【培訓對象】
保險營銷從業人員

【培訓收益】
● 學員通過訓練掌握4張表的使用方法 ● 學員通過學習增強營銷員的從業信心 ● 學員掌握技能樹立營銷員的專業形象

第一講：為什么要做保單檢視？
一、保單檢視的必要性
案例：與客戶交流保單檢視的聊天截圖
互動討論：你觀察到了什么？
小結：
1. 客戶不排斥“保單檢視”
2. 客戶的成長速度遠超我們的想像
3. 后續如何轉換是專業與否的區別所在
二、保單檢視的兩大好處
1. 保單檢視對客戶的好處
2. 保單檢視對銷售人員的好處
互動討論：平時做“保單檢視”嗎？有什么感受？
互動討論：操作中有什么問題？
三、保單檢視的重要性
1. 營銷員的角色定位
1）引導人員：通過專業的分析引導客戶自己發現問題
2）專業人員：給專業建議，但不幫客戶做最后決定
3）抽身事外、身在其中
2. 保單檢視的重要性
1）營銷沒有永遠的秘密
2）保持初心堅守標準流程
3）熟悉保險產品的基本形態
4）學會借助工具
5）掌握基本知識點

第二講：保單檢視的操作方法
一、適用客戶群體
1. 中高端客戶
2. 轉介紹客戶
3. 孤兒單客戶
二、保單檢視的三個步驟
1. 邀約（核心邏輯：服務）
1）免費服務
2）精美禮物
3）名額有限
2. 對不同客戶的跟進邏輯（附話術）
1）能來
2）不確定
3）不來
要點提示：
1）對“不確定”的客戶
a反復強調活動的稀缺性，引導客戶珍惜機會
b嘗試再次邀約
2）對“不來”的客戶
a強調活動的重要性
b創造后續登門服務的機會
3. 4個關鍵提問，贏保單檢視機會
關鍵提問1：您每張保單的繳費時間、繳費帳戶都清楚嗎？
目的：通過詢問交錢，引起客戶注意，從服務入手，取得客戶認可
關鍵提問2：您知道您的保單什么時候領錢，可以領多少嗎？
目的：通過詢問領錢，觸及客戶利益，引發客戶興趣
關鍵提問3：請問您所購買的保險，您知道什么時候可以獲得理賠？該怎樣理賠？賠多少嗎？
目的：通過詢問賠錢，涉及客戶最重要的權利，鎖定客戶關注點
關鍵提問4：作為保單非常關鍵的要素：受益人，您的每張保單是否指定？分別是哪些人呢？
目的：通過詢問留錢，體現專業，增加客戶的信賴感
提問邏輯：交錢——領錢——賠錢——留錢
5. 邀約的目的
1）參加保單檢視會
2）上門做保單檢視
三、保單檢視（四張表）
1. 保單信息表
1）設計原理
2）基本內容
3）填寫注意事項
2. 合同單列信息表（每本合同建一個表）
1）設計原理
2）基本內容
3）填寫注意事項
3. 家庭成員保障匯總表
1）設計原理
2）基本內容
3）填寫注意事項
4. 保單體檢建議表
1）設計原理
2）基本內容
3）填寫注意事項
互動討論：四張表之間的邏輯結構是什么？
互動討論：如果你是客戶，收到這樣的保單檢視表是什么感受？
互動討論：如果使用，你感覺會遇到什么問題？
四、提供加保建議
1. 加保需遵循的原則：從缺口最大，由易到難
1）從沒保障的家庭成員入手
2）從重點關注的家庭成員入手
3）從意外—醫療—養老—子女教育—理財入手
2. 示范并講解
互動討論：為什么是這樣的原則？有什么好處？

實操：
1. 學員填寫：以自己的家庭保單為例
2. 講師現場給予指導
3. 優秀學員示范 

 

12年保險培訓管理經驗

5年保險銷售管理經驗

國家中級理財規劃師

RFC國際認證財務顧問師

榮獲陽光保險總公司【五星級外導】

榮獲陽光保險總公司【綜合金融規劃師】

榮獲泰康人壽浙江分公司【優秀營銷部經理】

曾任：湖北泰康荊門中支丨組訓/培訓部負責人

曾任：泰康人壽浙江分公司丨中支營銷/培訓部經理

曾任：新華人壽湖北分公司丨高級市場總監/培訓部經理

曾任：湖北陽光武漢本部丨高級營業部經理

擅長領域：產/創說會、增員類、年金險銷售、保險營銷職涯規劃、銷售實戰經驗萃取等

 

至今累計主講產說會、創說會1000場以上

至今累計授課《私人財富管理》、《增員訓練營》、《年金險銷售邏輯》等課程超500場

……

 

實戰經驗：

嚴老師擁有17年保險/金融行業實戰經驗，從基層逐步做到了管理崗位，更是在內、外勤兩種身份轉換中不斷積累個人的實戰經驗；也熟知行業發展的困難點、瓶頸點，能針對行業問題，將自己的實戰經驗化為知識點傳授給學員。

