第一部分 復工復產之下的宏觀金融政策與市場趨勢
一、疫情帶來的影響 
1、兩個黑天鵝事件--中國經濟面臨三重壓力：
2、全球經濟由工業經濟向數字經濟快速轉型
3、十四五規劃探索新方向---加快數字化發展，打造數字經濟新優勢。
4、4月10日-《中共中央國務院關于加快建設全國統一大市場的意見》 ---培育統一的技術和數據市場
二、從“產業”的角度重新認識中國
1、三大投資的變化
2、北交所的成立--資本市場科創革命
3、專精特新“小巨人”企業條件
專精特新”企業有較為嚴格的申報條件、篩選標準和梯次認定
分析下中國中小企業協會發布的《中小企業專精特新第2部分：評定方法》
工信部公示了建議支持的國家級專精特新“小巨人”企業名單
4、“專精特新”小巨人企業的重點領域
5、2022年國家對專精特新企業的重點支持方向
6、專精特新企業的創新產品和服務紛至沓來
1)開展分類分層客戶服務
2)升級產品與服務體系
3)產品創新推動高質量轉型
4)重點推進戰略型新興產業研究
5)三類同業銀行不同的產品與模式詳解
第二部分 如何快速進行行業分析調研？
一、一手信息來源主要是訪談、問卷與自測。
1、設計調研問卷
第一步，明確所需信息
第二步，確定調研方法的類型
第三步，設計單個問題的內容
第四步，選擇一個問題是非結構化還是結構化的
第五步，選擇問題措辭
第六步，確定問題的順序
第七步，試調研
2、設計調研路線
3、園區調研軟“路線圖”---四大路徑
切入點
找什么人
辦什么事
說什么話
二、二手研究來源主要是搜索引擎、數據庫與第三方機構。
1、行業研究的工具方法——PEST
2、如何快速熟悉一個新領域
3、波特五力分析法—案例分析探討
4、如何進行行業龍頭分析
5、行業趨勢報告是從哪里來的呢？
三、園區行業調研報告的編寫格式
1. 題 目
2、調查人員組成
3、摘  要
4、行業現狀與未來發展趨勢
一般包括：產業鏈構成與特點、價值流通方向、行業規模、歷史發展情況和未來趨勢等
2. 行業特征 
一般包括：行業壁壘、主要風險和關鍵成功因素等
3. 行業細分領域與競爭格局
一般包括：行業細分市場規模、細分市場發展特征、行業集中度和主要競爭對手表現情況等
4. 客戶/消費者行為
一般包括：客戶屬性、客戶價值和采購行為特征等
5. 投資并購情況
一般包括：投資規模、投資數量與頻率、投資熱點、交易特征和潛在標的分析等
四、KYC的實質--核心三種能力
1、善于捕捉客戶情報
2、善于維護客戶關系
3、善于解決客戶痛點
五、知己知彼-工具搭建信任建立背景
1、了解你的客戶
2、了解你的銀行
3、了解你的產品
第三部分：企業全生命周期需求探查與金融產品組合創新
一、公司業務分層營銷契機
（一）營銷機會從何而來？
（二）如何從公開信息、報表、報表附注中發現信息？
（三）如何應對此類公司的投標式競爭策略？
二、企業經營發展的要素和階段
1、企業經營4個要素：客戶、營銷、團隊、市場環境各要素的定義和主要內容
2、企業發展的階段性：創業期、穩定期、增長期和高速發展期，各個時期企業經營要素的特點概要
3、銀行與企業接觸時的信息要點：創立時間、年銷售增長、核心團隊成員、主要競爭者、宏觀經濟政策等，企業情報收集工具
4、了解企業吸引PE機構的亮點并進行營銷中的探詢
A企業發展的關鍵點4P：產品、渠道、價格、促銷，
4個要素的定義、內容、量化公式和數據提取點
案例分析：以某電子產品企業為例分析各項目的競爭要點。
B、新關鍵概念中的4C：Customer(顧客)、Cost(成本)、Convenience(便利)和Communication( 溝通 )
4個要素的定義、內容、量化分析和數據指標
三、各階段的服務要點與資產業務方案設計
1.創業期：有客戶后，資金支持進貨
投資銀行與資本市場業務創新案例—初創期企業類型
案例：生物醫藥培育獨角獸企業金融方案
家族企業改變公司頂層股權架構案例分析—顧問式服務打開突破口
2、穩定期：協助擴大利潤率的經營項目
投資銀行與資本市場業務創新案例—成長期企業
案例：重點關注“走出去”企業，發掘業務機遇——巧用跨境產品支持抗疫藥企
3.增長期：協助擴大利潤規模的經營項目，減低擴張風險
案例：某上市環保型企業的科技型融資評價能力模型
4. 成熟期：協助優化核心
投資銀行與資本市場業務創新案例—成熟期企業
案例：1、國有建工企業理財產品創設思路――挖掘客戶存量資產自用自身資源做好財務顧問
2、光伏上市公司可轉債投融資方案設計
3、戰略客戶降杠桿壓兩金之投資銀行方案
四、如何利用KYC八問
（一）一問基本信息
（二）二問過去未來
（三）三問資產負債
（四）四問經營模式
（五）五問資金流
（六）六問行業格局
（七）七問內部管理
（八）八問關聯圈
五、 如何提升存量客戶粘性
1.采購類客戶需求分析
2.銷售類客戶需求分析
3.理財類客戶需求分析
4.融資類客戶需求分析
5.資金管理類客戶需求分析
日常維護技巧：委婉接觸——高頻互動——痛點刺激——低低滲透
介紹常見的應對、維護話術
介紹常見的事件營銷商機

