，現(xiàn)狀與想法的錯位
案例2：傳承家族企業(yè)股權(quán)，現(xiàn)狀與想法的錯位
4. 業(yè)務(wù)發(fā)展：引導(dǎo)客戶“干什么”
問題：針對上面的兩個案例，客戶應(yīng)該做什么才能避免千辛萬苦積累的財富不流入他人之手？
5. 業(yè)務(wù)落地：針對客戶“怎么干”
問題：針對上面兩個案例我們該如何用保險為高凈值客戶做資產(chǎn)配置？
工具：業(yè)務(wù)路線圖

第三講：用權(quán)屬思維分析各類資產(chǎn)風(fēng)險及保險資產(chǎn)與財富管理
工具：高凈值人士風(fēng)險圖
一、明確權(quán)屬思維下的資產(chǎn)持有和轉(zhuǎn)移的各類風(fēng)險
1. 不動產(chǎn)風(fēng)險
工具：房產(chǎn)風(fēng)險圖
2. 非保險類金融資產(chǎn)風(fēng)險
工具：非保險類金融資產(chǎn)風(fēng)險圖
3. 企業(yè)股權(quán)風(fēng)險
工具：企業(yè)股權(quán)風(fēng)險圖
二、分析權(quán)屬思維下的保險資產(chǎn)——年金保險及終身壽險與財富管理的共同功能
工具：保險功能圖
1. 做資產(chǎn)隔離
2. 避免婚姻破裂造成的資產(chǎn)流失
3. 指定傳承
4. 作為現(xiàn)金流
5. 做財富分配不均衡時的補償
6. 作為遺產(chǎn)稅
三、說清年金保險及終身壽險在財富管理上的獨特功能
1. 年金險——與生命等長
2. 終身壽險——財富延續(xù)
案例：1億凈資產(chǎn)的兩張分配方式

第四講：大單銷售之提問引導(dǎo)法——從說的習(xí)慣向問的習(xí)慣轉(zhuǎn)變
一、提問引導(dǎo)體系
1. 背景問題——獲取有效信息
2. 難點問題——明確客戶困難與隱含需求
3. 暗示問題
1）把困難與擔(dān)憂延伸擴(kuò)大
2）暗示問題的關(guān)鍵是讓客戶去想去思考
4. 需求—獲益問題
1）給人希望，注重出路
2）讓客戶自動復(fù)述可以得到什么樣的利益
工具1：提問順序表
工具2：含有問題的業(yè)務(wù)線路圖
二、提問引導(dǎo)實例
工具1：購買的天平圖
工具2：不購買的天平圖
彩蛋：配套案例話術(shù)福利
總結(jié)：關(guān)于提問引導(dǎo)法的幾點提示
1）方法一定是做會的，而不是學(xué)會的
2）沒有人會在專業(yè)底蘊完全充實后才去做業(yè)務(wù)
3）成為大單高手無捷徑，持續(xù)學(xué)習(xí)和實踐
 

墨凡老師 保險營銷實戰(zhàn)專家
14年世界500強保險行業(yè)管理培訓(xùn)經(jīng)驗
中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士
東莞市金融講師團(tuán)成員講師（央行主辦）
中國壽險管理師/中國銀行壽險規(guī)劃師
中國個人壽險規(guī)劃師/國家二級營銷師
曾任：合眾人壽|續(xù)期督導(dǎo)
曾任：中國平安東莞中心支公司丨培訓(xùn)主管/增員項目負(fù)責(zé)人
曾任：中宏人壽東莞中心支公司丨營銷支持團(tuán)隊負(fù)責(zé)人
擅長領(lǐng)域：保險增員/壽險產(chǎn)品營銷訓(xùn)練/產(chǎn)說會/創(chuàng)說會/營銷團(tuán)隊內(nèi)勤管理
R 持續(xù)推進(jìn)頂尖績優(yōu)隊伍建設(shè)，為業(yè)務(wù)部門培訓(xùn)賦能20000+人，其中促成MDRT獲得者200+人，成就國際IDA會員500+人
R 曾為中國人保、太平保險等企業(yè)進(jìn)行500+場次保險營銷培訓(xùn)及項目輔導(dǎo)，受益學(xué)員高達(dá)10+萬人，單場創(chuàng)說會預(yù)收保費1000+萬的佳績

