【培訓(xùn)對象】
個險銷售人員，績優(yōu)，主管

【培訓(xùn)收益】
● 學(xué)習(xí)民法典、稅法知識，在于客戶溝通時能夠用專業(yè)的法律內(nèi)容，增加客戶的購買欲； ● 學(xué)會梳理高凈值客戶的風(fēng)險點(diǎn)，對癥下藥，針對風(fēng)險點(diǎn)增加客戶的關(guān)注，進(jìn)而提升高凈值客戶的促單率； ● 實(shí)踐保險體系化財富管理工具的運(yùn)用，賦予長期發(fā)展?jié)摿Γ瑤椭鷮W(xué)員能夠在日常工作中熟練運(yùn)用工具解決問題。

第一篇：婚姻財富保護(hù)與人壽保險規(guī)劃
第一講：如何利用保單來避免婚前財產(chǎn)混同
案例：富豪的恐婚心事
分析：婚前個人財產(chǎn)，如何變成婚后共同財產(chǎn)？
常見現(xiàn)象：婚前婚后財產(chǎn)混同、婚前財產(chǎn)在婚后增值
方案一：婚前簽協(xié)議，作為補(bǔ)償為對方設(shè)計一份保單，對方未來有保障
優(yōu)勢1：個人財產(chǎn)不受婚姻影響
優(yōu)勢2：對方有補(bǔ)償，可以接受方案，不會產(chǎn)生較大隔閡
優(yōu)勢3：雙方都有保證
方案二：自投自保，身故受益人為父母
優(yōu)勢1：婚前婚后資產(chǎn)有效隔離
優(yōu)勢2：生存收益隨時使用
優(yōu)勢3：身故收益不外流
方案三：父母為投被保險人，自己為受益人
優(yōu)勢1：代持保單實(shí)前現(xiàn)金隔離
優(yōu)勢2：受益金為婚后個人財產(chǎn)
弊端：代持風(fēng)險
話術(shù)練習(xí)：如何通過保單有效的保護(hù)婚前財產(chǎn)

第二講：家庭主婦如何通過保單保護(hù)婚內(nèi)財產(chǎn)
案例：《劉女士的煩惱》
分析：家庭主婦的幾大風(fēng)險
方案一：自投自保，身故受益人為子女
優(yōu)勢1：掌握保單控制權(quán)
優(yōu)勢2：分割保單現(xiàn)價損失少
優(yōu)勢3：未來長期收益
方案二：自已為投保人，子女為被保險人，自己為受益人
優(yōu)勢1：保單有可能不會分割
優(yōu)勢2：生存收益隨時使用
優(yōu)勢3：身故收益不外流
方案三：父母為投被保險人，自己為被保險人，父母為受益人
優(yōu)勢：財產(chǎn)不會被分割
弊端：代持風(fēng)險
話術(shù)練習(xí)：家庭主婦更應(yīng)該提早安排

第三講：如何利用保單在家庭頂梁柱健康跟失業(yè)情況下保護(hù)家庭財產(chǎn)
案例：煤老板方總的故事
分析：一旦家中頂梁柱出現(xiàn)變幫，整個家庭都受到極影響，乃至陷入危機(jī)
原因1：沒有分散風(fēng)險的意識
原因2：沒有做到家企風(fēng)險隔離
原因3：沒有及時配置保障性資產(chǎn)
方案：自己為投被保險人，孩子為身故受益人
優(yōu)勢1：實(shí)現(xiàn)家企風(fēng)險隔離
優(yōu)勢2：支取靈活，不領(lǐng)取還可以復(fù)利生息
優(yōu)勢3：投被保人發(fā)生身故，受益金還可幫助完成學(xué)業(yè)和家庭日常開支
話術(shù)練習(xí)：如何利用保單保護(hù)家庭財產(chǎn)

