【培訓對象】
理財經理

【培訓收益】
■ 讓學員走出理財誤區，樹立科學的理財理念； ■ 讓學員能獨立完成財富管理建議書的制作與美化； ■ 讓學員真正理解財富的真諦與本質，樹立正確的財富觀； ■ 讓學員認識資產配置的重要性，運用方法與策略為客戶制定合理的資產配置方案； ■ 讓學員能運用投資組合調整策略，對客戶的投資組合進行有效管理； ■ 讓學員能運用財富傳承的三大法寶為高凈值客戶設計財富傳承方案，從而有效規避可能的風險。

 課程導入：達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊，落實課程規則
案例導入：從JACK看財富管理的重要性
第一講：財富管理-理念篇
一、認清財富的本質
1. 財富的真諦
案例分析：富翁的故事
2. 看懂財富的本質
3. 什么是真正的富有？
案例分享：一封來自一位生命即將消失者的信
二、財富管理與財產管理
1. 財富管理與財產管理的區別
三、財富顧問的角色定位與專業素養
案例分享：香港亨達集團財富管理中心的啟示
思考討論：金牌財富顧問應當具備什么的素質？
四、走出誤區，樹立正確理念
1. 走出理財的誤區
案例分析：邁克爾·杰克遜理財的啟示
2. 樹立正確的理財理念
1）理性投資--知己知彼 百戰不殆
2）長期投資--巴菲特在中國也可以
3）價值投資--并非只有茅臺
4）組合投資--分散風險有技巧
5）策略投資--需要多大智慧？
案例分析：林教授七年百倍收益的訣竅
五、財富管理服務流程
1. 建立客戶關系
2. 收集客戶信息
3. 財務分析評價
4. 理財方案制作
5. 方案遞交實施
6. 維護調整方案

第二講：財富管理-市場篇
一、財富管理市場解讀
1. 財富管理市場現狀
2. 財富管理供給與需求分布與變遷
3. 財富管理市場未來十年的趨勢
二、高端客群的財富管理需求分析
1. 投資心態：穩健化
2. 資產配置：多元化
3. 財富管理：專業化
第三講：理財產品投資分析
一、股票投資怎樣才能賺大錢？
案例分享：林先生七年百倍的財富神話
1. 股票投資理念是關鍵
2. 如何選擇成長股？
3. 股票買賣時機的把握技巧
二、基金投資—讓專家幫你理財
案例分享：基金理財的誘惑
1. 基金投資穩賺法則--“重在選擇，貴在堅持”
2. 如何選擇基金中的“雄基”
3. 經濟周期與主題基金投資
三、外匯投資
案例導入：索羅斯與英鎊危機
1. 外匯的四種界定
2. 匯率的三種表示方法
3. 如何投資外匯？
四、黃金投資
案例導入：陳同學的實習惡夢
1. 黃金投資投資的真的是黃金嗎？
2. 黃金價格還能走多遠？
案例研討：中國黃金第一案

第四講：高端客群的風險分析
1. 婚姻分割
2. 生活保障
3. 安全保障
4. 債務連帶
5. 管理缺位
6. 公私不分
7. 家人內斗
8. 巧取豪奪
9. 敗家子
10. 財產貶值
11. 下落不明
12. 法律變化
13. 預案缺失
14. 傳承落空
15. 傳承成本
16. 遺產稅

第五講：財富管理策略篇
一、資產配置實現財富增值
1. 資產配置的本質是風險管理
2. 資產配置是獲得穩定收益的保證
案例分析：資產配置的貢獻
3. 高端客戶的資產配置策略
案例分析：房哥林先生的資產配置
二、保險規劃保住財富安全
1. 三重境界：正確認識保險
2. 有法可依：如何使用大額保單進行財富傳承
3. 幸福屏障：保單與婚姻財產保護
4. 安全杠桿：保單傳承具的的獨特優勢
5. 保險在財富傳承中的運用案例及解析
三、家族信托滿足財富傳承
1. 家族信托--有錢人的游戲（“合法耍流氓”）
案例分析：默多克與鄧文迪離婚案的啟示
2. 家族信托的功能與優勢
案例分析：奶茶妹妹有何權益？
3. 如何設計家族信托來保護財富
案例分析：王寶強可否利用家族信托防范財產被分
四、遺囑--幸福的宣言
案例分析：獨生子女為何不能繼承父母的房產
1. 四大功能：最基本的傳承工具
2. 太有缺陷：遺囑的五大弱點
3. 卻繞不開：遺囑雖不完美但不可少
4. 公證一下：到底是不是最好的選擇