以下部分為特定行業分析內容
第一部分、精確市場定位才能實現金融行業化
1.從同質化粗放發展轉向差異化集約經營的大趨勢
2.銀行業開展行業金融服務的意義
3.必須厘清的幾個概念：產業、行業、集群
4.什么是行業金融：企業的角度和銀行的角度
5.只是風險部門按行業審批=行業金融？
6.只是業務部門按行業營銷=行業金融？
第二部分 專精特新----制造業的數字與智能之路
一、大變局時代高端裝備制造業的新機遇
二、智能化、網聯化、共享化和電動化的“新四化”革命浪潮
三、工業機器人領域三個問題：
1）、工業機器人行業在我國仍處于早期階段，那么，未來能夠驅動該行業長期發展的宏觀因素是什么？
2）、面對國外龍頭在技術、市場份額上紛紛碾壓我國企業的境況，我國企業能夠提升國產化率的可能性究竟有多大？
3）、縱觀整條產業鏈，核心的利潤環節在哪？我們要通過什么來跟蹤產業鏈上下游企業的增長情況？
四、工業機器人產業鏈
1、上游——核心零部件生產商
2、中游代表企業有“機器人四大家族”
3、下游——以面向特定市場應用的系統集成業務為主
4、案例分析：ZS裝備 - ---科創板
5、案例分析：ZY機器人并購方案
五、國內各人工智能細分領域龍頭企業---熱門投資領域
1、人工智能+企業服務—樹根互聯案例
2、人工智能+醫療健康
3、人工智能+物聯網
4、人工智能+網絡安全
5、人工智能+新零售
6、人工智能+金融
案例：上海銀晨智能識別科技公司
案例：半導體上市公司---江蘇長電科技股份有限公司（中芯國際已成為長電科技的股東）