第四講：如何通過保單讓父母對孩子的財富支持得到保護(hù)
案例：鶴女士的抉擇
分析：此類案例通常會遇到兩種風(fēng)險
方案一：女兒為投被保險人，身故受益人為孫女
優(yōu)勢1：即使婚變，此保單資產(chǎn)也不會被分割
優(yōu)勢2：年金長期讓女兒婚后有高品質(zhì)生活
優(yōu)勢3：防止女兒揮霍
特別提示：需要簽訂資金贈與協(xié)議
方案二：父母為投保人，女兒為受益人
優(yōu)勢1：即使發(fā)生婚變，此保單資產(chǎn)不分割
優(yōu)勢2：身故受益金歸女兒個人所有，不被分割
話術(shù)練習(xí)：如何利用保單讓父母支持得到保護(hù)

第二篇：財富傳承與人壽保險規(guī)劃
第一講：《2021中國私人財富報告》了解高凈值人群的財富風(fēng)險
圖表：中國財富家庭規(guī)模
一、高凈值人群財富風(fēng)險管理綜述
二、高凈值人群企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險管理
1. 管理風(fēng)險及企業(yè)傳承 ：掌權(quán)人交接的擔(dān)憂
2. 法律風(fēng)險、意外風(fēng)險 ：不可控亦不容忽視
分析：企業(yè)家風(fēng)險管理行動
三、高凈值人群資產(chǎn)配置風(fēng)險
現(xiàn)狀：流動型 > 投資型 > 安全型
分析：中國高凈值客群對投資風(fēng)險的認(rèn)知
四、管理財富風(fēng)險，享受美好生活
1. 從“創(chuàng)富”到“傳富”：保險在高凈值客群中的功用
2. 中國高凈值家庭商業(yè)保險配置洞察
1）商業(yè)保險深度覆蓋高凈值家庭
2）高凈值家庭保險配置未來將繼續(xù)加大

第二講：如何利用保險等工具實(shí)現(xiàn)財富傳承
案例：王總的煩惱
分析：財富傳承工具通常會用到遺囑、保險、信托等工具，目前老百姓70%的資產(chǎn)都是固定資產(chǎn)，所以要想實(shí)現(xiàn)財富傳承就用把工具都組合起來進(jìn)行規(guī)劃
工具一：遺囑
作用：防止財產(chǎn)下落不明、防止內(nèi)斗、不留遺憾、防止外人、不留麻煩、簡化繼承手續(xù)
弊端：遺囑無效、遺囑“過期失效”、遺囑與公司章程沖突、繼承權(quán)公正
工具二：保險
方案1：爺爺當(dāng)投、被保險人，孫子當(dāng)受益人
優(yōu)勢1：保單法律效力更有保障
優(yōu)勢2：不需要兩個月內(nèi)做出公開表示
方案2：:本人當(dāng)投、被保險人，身故受益人為兩個孩子，老大30%，老二70%
優(yōu)勢1：保單法律效力更有保障
優(yōu)勢2：能順利按心愿分配受益金
話術(shù)練習(xí)：最大的風(fēng)險就是沒有發(fā)現(xiàn)風(fēng)險話術(shù)

第三講：如何真正的開展財富傳承事業(yè)
一、財富傳承中所要面對的十六大風(fēng)險
工具訓(xùn)練：運(yùn)用思維導(dǎo)圖快速記憶十六大風(fēng)險并判斷
二、財富傳承的銷售流程訓(xùn)練（實(shí)操演練）
了解情況-問客戶愿望-發(fā)現(xiàn)風(fēng)險-講案例故事傳遞感受-問客戶解決方案-給出合理建議-促成

第三篇：企業(yè)家家庭與人壽保險規(guī)劃
第一講：公務(wù)員及家庭成員如何不申報進(jìn)行保單規(guī)劃
案例：某國企李總未申報、前途受阻
分析：2017年4月，中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)《領(lǐng)導(dǎo)干部報告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定》
文件：《需進(jìn)行財產(chǎn)申報的領(lǐng)導(dǎo)干部級別》《不同保險種類的申報要求》
方案：父親當(dāng)投保人，本人當(dāng)被保險人，愛人當(dāng)身故受益人
優(yōu)勢1：父親不屬于公職人員“本人、配偶、共同生活的子女”不需要申報
優(yōu)勢2：妻子名下的受益權(quán)目前也不用申報
話術(shù)練習(xí)：即要符合國家政策也要規(guī)劃保險

