【培訓(xùn)對象】
金融從業(yè)人員、理論研究人員和企業(yè)界風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士

【培訓(xùn)收益】
在案例的基礎(chǔ)上，全面了解國內(nèi)外金融行業(yè)的四大風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)內(nèi)容及專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，建立關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的整體脈絡(luò)體系和完整構(gòu)架。

第一篇：風(fēng)險(xiǎn)管理的通用方法（綜述）
一、內(nèi)部控制
1. 內(nèi)部控制的概念
2. 內(nèi)部控制的具體做法
案例分析：中國銀行/美國銀行的內(nèi)部控制實(shí)踐
二、風(fēng)險(xiǎn)損失估計(jì)
1. 潛在損失估計(jì)
2. 壓力測試
3. 阿根廷債務(wù)危機(jī)
三、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提
四、資本計(jì)提及配置
五、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績效配置
1. 經(jīng)濟(jì)資本及風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后績效度量
2. 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率

第二篇：基于四大風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法
第一講：市場風(fēng)險(xiǎn)管理
一、市場風(fēng)險(xiǎn)管理的核心：風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR
1. 傳統(tǒng)市場量化工具簡介
2. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR概念的提出
3. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR的意義
二、金融機(jī)構(gòu)市場風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程
2. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量基本方法
3. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測基本方法
案例分析：中國工商銀行的市場風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
三、以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場風(fēng)險(xiǎn)控制基本方法

第二講：信用風(fēng)險(xiǎn)管理
一、信用風(fēng)險(xiǎn)管理的核心：信用評級
1. 信用評級機(jī)構(gòu)介紹
2. 標(biāo)準(zhǔn)普爾與穆迪信用評級體系介紹
3. 信用轉(zhuǎn)移矩陣
二、金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)信貸政策概覽
2. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)一般管理步驟
案例分析：花旗銀行全球信貸風(fēng)險(xiǎn)管理
三、信用風(fēng)險(xiǎn)度量
1. 古典的信用分類模型
2. 現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型
四、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋
1. 運(yùn)用抵質(zhì)押品緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)
2. 運(yùn)用凈額結(jié)算協(xié)議緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)
五、信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
1. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的定義
2. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方式
3. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的工具
4. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移監(jiān)管的分析

第三講：操作風(fēng)險(xiǎn)管理
一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架基本要素
1. 人員
2. 系統(tǒng)
3. 內(nèi)部控制
三、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的策略與政策
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策
解讀：《銀行從業(yè)人員操作指引》
四、操作風(fēng)險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織設(shè)計(jì)原則
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織模式
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)
五、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的流程
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)政策制定
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)識別
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
4. 操作風(fēng)險(xiǎn)評估與分析
5. 操作風(fēng)險(xiǎn)資本管理
6. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告
六、操作風(fēng)險(xiǎn)基本管理工具
七、巴塞爾協(xié)議Ⅲ對操作風(fēng)險(xiǎn)的修正
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第一支柱的修正
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第二支柱的修正
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第三支柱的修正
4. 后危機(jī)時(shí)代的操作風(fēng)險(xiǎn)管理角色轉(zhuǎn)換

第四講：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
一、資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的評估
案例分析：PDCA流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估模型
2. 流動(dòng)性調(diào)整VaR
3. 非流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)測量
二、融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警指標(biāo)
2. 融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的緩解
三、以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的方法
2. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)代流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟
案例分析：信托企業(yè)的“剛性兌付”
四、巴塞爾協(xié)議Ⅲ中對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的新要求
1. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)提出新監(jiān)管要求的背景
2. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管的具體要求
3. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管的意義
 

王可妮老師 銀行風(fēng)控防控實(shí)戰(zhàn)專家
15年某大型股份制商業(yè)銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
8年銀行合規(guī)風(fēng)控工作經(jīng)驗(yàn)
國家二級培訓(xùn)師資格認(rèn)證
華東師范大學(xué)MBA特邀金融類講師
AFP金融理財(cái)師/CFA特許金融分析師/FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師
現(xiàn)任：某500強(qiáng)股份制銀行內(nèi)訓(xùn)師/合規(guī)管理官
擅長：合規(guī)管理、信貸風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢、小微信貸
☆累計(jì)超過3000個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防控措施服務(wù)方案和各類風(fēng)險(xiǎn)防范案例
☆累計(jì)服務(wù)176家銀行，授課近500多場，學(xué)員超350000人次，滿意度95%以上

