【培訓對象】
銀行業人士

【培訓收益】
●全面提高學員對“職務犯罪”所產生的危害行為有更深層次的認知； ●樹立學員合規操作與防范的意識和反犯罪的決心； ●通過大量他行血淋淋的真實案例分析，總結經驗教訓，避免類似風險再次發生。

 第一講：《關于預防銀行業保險業從業人員金融違法犯罪的指導意見》（銀保監辦發【2020】18號）文件解析

1. 中國銀監會關于印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引》銀監發〔2018〕9號又再一次重提金融從業人員職業道德，可見其意味深長

2. 特殊時期請特別注意，準確把握《指導意見》的主要內容

3. 金融從業人員行為評價正式列入招聘、任職、薪酬發放和職位晉升的重要依據

4. 首次正式提出金融機構不得以紀律處分代替法律制裁的意義

小結：“銀行人”的使命與責任——緊跟監管動態，檢視自身業務運行，力求風險管控貼合監管要求。

 

第二講：職務犯罪的概念與法律措施

1. 職務犯罪的法律定義

2. 銀行工作人員有可能會觸及的罪別（不完全統計至少有15種相關罪名）

3. 道德風險是銀行面臨最為嚴重的風險之

4. 銀行職務犯罪是嚴重的刑事案例，黨和國家從不姑息

 

第三講：銀行工作人員觸及相關犯罪的具體案例與刑法分析

一、銀行工作人員可能觸及的《刑法》相關罪名

二、銀行職務犯罪是嚴重的刑事案例，黨和國家決不姑息

1. 某銀行員工非法出售客戶信息案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）侵犯公民個人信息罪名解讀

2. 一筆看似不錯的信貸業務最終產生不良案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）違法發放貸款罪及違法向關系人發放貸款罪名解讀

3. 某銀行支行長為朋友違規提供結算賬戶案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）洗錢罪名解讀

4. 某銀行工作人員違紀為朋友通風報信案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）包庇罪名解讀

5. 某銀行工作人員違規為企業辦理承兌開票案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）對違法票據承兌、付款、保證罪名解讀

6. 僑興債，分行非法為私募擔保案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法出具金融票證罪名解讀

7. 某銀行支行長挪用柜員尾箱現金案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）挪用公款罪名解讀

8. 某銀行員工非法吸收客戶存款發放貸款案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法拆借、發放貸款罪名解讀

9. 某銀行3000萬理財產品飛單案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）集資詐騙罪名解讀

10某客戶經理卷入民間借貸團伙案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非國家工作人員受賄罪名解讀

三、監獄是你想像不到的地獄

 

第四講：“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監督防線）

提出了內控體系建設、“三道防線”建設（思想防線、制度防線、監督防線）、

柜面業務流程控制、開戶管理、對賬管理、賬戶監控、印章憑證管理、代銷業務管理、風險提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監控、營業場所管理、員工行為管理、風險事件聯動查處和雙線整改、內部舉報核查、宣傳引導、聲譽風險管理等要求。

一、培養員工責任感、企業歸屬感和工作自豪感，從源頭上杜絕風險的發生

1. 優秀客戶經理的基本標準

2. 優秀客戶經理的基本要求

3. 成為優秀客戶經理的“四應該、四做到”

二、建立以人為本的風險管控文化

1. 建立違紀違規舉報制度

2. 推行管理問責制

三、完善重要崗位人員監督與制約機制

1. 崗位輪換

2. 強制休假

3. 離任審計

三、銀監會規范從業人員行為管理——《銀行業金融機構從業人員行為管理指引（征求意見稿）》全文解讀

四、《銀監會十個嚴禁》解讀與深析

 

結束語：致所有員工

算好人生七筆帳，走好人生每一步。——我很重要！

感恩、敬業、責任、危機！

注：案例將針對課程進度控制和授課學員有針對性地進行調整。

 銀行信貸、柜面、法律風險管理專家

七年專注銀行風控培訓

資深銀行金融講師

中山大學特邀培訓師

柜面人像識別培訓先驅者

彭志升老師，有著深厚的金融知識和專業功底，擁有7年的銀行培訓經驗，專注為銀行的柜面和信貸業務條線提供專業風險類培訓與咨詢服務，培訓項目含蓋的柜面風險、信貸風險、票據風險、法律風險及證件防偽、人像識別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專業知識，長期為擔任銀行咨詢工作，為全國銀行界提供一對一的“案件”咨詢，年咨詢量達400余件，并為各大銀行提供了專業的解決方案建議，不完全統計： 

● 2014年幫助各大商業銀行防范各類風險案件210多件：柜面風險咨詢70余件，信貸風險風險咨詢40余件；

● 2015年幫助各大商業銀行防范各類風險案件240多件：柜面風險咨詢90余件，信貸風險風險咨詢50余件；

● 2016年幫助各大商業銀行防范各類風險案件近300件：柜面風險咨詢120余件，信貸風險風險咨詢70余件；

● 2017年幫助各大商業銀行防范各類風險案件近300件：柜面風險咨詢120余件，信貸風險風險咨詢80余件。

● 1000余件來自全國的真實案例積累，多年的實戰經驗使的彭老師的課更加具有真實性和操作性。

● 年培訓150余場，截止至2016年底，彭老師已經為全國350多家省級、地市級商業銀行和人民銀行提供過培訓服務，授訓學員累計近7萬人次，足跡也遍布祖國大江南北，銀行方面對培訓的滿意高達97.3%以上，且重復采購率高。

 

主講課程：

《票據風險防范與案例分析》

《銀行業反洗錢與數字貨幣》

《信貸業務風險與法律風險防范》

《商業銀行合規管理與案件實戰提升》

《柜面操作風險與重點難點業務突破案例精析》

《金融從業人員職業道德素養與法律意識專項培訓》

《銀行反假金三角（貨幣、證件、票據）鑒定指南》

《疫情之下小微企業信貸業務與法律風險防范案例分析》

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