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
→ 合眾人壽|續(xù)期督導(dǎo)
1-連續(xù)2年被評為最受業(yè)務(wù)隊伍歡迎的續(xù)期督導(dǎo)，根據(jù)續(xù)期業(yè)務(wù)制定推動方案，拜訪及解決續(xù)期客戶保單問題200余起，收回續(xù)期保費總計150萬元。
2-連續(xù)2年被評為最受客戶歡迎的續(xù)期督導(dǎo)，對續(xù)期客戶進(jìn)行維護(hù)和服務(wù)，幫助客戶處理解決保單遺留問題，協(xié)助營銷人員幫助客戶制定家庭資產(chǎn)配置方案，成功促成客戶新單繳費60萬/年。
→中國平安|組訓(xùn)/培訓(xùn)主管
1-連續(xù)3年被評為支公司優(yōu)秀專職講師稱號，獨立開發(fā)新人生產(chǎn)線課程20余門，成功培養(yǎng)外勤導(dǎo)師50余人，優(yōu)秀內(nèi)訓(xùn)師40余人。
2-組織各項培訓(xùn)班共計350期，其中針對業(yè)務(wù)員層級營銷人員開展了60期增員訓(xùn)練，助力公司增員小高峰，曾實現(xiàn)單期培訓(xùn)后學(xué)員增員活動率65%。
3-組織主管培訓(xùn)及營業(yè)隊伍培訓(xùn)共計100余期，為打造高效保險營銷團(tuán)隊，幫助所帶部門成功轉(zhuǎn)型自主經(jīng)營型營業(yè)部，訓(xùn)后3個月內(nèi)晉升率達(dá)18%，成功推進(jìn)主管晉升50余人。
4-組織產(chǎn)說會、創(chuàng)說會、客戶答謝會60余期，1年內(nèi)實現(xiàn)人力由30人增長至85人，人力增長率183%，其中單場創(chuàng)說會創(chuàng)下預(yù)收保費1000萬的佳績。
→ 中宏保險|營銷支持團(tuán)隊負(fù)責(zé)人
1-累計開展150+場次保險專題項目，重新落地多條公司培訓(xùn)生產(chǎn)線，新開發(fā)30余門課程，進(jìn)行50余期增員專題分享，累計培訓(xùn)學(xué)員2000人次；保險大單銷售主講20余期。
2-開展年金險銷售訓(xùn)練、終身壽訓(xùn)練、創(chuàng)說會及產(chǎn)說會主講80余期，累計收回新單年交保費2000萬；為公司直接創(chuàng)造保費收入1500余萬元。

部分授課/項目案例：
● 大額保單銷售課程（50余場）
為中宏保險、中國平安、招商仁和等20余家分公司及中心支公司提供開門紅大額年金保險、增額終身壽險培訓(xùn)、銷售邏輯訓(xùn)練等培訓(xùn)，累計培訓(xùn)學(xué)員5000人次。
● 健康險產(chǎn)說會、年金險產(chǎn)說會、終身壽險產(chǎn)說會、創(chuàng)業(yè)說明會、客戶答謝會（200余場）
為中國人保、東莞友邦、中國人壽、前海人壽、泛華保險、華夏人壽、太平人壽等40余家分公司及百余家公支司及機(jī)構(gòu)，提供產(chǎn)、創(chuàng)說會，客戶答謝會等專題分享，受到機(jī)構(gòu)好評，各家壽險公司復(fù)購率不斷。
● 營銷技能提升項目（130余期）
壽險營銷主管輪訓(xùn)、營銷總監(jiān)沙龍、平臺四設(shè)項目、黃埔訓(xùn)練營項目等培訓(xùn)項目
為中國平安、中國人壽、太平保險、中宏人壽等40余家分、支公司及機(jī)構(gòu)，提供主管培訓(xùn)及團(tuán)隊打造培訓(xùn)項目，其中黃埔訓(xùn)練營項目重拾仍有晉升意愿的營銷行業(yè)老主管對行業(yè)的激情，訓(xùn)后3個月內(nèi)晉升率達(dá)18%；活力經(jīng)營，平臺四設(shè)項目引導(dǎo)部門轉(zhuǎn)型，訓(xùn)后人力、業(yè)績增長率提升至183%，累計培養(yǎng)3萬+學(xué)員。

