【培訓對象】
銀行、保險、證券等客戶經(jīng)理、銷售代表；金融行業(yè)中層管理。

【培訓收益】
使學員認識新環(huán)境下、智能環(huán)境下帶來的業(yè)務改變和流程風險等。并給予切實有效的管理方式和措施。

第一章：信貸市場運行現(xiàn)狀分析
1、100分鐘的銀保監(jiān)會發(fā)布會“2021年銀保監(jiān)會將以銀行業(yè)保險業(yè)高質量發(fā)展為新突破，促進國民經(jīng)濟加快構建新發(fā)展格局。”
2、商業(yè)銀行貸款供給與需求分析
3、大型企業(yè)貸款需求分析
4、中小企業(yè)貸款需求現(xiàn)狀
第二章：貸前調查的風險點及其風險控制措施
一、貸前調查內容
1、借款人基本情況綜合調查
2、市場調查
3、借款人經(jīng)營情況調查
4、借款人財務狀況
5、借款人債務情況及與我行關系
6、借款用途、性質和還款來源
7、擔保措施
8、貸款綜合收益分析
二、貸前調查方式
三、貸前調查流程
四、責任追究
第三章：公司業(yè)務審核要點
1、銀行承兌匯票業(yè)務審核及要點
2、住房開發(fā)貸款審核及要點
3、城鎮(zhèn)化建設貸款審核及要點
4、經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款審核及要點
5、委托貸款業(yè)務審核及要點
6、銀團貸款審核及要點
7、內部聯(lián)合貸款審核及要點
8、黃金租賃業(yè)務審核及要點
第四章：小微業(yè)務產(chǎn)品審核要點
1、銀保渠道業(yè)務審核要點
2、網(wǎng)貸易審核要點
3、支票易審核要點
4、抵押融易貸審核要點
第五章：信審報告準備與撰寫的注意事項
一、業(yè)務審核基本要點
1、企業(yè)基礎資料
2、企業(yè)客戶資料復印件審核
3、自然人基礎材料審核要點
4、港澳臺及境外人員的身份認證審核要點
5、公司有權機構出具的決議
6、境外企業(yè)擔保審核要點
7、合同文本的注意事項
8、印章核對相關要求
9、合同面簽的要求
10、貿(mào)易背景材料審核要點
11、貸款用途及支付審核要點
二、擔保措施審核要點
1、擔保人審核要點
2、連帶責任保證擔保審核要點
3、抵押擔保、質押擔保、回購擔保審核要點
4、備用信用證或國內銀行保函擔保審核要點
5、保證金擔保審核要點
6、保險審核要點
7、變更擔保的操作及審核要求-
8、放款后追加風險緩釋措施
三、財務情況分析
1、資產(chǎn)情況分析
2、負債情況分析
3、流水情況分析
4、同行業(yè)數(shù)據(jù)標準分析及對比
四、重大事項分析
五、管理團隊審核及分析
六、員工管理
七、輿情分析 

原中信商業(yè)保理（保理行業(yè)全國龍頭） 資產(chǎn)管理部副總裁
原中信資產(chǎn) 風險管理及破產(chǎn)管理人
原浦發(fā)銀行 大堂經(jīng)理、事中監(jiān)督崗
原民生銀行 個金部主要負責人
中國供應鏈金融服務聯(lián)盟特邀嘉賓講師
資產(chǎn)證券化論壇嘉賓
融夢工廠特約保理業(yè)務講師
AFP金融理財規(guī)劃師
北京交通大學MBA

【個人簡介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領域風險管理實戰(zhàn)經(jīng)驗。
在中信商業(yè)保理期間，為16個主體企業(yè)設計ERP系統(tǒng)及供應鏈金融平臺服務；制定及撰寫保理業(yè)務制度，被多家商業(yè)保理企業(yè)借鑒；幫助企業(yè)保理業(yè)務不良資產(chǎn)清收處置存量24億元，回現(xiàn)5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產(chǎn)期間，帶隊全國項目巡檢問責，共計完成385個各類型金融產(chǎn)品項目的全面合規(guī)風險責任審查及認定，與相關人員單獨訪談，進行全面責任劃分及認定工作。涉及項目類型：融資租賃、商業(yè)保理、典當、基金、投資、對外擔保等。操作內容：不良資產(chǎn)處置工作、組織訴訟及應訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區(qū)網(wǎng)點支行，三個月內客戶叫號量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財產(chǎn)品按季度完成任務。
馬老師累計審核過的金融及類金融項目金額總計超過100億，審計不予通過的項目金額累計近50億，避免形成不良資產(chǎn)的項目近15億。
馬老師基于在金融領域風險實操經(jīng)驗的是經(jīng)驗，對于金融企業(yè)如何做好合規(guī)及風險管控進行了深入研究，總結了一套金融企業(yè)風險管理的方法論，并在多家金融機構落地實施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業(yè)在風險領域的管理水平，希望為金融行業(yè)的整體水平及能力提升貢獻自己的一份力量。

