【培訓對象】
銀行全員，銀行管理層

【培訓收益】
● 洞悉2019年商業銀行業改革發展前沿動態，汲取同業領先者的先進經驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發展金融科技的使命感和緊迫感。 ● 全面了解金融科技發展的現狀和內涵，及其對于中國經濟社會的積極意義。系統掌握中國金融科技各種業務模式的概念、操作、創新案例，深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產品。 ● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應用。 ● 了解商業銀行“金融科技”的內涵和戰略意義，以及實踐經驗和創新路徑。

 第一講：為什么我們對“金融科技”如此興奮？

一、金融科技的內涵

1. 現階段“金融科技”的定義

2. 關鍵的金融科技產品和服務

3. 金融科技的規模有多大？

4. 金融科技給我們帶來了什么？

二、當前金融科技的發展趨勢

1. 依靠數據和科技變革傳統金融業

2. 借助技術優化產品、服務、形態

3. 金融科技不管和誰結合，必須回歸到本質

 

第二講：變革帶來的思考

一、中美貿易帶來的反思

1. 美國對于中國經濟三個沖擊點

2. 中國制造與中國創造

3. 一帶一路

4. 5G商用

二、讓金融回歸本源的意義

1. 存——老老實實拉存款

2. 貸——憑良心貸款

3. 支付——支付雙寡頭留給銀聯，閃付時間不多了

4. 資產擔保逐步走向小額純信用

5. 舊的行業迎來新的蛻變，金融不能走在老路上

6. 商業銀行對待變革活在思想里，死在行動中

三、新時期“兩小”戰略

1. 新零售長尾個人市場

1）征信覆蓋于“信用白戶”3.8億的思考

2）長尾市場需求未被有效滿足

3）2019年178萬億長尾市場可投資金額是我們的藍海市場

4）4億千禧一代33萬億是零售銀行兵家必爭之地

2. 小微企業長尾市場

1）小微企業長尾市場：信息不對稱、風險定價難、變革的方向

2）小微企業22萬億：小微企業真的小微嗎？

四、新時期行業創新帶來的啟發

1. 新茶品

2. 新通迅

 

第三講：商業銀行與金融科技融合的路徑

一、創新銀行金融實踐案例分析

1. 浙江網商銀行：（只服務小微企業的互聯網銀行3-1-0反欺詐）

2. 華瑞銀行：（智慧獲客智能客服金融科技提升觸達率覆蓋率）

3. 飛貸：（神算科技體系天網風控系統慧眼大數據平臺）

4. CapitalOneBank(數據驅動金融策略創造無處不在）

5. 招商銀行（智能營銷平臺智能投顧生物識別)

6. 北京銀行（智能風控）

7. 光大銀行（智能審計遠程系統）

8. 平安銀行（智能投研）

9. 建行（智能客服）

二、金融科技在未來十年圍繞三個主題

1. 創新

2. 改革“達摩克利斯之劍”

3. 規范

 

第四講：金融科技CBA+5G

一、云計算（CloudComputing）

1. 云計算的三種服務方式：laas、paas、saaa

2. 阿里云

3. 騰訊云

4. 百度云

5. 云計算在銀行應用案例分析：AWS、微軟、IBM、谷歌

二、大數據(BigData)

1. 大數據概述

2. 大數據銀行應用

1）客戶精準畫像（用戶畫像）

2）優化運營風險管控

3）特征識別欺詐分析

4）大數據征信

5）流失客戶預警

三、人工智能（AI）

1. 認識AI人工智能

1）人工智能崛起的三大基石

2）人工智能深度影響的八大領域

2. AI人工智能在銀行的應用及未來影響

1）AI進軍金融BANKOFAmerica借助AI做的改變（案例分析）

2）AI+金融目前國內發展階段

3）AI+金融在信貸、投資、銷售、客服應用的意義

4）智能VR、虛擬銀行

四、5G商用

1. 5G一定會切入大型電信運營商，切入銀行等內容行業

2. Flatfree(統一收費模式）轉化為Smatcontralt(智能合約)

3. APricelessmoment無價時刻

4. Bber與Uber

5. 自助餐引發的5G思考

 