主講課程：
《破局·重構(gòu)——保險業(yè)新增員》
《增額終身壽險的360度立體觀》
《打造新時代高效壽險營銷團(tuán)隊》
《奪下年金江山——打通年金險銷售全攻略》
《大變局：家庭財富規(guī)劃與法商思》（產(chǎn)說會）
《你的生命有什么可能——職業(yè)躍遷新選擇》（創(chuàng)說會）
《人對了，世界就對了——打造新時代壽險營銷團(tuán)隊》
《走出困境，順勢而為——大額保單成功營銷實戰(zhàn)技巧》

授課風(fēng)格：
● 親切自然無距離：優(yōu)秀的控場能力，能夠與學(xué)員建立親和力，加速學(xué)員融入學(xué)習(xí)場景
● 清晰縝密強邏輯：邏輯完整，步驟清晰，恰到好處的幽默可以讓學(xué)員更好的理解課程內(nèi)容
● 落地工具顯實效：理論知識與實踐工具相結(jié)合，給思路、給工具、給底層邏輯
● 實用話術(shù)快入手：提供實際場景應(yīng)用的工具與話術(shù)，可以讓學(xué)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用。

服務(wù)過的客戶：
中國平安：廣東分公司、深圳分公司、遼寧分公司、重慶分公司、黑龍江分公司、湖北分公司、東莞中心支公司、濰坊支公司、茂名中心支公司等60余家分公司及支公司
中宏保險：廣東分公司、湖南分公司、湖北分公司、浙江分公司、福建分公司、汕頭中心支公司、江門中心支公司、佛山中心支公司、東莞中心支公司、廣州中心支公司等54家分公司及支公司
合眾人壽：青島分公司、上海分公司、伊春中心支公司、東莞中心支公司、咸寧中心支公司、商丘中心支公司等12家分公司及支公司
中國人保：安徽分公司、福建分公司、深圳分公司、哈爾濱分公司、湖南分公司、江蘇分公司、江西分公司、云南分公司、東莞支公司等10余家分公司及支公司
招商仁和：廣東分公司、惠州分公司、東莞分公司、中山分公司、河南分公司、鴻福支公司、東城支公司、汕頭中心支公司等11家分公司及機(jī)構(gòu)
中國人壽：西安分公司、廣東分公司、長沙分公司、云南分公司、廣西分公司、東莞支公司、濱江支公司等10余家分公司及機(jī)構(gòu)
前海人壽：惠州分公司、深圳分公司、東莞分公司、河源分公司、常平支公司等10余家分公司及機(jī)構(gòu)
太平人壽：新疆分公司、廣東分公司、湛江中心支公司、佛山分公司、順德支公司、番禺支公司、肇慶中心支公司、茂名中心支公司等10余家分公司及機(jī)構(gòu)
中信保誠：廣東分公司、福建分公司、河北分公司、廣西分公司等6家分公司及機(jī)構(gòu)
其他：英大人壽、泛華保險、華夏人壽、東莞友邦、中美大都會、大童保險、陽光人壽、大家保險、天安人壽……

