【培訓對象】
客戶經理、銷售人員、銀行大堂經理、柜臺人員、理財經理、網點主任等。

【培訓收益】
● 加強服務及營銷意識,強化服務技術、活動策劃能力、活動運營能力。 ● 玩轉空中新型營銷工具，盤活存量客戶，開拓新客戶，獲客更便捷、更高效。 ● 學會如何有效與不同類型的人溝通的策略。 ● 學會如何通過各種有效的方法和技巧來達成產品銷售。

一、玻璃內外有哪些不同？從臺后到臺前的轉變需要做怎樣的準備？
1、從心理上的角色轉變
1.1時代的要求我能不能逆轉？顛覆是我的使命嗎？
1.2對于同一個客戶，在玻璃內外的服務有何不同？
2、從行為上的角色轉變
2.1區域該如何劃分？
2.2不同區域的動作操作流程
3、柜面直接操作工作與間接服務工作的流程區別
1.1是否還有專屬的時間完成一項工作？
1.2工作內容可否分段為單元工作？
4、什么時間屬于我？什么內容屬于當下？
5、發現細節，更好地銜接不同區域、不同條線、不同時段的工作
二、建立與界定客戶關系的基礎是客戶需求
1、客戶需求一直在變化的原因是什么？
1.1社會經濟的發展
1.2客戶自身經濟狀況的變化
1.3個人的偏好發生的變化
2、個人客戶的理財需求發生了什么變化？
2.1近30年經濟變化對個人思想、經濟變化的影響
2.2個人對生存、生活的需求變化
2.3居民個人對理財、投資的需求變化
三、趣味性法則是線上營銷、空中營銷的關鍵
1、有趣的話題來自有趣的“靈魂”
1.1有趣的靈魂什么樣子？
1.2有趣的靈魂如何練就？
2、人類都熱衷于窺探他人隱私嗎？
2.1哪些“隱私”是可以被窺探的
2.2如何挖掘“隱私”的共鳴，與他人分享獲得關注
3、什么才是趣味性的營銷，通用法則有哪些？
3.1對賭與挑戰賽
3.2對比與共生共存
四、個人IP的打造，找到自己的high點，開拓屬于自己的客戶
1、我的能力在哪里，我的客戶就在哪里
1.1顏值第一，恒古不變
1.2一起尋找個人能力與業務能力著力點在哪里？
1.3我可以準備些什么技能為自己所用？
1.4如何選擇客戶？建立我們之間的信任
2、個人IP的打砸盤
1.1專業方向的設計
1.2專業方向與哪些大平臺匹配？
（抖音、快手、小紅書、今日頭條、西瓜視頻、嗶哩嗶哩）
1.3梳理出讓人過目不忘的專業內容
3、團隊分工合作，建立社群管理（第三方）
五、線下活動策劃及運營
1、收集客戶信息，分析客戶類型
1.1性別、年齡
1.2地域、工作性質
1.3客戶價值觀分析
2、策劃活動內容，做好營銷準備
1.1活動類型的甄選
1.2游戲的魅力
1.3策劃在互動中建立良好的談話底稿
3、運營活動內容，做到細致體貼
1.1客戶人身安全、財產安全、信息安全
1.2玩起來到玩盡興
1.3爆米花技術，打開客戶心門
1.4團隊合作游戲增加客戶粘性
4、團隊分工合作
互動：營銷活動策劃，現場實戰練習、分組討論
1、廳堂獲客類活動策劃
2、廳堂吸金類活動策劃
3、節慶日活動策劃
4、設點類活動策劃
5、優惠購活動策劃
6、客戶權益日活動策劃
7、外拓活動策劃
8、公益形象塑造活動策劃
六、與客戶搭建長期信任關系的方法
1、服務、營銷的步驟第一藥：解決與“我”何干
2、真聽真看真感受，避免總是帶著回答問題的心
3、使客戶享受自豪感和被關注
4、避免糾紛和爭執
4.1心態調整
4.2技術應用
5、服飾妝容調整、禮貌禮儀細節糾偏
6、用語言及感受調整、服務肢體語言調整 

