【培訓對象】
銀行、保險、證券等客戶經理、銷售代表；金融行業中層管理。

【培訓收益】
使學員認識新環境下、智能環境下帶來的業務改變和流程風險等。并給予切實有效的管理方式和措施。

一、銀行對公客戶營銷概述
（一）對公業務發展五大要素：客戶、產品、隊伍、營銷、機制
（二）對公客戶分類
1、授信戶、無貸戶、機構戶
2、影響對公客戶營銷的三個維度
3、對公客戶營銷難度梯次
（三）沒有客戶怎么辦？是真的沒有客戶嗎？
二、銀行對公業務營銷的競爭
（一）金融行業的競爭與變革
（二）銀行業對公業務經營模式的改變
1、由單一營銷向交叉營銷做轉型
2、由利差為主向中間業務做轉型
3、由交易型向服務營銷型做轉型
4、由個體營銷向聯動營銷做轉型
三、正確的營銷心態
（一）如何突破張不開嘴求人的心理
1、游戲：做一套職業測評了解自己的性格所在
2、什么是臉面？是否到了要認真營銷的時候？
2、如何應對焦慮、恐懼、羞澀、不屑等心理因素
（二）優秀對公客戶經理三大關鍵能力
1、與時俱進的主動服務意識
2、產能高效的業務營銷能力
3、敏銳精準的商機挖掘嗅覺
四、營銷套路面面觀
（一）客戶在哪里
（二）找準營銷時機
（三）從哪里開始
（四）怎么邀約客戶
1、客戶先接受銀行還是先接受我們？
2、怎樣贏得信任？
3、怎么不知不覺讓客戶喜歡我們？
（五）如何突破拒絕
1、客戶為什么會拒絕？
2、問題：為什么領導、朋友介紹，剛開始見面很好，第二次見面就冷淡，以后就推不動了？
3、客戶更換銀行背后的原因：是對“誰”的“不喜歡”
4、解決困難的方法：找準人、研究關鍵人、每個人都有柔軟的地方、堅持服務、讓人知道的默默服務
（六）精準定位對公目標客戶
1、確定目標客戶—聯合共贏
2、確定對公目標客戶方法與總結
3、查閱對公客戶歷史資料
4、對公客戶之間關聯
5、跨界合作、中介服務
（七）如何做好長期服務及維護
1、溝通
2、需求
3、定期
4、獲得信任
五、客戶細分和定位及營銷策略
（一）行政事業類客戶營銷特點及相關產品
1、機構客戶的特點
2、聯手互聯網對傳統行業改造
3、抓住招標機會、政策機遇
4、公私聯動，以私帶公
（二）大中型對公授信客戶營銷特點及相關產品
1、授信產品是王牌中的王牌
2、從產品開始還是從需求開始？
3、客戶需求有哪些
4、如果客戶現在沒有需求，或者說根本沒意識到有這種需求怎么辦？
5、客戶需求的產品對接
（三）中小授信客戶營銷特點及方法
1、中小企業授信的幾大關鍵詞
2、中小企業授信客戶營銷策略
六、營銷技巧關鍵所在
（一）故事力
（二）高效溝通能力
（三）讀心術
（四）商務禮儀
（五）專業形象 

原中信商業保理（保理行業全國龍頭） 資產管理部副總裁
原中信資產 風險管理及破產管理人
原浦發銀行 大堂經理、事中監督崗
原民生銀行 個金部主要負責人
中國供應鏈金融服務聯盟特邀嘉賓講師
資產證券化論壇嘉賓
融夢工廠特約保理業務講師
AFP金融理財規劃師
北京交通大學MBA

【個人簡介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領域風險管理實戰經驗。
在中信商業保理期間，為16個主體企業設計ERP系統及供應鏈金融平臺服務；制定及撰寫保理業務制度，被多家商業保理企業借鑒；幫助企業保理業務不良資產清收處置存量24億元，回現5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產期間，帶隊全國項目巡檢問責，共計完成385個各類型金融產品項目的全面合規風險責任審查及認定，與相關人員單獨訪談，進行全面責任劃分及認定工作。涉及項目類型：融資租賃、商業保理、典當、基金、投資、對外擔保等。操作內容：不良資產處置工作、組織訴訟及應訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區網點支行，三個月內客戶叫號量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財產品按季度完成任務。
馬老師累計審核過的金融及類金融項目金額總計超過100億，審計不予通過的項目金額累計近50億，避免形成不良資產的項目近15億。
馬老師基于在金融領域風險實操經驗的是經驗，對于金融企業如何做好合規及風險管控進行了深入研究，總結了一套金融企業風險管理的方法論，并在多家金融機構落地實施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業在風險領域的管理水平，希望為金融行業的整體水平及能力提升貢獻自己的一份力量。

【主講課程】
資產管理、不良資產、盡職調查：
《必須用可行邏輯來面對“不良資產”》
《不良資產處置的全方位一線清收戰備》
《不良資產行業“領導們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調查手冊》
《金融項目將面臨科技和財務報表的巨大考驗》
金融科技、供應鏈、產業鏈、未來金融：
《金融的發展：供應鏈金融與增強產業鏈可控》
《金融科技是新時代邁向下一個未來的必然產物》
廳堂管理、銀行資產負債業務管理、金融營銷管理、理財規劃：
《銀行廳臺一體化轉型、網點、駐點的培訓及固化輔導方案》
《新時代銀行“開門紅”營銷超級解法》
《疫情之后，個人客戶理財投資的關鍵階段和應有的資產配置》
商務談判、職場心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業將隔山“問診”——客戶心理對金融需求的影響》
《金融行業一線員工未來5年生涯規劃》
《金融行業管理層未來5年生涯規劃》
【學員評價】
馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統、完整、條理清晰，對于傳統物流行業在新時代的轉變讓我們深受啟發，供應鏈金融離不開供應鏈，資產也隨時在優勢和劣勢中迭代，我們的客戶需要的正是對新知的廣度，舊知的梳理，與時代的銜接方式。——中物聯 信息中心副主任 & 中鏈金融生態資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發思考，讓學員對資產、市場、時代有很多新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監 李慧

課程內容由淺入深，對風險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學習效率又很高。 ——華夏基金 質量經理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規劃師 郭德江

馬老師認真負責、價值觀清晰，課上是風趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實用，馬老師風格幽默，并且時常引發大家思考，對于課上課下學員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關村外國語學校教學副校長 郝端端 

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  課程背景：“一日之計在于晨，一年之計在于春。”每年的一季度，是資金流、物資流最集中、最活躍的時期；是金融資源、市場份額會重新劃分市場的時期。一步先，步步先；開門紅、月月紅。怎樣打響第一炮、迎接開門紅，搶占市場制高點？本課程致力于解決銀行各流程營銷困局，展開銀行營銷新打法；以實戰訓練為主要方式，以培訓成果輸出為主要目標進行課..

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