部分客戶評價：
墨凡老師授課功底扎實，能夠把生澀的知識講解得生動有趣。充分結(jié)合隊伍的需求展開課程，關(guān)注課程中的每個細(xì)節(jié)，對學(xué)員提出的問題耐心的解答，專業(yè)且實戰(zhàn)。課程工具實用且落地，深受隊伍的喜愛。
——中國平安長安營業(yè)區(qū)區(qū)經(jīng)理王先生
墨凡老師是我見過的為數(shù)不多的會發(fā)光的老師，站在講臺上的她親切自然，給人一種如沐春風(fēng)的舒適感。課程設(shè)計生動且實用，真正從學(xué)員的需求出發(fā)，幫助學(xué)員解決實際問題，真正把培訓(xùn)做到了極致和利他。
——中國平安副總經(jīng)理黃女士
墨凡老師的課程非常讓人驚艷，能夠把普通的知識講得不普通，能夠把老生常談的枯燥主題加進(jìn)恰到好處的工具和模型，讓聽者眼前一亮。她普通話標(biāo)準(zhǔn)，偶爾用東北口音調(diào)節(jié)課堂氣氛，讓學(xué)員想不專心都難。邏輯清晰，課程結(jié)構(gòu)完整，在給方法和工具的同時，更是把話術(shù)也落到了實處。墨凡老師的課程值得反復(fù)學(xué)習(xí)和聆聽。
——中宏人壽總經(jīng)理助理孫先生
墨凡老師是一位值得信賴的好老師，對待每一堂課都認(rèn)真負(fù)責(zé)。既專業(yè)又親切，金融專題的公益分享更是讓很多人受益匪淺。
——人民銀行團(tuán)委書記黃先生
墨凡老師的親切感能夠快速拉近跟學(xué)員的距離，其專業(yè)的授課功底更是讓內(nèi)容的呈現(xiàn)清晰有條理，能夠把復(fù)雜的知識生活化、簡單化，同時對知識和技能的邏輯拆解有著獨特的視角。
——中國人壽部經(jīng)理鐘經(jīng)理

部分授課照片：

中宏保險東莞中支
《年金沖鋒隊特訓(xùn)營》 中國人壽北海分公司
《破局·重構(gòu)——保險業(yè)新增員》

英大泰和人壽福建分公司
《年金險營銷技能提升》 太平人壽新疆分公司
《年金險營銷策略》

英大人壽福建分公司
《2022—開門紅產(chǎn)品定位》 中國人壽保險湖南省分公司
《年金險啟動會》

中國人民保險公司江西省分公司
《奪下年金江山——打通年金險銷售全攻略》 太平人壽保險有限公司
《你的生命有什么可能——職業(yè)躍遷新選擇》

中國人民人壽保險云南省分公司
《健康險觀念及營銷技巧》 太平人壽保險運城中心支公司
《保險創(chuàng)說會》

中宏保險廣東分公司
《優(yōu)增項目訓(xùn)練營》 中國人保廣東分公司
《增員訓(xùn)練營》

中宏保險深圳分公司
《大灣區(qū)高端人才增員戰(zhàn)斗營》 東莞平安人壽
《02起飛增員訓(xùn)練營》

太平保險東莞支公司
《客戶答謝會暨少兒險產(chǎn)說會》 前海人壽
《客戶答謝沙龍暨小型事業(yè)說明會》

大童保險
《財富沙盤暨創(chuàng)業(yè)說明會》 友邦保險
《小交會·財富沙盤》

招商仁和廣東分公司
《開門紅年金大單訓(xùn)練營》 中國平安遼寧分公司
《保險大單銷售之道》

中國人壽東莞分公司
《年金險銷售》 中信保誠
《內(nèi)勤崗員工職場加速器》

中國人保東莞分公司
《壽險團(tuán)隊打造之有效表達(dá)訓(xùn)練營》 中國平安某分公司
《壽險團(tuán)隊打造之營銷主管輔導(dǎo)項目》

中國平安東莞分公司
《營銷主管輔導(dǎo)項目》 中國平安某分公司
《新人增員輪訓(xùn)》

 

• 批量營銷中整村授信實戰(zhàn)技巧

   

  PART1 功夫在詩外——銀行通用營銷技能準(zhǔn)備一、客戶經(jīng)理的自我修養(yǎng)1、營銷人的五項修煉一個惹人喜歡的臉蛋子——“同頻”與“鏡像”一個能說會道的嘴皮子——“口才”即“文才”..