第六講：實戰演練與點評
1. 客戶需求分析
2. 方案設計與陳述表達
3. 商務禮儀
4. 現場異議處理
5. 營銷促成溝通等整體觀察
演練方式：理財經理為現場“客戶”講解呈現理財方案
演練點評：
1. 小組互評
2. 老師點評
3. 評選優秀方案予以獎勵

金融碩士研究生導師
中國注冊理財規劃師

國家理財規劃師高級考評員

國家理財規劃師首席講師

理財規劃管理實戰專家

《經濟評論》匿名審稿專家組成員

暨南大學金融學課程博士兼高級訪問學者

中國注冊理財規劃師協會特約講師、專家組成員

某市政府采購中心評標委員會專家組成員

華南理工大學/華南師范大學/中山大學特邀講師

曾任：香港康宏理財服務公司丨銷售經理/金牌講師

曾任：浩霸集團丨理財顧問

現任：廣東財經大學丨金融碩士研究生導師

 

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經濟評論》（武漢大學主辦）《中央財經大學學報》等公開發表學術論文等20余篇。

● 20年高校教學經驗：20年專注《金融理財原理》、《綜合理財規劃》、《金融理財實務》、《個人理財理論與實務》等課程的研究和任教，7年專注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時擔任大學生投資理財規劃大賽的指導老師，共獲獎數超過30項，其中首屆及第二屆高等院校大學生投資理財規劃大賽共獲八項個人獎、兩項團體獎、兩項優秀指導教師獎；多年來指導學生參加銀行從業資格考試、基金從業資格考試，通過率超90%。

● 15年企業培訓經驗：曾給中山大學、華南師范大學、華南理工大學和多家企業集團講授《理財專業技能》、《綜合理財規劃案例分析》、《金牌理財規劃師的煉成術》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規劃師的煉成術》廣受學員歡迎，累計授課次數高達285場，受訓總人數超過15000人，多次獲得企業返聘。曾為香港康宏理財服務公司近10名客戶提供理財規劃方案，為公司帶來業績增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規劃師培訓及集團員工業務培訓累計300人次以上，為企業培養了一批批優秀的理財規劃師，增長了公司30%的業績量。

部分授課案例：

▲為廣州農商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門分行等多家銀行講授《金牌理財規劃師的煉成術》，合計課程場次達200多場，受訓總人數超10000人。

▲ 為中國農業銀行陽江、揭陽、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業資格考證輔導》（7場）

▲ 為貴州某村鎮銀行、惠州某郵政銀行、廣州農商銀行進行銀行從業資格考試輔導（3場）

▲ 為新疆大學的MBA班講授《綜合理財規劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問（經理）培訓》課程（5天）

▲ 為國稅局廣州市開發區分局講授《個人（家庭）理財策略》課程講座（3場）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》課程（6天）

▲ 為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場）

▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產分配傳承規劃》課程（1場）

▲ 為山西霍州煤礦集團講授《個人投資理財策略》（1場）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風險 科學理財》課程講座（ 1場）

……

 

主講課程：

01-理財規劃師系列：

《金融理財規劃在保險營銷中的運用》

《理財經理理財規劃大賽》輔導

02-銀行培訓系列：

《基金投資與營銷策略》

《財富管理市場解讀與客戶財富管理配置》

《銀行高端客戶經營與資產配置實戰技巧》

《綜合理財規劃與案例分析》

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