第三部分 新能源電池行業分析
一、鋰電池的技術路線對新能源汽車發展影響
1、新能源電池行業細分
2、電池材料行業財務密碼－應收賬款、存貨
3、控制資源----研究采礦業、新能源汽車行業的核心
鋰產業財報密碼：無形資產-----采礦權
4、特斯拉自建電池產業鏈----鈷業的衰落？
二、兩個階段——從政策推動，到消費崛起
三、貫穿上下游，屬性各異，蘊含豐富投資機會
1、上游供給剛性強，中下游差異大，技術進步快
2、不同產品環節投資屬性各異
3、產業鏈：先發優勢、格局集中，電池龍頭強者恒強
正極企業有哪些代表---案例分析杉杉
負極產品差異化大
隔膜龍頭加速擴張份額提升
電解液兩強格局呈現
第四部分：儲能技術發展與實踐現狀
一、“十四五”將推動新型儲能技術發展
二、長時儲能迎來發展機遇
1、儲能方式分類
2、儲能不同方式的定量對比
液相法—化學方法
固相法---物理研磨
3、根據應用場景儲能的分類--不同應用場景對應著不同的電池
4、儲能中期測算
5、成本第二的---變流器
第五部分：新能源汽車行業概況及市場介入機會
一、中國汽車“新四化” 研究
1、汽車產業掀起圍繞“電動化”、“智能化”、“網聯化”和“共享化”發展的浪潮
2、電動化市場現狀
3、智能網聯化市場現狀
4、共享化 - 分類及特點
5、“新四化”影響 - 重塑汽車產業價值分配
7、“新四化”影響 - 對零部件企業的影響
7、新四化”影響 - 對整車企業的影響--新四化”企業分析
二、新能源車—從供給剛性，到緊握差異化
1、從政策推動，到消費崛起
2、海內外車企新能源車規劃及近期變動
3、產業鏈：上游供給剛性強，中下游差異大，技術進步快
產業鏈：不同產品環節投資屬性各異
三、汽車零部件行業
1、汽車零配件――中游占據更多價值鏈環節
2、雙經銷模式的產業鏈博弈關系
3、下游綁定――五百強的進階之路－結盟新的整車巨頭
（3）、行業風險預警：新能源汽車行業潛在風險
背后的風險原因分析
四、新供應鏈案例---金融汽車行業業務模式
1、模式一：三方預付轉現貨模式（核心企業銀企直聯）
2、模式二：三方預付轉現貨模式（非核心企業銀企直聯）
3、 模式三：兩方預付轉現貨模式
4、并購業務
第六部分：專精特新----光伏的差異化
一、核心研究要素在于政策與成本
1）習近平在氣候雄心峰會上發表重要講話（20年12月12日）
2）“碳中和”與能源轉型提升到了國家高度--過往對于光伏的固有觀點，都在2020年的最后一個月徹底改變了
二、、光伏主產業鏈包括多晶硅、硅片、電池、組件、電站開發五環節
1、硅料：擁硅為王的舊夢
2、硅片：群狼搏虎
3、電池片：降本還是提效
4、產業鏈各環節行業屬性拆解
5、光伏設備--挖礦不如賣鏟
第七部分 專精特新----生物醫藥與醫藥器械行業發展特點以及營銷切入點
一、醫療制度改革后行業分析與案例
二、醫藥行業研究和特征——如何選擇好的子行業？
三、生物醫藥產業金融體系
1、選擇大病種治療領域和方向
選擇大病種領域、研發管線、研發效率
2、創新藥企業代表——恒瑞醫藥
3、消費升級下的疫苗行業
4、賣水人邏輯的CRO/CMO
CRO企業代表——泰格醫藥
四、客戶是什么樣子的？----生物制藥行業細分
1、生物類似藥，前景怎么樣？
2、核心護城河，到底在哪里？
3、生物醫藥產業的價值分配遵循“微笑曲線”
4、仿制藥領域 ？
抗流感藥物領域分析
醫藥研發還是仿制，什么樣的企業有錢途？――我們的胰島素
五、客戶是什么樣子的？----醫療器械行業細分
1、進口替代邏輯的醫療器械行業
2、醫療器械行業細分
體外診斷代表企業分析
心臟代表的醫療器械代表企業分析
骨科代表的醫療器械
影像診斷代表的醫療器械
眼科代表的醫療器械
3、醫療器械行業的并購業務機會
4、通過邁瑞醫療來分析下行業財務關鍵特征
六、發展全產業鏈的“大健康產業”
建設集醫療、研發、教育、康養為一體的醫療產業綜合體
醫療體外診斷行業――美年健康體檢與愛爾眼科
第八部分 新一代顯示技術下的迭代產業金融體系
一、把握“芯”時代下的光學機遇-半導體行業發展現狀
CMOS圖像傳感器市場及前景
從《政府工作報告》分析下集成電路行業的產業政策和地方扶持政策
芯片－進入戰國時代
中國大陸12寸集成電路制造工廠項目布局情況
二、詳細分析：新一代信息技術產業動態和相關企業
1、設計企業：展訊通訊--手機芯片平臺
2、制造企業：中芯國際、華虹宏力
3、封裝測試企業：環旭電子股份公司
4、相關現狀分析
三、客戶是什么樣子的？----光刻機行業細分
光刻機投資邏輯
國產光刻機產業鏈
光刻機公司地圖概覽
光刻機詳解---現代光學工業之花
第九部分、數字經濟成發展新引擎
一、推動公共數據培育數據要素市場
1、數字經濟的價值鏈—八大環節環環相扣
1)關鍵環節
2)支援環節
2、數字經濟兩條增長線。
1)基于公共云構建應用生態，推動SaaS應用爆發。
2)深挖細分行業，如政企（政府、金融、工業、能源、交通等）、在線教育。
3、從封閉到開放—巨頭互聯互通
1)頭部企業擁抱AI大模型
2)5G+XR
4、數字化轉型面面觀
老年化讓數字經濟成為大勢所趨
明確的政策導向指明方向
后疫時代數字化已成共識
高階人才正在走出大廠，走向工廠
制造業向服務化轉型
產業龍頭以數字化來反哺行業
二、國有企業數字化轉型需強化布局新賽道詳解
1、先進制造
2、智慧能源
3、數字產業
4、現代服務
5、智慧城市
三、示例：數字助力旅游四個一體化場景建設
1、營銷一體化
案例：中國馬鎮一碼通
2、財務結算管理一體化
案例：東方明珠
3、數據一體化
數字監控 & 應急指揮 &數據分析
4、運營一體化
案例：數探三亞
四、示例：鄉村振興+數實融合
1、農產品流通問題制約中國數字農業發展
2、建設全國統一在市場--中國進入加快發展數字農業的新階段
3、“區塊鏈+數字農業”應用場景：區塊鏈為數字農業發展“保駕護航”
1)農產品質量安全溯源：實現從田間到舌尖的全流程監督
2)農產品供應鏈管理：實現從農戶到消費者的供需透明化
3)農村金融：緩解農村地區貸款難問題
4)農業保險：使災損評估更加合理、理賠效率更高
5)構建“區塊鏈農業園區”將成“區塊鏈+數字農業”發展的主流模式
6)鄉村治理、農村產權交易等將成為重要應用場景

