【培訓對象】
投資顧問、保險代理人等一線營銷人員

【培訓收益】
1.重塑壽險觀，從生老病死到金融工具運用解決終身現金流 2.重塑產品觀，從產品導向的銷售模式轉變為客戶需求導向的營銷模式 3.情景化劇本，從單一銷售話術到場景劇本，營銷步驟分解細化，讓客戶找不到拒絕理由

第一部分 開啟面談----有效溝通始于前期準備
第一步：認知準備
一、從財富規劃的角度重新認識保險
1)人生四大風險
2)保險解決財富規劃的三種方式
二、從客戶角度出發重新定義壽險從業人員
1)客戶購買保險的過程
2)壽險從業人員成功方程式KASH
第二步：客戶準備
一、準客戶開拓
1)準客戶條件CHIHA
小組研討發表：自己的CHIHA寫出來后你還想到了誰？
2)準客戶開拓的方法PICA
小組研討發表：畫出你的人際地圖
3)開拓準客戶的渠道
第三步：面談前準備
一、電話約訪
1)最佳時間表設定
小組研討發表：什么時間他會有耐心接聽電話？
2)反對意見處理
①　肯定+反問+引導
②　全能接近法
③　四大關鍵點
3)電話約訪腳本設計
①　目的
②　重點
③　步驟
④　目標
附件資料：《最佳電話約訪時間表》《全能接近法六邊形工具》《電話約訪腳本示例》
二、面談技能準備
1)開啟面談的成功要素
①　打開客戶心理六扇門
②　自我介紹
情景再現：給我5分鐘告訴你保險怎么騙人的
2)提問與聆聽的技巧
①　開放式提問5W1H
②　封閉式提問YES OR NO
③　直接式提問 “假設同意”
④　聆聽技巧之回應
情景再現：保險話題怎么聊天不冷場
3)開啟面談的步驟
①　Relax Talk破冰
②　介紹自己和公司
③　開啟保險話題
④　引出風險話題
⑤　導入/喚起需求
課堂練習：面談腳本設計
附件資料《開啟面談腳本示例》

第二部分 有效溝通三部曲----讓保險解決保險能解決的問題
第一步：客戶需求診斷分析
一、建立信任喚醒客戶需求
1)取得信任的萬用公式：信任=（資質*可靠度*親密度）/自我利益
2)9大費用講解
3)MICO深度挖掘模型
案例：全職媽媽的“幸福轉角”
小組研討發表：特定人群的九大費用工具使用
二、價值確認讓需求更具體
1)技巧：靈魂三問
2)工具：需求問卷
3）需求分析報告講解
4）異議處理的萬用公式
案例解讀：人到中年的“責任困局”
小組研討發表：需求問卷中的信息如何才能得到？
第二步：財富配置與建議書講解
一、建議書的幾大模塊
1)需求分析報告：4張圖表
2)需求缺口
3)保單法律架構
4)方案內容說明
5)保單利益及現金流規劃演示
6)增值服務
刻意練習：計劃書設計展示
小組研討發表：為他設計一份計劃書的框架
二、建議書講解技巧
1)善用圖形展示
2)數據化確認
3)案例賦情感
4)談費用直接
5)談利益放大
案例解讀：5張200萬保單背后的故事
小組研討發表：這份計劃書該如何講解更打動人
第三步：促單支付
一、識別促成信號
1)客戶主動提問
2)表情動作變化
二、善用促成機會
1)假定同意法
2)假設損失法
3)行動法
4)黃金七問
三、5+1確認購買
1)CLOSE促成模型
2)找到真正異議，給到購買理由
案例解讀：購買保險的理由要讓客戶自己說出來
附件資料《高效促成腳本》 

曾任廣發銀行昆明營銷中心 培訓主任
曾任廣發商學院 金牌講師
曾任頭部私募基金公司 培訓總監
曾任廣州新心科技 區域培訓經理

擅長領域：保險營銷、營銷活動策劃、高客經營

【個人簡介】
楊老師在金融行業從業10余年，在深耕銀行零售和人壽保險營銷領域，擁有財富端客戶開拓、客戶關系管理、營銷場景設計和客戶服務全面經驗，曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。
楊老師在擔任壽險公司培訓講師期間，帶訓班次百余場，參訓人員上崗率90%，轉正率78%，13月留存率大于60%。
楊老師在銀行擔任培訓主任期間，授課場次300多場，主導總行項目落地兩個，一是新籌機構信用卡直營團隊招募，首月完成招募指標15人，首月考核通過12人；二是交叉營銷業務定向開拓，項目團隊16人，年度任務達成120%，形成五大場景營銷實訓課程。
楊老師在金融行業數字化轉型期間進入基金公司擔任培訓總監，主抓企業內部KOL孵化項目及財商課程推廣，培養投顧完成客戶群延展，形成線上拓客線下養客的營銷模式，項目結算業績同比增長20%，完成線上財商課程開發2套
核心咨詢項目內容：
郵政儲蓄銀行州分行開門紅壽險營銷輔導項目，項目總共輔導7家網點，現場輔導3家網點，項目期間培訓場次三場，兩家網點超額達成季度任務，一家網點任務達成率86%。
地方性城鎮銀行壽險協同營銷培訓項目，從客戶KYC入手讓理財經理學會有效識別壽險客戶，通過有效溝通完成簽單，課程好評率95%。后續協助咨詢公司獲得該銀行私行客戶活動策劃訂單。
對銀行來講，在不確定的時代背景下，保險是中收業務中最大的確定性，對理財經理來講，每一位從您手上投資保險的客戶會成為您一輩子的客戶，甚至是朋友。