【培訓對象】
理財顧問

【培訓收益】
● 思維轉型：幫助學員正確認知財富傳承 ● 知識強化：針對性進行知識講授和提煉 ● 技能夯實：強化并夯實財富管理的方法 ● 發掘規律：掌握有效運用保全傳承技能 ● 持續服務：利用知識回饋客戶增加業績

 課程背景：

當我們和客戶溝通時候，談及法律問題，專業知識的缺乏讓我們談論戛然而止，當我們艷羨業績高手分享價值客戶關注的財富傳承和資產保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時間已經到了2019年了，在這個金融市場快速發展的時代，在這個專業為王的大時代，必須要培養理財顧問，使其掌握財富保全與傳承的專業法律知識，具備為價值客戶提供專業服務能力，增加大額保單銷售業績，解決從小格局到大視野的轉變。

 課程特色：

● 學員導向：把握學員困境，因難制宜做計劃

● 注重實踐：剖析實戰案例，全心投入學技能

● 強化實操：回歸落地方案，知識燃燒重運用

 課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

 

課程大綱

第一講：法律基礎

案例分析：大陸法系與海洋法系的差異分析

一、民法

1. 民事法律關系

案例分析：產權保護與法律中的自由

2. 民事法律行為

案例分析：可撤銷變更與效力待定的法律行為

3. 代理

案例分析：無權代理與表見代理

4. 合同

案例分析：合同履行的原則與合同的責任問題

二、商法

1. 個人獨資企業

2. 合伙企業

3. 有限責任公司

案例分析：不同性質企業的債務效力問題

4. 信托

案例分析：信托的效力與目的差異

 

第二講：婚姻法

案例分析：女神的幸福經濟學

一、婚姻法律視角

1. 有效婚姻成立的條件

小組探討：彩禮能否要回來

2. 婚姻解除的法律界定

案例分析：離婚的兩種形式及其影響

二、婚姻財產保全

1. 夫妻共同財產

案例分析：股權、房產在夫妻共同財產的界定

2. 夫妻共同債務

案例分析：《婚姻法》關于債務清償的解讀

3. 利用金融工具保全婚姻財產

案例分析：夫妻財產公證與人壽保險功用

 

第三講：繼承法

案例分析：富不過三代的風險分析

一、家族財富思維

1. 家族的理念

案例分析：家族和財富究竟有什么關聯

2. 傳統財富傳承思維

案例分析：七千萬嫁女的法律風險

3. 財富傳承的影響因素

小組研討：婚姻及其財產制度風險分析

案例分析：家族財富與企業風險的關聯

二、家族財富傳承

1. 法律中對于財富傳承的規定

案例分析：繼承有效財產的認定

小組研討：法定繼承的優劣勢分析

2. 家族財富傳承的風險

小組研討：60%的遺囑失效的原因

案例分析：股權繼承的風險解析

3. 財富傳承的有效策略

小組研討：家族信托在財富傳承中的優缺點分析

小組研討：人壽保險在財富傳承中的優缺點分析

三、法律知識的運用

1. 富裕人士關注問題

案例分析：2019年熱點問題分析

小組討論：“稅商”與“法商”的成交轉化

2. 沙龍的創新模式

案例分析：體驗式的沙龍呈現

3. 資產保全財富傳承

案例分析：“婚姻與財富”的內容靈魂

4. 子女教育養老無憂

案例分析：年金保險的穩穩地幸福

19年金融營銷管理和培訓經驗

武漢理工大學國際投資學碩士

西班牙納瓦拉公立大學法學博士（在讀）

國家高級理財規劃師（CHFP）

中國注冊理財規劃師（CFP）

中國金融理財師（AFP）

國家理財規劃師高級考評員

高級財富管理師

曾任：中國平安保險 營銷一線 組訓

曾任：深圳寶盈資本集團 高級合伙人

現任：加拿大國際董事研究院 副院長

金融理財師、國家理財規劃師、中國注冊理財規劃師、注冊財務策劃師等課程特聘講師；國家理財規劃師、中國注冊理財規劃師、金融理財師、郵政儲蓄銀行理財師等理財大賽評委。

曾先后為中國銀行、中國農業銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農商銀行等多家銀行進行了500多場的宏觀經濟、金融產品管理、稅收籌劃、風險管理等方向的培訓和輔導，其《理財經理顧問式銷售》系列課程為銀行、保險、證券等金融行業培訓近萬名的金融人員。

曾為中國平安保險公司、中國太平保險公司、中國太平洋保險公司、中國陽光保險公司、中國泰康人壽保險公司等進行了150多場的高端客戶產品說明會，產說會累計簽單4.5億人民幣，服務高端客戶累計6000人。

 

實戰經驗：

張軼老師具有19年金融工作管理和金融理財培訓經驗。對金融理財、風險管理、企業投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實踐經驗以及輔導經驗。

曾主導及參與了五家企業定向融資項目，累計融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進行了300多場財富管理方面的講座，為金融行業的理財經理500多場《理財經理專業營銷》的授課與輔導，幫助理財經理提升金融理財產品的營銷能力。

曾參與籌建某大學MIB中心，并擔任創新創業獎學金評委，從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學、廣東外語外貿大學等講授《風險管理與財富增值》，學員評價一直名列前茅。

經典案例：

● 為中國太平保險山東分公司、四川分公司、江蘇分公司等講授大型產說會服務10000多位高端客戶，合計課程場次達80多期，簽單累計4億。

● 為中國平安保險深圳分公司、東莞分公司等講授大型產說會服務10000多位高端客戶，合計課程場次達50多期，簽單累計5億。

●為中國人壽保險廣東分公司、江西分公司、湖北分公司等講授大型產說會服務5000多位高端客戶，合計課程場次達40多期，簽單累計2億。

●為中國平安保險廣東分公司、浙江分公司、寧夏分公司等，講授《組織發展》系列課程，服務累計110場，達成團隊快速發展。

●為中國太平保險山東分公司、江蘇分公司、黑龍江分公司等，講授《組織發展》系列課程，服務累計50場，達成團隊快速發展。

● 為中國銀行廣東省分行培訓400多位理財經理，合計課程場次達30多期。

● 為中國農業銀行廣東省分行、福建省分行等，《金融專業營銷》、《資產配置》、《稅收籌劃》等課程合計課程場次達20多期。

● 為中國工商銀行云南省分行200多位理財經理，講授《理財經理專業銷售》系列課程合計課程場次達24期。

● 為湖北建設銀行，《專業營銷與客戶服務》課程，累計輔導理財經理400多位

● 為中信銀行福州分行、西安分行等，《理財經理大賽輔導》課程，累計場次達8期

 

主講課程：

《財富管理之法律視野》

《財富管理之稅收籌劃》

《財富管理之資產配置》

《客戶沙龍之法商視角》

《專業銷售之百萬精英》

《專業銷售之財產保險》

《組織發展之大數據引爆增員季》

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• 保險財富管理之稅收籌劃

   

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