王可妮老師擅長銀行合規(guī)管理和案件防控、反洗錢實(shí)務(wù)操作和信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險(xiǎn)介入點(diǎn)控制。曾為多家銀行主導(dǎo)多個(gè)項(xiàng)目+課程賦能：
01-線上：
■ 2020年至2021年-四川省銀行業(yè)協(xié)會《銀行業(yè)反洗錢履職要求與操作實(shí)務(wù)》
■ 2021年9月-四川省銀行業(yè)協(xié)會《2021年銀行業(yè)反洗錢履職要求與操作實(shí)務(wù)》

02-線下：
■ 2019年5月-2019年11月-山東建設(shè)銀行《銀行反洗錢履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2019年截止到目前-河北農(nóng)商行《銀行反洗錢履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2020年6月至2021年7月18日-漢口銀行《銀行反洗錢履職要求及操作實(shí)務(wù)》
■ 2020年8月到10月-江蘇光大銀行《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)》
■ 2020年9月-2020年10月-江蘇郵政儲蓄銀行《強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代銀行風(fēng)險(xiǎn)管控與合規(guī)管理》
■ 2020年11月-廣東農(nóng)業(yè)銀行《銀行反洗錢》
■ 2021年6月至2021年7月-四川郵政儲蓄銀行《商業(yè)銀行金融監(jiān)管政策解讀和風(fēng)險(xiǎn)管控》

部分經(jīng)典授課案例：
《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)防范》累計(jì)78+期：各地農(nóng)商行-58期、漢口銀行-5期、興業(yè)銀行-3期、農(nóng)業(yè)銀行-3期、城商行共-10期
《反洗錢履職要求和操作實(shí)務(wù)》累計(jì)40+期：建設(shè)銀行-10期、中國銀行-6期、郵儲銀行-15期、農(nóng)業(yè)銀行-16期、華夏銀行-4期、四川農(nóng)信-12期……
《銀行合規(guī)管理與案件防控》累計(jì)42+期：公開課-16期、郵儲銀行-16期、中國銀行-8期……
《（授信）信貸業(yè)務(wù)全流程操作風(fēng)險(xiǎn)防范與控制》累計(jì)35+期：工商銀行-8期、廣東農(nóng)商行-6期、郵儲銀行-10期、廣發(fā)-5期……
《小微信貸風(fēng)險(xiǎn)防范和控制》累計(jì)23期：農(nóng)商行-15期、郵儲銀行12期、平安銀行3期……

主講課程：
《銀行反洗錢》
《操作性風(fēng)險(xiǎn)管理》
《金融風(fēng)險(xiǎn)管理（實(shí)操篇）》
《銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理警示與防范》
《小微信貸全流程管理及風(fēng)險(xiǎn)控制》
《銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升》
《2022年商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防控》
《2022年銀行業(yè)反洗錢履職要求與操作實(shí)務(wù)》
《基于行業(yè)分析下的信貸全流程風(fēng)險(xiǎn)控制》（從貸前貸中到貸后）
《監(jiān)管趨嚴(yán)背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假—風(fēng)險(xiǎn)客戶識別和控制》

授課風(fēng)格：
實(shí)戰(zhàn)型強(qiáng)——以實(shí)操演練為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運(yùn)用在實(shí)操中，以最終解決問題為導(dǎo)向。
邏輯清晰——以切入點(diǎn)為基石，沿著各個(gè)方向進(jìn)行深入挖掘，最后匯聚于學(xué)員
互動(dòng)性強(qiáng)——運(yùn)用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)，教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動(dòng)式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)
親和幽默——以分享的方式帶動(dòng)參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強(qiáng)，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通。

