【培訓對象】
理財經理、基金管理與銷售經理

【培訓收益】
● 增強學員對基金相關知識點及法律法規的掌握與應用； ● 掌握基金相關業務的管理能力； ● 提升基金銷售咨詢服務水平； ● 提高基金從業考試通過率。

科目一：《基金法律法規、職業道德與業務規范》大綱
第一講：金融市場、資產管理與投資基金
1. 居民理財與金融市場
2. 金融資產與資產管理行業
3. 我國資產管理行業的狀況
4. 投資基金簡介

第二講：證券投資基金概述
1. 證券投資基金的概念和特點
2. 證券投資基金的運作與參與主體
3. 證券投資基金的法律形式和運作方式
4. 證券投資基金的起源與發展
5. 我國證券投資基金業的發展歷程
6. 證券投資基金業在金融體系中的地位與作用

第三講：證券投資基金的類型
1. 證券投資基金分類概述
2. 基金的基本類別：股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金掌握基本基金類型及其特點
3. 特殊的證券投資基金類別：避險策略基金，ETF,QDII,分級基金、基金中基金

第四講：證券投資基金的監管
一、基金監管概述：掌握基金監管的概念、體系、原則和目標
二、基金監管機構和自律組織
1. 掌握中國證監會對基金行業的監管職責及監管措施
2. 掌握行業自律組織對基金行業的自律管理
3. 理解中國證券投資基金業協會章程的主要內容
三、對基金機構的監管
1. 對基金管理人的監管
2. 對基金托管人的監管
3. 對基金服務機構的監管
四、對公開募集基金的監管
1. 掌握對公募基金募集和銷售活動的監管
2. 掌握對公募基金運作的監管（包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會等)
五、對非公開募集基金的監管
1. 掌握非公開募集基金管理人登記事宜
2. 掌握對非公開募集基金募集的監管
3. 掌握非公開募集基金產品備案制度、基金的托管及銷售
4. 掌握非公開募集基金的投資運作行為規范
5. 掌握非公開募集基金的信息披露和報送制度

第五講：基金職業道德
1. 道德與職業道德
2. 基金職業道德規范：守法合規、誠實守信、專業審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密
3. 基金職業道德教育與修養

第六講：基金的募集、交易與登記
一、基金的募集與認購
二、基金的交易、申購和贖回
1. 掌握開放式基金申購與贖回的概念
2. 掌握開放式基金申購與贖回的費用結構
3. 理解開放式基金轉換和非交易過戶、份額和金額計算等
4. 理解巨額贖回處理等
5. 理解不同產品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創新產品的特殊方式）
三、基金的登記
1. 理解基金份額登記的概念
2. 了解現行登記模式
3. 掌握登記機構職責和基金份額登記流程

第七講：基金的信息披露
一、基金信息披露概述
1. 掌握基金信息披露的作用、原則和內容
2. 掌握基金信息披露的禁止性行為
二、基金主要當事人的信息披露義務
三、基金募集信息披露
1. 理解基金合同、托管協議等法律文件應包含的重要內容
2. 理解招募說明書的重要內容
四、基金運作信息披露
1. 掌握基金凈值公告的種類及披露時效性要求
2. 理解貨幣市場基金信息披露的特殊規定
3. 理解基金定期公告的相關規定
4. 理解基金上市交易公告書和臨時信息披露的相關規定
五、特殊基金品種的信息披露
1. 理解QDII信息披露的特殊規定及要求
2. 理解ETF信息披露的特殊規定及要求

第八講：基金客戶和銷售機構
一、基金客戶的分類
二、基金銷售機構
1. 掌握基金銷售機構的主要類型和現狀
2. 了解各類基金銷售機構的發展趨勢
3. 掌握基金銷售機構準入條件
4. 掌握基金銷售機構職責規范
三、基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

第九講：基金銷售行為規范及信息管理
一、基金銷售機構人員行為規范
二、基金宣傳推介材料規范
1. 理解宣傳推介材料的范圍和報備流程
2. 掌握宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規定
3. 理解宣傳推介材料業績登載規范和其他規范
4. 理解貨幣市場基金宣傳的要求
三、基金銷售費用規范
四、基金銷售適用性與投資者適當性
1. 掌握基金銷售適用性和投資者適當性的指導原則、管理制度和實施保障
2. 理解基金銷售適用性和投資者適當性渠道審慎調查的要求
3. 掌握基金銷售適用性和投資者適當性產品風險評價的要求
4. 掌握基金銷售適用性和投資者適當性基金投資人風險承受能力調查和評價的要求
5. 掌握普通投資者與專業投資者的條件與相互轉換
6. 掌握普通投資者特別保護的內容
五、基金銷售信息管理
六、非公開募集基金的銷售行為規范
1. 理解非公開募集基金的銷售行為規范
2. 掌握合格投資者人數穿透計算、風險提示、資格審查、投資冷靜期、回訪等內容

