【培訓(xùn)對象】
銷售精英

【培訓(xùn)收益】
熟練運(yùn)用養(yǎng)老危機(jī)理念引發(fā)客戶養(yǎng)老規(guī)劃意識與行動； 2、掌握專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃方法和流程； 3、掌握高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃方案制定方法。

第一講：養(yǎng)老危機(jī)
1、長壽風(fēng)險(xiǎn)
（1）中國已步入深度老齡化社會
（2）老齡化“五大特征”
A、預(yù)期壽命持續(xù)延長
B、人口結(jié)構(gòu)趨向柱狀
C、死亡率降至低水平
D、出生率降至低水平
E、65歲以上人口占比長期超7%
【工具1】老齡化及預(yù)期壽命權(quán)威報(bào)道
【工具2】老齡化特征五星圖
（3）老齡化時(shí)代的長壽風(fēng)險(xiǎn)
A、未來退休時(shí)間更長
B、帶病生存時(shí)間更長
C、養(yǎng)老金準(zhǔn)備不足
（4）養(yǎng)老財(cái)務(wù)準(zhǔn)備
A、養(yǎng)老規(guī)劃是否與長壽匹配？
B、長壽最大的尊嚴(yán)來自——有確定的、充足的、可支配的金錢
【工具】養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃缺口“剪刀差”
2、社保困局
（1）社保養(yǎng)老金的機(jī)制——現(xiàn)收現(xiàn)付
（2）人口撫養(yǎng)比持續(xù)下降，現(xiàn)收現(xiàn)付模式壓力大
A、低人口撫養(yǎng)比
B、低社保累計(jì)結(jié)余可支付時(shí)間
【工具】社科院《養(yǎng)老金精算報(bào)告》
（3）現(xiàn)收現(xiàn)付的巨大壓力下，退休金整體水平不高
（4）撫養(yǎng)比持續(xù)下降，導(dǎo)致養(yǎng)老金增速放緩
【工具】人社部2022年養(yǎng)老金總體調(diào)整水平
（5）社保養(yǎng)老金替代率越來越低
（6）社保退休金焦慮
3、養(yǎng)老危機(jī)
（1）積累期與領(lǐng)取時(shí)長的逆轉(zhuǎn)
（2）中國社保養(yǎng)老金的危機(jī)
【工具】撫養(yǎng)比與社保累計(jì)結(jié)余支付時(shí)間曲線圖
（3）大眾認(rèn)知與養(yǎng)老現(xiàn)實(shí)的巨大差距
【工具】養(yǎng)老儲備對比圖
（4）人口結(jié)構(gòu)危機(jī)
【工具】人口結(jié)構(gòu)危機(jī)倒金字塔圖
（5）養(yǎng)老規(guī)劃危機(jī)
【工具】養(yǎng)老規(guī)劃分析圖
（5）未富先老與養(yǎng)老規(guī)劃
【工具】超級深度老齡化的日本養(yǎng)老現(xiàn)狀思考
第二講：養(yǎng)老金融產(chǎn)品分析
1、養(yǎng)老金融時(shí)代來臨
（1）個(gè)人養(yǎng)老金賬戶
（2）養(yǎng)老金融
2、養(yǎng)老金融產(chǎn)品
（1）保險(xiǎn)系養(yǎng)老產(chǎn)品
【工具】保險(xiǎn)系養(yǎng)老產(chǎn)品餅狀圖
（2）銀行系養(yǎng)老產(chǎn)品
（3）養(yǎng)老目標(biāo)基金與FOF
【工具】OECD國家養(yǎng)老金資產(chǎn)配置圖
3、養(yǎng)老模式產(chǎn)品分析
（1）模式一：居家養(yǎng)老或養(yǎng)老地產(chǎn)
（2）模式二：養(yǎng)老社區(qū)醫(yī)養(yǎng)模式
【工具】各保險(xiǎn)公司養(yǎng)老社區(qū)模式對比
（3）模式三：跨區(qū)域的旅游模式
（4）模式四：高端養(yǎng)老社區(qū)
【案例】國內(nèi)CCRC社區(qū)
（5）模式五：跨國別的委管模式
第三講：高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃
1、養(yǎng)老規(guī)劃四大風(fēng)險(xiǎn)
（1）現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)
（2）護(hù)理品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)
（3）監(jiān)護(hù)風(fēng)險(xiǎn)
（4）傳承風(fēng)險(xiǎn)
2、影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的客觀因素
（1）家庭結(jié)構(gòu)
（2）預(yù)期壽命
（3）退休年齡
（4）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期
3、養(yǎng)老規(guī)劃原則
（1）規(guī)避養(yǎng)老金儲蓄期風(fēng)險(xiǎn)
（2）構(gòu)建與生命等長的年金
（3）配置跨經(jīng)濟(jì)周期的資產(chǎn)
（4）財(cái)富掌控權(quán)在自己手上
（5）生命有增額越老越值錢
4、養(yǎng)老規(guī)劃要點(diǎn)
（1）充分考慮客戶家庭層級：社會階層、生活品質(zhì)、養(yǎng)老生活情景、家庭結(jié)構(gòu)等因素
（2）規(guī)劃項(xiàng)目主要包括：養(yǎng)老生活支出、養(yǎng)老房產(chǎn)支出、健康醫(yī)療支出、子女援助支出、旅行療養(yǎng)支出等
（3）考慮通脹因素
（4）綜合考慮養(yǎng)老金融產(chǎn)品
（5）規(guī)劃方案：第一步提煉養(yǎng)老規(guī)劃所需關(guān)鍵信息；第二步進(jìn)行退休養(yǎng)老需求分析；第三步養(yǎng)老規(guī)劃咨詢解決方案。
【案例】杜先生養(yǎng)老需求計(jì)算
【工具】財(cái)務(wù)計(jì)算器
5、養(yǎng)老規(guī)劃流程
（1）確定養(yǎng)老目標(biāo)
（2）收集客戶信息
（3）分析客戶家庭
（4）計(jì)算養(yǎng)老金缺口
（5）配置養(yǎng)老產(chǎn)品
【工具】養(yǎng)老規(guī)劃流程圖
第四講：養(yǎng)老規(guī)劃工具
1、老齡化特征五星圖
2、人生財(cái)富全景圖
3、人生收支草帽圖
4、養(yǎng)老支出冰山圖
5、養(yǎng)老金準(zhǔn)備爬坡圖
6、生命周期時(shí)間線圖
7、養(yǎng)老規(guī)劃寶馬圖
8、養(yǎng)老金儲備T形圖
9、10K客戶畫像
10、養(yǎng)老年金優(yōu)勢五星圖
第五講：高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操演練
1、高質(zhì)量養(yǎng)老計(jì)劃書解析（一）
2、高質(zhì)量養(yǎng)老計(jì)劃書解析（二）
3、高凈值客戶的養(yǎng)老規(guī)劃方案制定
（1）案例
（2）退休養(yǎng)老需求分析
（3）養(yǎng)老規(guī)劃方案制定
【案例】高凈值客戶陳先生背景資料及養(yǎng)老規(guī)劃示例
4、高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)操
（1）背景案例
（2）方案規(guī)劃要求
（3）小組規(guī)劃實(shí)操演練
【案例】背景案例
第六講：課程復(fù)盤及演練
1、課程回顧及復(fù)盤
2、90落地行動
【課后實(shí)做】90天“90”落地行動要求
 