部分學(xué)員評價(jià)：
王老師的課，很多同事都反映確實(shí)很實(shí)用很受用，后期一定多請王老師給我們好好培訓(xùn)指導(dǎo)，如果出書的話一定告訴我們。
——穎淮農(nóng)商行個(gè)人銀行部冷雷
課程很實(shí)用，案例也很接地氣，大家一致好評，希望有機(jī)會能再請王老師來我們大草原培訓(xùn)。
——農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行劉總
沒想到能聽到這么通俗易懂的反洗錢合規(guī)課程，大家全程聽的津津有味，尤其是實(shí)踐演練環(huán)節(jié)印象非常深刻，歡迎我們的老鄉(xiāng)王老師再來。
——甘肅信用社張書印
王老師的課很受用，讓我對風(fēng)控有了重新的認(rèn)識，每個(gè)知識點(diǎn)都很落地，實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，讓我們這批學(xué)員在課堂上學(xué)的津津有味，老師的授課很親和，沒有什么架子擺設(shè)，是我上過所有培訓(xùn)課程里做好的講師。
——農(nóng)業(yè)銀行天津分行陳學(xué)員
理論與實(shí)踐相結(jié)合，又有落地的管理工具穿插，再加上老師的演練，明白自己呈現(xiàn)技巧存在的諸多缺陷，和需要提升的地方，在課堂呈現(xiàn)方面的技能有所提高，喜歡王老師的課，歡迎老師再來！
——建設(shè)銀行淄博分行江學(xué)員
王老師運(yùn)用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué)， 且課堂氛圍活躍、自由，讓每個(gè)學(xué)員都能積極參與到課堂上，且授課中邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、思維流暢，干貨不斷，讓學(xué)員收獲滿滿。
——中國銀行成都市分行鐘學(xué)員
王老師的課程聽起很輕松，完全不是灌輸式學(xué)習(xí)而是不斷的通過提問引發(fā)大家的思考。王老師特別好的地方就是親和，與學(xué)員們?nèi)跒橐惑w，一同學(xué)習(xí)幫助學(xué)員解決問題，大家課下也都很愿意和王老師交流探討。
——郵儲銀行石家莊分行王學(xué)員

部分授課照片分享：

威海建設(shè)銀行
《銀行反洗錢》 深圳廣發(fā)銀行
《信貸業(yè)務(wù)中的財(cái)務(wù)報(bào)表基礎(chǔ)解讀》

廣州工商銀行
《客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別與控制》 中國銀行
《銀行反洗錢》

威海建設(shè)銀行
《山東建設(shè)銀行渠道與運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理》 石家莊平安銀行
《銀行反洗錢和最新監(jiān)管要求》

北京銀行
《銀行反洗錢實(shí)操》 鄭州郵儲
《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)》

鄭州紫陽農(nóng)商銀行
《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)》 蘇州吳江農(nóng)村商業(yè)銀行
《零售客戶經(jīng)理信貸風(fēng)險(xiǎn)》

西安秦農(nóng)銀行高陵支行
《運(yùn)營經(jīng)理綜合管理能力提升》 藍(lán)田農(nóng)商行
《運(yùn)營經(jīng)理綜合管理能力提升》

西安秦農(nóng)銀行高陵支行
《運(yùn)營經(jīng)理綜合管理能力提升》 周至農(nóng)商銀行
《運(yùn)營經(jīng)理綜合管理能力提升》

靖江農(nóng)商行
《銀行員工職業(yè)合規(guī)培訓(xùn)》 武漢漢口銀行
《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)》

 

• 消費(fèi)金融風(fēng)險(xiǎn)防控

   

  一、宏觀環(huán)境催生消費(fèi)金融快速發(fā)展1、消費(fèi)環(huán)境豐富：2016年社會消費(fèi)品零售總額 33.2萬億元。2、傳統(tǒng)信貸升級：消費(fèi)金融年均復(fù)合增長率達(dá)到了 16.4%。3、互聯(lián)網(wǎng)促進(jìn)：互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與電商消費(fèi)帶來消費(fèi)升級。4、用戶信貸需求旺盛：潛在用戶需求急需消費(fèi)金融釋放。5、政策促進(jìn)：國務(wù)院，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新消費(fèi)信貸產(chǎn)品。6、資本圈關(guān)注：201..

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