第十講：基金客戶服務
1. 客戶服務概述
2. 客戶服務流程
3. 投資者保護工作
1）理解投資者保護工作的概念、意義和基本原則
2）理解投資者教育工作的內容和形式

第十一講：基金管理人公司治理和風險管理
1. 治理結構
2. 組織架構
3. 風險管理
1）掌握基金管理公司風險管理的目標和原則
2）掌握基金管理公司風險管理的組織架構和職能
3）掌握基金管理公司風險管理的風險分類和管理程序

第十二講：基金管理人的內部控制
一、內部控制的目標和原則
二、內部控制機制
1. 掌握基金公司內控機制的四個層次
2. 掌握基金公司內部控制的基本要素
三、內部控制制度
四、內部控制的主要內容
1. 了解基金公司前、中、后臺業務控制的主要內容
2. 理解基金公司投資管理業務和銷售業務控制的主要內容
3. 理解基金公司信息披露和信息技術控制的主要內容
4. 理解基金公司會計系統控制和監察稽核控制的主要內容

第十三講：基金管理人的合規管理
1. 合規管理概述
. 合規管理機構設置
3. 合規管理的主要內容
4. 合規風險

科目二：《證券投資基金基礎知識》大綱
第一講：投資管理基礎（重點）
一、財務報表
1. 掌握資產負債表、利潤表和現金流量表提供的信息和作用
2. 掌握資產、負債和權益的概念和應用
3. 掌握利潤和現金流的概念和應用
二、財務報表分析
1. 了解財務報表分析的概念
2. 掌握流動性比率、財務杠桿比率、營運效率比率的概念和應用
3. 掌握衡量盈利能力的三個比率：銷售利潤率（ROS），資產收益率（ROA），權益報酬率（ROE）的概念和應用
4. 掌握杜邦分析法
三、貨幣的時間價值與利率
1. 掌握貨幣的時間價值的概念、時間和貼現率對價值的影響以及PV和FV的概念、計算和應用
2. 掌握即期利率和遠期利率的概念和應用
3. 掌握名義利率和實際利率的概念和應用
4. 掌握單利和復利的概念和應用
四、常用描述性統計概念
1. 掌握平均值、中位數、分位數的概念、計算和應用
2. 了解方差和標準差的概念、計算和應用
3. 了解正態分布的特征
4. 了解相關性的概念

第二講：權益投資（重點）
一、資本結構
——掌握各類資本在投票權和清償順序等方面的區別
二、權益類證券
1. 理解股票價值和價格的概念
2. 理解普通股和優先股的區別
3. 了解存托憑證(DepositReceipts)
4. 掌握可轉債的定義、特征和基本要素
5. 了解權證的定義和基本要素
6. 掌握不同種類權益資產的風險收益特征
7. 了解影響公司在外發行股本的行為
三、股票分析方法
——理解股票基本面分析和技術分析的區別
四、股票估值方法
——理解內在估值法與相對估值法的區別

第三講：固定收益投資
一、債券與債券市場
二、債券價值分析
1. 理解DCF估值法的概念和應用
2. 掌握債券的到期收益率和當期收益率的概念和區別
3. 掌握到期收益率和當期收益率與債券價格的關系
4. 掌握利率的期限結構和信用利差的概念和應用
5. 掌握債券久期（麥考利久期和修正久期）的概念、計算方法和應用
6. 理解債券凸性的概念和應用
三、貨幣市場工具

第四講：衍生工具
一、衍生工具概述
1. 掌握衍生品合約的概念和特點
2. 了解衍生品合約中的買入和賣出
二、遠期合約和期貨合約
1. 理解期貨和遠期的定義與區別
2. 掌握期貨和遠期的市場作用
三、期權合約
1. 理解期權合約的概念和特點
2. 了解影響期權定價的因子
四、互換合約
1. 理解互換合約的概念以及利率互換、貨幣互換、股票收益互換的基本形式
2. 了解影響各類互換合約定價的因子以及各類收益互換合約的應用方式
3. 理解遠期、期貨、期權和互換的區別

