【培訓對象】
銀行、保險、證券等客戶經理、銷售代表；金融行業中層管理。

【培訓收益】
銀行服務模式的變化可以才課程中得到深刻地揭示，使學員得到認識，并且認識新環境下、智能環境下帶來的業務風險、操作風險、心理風險等。并給予切實有效的管理方式和防范措施。

第一章：柜臺業務操作和網點轉型的必要性
一、柜臺業務風險理論基礎
1、柜臺業務操作風險的涵義
2、柜臺業務操作風險的危害
3、柜臺業務操作風險理論的基本框架
二、柜臺業務操作風險點
1、前臺業務中的風險點
2、中臺業務中的風險點
3、后臺業務中的風險點
4、對公、對私業務中的風險點
三、網點轉型的基本理論
1、網點轉型是時代需求
2、網點轉型帶來物、事、人的徹底改變
3、網點轉型的標準模式
第二章：如何塑造新型網點
一、人工服務模式
1、服務區域重新劃分及人員的調整
2、服務內容及流程的重塑
3、服務心理和語術的深入探討
二、科技給業務帶來的改變
1、設備的功能都要解決客戶的哪些問題
2、客戶需要重塑針對使用機器的邏輯
3、員工和客戶的心理變化導致效益產生顯著差距
三、客戶需求給產品服務帶來的改變
1、新型網點與老網點的常駐客戶
2、新型網點將客戶分為線上與線下
3、如何建立尋找線上與線下客戶需求的思維？
第三章：服務的變化帶來新的風險
一、服務模式的變化帶來的風險及管理
1、廳堂一體化的投訴風險
2、客戶與服務人員的心理壓力，都會帶著怎樣的風險
二、科技給業務帶來的操作風險
1、設備的風險
2、操作規程的風險
3、心理風險導致的暴力事件
4、支付風險、信用風險
5、服務風險、體驗風險
三、風險防范及優化
1、智能服務區管理細節優化
2、流程把控、優化引導服務
第四章：網點的線上及線下功能再開發
一、金融產品應做的豐富
1、現金（電子貨幣）
2、支付
3、理財
4、保險
5、合作方
二、開放銀行的打造
1、明確開放銀行戰略，建立平臺業務模式
2、從客戶視角出發，設計客戶旅程
3、建設開放銀行數字化技術平臺
第五章：與客戶相關的關鍵內容
三、趣味性調劑，個性化頁面
1、優化復雜的金融產品
2、優化復雜的產品界面
3、金融專業性，如何做視覺呈現？
四、管理者的職能劃分
1、線上和線下的管理應不應該分團隊？
2、前中后的服務怎么設置？誰來管理 

原中信商業保理（保理行業全國龍頭） 資產管理部副總裁
原中信資產 風險管理及破產管理人
原浦發銀行 大堂經理、事中監督崗
原民生銀行 個金部主要負責人
中國供應鏈金融服務聯盟特邀嘉賓講師
資產證券化論壇嘉賓
融夢工廠特約保理業務講師
AFP金融理財規劃師
北京交通大學MBA

【個人簡介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領域風險管理實戰經驗。
在中信商業保理期間，為16個主體企業設計ERP系統及供應鏈金融平臺服務；制定及撰寫保理業務制度，被多家商業保理企業借鑒；幫助企業保理業務不良資產清收處置存量24億元，回現5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產期間，帶隊全國項目巡檢問責，共計完成385個各類型金融產品項目的全面合規風險責任審查及認定，與相關人員單獨訪談，進行全面責任劃分及認定工作。涉及項目類型：融資租賃、商業保理、典當、基金、投資、對外擔保等。操作內容：不良資產處置工作、組織訴訟及應訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區網點支行，三個月內客戶叫號量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財產品按季度完成任務。
馬老師累計審核過的金融及類金融項目金額總計超過100億，審計不予通過的項目金額累計近50億，避免形成不良資產的項目近15億。
馬老師基于在金融領域風險實操經驗的是經驗，對于金融企業如何做好合規及風險管控進行了深入研究，總結了一套金融企業風險管理的方法論，并在多家金融機構落地實施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業在風險領域的管理水平，希望為金融行業的整體水平及能力提升貢獻自己的一份力量。

【主講課程】
資產管理、不良資產、盡職調查：
《必須用可行邏輯來面對“不良資產”》
《不良資產處置的全方位一線清收戰備》
《不良資產行業“領導們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調查手冊》
《金融項目將面臨科技和財務報表的巨大考驗》
金融科技、供應鏈、產業鏈、未來金融：
《金融的發展：供應鏈金融與增強產業鏈可控》
《金融科技是新時代邁向下一個未來的必然產物》
廳堂管理、銀行資產負債業務管理、金融營銷管理、理財規劃：
《銀行廳臺一體化轉型、網點、駐點的培訓及固化輔導方案》
《新時代銀行“開門紅”營銷超級解法》
《疫情之后，個人客戶理財投資的關鍵階段和應有的資產配置》
商務談判、職場心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業將隔山“問診”——客戶心理對金融需求的影響》
《金融行業一線員工未來5年生涯規劃》
《金融行業管理層未來5年生涯規劃》
【學員評價】
馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統、完整、條理清晰，對于傳統物流行業在新時代的轉變讓我們深受啟發，供應鏈金融離不開供應鏈，資產也隨時在優勢和劣勢中迭代，我們的客戶需要的正是對新知的廣度，舊知的梳理，與時代的銜接方式。——中物聯 信息中心副主任 & 中鏈金融生態資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發思考，讓學員對資產、市場、時代有很多新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監 李慧

課程內容由淺入深，對風險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學習效率又很高。 ——華夏基金 質量經理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規劃師 郭德江

馬老師認真負責、價值觀清晰，課上是風趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實用，馬老師風格幽默，并且時常引發大家思考，對于課上課下學員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關村外國語學校教學副校長 郝端端