一、宏觀經濟形勢與銀行業務發展的關聯
1、不同視角的經濟所關注的問題
(1)宏觀經濟
(2)中觀經濟
(3)微觀經濟
2、銀行業務發展內憂外患
1)網絡科技及5G技術引發的互聯網金融業態對銀行的挑戰
2)國內主流銀行發展中的經營策略分析
3)銀行間爭奪客戶資源的經營壓力
4)銀行積極面對市場中的問題和優勢
3、宏觀經濟現狀分析以及趨勢預測
(1)經濟學家對當前市場以及未來發展的預測
(2)金融從業者必須了解的幾個和工作相關的經濟數據

說明：本單元旨在幫助學員建立全局意識，理解工作中的障礙會跟隨環境的變化而出現差異化特征，因此要有前瞻性，養成提前布局的習慣。
知識點：宏觀、中觀、微觀經濟，經濟周期的四個維度
案例分析：經濟學家周金濤博士提出的康波定律如何在生活中運用
教學手段：講授、案例分析、分組討論
二、銀行業務拓展的支撐點及布局方向
1、金融行業整體業務六大趨勢
(1)消費金融趨勢
(2)線上線下聯動業務趨勢
(3)智能化、移動化、數字化趨勢
(4)財富管理趨勢
(5)零售業務批量開發趨勢
(6)精細化管理趨勢
2、銀行業務發展需要什么樣的支撐點來布局未來
1)搭建以數據為基礎的客戶關系管理系統
鎖定“關系”經營
金融客戶心理需求三個層面
2)持續發展中的新客戶開發思路
建立”用戶“思維背后的邏輯
適合作為銀行用戶型產品的業務
3)業務技能提升體系化建設
員工能力提升圍繞的幾個重點
提升員工能力可循環操作的手法
4)渠道經營管理能力
四大渠道優劣勢分析
渠道經營三大攻略

說明：本單元的關鍵在于讓員工建立框架性思維，養成在工作中抓重點的習慣。
知識點：趨勢、客戶關系管理、金融需求、意向客戶的典型特征、用戶思維、員工軟實力、顧問式銷售、渠道思維及實際運用、
案例分析1：某些國有行面對主動走進網點的客戶，因為服務漏洞導致的業務流失分析
案例分析2：利用網紅與粉絲高粘性案例對照員工業務能力提升中的障礙，給出解決方案
案例分析3：某國有行走進企業批量開發消費貸、基金定投業務的成功案例流程分析
教學手段：講授、案例分析、分組討論、課堂訓練

三、精耕細作以點帶面突破產能提升瓶頸
1、專業模塊
(1)宏觀經濟角度
房地產問題
股市問題
投資問題
社會現象
(2)資產配置角度
財富積累的階梯
資產配置的目的
各類金融產品功能劃分
客戶風險偏好與銀行產品的適配問題
(3)保險產品的深度分析
保險產品的三重功能
家庭保險的三重保障
人身保障產品框架圖
貨幣的時間價值在產品中的應用
結合銀行銷售的各類保險產品進行案例解讀
話術整理
(4)基金產品的深度分析
基金為什么是百姓參與資本市場的最佳選擇
可復制的基金定投業務操作模型
與基金有關的困擾營銷人員的各類問題解析
話術整理
2、業務模塊
(1)產品銷售技巧
客戶接觸前做足哪些功課
客戶接觸中怎么獲取客戶信任和繼續交流的機會
產品講解中如何找到業務切入點
業務促成時需要注意哪些問題
(2)理財沙龍活動前、中、后
沙龍前的名單準備、客戶邀約、流程策劃
沙龍中的整體組織、講解技巧、氣氛調節
沙龍后的客戶回訪及二次邀約
(3)朋友圈、抖音等自媒體宣傳推廣技巧
增加粉絲的技巧
IP打造技巧
朋友圈的內容怎么發才能吸引人
抖音或今日頭條的視頻、文字整理技巧

說明：本單元的重點是幫助員工系統地思考工作中的專業問題和業務思路問題，通過講方法、當堂訓練、相互討論和發表看法的方式，讓員工理解業務思路以及核心技巧。
知識點：標準普爾資產配置、客戶風險偏好、保險的三重功能、不同險種的業務切入點、公募基金分類及風險、微笑曲線、關鍵人營銷、電話銷售技巧、自媒體運用的關鍵
案例分析1：不同資產級別對資產配置的影響
案例分析2：我們要和網紅學什么？用新思路做業務才是實現突破的關鍵
案例分析3：微笑曲線怎么講，客戶才能聽懂
教學手段：講授、案例分析、現場演練、學員代表模擬老師點評、提問回答
 

金融行業營銷策劃管理及技能提升

Training lecturer —— 李竹

專家介紹：

教育經歷：

武漢華中科技大學 工商管理

天津教育學院 心理學和教育學

天津工業大學 服裝設計

從業經歷：

10年 教育管理及教學。

5年 外資企業銷售管理。（主要從事品牌化妝品銷售管理，渠道拓展和人員管理。）

6年 證券行業。（從事營銷管理、員工隊伍建設、銀行渠道經營、企業內訓等工作。）

5年 職業培訓師。（專職從事金融行業員工隊伍建設和能力提升，市場經營管理及營銷技能培養。）

主要服務于銀行、證券、基金公司及財富管理等金融機構。

專業資質：

國家注冊CFP理財規劃師

PCT專業組織教練

上海培訓協會常務理事、常務副秘書長

證券、基金、期貨從業資格。

互聯網金融眾籌經紀師

核心課程：

《業務渠道拓展及經營維護》

《團隊管理人員核心技能提升》

《有效拓展中高端客戶》

《營銷活動策劃與執行》

《互聯網金融及網絡營銷》

《零售業務拓展和管理》

《客戶關系管理及資源深挖維護》

《金融理財業務及專業銷售技巧》

《銀行開門紅營銷整體實施步驟》

課程特色：

案例教學法，通過大量真實案例解讀業務環節中的具體問題。

實操性強，指導落地實施細節。

課堂氣氛活潑，注重引發學員思考。

課程內容更新速度快，始終落腳點在市場最前沿

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