第五講：另類投資
一、另類投資概述
二、私募股權投資
——理解私募股權投資的概念、J曲線、戰略形式、組織架構、退出機制和風險收益特征
三、不動產投資
——理解不動產投資的概念、類型、投資工具和風險收益特征。
四、大宗商品投資
——理解各類大宗商品投資的類型、投資方式和風險收益特征

第六講：投資者需求與投資管理流程
一、投資管理流程
二、投資者類型和特征
三、投資者需求和投資政策說明書
——掌握不同類型投資者在投資目標、投資限制等方面的特點以及投資政策說明書包含的主要內容
四、基金公司投資管理架構
——掌握基金公司投資管理部門設置和基金公司投資流程

第七講：投資組合管理
一、現代投資組合理論
1. 了解現代投資組合理論和資本市場理論的發展歷程
2. 掌握資產收益率的期望、方差、協方差、標準差等的概念、計算和應用
3. 掌握資產收益相關性的概念、計算和應用
4. 理解均值方差模型的基本思想以及有效前沿、無差異曲線和最優組合的概念
二、資本市場理論
1. 理解資本市場理論的前提假設
2. 掌握系統性風險和非系統性風險的概念以及貝塔系數的含義
3. 理解CAPM模型的主要思想和應用以及資本市場線和證券市場線的概念與區別
三、被動投資和主動投資
1. 掌握市場有效性的三個層次
2. 掌握主動投資和被動投資的概念、方法和區別
3. 理解市場上主要的指數（股票和債券）的編制方法
4. 理解市場有效性和主動、被動產品選擇的關系
5. 了解完全復制、抽樣復制和最優化方法復制三種跟蹤指數方法的具體應用環境
6. 理解股票型指數基金的管理和風險收益特征
四、資產配置和投資組合構建
1. 掌握戰略資產配置和戰術資產配置的概念和應用
2. 掌握股票投資組合和債券投資組合的構建要點

第八講：投資交易管理
一、證券市場的交易機制
二、交易執行
三、基金公司投資交易管理

第九講：投資風險的管理與控制(重點)
一、投資風險的類型
——掌握市場風險、信用風險和流動性風險的概念及其管理方法
二、投資風險的測量
1. 了解事前與事后風險測量的區別
2. 掌握貝塔系數和波動率的概念、計算方法、應用和局限性
3. 理解跟蹤誤差、主動比重的的概念、計算方法、應用和局限性
4. 理解最大回撤、下行標準差的概念、計算方法、應用和局限性
5. 理解風險價值VaR的概念、應用和局限性
6. 理解預期損失（ES）的概念、應用和局限性
7. 了解壓力測試的方法和應用
三、不同類型基金的風險管理
1. 掌握股票型基金與混合型基金的風險管理方法
2. 掌握債券型基金與貨幣市場基金的風險管理方法
3. 了解指數、ETF、避險策略基金的風險管理方法
4. 理解跨境投資所面臨的風險和相應的管理方法

第十講：基金業績評價(重點)
一、基金業績評價概述
二、絕對收益與相對收益
1. 掌握衡量絕對收益和相對收益的主要指標的定義和計算方法
2. 掌握風險調整后收益的主要指標的定義、計算方法和應用
三、業績歸因
——理解絕對收益歸因和相對收益歸因的區別
四、基金主動管理能力分析
——了解主動管理能力分析模型、基金業績持續性分析和風格分析方法
五、基金業績評價業務體系
——了解國內外主流基金評價方法體系要點
六、全球投資業績標準
——理解全球投資業績標準(GIPS)的目的、作用和要求

第十一講：基金的投資交易與結算
一、基金參與證券交易所二級市場的交易與結算
1. 理解證券投資基金場內證券交易市場和結算機構
2. 理解證券投資基金場內交易與結算涉及的主要費用項目及收費標準
3. 掌握場內證券結算的原則
4. 掌握場內證券結算的方式
5. 了解場內證券結算的內容與模式
6. 理解場內證券交易特別規定及事項
二、銀行間債券市場的交易與結算
三、海外證券市場投資的交易與結算

