【培訓對象】
保險代理人擬定增員對象

【培訓收益】
● 建立愿景和規劃，引導與會者對未來的渴望 ● 深挖有代表性的行業和崗位痛點，激起與會者對現實的不滿 ● 站在更高更廣的角度，清晰描繪宏觀經濟走向，打開更廣闊的視角 ● 描繪金融保險行業前景及發展藍圖，使與會者充滿信心 ● 更精準的身份與價值定位，使與會者充滿自豪感 ● 有效分析市場和客戶的潛在需求，加強從業者信心 ● 展現商業模式：投入產出比，凸顯保險營銷的商業價值 ● 介紹保險公司的基本法晉升、培訓、活動經營模式，給與會者助力

 課程背景：

近些年來，傳統行業中越來越多的從業人員遇到了共性的發展瓶頸，比如說晉升通道狹窄、收入提升較難、時間不自由、個人成長空間受限等等，事業發展障礙已經越來越凸顯。

同時，近些年來保險行業發展趨勢良好，國家政策給予高度重視，頻頻針對金融保險行業發展推出了諸多有利政策，大力支持保險行業的發展壯大，以惠及民生。

廣大主體保險公司、營銷團隊增員與發展團隊意愿強烈，然而單獨依靠公司或團隊營銷員個人力量溝通和促成，在氛圍營造、和專業講解、接力助力上不夠完善，顯得勢單力薄。

本套課程，既有發展高度、經營深度，又貼近人心，激發共鳴，有效拉近供需雙方的距離，為公司和團隊增員實現臨門一腳的促成有效助力！

 課程方式：講授互動、討論提問、案例討論

 

課程風格：

● 邏輯清晰，思路明確：課堂采用三段更清晰的綱要，讓與會者可以在清晰的邏輯和思路引導下，聆聽更容易

● 內容至簡，核心突出：時刻關注核心效果，信息至簡，重要內容突出用

● 互動交流，氛圍輕松：課堂上較注重與學員進行發問、聆聽、交流等形式的互動，同時針對關鍵案例作出提問交流，注重學員回應，課堂氛圍生動活躍，輕松愉快

 

課程工具：

● 個人狀況與困境測評表

 

課程大綱

第一講：我們想要的未來

開篇之問：我們想要怎樣的未來

1. 未來的家庭

2. 未來的身體與健康

3. 未來的教育

4. 未來的事業

5. 未來的生活方式和時間安排

6. 未來的財富狀況

7. 未來的個人成長、價值貢獻和精神世界

討論：在這屬于我們自己的未來藍圖中，你最關心的三點是什么？

 

第二講：我們現在面對的狀況

開篇之問：我們現在面臨的狀況困境

一、狀況匯總與測評

1. 家庭和睦幸福，地位平等

2. 身體暫時健康

3. 孩子與家長學歷和學習力有提升的明確規劃

4. 事業發展順風順水，晉升發展空間廣闊

5. 生活多元化，時間自主安排

6. 財務自由

7. 個人精神世界愉悅、快樂，有更大的價值和貢獻

檢視：現場潛意識快速測評，統計分數

二、現實生活困境的分析

1. 產生困境的根源

1）外在因素

a 政策導向與經濟和行業周期

案例：環保新能源、中美貿易戰、深圳華強北的興衰

b 行業和公司性質的誤差

案例：公務員、公司職員晉升通道窄、收入固定單一等

c 城市與地區的文化理念和資源差異

案例：南北方經商、經濟環境、人文理念的差異

d 家庭教育

案例：孟母三遷與寒門出學子

2）內在因素

a 身份角色的局限

案例：寶媽創業的心酸

b 價值理念的差異

案例：舒適圈效應與鐵飯碗

c 行為的差異

案例：我的表哥與表姐

2. 當下的選擇

1）關于選擇和改變的前提假設

2）改變與否的差異

案例：我和我的同學們、馬云和他的教師同事們

 

第三講：金融保險發展大勢，助力我們的人生改變

一、國家政策、市場空間助力事業開創

1. 國家政策支持

案例：新老國十條、銀保監會合并等、取消從業人員資格認證

2. 市場空間巨大

案例：癌癥發病率與費用高漲、人口老齡化、中產家庭的財務危機、中高凈值人群的財富保

案例：保險密度與保險深度的綜合對比

二、身份與價值定位更專業和受人尊重

1. 從拉保險到保險代理人，再到家庭壽險理財規劃師，甚至到家族辦公室

2. 價值定位：財富管理，愛與責任

3. 涉及領域：財務安全及保險規劃、必要稅法、合同契約、醫療技術、婚姻

案例：同業公司保單及客戶服務的反饋

三、薪資收入與晉升機制

1. 首期與續期傭金制度更公平

2. 獎金、責任津貼制度更有吸引力

3. 想發展，招募晉升更自由，無上限

案例：同業以經商模式做保單、做團隊的典范

四、個人成長與學習提升

1. 自主向上的生活態度

2. 廣闊的視野和角度

3. 金融理財保險綜合知識的提升

4. 溝通表達能力的提升

5. 抗壓性提升

案例：大學畢業生選擇保險事業的成長

五、自主的時間和平衡的生活

1. 時間經營模式

2. 旅行娛樂空間的自主

3. 對家人、孩子的教育

案例：同業公司外企女高管的保險經營事業

六、促進身心健康的多樣活動

1. 教育親子類

2. 戶外運動徒步

3. 健康飲食

4. 珠寶與品茶

七、榮譽、價值讓精神境界更升華

1. MDRT的國際化舞臺與全人理念

2. IDA華人壽險龍獎

3. 傳遞愛與責任，幫助更多家庭守護安全與幸福

案例：同業公司諸多獲獎案例

 

