【培訓對象】
銀行、保險、證券等客戶經理、銷售代表；金融行業中層管理。

【培訓收益】
學員可以獲得多種營銷思路，更深刻地認識金融產品和消費者市場，洞悉銀行業改革發展前沿動態，了解和掌握用以擴大分支行客戶規模、提升客戶黏性、提高客戶活躍度的營銷方法和工具，設計網點業務推廣工具，通過線上線下整合營銷，滿足客戶線上與線下動作交互的需求，覆蓋每一個與客戶可能的接觸點，增加營銷機會。

第一章：到底什么是營銷？現如今的營銷困境？
一、營銷是什么？都發生了哪些變化？
1、營銷越來越難的原因都有哪些？
2、一二線城市與三四線城市的需求區別
3、實物產品與金融產品的區別
二、知己知彼，百戰不殆
1、突破營銷困境的前提：知己知彼
（1）城市的情況
（2）周邊主要行業的分布
2、銀行理財、基金、保險等產品，在客戶眼里是什么？
3、客戶經理到底能賣給客戶什么？
4、到底在哪里銷售合適？（社群與平臺的區別）
第二章：存款、貸款、理財、保險等等都該怎么賣？
一、個人金融產品發展的走向
1、負債業務質量管理（存款業務）
2、個人不良貸款批量轉讓
3、證券、基金、理財的未來……
4、保險業的蓬勃與大步伐挑戰
二、存款下降，不良貸款增加的主要原因
1、穩定性因素
2、客戶消費需求的變化，客戶用款的需求變化
3、客戶要買這些產品的原因各自又是什么？客戶的心理變化
三、營銷策略、營銷措施
1、樹立存、貸款，理財，抗風險等需求的觀念
2、加強延伸服務，營造良好的“客戶新關系”與“新客戶關系”
3、營銷步驟第一藥：解決與“我”何干
4、客戶真實需求的獲取及分析方法
5、客戶畫像及長期服務規劃
四、關注老年人的服務策略
1、什么是貼心的設施布局
2、老年人的退休規劃
3、兒女、孫輩的憂慮
第三章：銀行對公客戶營銷概述、對公業務營銷的競爭
一、對公業務發展五大要素：客戶、產品、隊伍、營銷、機制
二、對公客戶分類
1、授信戶、無貸戶、機構戶
2、影響對公客戶營銷的維度
3、對公客戶營銷難度梯次
4、客戶到底做什么行業？具體什么工作內容？
5、對公客戶是誰在掌握決策權？
三、銀行業對公業務經營模式的改變
1、由單一營銷向交叉營銷做轉型
2、由利差為主向中間業務做轉型
3、由交易型向服務營銷型做轉型
4、由個體營銷向聯動營銷做轉型
第四章：趣味實用的營銷，線上線下的關鍵
一、營銷面面觀
1、客戶在哪里
2、找準營銷時機
3、提供什么樣的“誘餌”
4、從哪里開始邀約客戶
二、人類都熱衷于窺探他人隱私嗎？
1、哪些“隱私”是可以被窺探的
2、如何挖掘“隱私”的共鳴，與他人分享獲得關注
三、趣味性的營銷，通用法則有哪些？
1、對賭與挑戰賽
2、銀行、保險故事力的天然優勢
3、銀行、保險產品故事的天然優勢
（1）為什么講故事如此重要：故事比事實更具有說服力
（2）故事的構成
（3）有的放矢地影響他人
四、建立網格化鏈接的社群
1、客戶需要節約時間和精力
2、有收獲的禮品
3、能提供有意義服務的“朋友”
五、趣味技術
1、讀心術
2、催眠術
第五章：銀行、保險產品線上線下營銷要一次完成嗎？
一、植入廣告或埋下種子
1、分次進行，不急于求成
2、產品的逐級分析（胸有成竹，隨時準備被提問）
二、一切銷售的終極邏輯
1、買賣的最終需求
2、強大的心態
3、無法逃避的服務 

原中信商業保理（保理行業全國龍頭） 資產管理部副總裁
原中信資產 風險管理及破產管理人
原浦發銀行 大堂經理、事中監督崗
原民生銀行 個金部主要負責人
中國供應鏈金融服務聯盟特邀嘉賓講師
資產證券化論壇嘉賓
融夢工廠特約保理業務講師
AFP金融理財規劃師
北京交通大學MBA