第十二講：基金估值、費用與會計核算
一、基金資產估值
1. 掌握基金資產估值的概念和應用
2. 掌握基金資產估值的法律依據和應用
3. 了解基金資產估值的重要性和需要考慮的因素
4. 掌握基金資產估值的責任主體
5. 掌握基金資產估值的估值程序及基本原則
6. 理解不同投資品種的估值方法及基金暫停估值的情形
7. 了解QDII基金資產估值的特殊規定
二、基金費用
三、基金會計核算
四、基金財務會計報告分析

第十三講：基金的利潤分配與稅收
一、基金利潤及利潤分配
1. 掌握基金利潤來源及相關財務指標的主要內容
2. 掌握利潤分配對基金份額凈值的影響
3. 理解基金分紅的不同方式和貨幣市場基金利潤分配的特殊規定
二、基金稅收
1. 掌握基金投資活動中涉及的稅收項目
2. 掌握投資者投資基金涉及的稅收項目

第十四講：基金國際化的發展概況
一、海外市場發展
1. 了解投資基金國際化投資概況
2. 了解海外市場的監管情況
3. 了解各國基金國際化概況
二、中國基金國際化發展
1. 掌握QFII、RQFII、QDII的概念、規則和發展概況
2. 理解基金互認、滬港通、深港通和債券通的重要意義 

金融碩士研究生導師
中國注冊理財規劃師

國家理財規劃師高級考評員

國家理財規劃師首席講師

理財規劃管理實戰專家

《經濟評論》匿名審稿專家組成員

暨南大學金融學課程博士兼高級訪問學者

中國注冊理財規劃師協會特約講師、專家組成員

某市政府采購中心評標委員會專家組成員

華南理工大學/華南師范大學/中山大學特邀講師

曾任：香港康宏理財服務公司丨銷售經理/金牌講師

曾任：浩霸集團丨理財顧問

現任：廣東財經大學丨金融碩士研究生導師

 

● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經濟評論》（武漢大學主辦）《中央財經大學學報》等公開發表學術論文等20余篇。

● 20年高校教學經驗：20年專注《金融理財原理》、《綜合理財規劃》、《金融理財實務》、《個人理財理論與實務》等課程的研究和任教，7年專注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時擔任大學生投資理財規劃大賽的指導老師，共獲獎數超過30項，其中首屆及第二屆高等院校大學生投資理財規劃大賽共獲八項個人獎、兩項團體獎、兩項優秀指導教師獎；多年來指導學生參加銀行從業資格考試、基金從業資格考試，通過率超90%。

● 15年企業培訓經驗：曾給中山大學、華南師范大學、華南理工大學和多家企業集團講授《理財專業技能》、《綜合理財規劃案例分析》、《金牌理財規劃師的煉成術》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規劃師的煉成術》廣受學員歡迎，累計授課次數高達285場，受訓總人數超過15000人，多次獲得企業返聘。曾為香港康宏理財服務公司近10名客戶提供理財規劃方案，為公司帶來業績增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規劃師培訓及集團員工業務培訓累計300人次以上，為企業培養了一批批優秀的理財規劃師，增長了公司30%的業績量。

部分授課案例：

▲為廣州農商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門分行等多家銀行講授《金牌理財規劃師的煉成術》，合計課程場次達200多場，受訓總人數超10000人。

▲ 為中國農業銀行陽江、揭陽、肇慶、中山、佛山、北海、玉林等分行講授《基金從業資格考證輔導》（7場）

▲ 為貴州某村鎮銀行、惠州某郵政銀行、廣州農商銀行進行銀行從業資格考試輔導（3場）

▲ 為新疆大學的MBA班講授《綜合理財規劃與案例分析》課程（3天）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問（經理）培訓》課程（5天）

▲ 為國稅局廣州市開發區分局講授《個人（家庭）理財策略》課程講座（3場）

▲ 為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》課程（6天）

▲ 為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場）

▲ 為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產分配傳承規劃》課程（1場）

▲ 為山西霍州煤礦集團講授《個人投資理財策略》（1場）

▲ 為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風險 科學理財》課程講座（ 1場）

……

 

主講課程：

01-理財規劃師系列：

《金融理財規劃在保險營銷中的運用》

《理財經理理財規劃大賽》輔導

02-銀行培訓系列：

《基金投資與營銷策略》

《財富管理市場解讀與客戶財富管理配置》

《銀行高端客戶經營與資產配置實戰技巧》

《綜合理財規劃與案例分析》