原中信商業保理（保理行業全國龍頭） 資產管理部副總裁
原中信資產 風險管理及破產管理人
原浦發銀行 大堂經理、事中監督崗
原民生銀行 個金部主要負責人
中國供應鏈金融服務聯盟特邀嘉賓講師
資產證券化論壇嘉賓
融夢工廠特約保理業務講師
AFP金融理財規劃師
北京交通大學MBA

【個人簡介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領域風險管理實戰經驗。
在中信商業保理期間，為16個主體企業設計ERP系統及供應鏈金融平臺服務；制定及撰寫保理業務制度，被多家商業保理企業借鑒；幫助企業保理業務不良資產清收處置存量24億元，回現5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產期間，帶隊全國項目巡檢問責，共計完成385個各類型金融產品項目的全面合規風險責任審查及認定，與相關人員單獨訪談，進行全面責任劃分及認定工作。涉及項目類型：融資租賃、商業保理、典當、基金、投資、對外擔保等。操作內容：不良資產處置工作、組織訴訟及應訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區網點支行，三個月內客戶叫號量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財產品按季度完成任務。
馬老師累計審核過的金融及類金融項目金額總計超過100億，審計不予通過的項目金額累計近50億，避免形成不良資產的項目近15億。
馬老師基于在金融領域風險實操經驗的是經驗，對于金融企業如何做好合規及風險管控進行了深入研究，總結了一套金融企業風險管理的方法論，并在多家金融機構落地實施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業在風險領域的管理水平，希望為金融行業的整體水平及能力提升貢獻自己的一份力量。

【主講課程】
資產管理、不良資產、盡職調查：
《必須用可行邏輯來面對“不良資產”》
《不良資產處置的全方位一線清收戰備》
《不良資產行業“領導們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調查手冊》
《金融項目將面臨科技和財務報表的巨大考驗》
金融科技、供應鏈、產業鏈、未來金融：
《金融的發展：供應鏈金融與增強產業鏈可控》
《金融科技是新時代邁向下一個未來的必然產物》
廳堂管理、銀行資產負債業務管理、金融營銷管理、理財規劃：
《銀行廳臺一體化轉型、網點、駐點的培訓及固化輔導方案》
《新時代銀行“開門紅”營銷超級解法》
《疫情之后，個人客戶理財投資的關鍵階段和應有的資產配置》
商務談判、職場心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業將隔山“問診”——客戶心理對金融需求的影響》
《金融行業一線員工未來5年生涯規劃》
《金融行業管理層未來5年生涯規劃》
【學員評價】
馬老師的課程邏輯性很強，能夠從案例入手，從點到面，從易到難，將風險事件講得有趣又能夠運用到實際中去，這讓學和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫療科技 董事長 王同偉

馬老師的課程系統、完整、條理清晰，對于傳統物流行業在新時代的轉變讓我們深受啟發，供應鏈金融離不開供應鏈，資產也隨時在優勢和劣勢中迭代，我們的客戶需要的正是對新知的廣度，舊知的梳理，與時代的銜接方式。——中物聯 信息中心副主任 & 中鏈金融生態資源-運作負責人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發思考，讓學員對資產、市場、時代有很多新的認識，而且工具實用性強，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監 李慧

課程內容由淺入深，對風險有變通的認識，案例豐富，與大家有互動有工具，這樣的氛圍既輕松學習效率又很高。 ——華夏基金 質量經理 付群

馬老師將復雜的內容講解得淺顯易懂，而且認真負責，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險 團隊合伙人&理財規劃師 郭德江

馬老師認真負責、價值觀清晰，課上是風趣幽默，案例多多，工具實用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫藥-科園信海 內控負責人 王婉君

課程內容非常實用，馬老師風格幽默，并且時常引發大家思考，對于課上課下學員提出的各種問題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關村外國語學校教學副校長 郝端端 

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