【資歷背景】
安徽財貿學院金融學碩士
中國科技大學MBA
注冊會計師
國際金融理財師
注冊企業理財師
國家高級客戶服務管理師
【自我解讀】
20年銀行從業經驗、10年投資銀行管理經驗、總行級內訓師，針對銀行、證券、保險行業10年的培訓經驗。歷任中資銀行行長、公司業務部總經理、財富中心總經理、總行產品開發處長、投資銀行企業融資部總經理。
目前任職雙A級券商企業融資部董事總經理，同時兼任國有行投資決策委員會高級顧問。
課程可以量身定制！！
老師授課生動、貼近實戰！案例指導！業績提升！
【課程目錄】
《對公存款業務開門紅--低成本機構存款強力突圍與鏈式營銷》
《戰略客戶的業務機會分析與營銷策略》
《商業銀行對公產品組合開門紅營銷及金融服務方案設計》
《金融營銷策劃方案與客戶金融服務方案制作能力提升》
《商業銀行重點機構類業務渠道拓展與營銷推動》
《目標客戶尋找與開發》
《對公存款方案化營銷實戰案例精講》
《對公客戶經理典型工作全景案例模擬》
《集團公司供應鏈金融創新方案及產品組合》
《公司業務轉型趨勢下綜合金融產品創新與營銷案例解析》
《公私聯動機會發掘與交叉營銷》
《戰略新興行業分析與顧問式銷售》
《對公產品營銷新策略——產品組合方案營銷》
《存量客戶價值提升與挖掘》
《供應鏈金融：如何立足本地市場贏得突破式發展》
《平臺獲客與批量營銷的創新體系》 

• 財務報表分析方法實訓

   

  課程背景數字信息時代已經到來，財務報表的重要性是每一個經理人都能深刻體會的。看似枯燥的財務報表數據中，隱藏著豐富有趣的經營信息。如何透過解讀公司的財務報表，不斷地改進企業缺失，提升經營績效，強化企業競爭力，是經理人普遍面對的問題。本課程從非財務人員的角度對財務報表進行深入淺出、通俗易懂的闡述，通過豐富的案例分析與討論，使您在短時間內快速掌握財務報..

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