第二講：如何利于保險避免將來被債務(wù)牽連
案例：賈躍亭案例
分析：債務(wù)情況的三大誤區(qū)
誤區(qū)1：自己不干涉公司事故，他在外面借的錢與我無關(guān)
誤區(qū)2：已經(jīng)離婚，不應(yīng)償還債務(wù)
誤區(qū)3：婚前個人財產(chǎn)不應(yīng)償還債務(wù)
保單規(guī)劃：兒子當(dāng)投被保險人，孫子為受益人
話術(shù)練習(xí)：如何通過保險讓你不再被負(fù)債

第三講：資產(chǎn)代持風(fēng)險如何通過保單防范
案例：任女士的資產(chǎn)代持人風(fēng)險
分析：代持風(fēng)險（代持人道德、死亡、負(fù)載、婚姻風(fēng)險）
規(guī)劃：代持人當(dāng)投、被保險人及其女兒為保險金信托受益人
話術(shù)練習(xí)：資產(chǎn)代持順口溜

模塊四：稅務(wù)籌劃與人壽保險規(guī)劃
第一講：金稅四期對高凈值客戶的影響
故事：薇婭逃稅事件
分析：金稅四期上線之后，對納稅人的監(jiān)控可以說是：全方位、全業(yè)務(wù)、全流程、全智能，個人的資產(chǎn)收支更加透明化，依法納稅才有未來，合理避稅才是關(guān)鍵
規(guī)劃：投保人、被保險人是薇婭本人、身故受益人是孩子。
優(yōu)勢1：合法購買保險，各界免稅紅利收入
優(yōu)勢2：一旦投保人發(fā)生風(fēng)險，孩子能獲得免稅的身故賠償金
話術(shù)練習(xí)：金稅四期對老百姓的影響，如何通過保險合理避稅 

15年一線保險銷售及理財配置經(jīng)驗(yàn)
世界華人保險大會IDA銅龍獎獲得者
華夏人壽總公司年金險產(chǎn)品研發(fā)組成員
財富傳承管理師|中國商業(yè)聯(lián)合會高級講師
曾榮獲華夏人壽總公司百億功勛經(jīng)理人
曾任：平安人壽（世界500強(qiáng)）|內(nèi)蒙古分公司外勤部經(jīng)理
曾任：新華人壽（中國500強(qiáng)）|內(nèi)蒙古支公司市場總監(jiān)
曾任：華夏人壽（世界500強(qiáng)）|內(nèi)蒙古分公司營銷分管總
擅長領(lǐng)域：壽險營銷、產(chǎn)險營銷、期繳保險、年金險、健康險、增員、創(chuàng)說會、產(chǎn)說會

朱小東老師15年來一直專注于保險領(lǐng)域銷售/管理/培訓(xùn)，對于大單銷售、增員留存、年金險銷售、產(chǎn)說會等方面有深入的研究，善于把所學(xué)理論與實(shí)際相結(jié)合，對不同保險企業(yè)的需求，“對癥下藥”，制定解決方案，助力企業(yè)解決遇到的“瓶頸”難題：
→ 【平安人壽】
☑ “鉆石會員”高凈值客戶營銷項(xiàng)目（持續(xù)42個月），實(shí)現(xiàn)個人、團(tuán)隊(duì)高額創(chuàng)收
成果：帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行鉆石會員推廣與營銷，個人高效打單，數(shù)次獲得月度“保費(fèi)王”和“件數(shù)王”稱號，并輔導(dǎo)小組成員留客促單，帶領(lǐng)5位成員3000C推行鉆石會員連續(xù)36個月
☑ “天驕精英100培訓(xùn)”項(xiàng)目（5期），培養(yǎng)精英團(tuán)隊(duì)，成功助推團(tuán)隊(duì)提升營銷效率
成果：提升銷售人員與客戶溝通的技巧，并掌握促單的時間，與客戶高效溝通，快速促單，成功帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)取得公司“小組保險第一名”的成績，并提前半年完成小組任務(wù)。
→ 【新華人壽】
☑ “數(shù)百人團(tuán)隊(duì)建設(shè)”項(xiàng)目，為公司從零到百培養(yǎng)并打造精英人才團(tuán)隊(duì)
成果：先后管理10+家機(jī)構(gòu)，親自從新籌備建設(shè)數(shù)百人團(tuán)隊(duì)，曾將團(tuán)隊(duì)從無拓展到數(shù)百人陣容，并成功培養(yǎng)6位精英人才獲得分公司件數(shù)王、保費(fèi)王稱號。
☑ “TOP200培訓(xùn)”項(xiàng)目（8期），針對績優(yōu)人員及管理者進(jìn)行技能和管理培訓(xùn)
成果：為團(tuán)隊(duì)成員核心成員進(jìn)行培訓(xùn)，成功實(shí)現(xiàn)銷售團(tuán)隊(duì)績效增長50%，并達(dá)成單件總保費(fèi)“超300萬重疾險，上千萬年金險”的優(yōu)異成績
→ 【華夏人壽】
☑ “精英團(tuán)隊(duì)打造”項(xiàng)目，帶領(lǐng)公司營銷團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)年度業(yè)績翻倍增長
成果：先后帶領(lǐng)所轄區(qū)域理財顧問精準(zhǔn)營銷，成功實(shí)現(xiàn)年度保費(fèi)突破4500萬，團(tuán)隊(duì)人均年度標(biāo)準(zhǔn)50萬元，多次取得“新人指標(biāo)、績優(yōu)占比、繼續(xù)率指標(biāo)”全國排行第一，融化總公司百億功勛經(jīng)理人稱號