  ￥   元/ 天

  人氣：728  

  

• 戰(zhàn)無不勝——銀保效能實戰(zhàn)技巧與案例解析

   

  課程背景：梳理多年的服務(wù)客戶與相關(guān)案例，提煉出商業(yè)銀行共性與規(guī)律性的實戰(zhàn)技巧，讓一線從業(yè)者在開展具體經(jīng)營工作時，有法可循，有效提升展業(yè)效能與業(yè)績。本課程基于實戰(zhàn)技巧與績效產(chǎn)能的提升，為銀行零售個金管理與一線人員量身定制，從產(chǎn)品和服務(wù)、獲客和經(jīng)營、運營和支撐三方面入手結(jié)合經(jīng)驗啟發(fā)、結(jié)合現(xiàn)場互動練習(xí)和總結(jié)，具體掌握技巧技能，實現(xiàn)完善體系、歷練團(tuán)隊..

  ￥   元/ 天

  人氣：710  

  

• 目標(biāo)管理與績效考核實戰(zhàn)技巧

   

  第一單元 績效管理的正確思維 案例分享：GE，索尼的考核 學(xué)員討論：績效考核與績效管理的區(qū)別? 績效管理六步法之邏輯關(guān)系  1、績效目標(biāo)設(shè)立 2、全過程數(shù)據(jù)記錄 3、全過程行為糾偏 4、績效評分 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：2170  

  

• 網(wǎng)絡(luò)營銷定位及實戰(zhàn)技巧特訓(xùn)

   

  第一部分:網(wǎng)絡(luò)廣告經(jīng)營格局分析中國廣告行業(yè)市場現(xiàn)狀中國消費形態(tài)與趨勢報告世界網(wǎng)絡(luò)傳媒經(jīng)營現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢世界網(wǎng)絡(luò)傳媒行銷力構(gòu)成解析中國網(wǎng)絡(luò)媒介的發(fā)展?fàn)顟B(tài)分析中國網(wǎng)絡(luò)媒介行銷分析中國網(wǎng)絡(luò)營銷發(fā)展歷程第二部分 網(wǎng)絡(luò)媒介定位及營銷功效注意事項定位:專業(yè)與市場細(xì)分,大眾化與專業(yè)化:專業(yè)與大眾的結(jié)合,..

  ￥   元/ 天

  人氣：2642  

  

• 營銷競爭性實戰(zhàn)技巧提升培訓(xùn)

   

  第一單元：認(rèn)識競爭性營銷企業(yè)利潤與現(xiàn)金流企業(yè)利潤與市場份額競爭性營銷的前提——競爭和預(yù)備競爭競爭性營銷的本質(zhì)——創(chuàng)造顧客價值第二單元： 分析競爭者一、界定企業(yè)競爭者品牌競爭者行業(yè)競爭者；一般競爭者；廣義競爭者。二、識別競爭者的戰(zhàn)略劃分戰(zhàn)略群體可以幫助企業(yè)進(jìn)..

  ￥   元/ 天

  人氣：1945  

  

• 6S管理實戰(zhàn)技巧

   

  一、認(rèn)識6S 1、什么是 6S ? 日本的6S（整理、整頓、清掃、清潔、安全、素養(yǎng)）2、中國特色的6S 準(zhǔn)時、整理、清掃、標(biāo)準(zhǔn)、安全、素養(yǎng)3、中國特色的6S的特點——更體現(xiàn)“人”的管理，——重視“時間”管理，—&md..

  ￥   元/ 天

  人氣：2308