第五講：金融科技BATJ創新變革推動銀行變革與創新

一、螞蟻金服（阿里巴巴）

任何一次金融變革，必將經歷四個階段：看不見、看不起、看不懂、來不及

1. 支付變革：視網膜支付、空付、”螞上“、意念支付

2. 阿里支付碼：小微個人企業終極運算智能風控智能信貸

3. 五福到

4. 阿里智能小貸：規模10000億，不良0.87%

5. 余額寶帶來了什么：千禧一代新型理財方式，銀行理財如何應對

6. 芝麻信用：信用時代即將來臨

7. 備用金：金融最后一公里

8. 支付寶大數據分析

二、微眾銀行（騰訊）

1. 財付通：滲透率84.8%、用戶規模7.8億

2. 微眾銀行卡：開啟電子卡時代新篇章

3. 微粒貸：4500億、不良率0.43%

4. 微眾銀行app

5. 零錢通：下一個余額寶的陰謀

6. 微車貸

7. 微企貸：小微貸下一個分水嶺，69%企業客戶無任何企業貸款記錄如何破？布局智能信貸）

三、京東金融（京東）

1. 京東供應鏈金融

2. 京東富民寶

3. 京東白條

4. 大象起舞——京東聯合工商銀行“工銀小白”

四、百度金融（百度）

1. 大數據AI百度中信直銷銀行

2. 百度結合銀行帶來更多金融科技

五、萬達金融（萬達金融）

1. 人＋商業+互聯網

2. 2019地產業正式成為金融科技背后的推手

銀行實戰營銷管理教練
國際金融營銷高級顧問
國際GPST注冊認證高級培訓師
ICF教練（Columbia university in the city of new York）
美國哥倫比亞大學碩士
曾任：某國有銀行總行互聯網金融部門 總負責人（中方）
曾任：某國有銀行分行副行長
曾任：某國有銀行分行個人金融部 總經理
現任：某互聯網公司華南區總負責人/兼任總部普惠金融部總經理

劉清揚老師具有22年大型銀行營銷管理/互聯網金融管理經驗，17年銀行銷售管理經驗，5年互聯網金融管理經驗，擅長領域是銀行數字化轉型/金融科技轉型。專長于銀行大零售營銷轉型，迅速提升銀行營銷業績產能并保持持續增長，在業界為各大銀行的產品營銷推廣和績效改善做出卓越貢獻；
近7年來培訓過的銀行課程達數千場，覆蓋50余家銀行總、分行，參與30余家金融機構數字化轉型建設改造項目，對于現有國有以及商業銀行轉型時期各分支行行長、網點負責人，銷售以及服務條線課程和服務項目均獲得各行的高度滿意，培養的管理干部、銷售人才、服務人才達萬余人，得到多家銀行總行高管層的高度認可。

實戰經驗：
劉清揚老師曾在任職某股份制銀行的時期，帶領團隊創下年度業績達成率236%、員工留存率高達93%的全行最高記錄。獲得VISA亞太區最佳銷售管理獎，改革創新先鋒獎。
在任某國有銀行15年期間從事分行零售以及對公條線工作，業績多年保持全行領先水平。后調任總行網絡金融部為某國有行二次數字化轉型戰略的推動做出巨大貢獻，榮獲總行轉型最高獎
同時，劉老師在該行培養出一支多達34人的精英干部隊伍，晉升至5省6分行，這支隊伍在短短2年內合力創下5省6分行業績全線超額達成，利潤貢獻全國排名第一的佳績！因其卓越貢獻被總行聘為銷售高級顧問、首席高級培訓師和總行優秀教育工作者。
主講課程：
《2021宏觀經濟背景下的對公營轉型新思路與營銷新方法》
《2021金融科技背景下的銀行零售客戶精準營銷》
《2021金融科技2.0——商業銀行數字化轉型與科技變革》
《金融科技商業銀行數字化轉型 (未來銀行)》

 

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