部分授課經(jīng)驗(yàn)：
多年來朱老師為多家保險公司和銀行進(jìn)行年金險營銷、壽險、健康險及增員、產(chǎn)說會等多方面培訓(xùn)和服務(wù)，曾為中國銀行、中國工商銀行、太平人壽等企業(yè)進(jìn)行壽險產(chǎn)品培訓(xùn)，培養(yǎng)了300+位營銷精英，為中國人壽、平安人壽、新華人壽、華夏人壽等多家保險公司進(jìn)行產(chǎn)說會成功現(xiàn)場簽單3000+萬元，為中國農(nóng)業(yè)銀行、蒙商銀行、鄂爾多斯銀行等銀行進(jìn)行產(chǎn)說會現(xiàn)場簽單6000+萬元…… 

• 生產(chǎn)管理中的Excel

   

  【課程背景】出乎很多人的意料，Excel在生產(chǎn)管理部門中沒有得到應(yīng)有的重視。實(shí)際上，Excel在生產(chǎn)管理中可以起到非常重要得作用，從最優(yōu)排產(chǎn)，到人員排班，從物料管理到質(zhì)量控制，Excel都有相應(yīng)的工具幫助我們制作計劃，安排生產(chǎn)，管理物流和庫存等。本課程通過幾個生產(chǎn)管理環(huán)節(jié)中的案例，為大家介紹Excel建模，最優(yōu)化，統(tǒng)計分析等功能在企業(yè)..

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• 建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理

   

  第一部分 當(dāng)前安全生產(chǎn)形勢分析--總體穩(wěn)定、趨于好轉(zhuǎn)、形勢嚴(yán)峻1.當(dāng)前形勢嚴(yán)峻的五大原因2.當(dāng)前安全生產(chǎn)的五大難題3.安全生產(chǎn)的六大實(shí)情第二部分 建筑行業(yè)傷亡事故統(tǒng)計分析1.建筑施工傷亡事故類別：2.建筑施工傷亡事故發(fā)生的主要部位3.建筑施工傷亡事故發(fā)生的主要原因分析第三部分 相關(guān)安全政策解讀1.住建部關(guān)于2020年房..

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• 法商思維與財富智慧——保險高凈值人群財富管理

   

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• “品種多、數(shù)量少、交期短”—生產(chǎn)管理實(shí)際解決對策

   

  第一部分 現(xiàn)代物流——制造企業(yè)獲取第三利潤的源泉一、物流的內(nèi)涵與構(gòu)成要素二、為什么說搞好現(xiàn)代企業(yè)物流是第三利潤源泉三、目前企業(yè)物流管理面臨的問題——企業(yè)發(fā)展的瓶頸四、在小批量、多品種、周期短的生產(chǎn)環(huán)境下為什么要構(gòu)建企業(yè)現(xiàn)代物流管理體系第二部分 構(gòu)建先進(jìn)的企業(yè)物流管理體系一、小..

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