【個人簡介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領域風險管理實戰經驗。
在中信商業保理期間，為16個主體企業設計ERP系統及供應鏈金融平臺服務；制定及撰寫保理業務制度，被多家商業保理企業借鑒；幫助企業保理業務不良資產清收處置存量24億元，回現5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產期間，帶隊全國項目巡檢問責，共計完成385個各類型金融產品項目的全面合規風險責任審查及認定，與相關人員單獨訪談，進行全面責任劃分及認定工作。涉及項目類型：融資租賃、商業保理、典當、基金、投資、對外擔保等。操作內容：不良資產處置工作、組織訴訟及應訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區網點支行，三個月內客戶叫號量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財產品按季度完成任務。
馬老師累計審核過的金融及類金融項目金額總計超過100億，審計不予通過的項目金額累計近50億，避免形成不良資產的項目近15億。
馬老師基于在金融領域風險實操經驗的是經驗，對于金融企業如何做好合規及風險管控進行了深入研究，總結了一套金融企業風險管理的方法論，并在多家金融機構落地實施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業在風險領域的管理水平，希望為金融行業的整體水平及能力提升貢獻自己的一份力量。

【主講課程】
資產管理、不良資產、盡職調查：
《必須用可行邏輯來面對“不良資產”》
《不良資產處置的全方位一線清收戰備》
《不良資產行業“領導們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調查手冊》
《金融項目將面臨科技和財務報表的巨大考驗》
金融科技、供應鏈、產業鏈、未來金融：
《金融的發展：供應鏈金融與增強產業鏈可控》
《金融科技是新時代邁向下一個未來的必然產物》
廳堂管理、銀行資產負債業務管理、金融營銷管理、理財規劃：
《銀行廳臺一體化轉型、網點、駐點的培訓及固化輔導方案》
《新時代銀行“開門紅”營銷超級解法》
《疫情之后，個人客戶理財投資的關鍵階段和應有的資產配置》
商務談判、職場心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業將隔山“問診”——客戶心理對金融需求的影響》
《金融行業一線員工未來5年生涯規劃》
《金融行業管理層未來5年生涯規劃》
【學員評價】
馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統、完整、條理清晰，對于傳統物流行業在新時代的轉變讓我們深受啟發，供應鏈金融離不開供應鏈，資產也隨時在優勢和劣勢中迭代，我們的客戶需要的正是對新知的廣度，舊知的梳理，與時代的銜接方式。——中物聯 信息中心副主任 & 中鏈金融生態資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發思考，讓學員對資產、市場、時代有很多新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監 李慧

課程內容由淺入深，對風險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學習效率又很高。 ——華夏基金 質量經理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規劃師 郭德江

馬老師認真負責、價值觀清晰，課上是風趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實用，馬老師風格幽默，并且時常引發大家思考，對于課上課下學員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關村外國語學校教學副校長 郝端端 

• 金融行業電話銷售進階訓練

   

  第一章 關于電銷，你要知道什么？一、電話營銷前景分析，讓員工看到希望1.電話營銷在中國的發展2.其它行業電話營銷的現狀分享3.電話營銷對人才的需求4.電話營銷行業對人性格的選擇5.電話營銷人員的H路職業規劃二、個人成長1.收入待遇2.晉升機會三、客戶購買心理分析詳細1.客戶性格與購買習慣2.顧客購買心理活動..

  ￥   元/ 天

  人氣：1163  

  

• 人工智能發展及在金融行業中的應用

   

  人工智能發展及在金融行業的應用 課程重點：人工智能產業相關概述 ..

  ￥   元/ 天

  人氣：1094  

  

• 金融行業數字化轉型第一課 ——Fin Tech2.0的思維轉化

   

  第一部分：轉型和趨勢9：30——11：301、數字化轉型概念—轉型驅動力和價值框架案例分析-某歐洲銀行數字化轉型2、銀行的趨勢-從1.0到4.03、Fin Tech的進化-從1.0到2.0午餐與休息第二部分：挑戰和應對13：30——16：304、銀行數字化轉型..

  ￥   元/ 天

  人氣：1130  

  

• 證券與金融行業職業經理人核心技能實戰訓練課程

   

  一、認清自我，放眼未來――管理者的角色和挑戰1.管理者的基本認知2.有效管理必需的技能3.轉變與機遇――管理者的來源4.從技術人員到管理者的轉變5.定位――不斷改進的管理者職位6.超越自我――管理者面臨的挑戰二、統馭技術：選擇你的領導風格1.兩種不同的領導行為2.四種不同的領導風格3.領導模型展示三、有..

  ￥   元/ 天

  人氣：3704  

  

• 金融行業大客戶銷售策略與服務技巧

   

  課程背景：隨著市場經濟的發展，客戶具備了更多的投資知識，投資需求有著更高的層次的考慮。因此，掌握銷售技巧與全方位的客戶服務，是贏得最佳商機的關鍵。20/80法則使得企業越來越意識到大客戶的價值，本課程深入分析了新經濟環境對銷售工作的影響和要求，作為現代銷售人員不單要推銷，更要有推銷解決問題的策略和方案，以便向更高層和更廣層面的決策者推銷，成為客戶眼中..

  ￥   元/ 天

  人氣：2474