 教練型領(lǐng)導(dǎo)力、NLP、九型人格及TTT應(yīng)用專家
國際NLP專業(yè)教練、注冊國際培訓(xùn)師（促動師）
中國管理科學(xué)研究院特聘專家
中國影響力人物數(shù)據(jù)庫“行業(yè)影響力人物”獲得者
中華講師網(wǎng)全國人氣講師TOP1
20年世界500強(qiáng)高管、營銷及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)
23年金融業(yè)中資、外資及民企管理經(jīng)驗(yàn)，其中9年總部高級管理經(jīng)驗(yàn)
15年教練技術(shù)、NLP、九型人格及促動技術(shù)研究和應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)
中國管理科學(xué)研究院人才戰(zhàn)略研究所特聘專家
多家保險(xiǎn)、銀行、證券、基金、期貨等金融單位中、高管培訓(xùn)班特聘高級講師
多家保險(xiǎn)、銀行教練型管理、大客戶開發(fā)、人力發(fā)展及內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)特聘高級講師
國際NLP專業(yè)教練
國際NLP學(xué)院注冊NLP執(zhí)行師
美國國際培訓(xùn)協(xié)會注冊國際促動師
美國國際培訓(xùn)協(xié)會注冊國際培訓(xùn)師
LIMRA CDIS高級培訓(xùn)師證書
國際金融保險(xiǎn)管理學(xué)院LOMA壽險(xiǎn)管理師
法國BBS工商管理碩士
曾任：中國人壽、中國人保壽險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)高管逾13年
曾任：上海陸家嘴某金融學(xué)院院長
現(xiàn)任：中才智（上海）管理咨詢有限公司董事長
中才智人才學(xué)院院長

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
20——20年保險(xiǎn)行業(yè)一線營銷及管理、地市公司負(fù)責(zé)人、省級分公司負(fù)責(zé)人及總部部門總經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)
13——13年總、分、中支及支公司籌建經(jīng)驗(yàn)，主導(dǎo)或參與兩家總公司、十家省級分公司、三十余家地市公司及逾百家支公司（營服）籌建工作
23——23年培訓(xùn)規(guī)劃、培訓(xùn)管理、課程研發(fā)、培訓(xùn)師隊(duì)伍建設(shè)及專業(yè)授課經(jīng)驗(yàn)
50——主講領(lǐng)導(dǎo)力、經(jīng)營管理、市場營銷、執(zhí)行力、組織發(fā)展及培訓(xùn)師培訓(xùn)數(shù)千場，受訓(xùn)逾50萬人次
100——主講教練型領(lǐng)導(dǎo)力、NLP領(lǐng)導(dǎo)力及九型人格領(lǐng)導(dǎo)力總裁研修班逾100場
200——主講初、中、高級各類培訓(xùn)師培訓(xùn)逾200場，受訓(xùn)培訓(xùn)師近萬人
300——策劃、主講增員訓(xùn)練營逾300場，訓(xùn)后十天實(shí)現(xiàn)新增人力翻番
1200——主講各類大客戶營銷培訓(xùn)數(shù)百場，單場最多參訓(xùn)人數(shù)逾1200人

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