新人培養導師：曾擔任【新華保險武漢本部江北聯合楚天營業區】新人特訓營營長，通過6個多月理論與訓練相結合的方式，最終實現留存率87%、晉升率55%。詳細數據如下：

進營人數

在職人數

留存率

離職人數

在營人數

在營率

38

33

87%

5

26

68%

在職人數

晉升客經

晉升高級客經

晉升主任

內籌主任

晉升率

33

9

7

2

8

55%

團隊/個人業績銷售王：曾擔任【陽光保險武漢本部】高級營業部經理，團隊轄下200多人，帶領團隊共同達成各項業績目標，在公司取得相應榮譽：

01-榮獲全省營業部第二名、營業組第9名；

02-個人在分公司當月個人件數為第一、標保第12名；

03-持續三年“陽光之星”鉑金會員（27星、雙星16星）；

04-個人銷售業績，總公司第二季TOP600鉆石班（全國第92名）

保險課程案例萃取師：曾擔任【新華人壽湖北分公司】培訓部經理期間，跟隨鄭榮祿博士團隊一同學習并完成總、分公司的各項萃取工作，其中：《解讀“國十條”走進高端》、《畫圖講健康險》、《資源整合批量成交中端客戶》等6個課件入選總公司典范課件；分公司各類培訓班訪談制作典范課件50多個；培養了4位分公司級案例萃取師，10多位中支級別案例萃取師，為公司的講師體系搭建及師資隊伍建設做出巨大貢獻！

 

主講課程：

《產/創說會》

《增百成千——增員特訓營》

《大單銷售秘訣——資產配置與私人財富管理》

《專業之秘——保單檢視促加保》

《成功之基——保險營銷職涯規劃》

《一招制勝——揭秘年金險銷售》

《掘“金”之旅——銷售實戰粹煉術》

《經營之訣——產說會運作》

部分客戶評價：

嚴老師的授課風格是我一直想學的那種，干凈利索，吐字清晰，聲音洪亮，帶有豐富的感情色彩；特別是老師的點評對我的成長很有幫助，我一直在不斷的改進，我也把嚴老師當成我講師生涯中的偶像。

——新華人壽江西分公司業務主任 謝糧裕

超級喜歡嚴老師上課，因為接地氣，實用性強，學了就能上手。按照老師給我提的建議，通過實踐運用，例：排比、提問、反問等技巧，比賽現場效果很好，沖進了2019年中國好講師的全國總決賽。

——太平人壽江西銀保渠道經理 鄧玉璐

精雕細琢、嚴謹治學是嚴老師的風格；講課不會枯燥，重點突出，認真細心，沒有哪個錯誤能逃過嚴老師的法眼，對學員點評十分到位，聽過無數次課程，嚴老師的課程是印象最深刻的。“臺上一分鐘，臺下十年功”，學習后深受啟發，回到團隊試著用了嚴老師的教學方法，確實非常有效果。

——新華人壽江西分公司營業部經理 尚金花

嚴老師講課親切自然，樸實無華，沒有矯揉造作，也不刻意渲染，而是娓娓而談，細細道來，整個課程在和諧的氣氛下，進行情感的交流，引發學生在靜靜的思考、默默的首肯中獲得知識。嚴老師講課雖然聲音不高，但是神情自若，情真意切，猶如春雨滲入心田，潤物細無聲，它雖沒有江海波瀾的壯闊，卻不乏山澗流水之清新，給人一種心曠神怡、恬靜安寧的感受。可見嚴老師的功力深厚。我聽完老師的課腦洞大開，對思路開拓非常有幫助。

——華夏人壽銀保渠道營業部經理 龔筱艷

嚴雅麗老師行業從業經歷豐富，具有多年外勤團隊長經驗。授課內容生動、活潑，接地氣，深受學員喜愛。

——華夏人壽江西分公司銀保管理處經理 周文捷

非常喜歡嚴老師的授課風格，嚴謹風趣，和我的磁場很對路，專業性強卻不乏味，易接受，課程內容我已經運用到實際的工作中，工具的使用，談單的理論能夠掌握自如，使得客戶能夠加速促成快速簽單，增加轉介紹的成功率，同時更方便我用專業來服務客戶，建立在客戶心中的地位。

——華夏人壽江西分公司銀保高級營業部經理 雷蕾

授課架構清晰，環節緊湊，專業，嚴謹，在循循善誘中讓學員獲取新知，唯一的建議是課堂氛圍還可以更輕松一點。

——新華保險江西分公司副總經理 邱冰

• 保險專業之秘——保單檢視促加保

   

  課程背景：隨著國家對保險的不斷宣傳與普及，老百姓對于保險的接受程度越來越高，從過去不接受保險，不愿意了解和購買，到現在主動了解、學習、比較各家公司的產品等，客戶的角色已經發生了非常大的變化。從而迫使營銷員必須以更加專業的能力為客戶提供更好的服務！保單檢視，能非常自然的幫助營銷員切入保險話題，展現營銷員專業形象的一種非常好的展業方法。雖然很多公司也..

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