【主講課程】
資產(chǎn)管理、不良資產(chǎn)、盡職調查：
《必須用可行邏輯來面對“不良資產(chǎn)”》
《不良資產(chǎn)處置的全方位一線清收戰(zhàn)備》
《不良資產(chǎn)行業(yè)“領導們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調查手冊》
《金融項目將面臨科技和財務報表的巨大考驗》
金融科技、供應鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、未來金融：
《金融的發(fā)展：供應鏈金融與增強產(chǎn)業(yè)鏈可控》
《金融科技是新時代邁向下一個未來的必然產(chǎn)物》
廳堂管理、銀行資產(chǎn)負債業(yè)務管理、金融營銷管理、理財規(guī)劃：
《銀行廳臺一體化轉型、網(wǎng)點、駐點的培訓及固化輔導方案》
《新時代銀行“開門紅”營銷超級解法》
《疫情之后，個人客戶理財投資的關鍵階段和應有的資產(chǎn)配置》
商務談判、職場心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業(yè)將隔山“問診”——客戶心理對金融需求的影響》
《金融行業(yè)一線員工未來5年生涯規(guī)劃》
《金融行業(yè)管理層未來5年生涯規(guī)劃》
【學員評價】
馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫(yī)療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統(tǒng)、完整、條理清晰，對于傳統(tǒng)物流行業(yè)在新時代的轉變讓我們深受啟發(fā)，供應鏈金融離不開供應鏈，資產(chǎn)也隨時在優(yōu)勢和劣勢中迭代，我們的客戶需要的正是對新知的廣度，舊知的梳理，與時代的銜接方式。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發(fā)思考，讓學員對資產(chǎn)、市場、時代有很多新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監(jiān) 李慧

課程內容由淺入深，對風險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學習效率又很高。 ——華夏基金 質量經(jīng)理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規(guī)劃師 郭德江

馬老師認真負責、價值觀清晰，課上是風趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫(yī)藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實用，馬老師風格幽默，并且時常引發(fā)大家思考，對于課上課下學員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關村外國語學校教學副校長 郝端端 

• 品牌建設與管理

   

  【課程時間】v 4天（4個部分*每一部分1天）v 可以按照客戶要求，減少部分內容，改變授課方式。但不能少于2天【課程形式】講授法，討論法，問答法，實操法，案例分析法【課程綱要】【開場導入】u 您認為品牌的具體形象有哪些u 品牌是如何形成的u 品牌的定位是如何確定的u 品牌有哪些影響力u 品牌與企業(yè)核心競爭力..

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• 設備預防性保全技術與管理

   

  課程大綱：第一單元：.現(xiàn)代化設備管理發(fā)展趨勢-TPM.現(xiàn)代化設備管理“三位一體”模式實施.TPM的概念及保全模式.TPM的目標及目的.TPM活動的八大體系.自主保全.專業(yè)保全.革新改善（含效率化個別改善）.MP活動及設備初期管理.教育訓練.品質保全.事務革新.安全、衛(wèi)生和環(huán)境..

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  人氣：1014  

  

• 項目型銷售流程與管理

   

  【課程背景】項目型銷售是工業(yè)品銷售中的一種重要模式。這類銷售模式的*特點就是復雜，其特點有：一、需要較長的銷售周期 二、客戶心理會在銷售過程中發(fā)生多次變化 三、 參與者眾多，決策者不是每次都出現(xiàn)由此可見，項目型銷售之所以復雜，一個很重要的原因就是他的決策過程很復雜，參與者眾多，決策流程復雜。因此，如何認識和理解項目型銷售這類..

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  人氣：1334  

  

• 一線班組長綜合素養(yǎng)與管理能力提升

   

  î課程大綱第1章擺正位置，當好“頭狼”——從團隊成員到團隊領導的轉型1.一線班組長的角色認知1)討論：何謂管理，何謂管理者？2)根據(jù)能力坐標，你屬于哪一類？3)班組長的全新角色及所需要的技能；4)班組長常犯的錯誤；5)班組長的六項職能轉變。2.一線班組長的自我..

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  人氣：1578  

  

• 新技術與管理培訓

   

  一、信息通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展的背景和趨勢1、信息通信產(chǎn)業(yè)用戶現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢2、信息通信網(wǎng)絡發(fā)展趨勢二、物聯(lián)網(wǎng)和NB-IOT技術1、物聯(lián)網(wǎng)技術、應用現(xiàn)狀與發(fā)展1)物聯(lián)網(wǎng)發(fā)展背景和基本概念2)物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和趨勢3)物聯(lián)網(wǎng)的架構和實現(xiàn)4)物聯(lián)網(wǎng)組網(wǎng)技術解決方案和技術分類2、物聯(lián)網(wǎng)組網(wǎng)解決方案1)WPAN（Personal）..

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• 華為文化哲學與管理實踐

   

  一、華為為什么走到今天華為文化哲學的形成歷程華為核心價值觀二、華為的價值假設企業(yè)價值體系鏈及價值鏈循環(huán)華為價值創(chuàng)造的源頭、動機、要素和結果華為價值評價的導向、管理和實施原則華為價值分配的導向、要素和矛盾管理三、以客戶為中..

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