第四講：關于人生的終極思考

一、神經邏輯層次

1. 原理說明

2. 上三層對于改變的力量

案例：周潤發的少年經歷

二、關于我們的人生終極思考

1. 我們要成為怎樣的我們

2. 我們要度過怎樣的人生

3. 我們為什么而改變

三、成功定律

1. 公式：成功=思維方式*行業與平臺選擇*熱情*能力

2. 心語：人生，或是得到，或是學到；或是成功，或是成長

3. 結語：約翰列儂名言結束

13年金融保險行業管理/培訓經歷

LOMA美國壽險管理師資格認證

NLP—SAV自我覺醒愿景學認證導師

中宏保險財務顧問特訓教練

中信保誠人壽資深保險培訓師

中信保誠人壽榮譽講師/中荷人壽四星級榮譽講師

曾任：新華人壽（鞍山） 營業區經理

曾任：中宏保險（鞍山） 培訓部經理

曾任：中荷人壽（大連） 營業區總監

曾任：中信保誠人壽（深圳） 金牌培訓師/人力發展主任

→輔導近萬名保險代理人、學員，累計進行授課超1000場次

→累計直接推動超過1000位普通保險代理人晉升業務主管職級

→輔導近300名保險代理人心態類課程，起到解決從業困惑和掃清從業心理障礙

 

實戰經驗：

劉老師在保險行業中針對增員、營銷技巧、心態輔導等方面有著較豐富的實戰經驗，能針對不同保險企業所需的要求，做出針對性“對癥下藥”解決方案；有效解決現大多數的保險行業所遇到的“瓶頸期”難題。

“精英代理人教練”：老師曾任職于中宏保險/新華人壽期間，累計培訓輔導近3600位代理人，其中為各企業輸送出了上百位精英代理人，其中曾為中信保誠人壽連續2年內完成公司人力增長目標，累計增員超過1200人，人力指標同比增長超過120%，為企業大力輸入人員，助力企業業績逐步增長。

“人才管理者輸送師”：老師曾任職于中荷人壽/新華人壽期間，為企業培養輸送了近500位

保險代理人晉升到業務主管，支持企業的各項任務指標，其中曾為中荷人壽同比晉升率提升25%以上，并帶領新晉管理者完成當年度業績目標1200萬保費。

“業績銷售引導師”：老師曾任職于中信保誠人壽期間，為企業員工進行《年金險（教育、養老）銷售》技能課程輔導，并直接推動企業學員在年金險、重疾險銷售上取得實質突破，累計產生超過200萬標準保費，班級人均產能較同期提升45%，人均件數提升1.5件。

 

部分授課案例：

■ 曾給中信銀行信用卡中心講授《增員意愿啟動》&《增員人才甄選及面談技巧》課程，累計參訓學員超過400位，并給近100名學員進行事業說明會（創說會），現場反響熱烈，后返聘老師超20期；

■ 曾給中信銀行深圳前海分行講授《需求導向與顧問式健康險銷售》課程，課程主要包括客戶需求分析及面談技巧，累計參訓學員超過50人次；培訓后保險類產品銷售2月內有20%左右業績提升，得到了企業內部領導的贊賞，后返聘老師3期；

■ 曾給中信證券南山營業部講授《把握精準的未來—年金險銷售》及《產品說明會》課程，幫助證券銷售代理人及客戶講解保險的價值及如何配置，并現場直接面談60位客戶并成功交付；課程結束后學員反饋不錯，后返聘老師2期；

■ 曾給中信健康（深證）講授《事業說明會（創說會）》課程，幫助銷售代理人及準新人進行事業發展描述，累計參會準新人超過100人，后返聘老師3期；

■ 曾給中信保誠人壽（廣東/河北省）講授《創新增員方式》課程，幫助分支機構內勤管理干部及部分外勤主管打通新的增員招募思路，介紹新模式的技巧方法，累計參訓學員超過60人次；課程結束后該企業2—3月內增員同比有近40%增長，課程反饋不錯，后返聘老師2期。

……

 

主講課程：

《知行合一 ——有效高品質增員體系》

《眾里尋她/他千百度——增員人才甄選及面談技巧》

《遇見最美好的未來——增員意愿啟動》

《覺醒與自我認知——讓團隊更卓越》

《打開有效銷售年金險的關鍵之門》

《360度做客戶經營——建立客戶檔案》

《客戶精準經營——有效提升保險銷售業績》

《以需求和顧問導向——有效銷售健康險》

《與最好的自己同行——創業說明會》

部分學員評價：

《高品質增員體系建設》課程聆聽起來，思路特別清晰，很有執行和落地效果，已經在多頻次地使用了，感覺非常好！

——中信保誠人壽資深壽險顧問 周雪來

這次聆聽《高品質增員體系建設》課程，收獲是非常好的，定位和價值理念跟傳統保險增員組建團隊有實質上的區別，顛覆式，尤其是其中《描繪事業藍圖》這一節，一下子打開了未來的美好藍圖，特別感謝！

——中信保誠人壽資業務主管 柳麗梅

這次聆聽《創業說明會》后，對自己的人生和未來發展重新做了審視，好像一下子感受到了來自未來的召喚，尤其是那個簡單而又重要的問題“我究竟要過怎樣的生活”，叫醒了沉睡的我！

——華為非洲事業部 李暢

這次聽講《如何把保單做大》，真的是太關鍵了，不僅僅是術的層面有收獲，更是是在道的層面，對于壽險顧問的定位有了質的改變！

——中信銀行前海分行 張琴

聽了《以建立客戶檔案做客戶經營》的課程后，在大單客戶經營、客戶檔案建立這些方面很落地，很有實際運用價值！

——中信證券南山營業部 李政政